債務回収のための民事訴訟の理解

民事訴訟は、債務者、企業、個人が非公式な、裁判所を監督したメカニズムを提供し、非公式な回収努力が失敗したときに、非払い債務を回復する。犯罪的な手続とは異なり、公共法の侵害を訴えている状態の訴求を伴う市民訴訟は、契約違反、未払い融資、および顕著な請求書を含む民間紛争を解決する。このプロセスは、構造化され、予測可能であり、最終的には、債務の決定や債務の決定を行う場合、十分な債務を要求することができる。

市民訴訟を効果的に使用するために、, あなたは、あなたの主張の法的基礎を理解しなければなりません, 適用される制限期間, 管轄裁判所と正しい裁判所, そして、強制的なステップから. この記事では、各フェーズに展開します, 戦略的なガイダンスを提供します, そして、回避するために、一般的な間違いを強調. 市民訴訟の基礎概要について, Cornell Legal Information Instituteでリソースを参照してください.

民事訴訟が適切であるとき

訴訟は、すべての期限アカウントのデフォルト救済ではありません。複数の条件が整列したときにのみ考慮されるべきです。

  • 債務者は、動詞の要求、書面による要求、そして適切なところ、明確な期限を持つ正式な要求の手紙を通して支払う十分な機会を与えられました。
  • 代替コレクション方法 - 電話、電子メール、支払いプランの提供、仲介処理、または拒否された。
  • 金額は、時間、手数料、潜在的な弁護士費用を正当化するのに十分な量です。 親指の規則として、債務者は液体資産を持っていることが知られている場合を除き、総額2,000ドル未満の債務は、完全な民事訴訟を追求する価値はほとんどありません。
  • 債務者の明確で、承認可能な証拠:署名契約、請求書、口座ステートメント、債務者からの書面による承認(残高確認メールなど)。
  • 制限の状況は期限切れではありません。ほとんどの州では、3〜10年程度の書面による契約を許します。経口協定はより短いウィンドウを持っています。ファイリング前にあなたの管轄権の規則を確認してください。

訴訟を犯す前に、非公式な資産チェックを実行します。 公共のプロパティレコード、クレジットレポート、さらにはソーシャルメディアは、債務者が不動産、車を所有しているか、または事業を運営しているかどうかを明らかにすることができます。 債務者は、不溶性、判断防止、または破産のために提出されている場合、訴訟は、おそらく、収集不能な判断をもたらすでしょう。

フィリング前のキーの準備

徹底した文書は、任意の債務回収ケースのバックボーンです。次のレコードを組み立てて、それらを組織的に:

  • []契約または契約:[]]元の署名された文書は、支払い条件、金利、遅延手数料、および必須の紛争解決条項(例えば、仲裁または仲介)を除外します。
  • [請求書と声明:[日付、期限、支払いの実行履歴、または欠落した支払いを示す項目化された請求書。
  • []通信:[]] 債務者が債務を認める手紙、電子メール、テキストメッセージ、または記録された電話呼び出し、債務者は、債務を認め、支払い、または延長を要求する約束。 これらは、債務が紛争である後続の主張を倒すことができます。
  • []支払い記録:]] 部分的な支払いの証明、返されたチェックのコピー(銀行の非十分な資金が停滞している)、およびクレジットメモ。
  • デモレター:[] 認証メールで送信された正式なリクエストのコピー、返送リクエスト。 配信の証明としてグリーンカードを保持します。

債務者が事業体である場合、正確な法的名と構造を検証します。 - 法人化、限られた責任会社、またはパートナーシップ。 間違った当事者を命じることは、却下または遅延につながる可能性があります。 単独の賛辞のために、個々の個人名が使用されるべきです。 また、登録済みのエージェントとプロセスのサービスのアドレスを確認します。

ステップバイステップ民事訴訟プロセス

民事訴訟は、定義されたシーケンスに従います。ルールは、小さなクレーム、状態、連邦裁判所と異なるが、一般的な進行は一貫しています。各段階を理解することは、予算の時間、予測コスト、戦略的決定を支援します。

