為何從第一天起就準備稅務

開發新業務帶來了精力、乐观和無數的決定。 在很多优先工作中,稅務準備常常被推到最后一刻。 但等待稅季是一種會耗盡你時間、錢和心靈的錯誤。 你最初幾個月的運作中做出的决定會對你的稅務責任、你要求扣稅的能力以及遵守聯邦和州立規定有波及作用。 你采取积极主动的方法,不但可以減低壓力,而且可以讓你的業務保持金融清晰度和增長。這部指南指引你為稅季的準備每一步,都作為新的業主,可以讓你有自信地集中精力建立你的風險。

了解您作為新業主的稅務义务

在您準備好之前, 您需要知道您在 8217; 正在準備什麼。 您的企業的稅种要依您的企業結構、 經營性质、 以及您是否有員工而定。 不了解這些責任是新企業主最常犯的錯誤之一 。

企業结构和稅務

您的企業型態在您如何填稅中扮演著决定性的角色。 獨家企業使用表 C 填表填表, 以填表填表。 有限责任公司可以被當作獨家企業、 合伙或公司, 依您所選舉而定。 S公司可以讓股東通過收入, 但也有可能減低自雇稅。 C公司按公司税率分類。 每個公司都有獨有的填表要求、 期限和表格。 如果您有 QQ 8217; 尚未參考 IRS 的企業建構指南[ [FLT: 0] , 以了解您應如何應用 。

您可能遇到的關鍵稅類型

依您活動而定, 您可能需要同步處理數種稅類:

  • 由商業產生的利得的所得税。
  • 包括獨资人、合伙人及有限责任公司成員的社保和醫療保險金。
  • 包括扣稅、社保、醫療、失業稅。
  • 出售稅,
  • 燃料、酒精或煙草等特定工業的特快稅。

找出從開始就應用的系統會幫助您建立收集、追蹤和及时寄回的系統。 每個系統都有自己的檔案表, 漏掉的付款會很快引起懲罰。

联邦、州和地方要求

唐尼- 8217; 不將你的重心限制在聯邦稅。 大部分州都征收自己的收入或特许稅, 很多州都征收营业执照稅或毛收入稅。 請查看您的州 8217; 收入部和地區了解您需要注册的和到期的付款。 斯巴達- 8217; 小企业稅務指南[[[FLT: 1]] 是運行這些層次的有益起点 。

基礎: 精确的金融記錄保存

稅務準備要靠你的財政記錄的質量。 沒有精確、有組織的資料, 你就不能完全回報、證實你的扣稅或回答稽核。 好消息是現代工具讓這比以往容易, 但你仍然需要遵守規矩和一致性。

選擇正確的核算方法

國稅局要求您選擇一個核算方法, 并用它。 大多数小企業都從[ [FLT: 0] 現金法開始, 當您收到此法時您會在支付此法時匯報收入, 並扣除支出。 [[FLT: 2] 应计法會記錄收入, 以及所發生的支出, 無論现金流量如何。 您的選擇會影響您認知收入和扣除, 所以選擇最能反映您運作的方法。 如果您持有數據, 您可能會被要求使用此法。 早期與稅務專家討論此法 。

要保持的基本紀錄

保存完整的記錄是 QQ 8217; 也就是囤積每張紙。 專注於直接支持您的稅收報數的文件 :

  • 所有生意賬戶的銀行和信用卡帳單
  • 已發送和收受的发票。
  • 費用超過75元的收據,
  • 使用車子做生意的 里程紀錄
  • 薪金記錄和稅單(W-2、W-4、1099)。
  • 资产购置記錄,以計算折旧。

數位儲存系統會減少複雜。 掃描紙面, 并儲存在按稅年和支出類別排列的雲端資料夾中。 大部分的計算軟體都讓您直接將收據附在交易中, 从而建立永久的稽核追蹤 。

算術軟體對電子表

電子表可以對非常簡單的企業工作, 但隨著複雜度的增長, 它們會容易出錯。 QuickBooks、 Xero 或 FreshBooks 等計算軟體會將分類化, 產生報告, 并整合到您的銀行帳戶中。 這些工具還會產生利損表、 资产负债表和支出摘要, 使稅金的預算簡單化。 很多工具都提供了自由的試驗, 這樣您就可以試驗哪些符合您的工作流程 。