1. 事前訴訟の要求と通知

訴訟を提出する前に、ほとんどの裁判所は、最終的な書面による要求をした債務者を期待しています。 この手紙は、契約または合意を条件とし、支払いの期限(通常10〜30日)を指定し、明確に支払失敗すると裁判所の行動を起因することを警告する。 よく作られた要求書は、頻繁に支払いを促したり、少なくとも決済オファーを要求し、両側の法的手数料を節約します。 認定された郵便でそれを送信すると、債務者が受領したことがなかった場合、裁判所で配達を証明することができます。

2. 苦情の申し立て

訴訟を始めるには、適切な裁判所で[complaint]を提出しなければなりません。 苦情は、次の設定を行う正式な文書です。

  • クレームの法的根拠(例えば、契約違反、記述されたアカウント、量子中等)。
  • 債務の存在を支える事実。
  • 契約または法令により認められた利息、費用、弁護士費用を請求する正確な金額。

法廷とクレーム額に応じて、通常、ファイリング手数料を$ 150〜$ 500を支払う必要があります。小さなクレームコートには、手数料が減り、手続きが簡素化されますが、最大クレームの上限($ 5,000〜$ 10,000)を課します。あなたの債務がその限度を超えた場合は、より高い裁判所に提出する必要があります。 $ 10,000と$ 50,000の間の債務のために、多くの州には、合理化された規則を持つ限られた管轄裁判所があります。

3. プロセスの整備

ファイリング後、裁判所は召喚を発行します。 クレームの召喚とコピーは、厳格な法的規則に従う擁護者に対して[である必要があります。 許容方法は、 sheriff、ライセンスされたプロセスサーバー、または、いくつかの状態では、制限された配信で認定されたメールによって個人的な配信を含みます。 サービスは、セット時間(30〜90日間)内で行われる必要があります。 不適切なサービスは、通常、30〜30〜30日間遅れまたは30日後に、または30日遅れて、または30日後には、通常、または30日後には、または30日を遅らせるために、またはその他の応答を遅らせるために、または遅らせるために、または遅らせるために、または、または遅らせることができます。

4. 被告者の反応

債務者は、いくつかの方法で対応することができます。

  • 回答者:] それぞれの割り当てを認めたり拒否したりする。また、支払いなどの肯定的な防衛を十分に高める場合があります。制限、リリース、またはアコードおよび満足度を正当化します。
  • [] 却下する動き:]] 不満が有効なクレームを状態にし、裁判所が管轄区域を欠落させると主張する。 許可された場合、あなたは修正し、再ファイルする必要がある。
  • [デフォルト:]]]] 期限内に応答するディフェンダーが失敗した場合、 デフォルト判断[]]を要求できます。 これは強力なショートカットですが、あなたはまだ、(多くの場合、affidavitと文書を介して)、その量を証明しなければなりません。

5. ディスカバリー

ディスカバリーは証拠と情報の正式な交換です。 両側が自分のケースを構築し、試験で驚きを回避することができます。 一般的なツールは次のとおりです。

  • 仲介業者:] 相手が答えなければならないoathの下の質問を書いています。 一般的な質問には、債務者の収入源、資産、およびあらゆる防衛が含まれます。
  • 生産の依頼:[]]]銀行明細書、税務申告、財務諸表、契約などの文書の要求。
  • 件数:] ライブ、裁判所のレポーターの前に撮影された検体。 預金は債務者の物語にロックし、隠された資産を明らかにすることができます。
  • []:[]]の申し込みは、他の当事者が試行の前に狭い問題に使用したことを認めなければならないと宣言します。

発見は、最も高価で時間のかかるフェーズであることができます。小さなクレームコートでは、発見はしばしば制限され、コストを抑えるために排除されます。発見手順の詳細については、「]]ノロの発見ガイドを参照してください。

6. プレトライルモーションと決済会議

裁判の前に、いずれかの当事者は、初期のケースを処分するために動きをファイルすることができます。 A []概要判断のための感情]]真の事実上の紛争が存在しず、法律が勝つためにあなたに資格があることを主張すると主張する。 肯定的な裁量と文書でサポートされている場合は、これは完全な裁判を回避することができます。 多くの裁判所は、当事者が和解会議や調停に出席する必要があります。 決済は、多くの場合、より賢明です - 請求または債務を認める - 決定は、任意の計画を放棄することができます。

7. トライアル

決済が届かない場合は、ケースは試用に進みます。ほとんどの債務回収試験は]ベンチトライアル](裁判官のみ、陪審員なし)です。あなたは、契約、請求書、支払い記録、対応、および必要に応じて証人テストを提示する必要があります。債務者は、独自の証拠と防衛を示すことができます。裁判官は、あなたが特定の債務をjuds]に問題が生じた場合、あなたは、あなたの債務を特定の裁判所を、またはその特定の債務を回復することができます[FLT]またはその場合、あなたは、その利益をすることができます。

8. ポスト・ジャッジメントの執行

判断を勝ち取ることは最初のマイルストーンです。債務者は自発的に支払いない場合は、執行手続を開始する必要があります。一般的な方法は次のとおりです。

  • [賃金保証:[]]債務者の雇用主が賃金の割合を控除する裁判所命令(連邦および州のキャップに適用される - 一般的に25%の使い捨て収入または週所得が30回を超える連邦最低賃金)。
  • [銀行口座レイビー:[]]]債務者のチェックや貯金から資金を凍結および消毒する。銀行の所在地と口座番号を知っている必要があります。
  • プロパティーラインズ:[]] 債務者自身の不動産に対するライエンとしての判断を録音する。 これは、債務者がライエンを満たしずに財産を販売することを防ぐ。
  • [] セイゾレと販売:[ いくつかの管轄区域では、あなたは、非免除の個人的な財産(車両、機器、貴重な収集物)を分離し、販売するために実行の書き込みを得ることができます。
  • []債務者を自分の資産、所得、金融に関する問題点で質問する裁判所を:[の解除。これは、隠されたアカウントや財産を明らかにすることができます。

各執行方法には、追加の裁判所の提出と手数料が必要です。特定の収入は、社会保障、障がい、児童の支持、および失業利益などの特定の所得が保証または保証対象外であることに注意してください。執行オプションの概要については、 ]]を参照してください。裁判所の判断に関するUSA.govのガイダンス]。

効果的な債務回収のための戦略的検討

スマート戦略は、多くの場合、法的知識として重要である。これらの原則は、コストをコントロールしながら回復率を高めることができます。

債務者の資産の早期評価

ファイリングする前に、予備資産チェックを行います。 パブリックレコード(county recorder Office、税務査定サイト)、オンラインプロパティデータベース、およびクレジットレポートは、不動産保有物、車両所有権、およびビジネス関連を明らかにすることができます。 債務者は、いくつかの資産を持っているように表示されている場合、代替アプローチを検討してください:クレジット報告、回収代理店に債務を販売するか、単にそれをオフに書く。 債務者に対する訴訟は、裁断裁断の債務者に対する訴訟は、紙の部分だけを収受します。

代替争訟の解決を検討する

調停と仲裁は、多くの場合、試験よりも速く、より安くです. 多くの商業契約は、このプロセスを操作する仲裁条項を含みます. 必要がない場合, 提案は、正当な信仰を実証し、裁判所の遅延なしで構造化された支払い計画につながることができます. 訴訟を提出した後であっても, 多くの裁判所は、決済会議を注文. 実際の支払いスケジュールを交渉する機会を使用してください, レバレッジとしての判断の脅威で.