完全分离企业和个人金融

整合個人財務與企業財務是新企業家最常犯的可避免的錯誤之一。 這會造成混亂、增加稽核風險, 也更難於要求合法扣減。 解決方式很簡單,但需要遵守。

開立專業銀行帳戶和信用卡, 供您開始賺取收入。 專門用於商業交易。 從商業帳戶中支付你自己作為提款或薪水, 而不是將個人支出當做商業成本。 分開在法律上對有限责任公司和公司保持責任保護很重要, 也大大简化了稅金的預算。 當所有支出已經分開時, 你避免了分類的耗時工作。

意外使用個人帳戶買賣的, 轉移數量, 并在記錄中記下支出。 但這些事件只是例外, 而不是通常。 使用分立帳戶的一致性會建立一個值得審查的清潔金融故事 。

在不跨越線面的情况下最大化你的減少

減少稅金會減少你的應稅收入, 而新業務往往會有重大的開發和運作成本可以減少。 了解什麼是資格, 如何記錄, 有助于您在遵守規定時多保留一些辛苦賺來的錢。

新企業的常用扣值

第一年你花的很多錢都可以扣

  • 國稅局允許您在第一年扣除最多5000美元的起步成本和组织成本, 其余部分分期15年分期摊還。 其中包括市場研究、開業前的廣告、以及成立实体的法律費。
  • 家用办公扣除:如果你定期和完全使用部分家用來做生意,你可能符合條件。简化方法可以每平方英尺平面5美元,最高300平方英尺,而正常方法使用實際支出。兩者都需要小心的文件。
  • 使用标准里程率(2023年为每英里65.5美分)或扣除瓦斯、修理和保險等實際支出。您可以使用标准里程率。您可以使用每英里655美分的里程法。您可以使用每英里6,5美分的里程法, 也可以使用每英里6,5美分的里程法。 使用每英里的里程法, 也可以使用每英里6,5美分的里程法。
  • 電腦、家具、軟體和办公用品可以扣除。
  • 支付会计师、律師和顧問的費用可扣除。
  • 234. 保险费:企业的責任、物產和健康保险保险费可以扣除。

有什麼要小心的

并非所有的开支都可以扣除, 有些成本都有限制。 近代稅法規定, 餐食和娛樂費用已經改變。 一般來說, 公用餐如果在場, 50%可以扣除, 费用也不奢侈。 娱乐費, 如演出或體育活動的門票等, 一般是不可扣除的。 總要記下收據, 記下公務局會查詢個人的扣除, 如此清楚的文件保護你。

Tip:為每個扣稅類別建立專用目錄,並存放在那里的佐证文件。稅期到了,您就8217;可以把一切整理好,不用從堆紙上挖出來。

導引稅金和季度付款

國稅局要求您按季度估算稅金。 這種規則讓許多新企業主失去警惕, 因為他們習慣於扣稅。

估計稅收如何工作

估計 稅金 包括 所得税 和 自雇 稅 。 您算出 年 收入 、 减去 扣除 和 抵免 、 并分 四 次 期 缴纳 稅 。 到期 的 日期 通常 是 四月 十五 、 六月 十五 、 九月 十五 、 次年 一月 十五 日 。 如果您 漏交 或 少交 , 即便 在 年末 結賬 、 也有可能 受到 罰 。

表格中包含一份工作表, 用以指引您估算您所調整的毛收入、 应稅收入、 扣除和抵免。 或者您可以以上一年的% 8217 为基础來計算您的支付; 避免少付的稅務責任, 只要您至少付了該金额的100%( 如果您上一年收入超過 150 000 美元, 则为 110 %) 。

管理季度付款的实际步骤

留置您每收到一個存款帳戶中的一部分。 很多金融專家建議您把30%的所得留作稅務, 但您的税率可能因您家庭总收入和檔案狀態而不同。 將此轉帳自動, 以便不經考慮而發生。 當一個季度到期日來臨時, 您將將將將將將將來的资金轉到8217; 並且將將將將將來的资金準備好。

IRS 直接支付系統 [[FLT: 0] 允許您直接從您的銀行帳戶中支付電子支付。 您也可以使用 EFTPS 。 兩項選項都讓您立即確認您的支付, 并降低支票或處理遲遲的損失 。

和稅務專家合作:什麼時候和如何

許多簡單的企業可以使用軟體來填稅, 但職業導導卻會為自己付出代價。 对于一個新的企業, 這常常是第一年, 當你建立會影響你未來多年的稅務資格的結構時。

稅務專業能為你做什麼

合格的行政官或注册代理人可以:

  • 幫助您選擇正確的企業結構, 以達到稅收效率 。
  • 建立你的計算系統 以捕捉所有相關的資料
  • 找出你可能自己錯過的扣分
  • 準備並准确填入您的回報 。
  • 代表你來做審查
  • 提供下一年的稅務計劃策略。

如何選擇正確的顧問

并非所有稅務專業者都有小生意經驗。 尋找一個與你業內的創辦人或企業家合作的人。 問他們是否熟悉您的經營結構、銷售稅務、以及國家規則。 檢查憑證和讀取評論。 一個好專業的人會問你關於你的操作和目标的問題, 而不是提供一般的建議。 很多人會提供一個免费的初始咨询, 讓你感覺到他們的交流風格和專業。

整理您的文件以建立檔案日

一旦你的記錄全年都順序了, 準備實際的檔案就成了一個簡單的收集和審查程序。 建立一份稅季到來時您需要的文件清單 。

新業務的檔案檢查清單

  • 稅年的利得和損失表
  • 顯示資產、資金和股本的平衡表。
  • 共收到客戶或小贩的1099份表格。
  • 1099NEC和1099 -MISC 你發給承包商的表格。
  • 有員工的W -2表格
  • 收據和发票按类别排列。
  • 如果你要求扣除車輛, 里程紀錄。
  • 估計一年來所付稅的記錄。
  • 上一年的纳税申报表,供参考。
  • 國稅局或州稅局的來信

盡快收集這些文件。 等到截止日期前的最后一周, 就會增加錯誤和疏忽的機會。 如果您與稅務專家合作, 請在2月中旬前將您的文件寄送, 以确保他們有時間准确準備您的回報 。

保持關注稅法變更的知識

新的立法可以引入信用、修改扣值限制或改變檔案要求。 新的企業主通常會把自己的情況當做一年一換,但若不改進,可能會失去機會或意外的負擔。

訂閱 [[FLT: 0]] 的 IRS 郵件更新。 追蹤有名的稅務部落格和出版物。 如果您與稅務專家合作, 請請他們將每年影響您生意的變化簡介寄給您 。 參加小商業發展中心或工業協會主办的本地工作坊或網絡研讨会。 保持知情是 === 8217; 不需要數小時的研究; 有一些有针对性的行動會讓你保持現況 。

常见的陷阱新企業擁有者面孔

了解要避免的,和了解要做的事情一樣重要。 以下是一些最常發生的錯誤,以及如何避免。

錯誤1:低估自雇稅

很多新企業家對於收入净额的15.3%的自動稅率感到驚訝,這也是收入稅的外加。 如果不能將它算出來,您就可能會有一大筆意料之外的款项。 從第一天起就預計, 預算出您收入的更高百分比。

錯誤2: 工人的分類錯誤

國稅局和國家機構都大力推行誤判, 可能會受到嚴刑。 使用SS-8表格或找專家來決定正確的分類。

錯誤3: 不按時提交或付錢

逾期提交罰金可達每月5%, 最多達你欠稅的25%。 逾期提交罰金可加每月0.5%。 如果您付不起, 請提交延期。 延期會給你更多的提交期限, 但不會有更多的時間。 當您提交延期要求以減少利息和罰金時, 盡力支付。

錯誤4:忽略州和地方义务

聯邦稅收的注意力大多在於州稅和地稅。 有些州需要季度銷售稅填表,即使你收了零稅。 另一些州有最低的特许稅,不管盈利能力如何。 研究你的州 {}}}}}}}}}}}}}{}}}}}}}}}} {}}}}} {}}} {}}}} {}}}} {}}}} {}}}} {}}}} {}}} {}} {}}} {}}} {}}}}

制定年度税收战略

稅務預算不是一年一次的活動。 最成功的企業主將稅務計劃融入日常工作。 每月檢查您的收支。 每季度執行一次利損表, 以估量您的稅務。 當您的收入有重大變化時, 調整您的預算的支付。 年中與您的稅務顧問會商議策略, 而不是等到12月。

通過將稅務意識當做一种現實,你避免了驚訝,並在支出、雇雇和投资方面做出明智的決定。 你的生意會更健康,壓力更低,遵守的更強。

最后的想法: 準備帶來信心

稅季不必引起焦慮。 當你早點打好基础、 整理記錄、 并找尋職業指引時, 你將稅務的歸檔從亂套變成例行公事。 今天你為了解你的責任、 分開你的財務、 追蹤可扣費的費用、 以及預算的付款, 都將為你的生意提供生計。 專心於建立你的公司, 明知你的稅務根基是牢固的。