コスト対潜在的な回復を計算する

訴訟サイクル全体のための現実的な予算を作成します。: ファイリングとサービス手数料、弁護士の手数料(時間またはコンポジション)、裁判所のレポーターコスト、専門家の証人手数料(単純な債務ケースでレア)、郵便料金、および執行コスト。 債務額と回収の確率にこれを比較します。 $ 2,000 債務のために、法的手数料で$ 5,000を費やすことは、非合理的です。 $ 50,000の債務のために、コンポジションが負債権者を負う場合、$ 5,000の投資は高いリターンをもたらす可能性があります。 40%の債務の手配は30〜40%の手配をすることができます。

プロフェッショナルなコミュニケーションを維持

プロセスを通し、事実、落ち着き、文書化された方法で通信します。怒っているか、または脅迫的な言葉は、嫌がらせ、感情的な苦痛、またはフェア・デビット・コレクション・プラクティス・法(FDCPA)の違反に対する反論につながることができます。 専門主義は、交渉された決済の可能性も維持します。 債務者は、あなたが合理的にあなたを見れば、彼らは支払いにより多くの意思があるかもしれません。

法的専門知識を活用

小さなクレームコートは、プロの落書き者のために設計されていますが、ほとんどの債務回収ケースは経験豊富な弁護士の恩恵を受けています。弁護士は、次のことができます。

  • 失望し、回復を最大化するために運動を生き残る苦情をたどる(興味と手数料を含む)。
  • プロセス、発見、および動きの練習のハンドル サービス効率的に。
  • 制限、支払い、コードおよび満足、または破産排出の状況などの一般的な防衛を特定し、再表示します。
  • 特定の管轄区域の最速かつ最も効果的な執行方法に助言します。
  • あなただけの登場のストレスを、あなただけの裁判所で表現します。

テクノロジーを活用し、あなたの利点を

現代の訴訟は、電子メール交換、スプレッドシート、会計ソフトウェアレコード、さらにはテキストメッセージを含むデジタル証拠を頻繁に関与します。これらが保存され、バックアップされ、それらが許すように組織されていることを確認してください。 多くの裁判所は、今、電子展示会を受け入れる。 また、オンラインコートドケットシステムを使用して期限と提出を追跡することを検討してください。

一般的な落札とテムを避ける方法

精密でデビットを検証できない

債務者は、契約上の署名が本物であることを証明できないとき、または債務が失敗します。元の契約と詳細なレジャーを維持します。あなたの記録が電子である場合、彼らは、正当化されなければならない - 多くの場合、仏の肯定的または記録を表示することによって、ビジネスの通常のコースで行われました。 バックアップなしで「$5,000」のVagueクレームは、却下または減少する可能性があります。

制限の状況を無視する

各州には債務訴訟の提出期限があります。あなたがそれを見逃すと、債務者は、あなたが再び訴えられないことを意味する偏見を得ることができます。 一般的に、クロックは、侵害の日付から始まります(期限が過ぎた支払い)または最後の支払い。 書面による契約の場合、制限範囲は3〜15年です。 経口契約の場合、2〜6年。 一部の州には、クレジットカード債務の短期期間があります。 州 - 州 - 州 - 州 - 地方 リスト: [F] [F] [F] [F]

カウンタークレームの見晴らし

債務回収法(例えば、過度の電話、脅威、不当な表現)、契約違反(例えば、欠陥のある商品やサービス)、または検証なしで債務を債務に報告した場合、債務の侵害を疑う場合、債務が侵害する場合があります。 FDCPAおよびあなたの州の債務回収状況に厳密に従事して自分自身を保護してください。 すべての通信を完了してください。 あなたは、製品記録を販売したり、受入を保証したりした場合、あなたは、証拠を保証したりすることができます。

審査保証の支払いを想定

判断は、裁判所の命令ではなく、現金です。債務者は資産を持たないため、債務者が不満を招く多くの判断は、金銭を隠す、または破産のためのファイル(債務を排出することができる)。債務者の資産がまだ追跡可能であるとき、債務者の資産が最も効果的であるので、債務者のような強制的な方法があなたの判断を得るとすぐに行動する。債務者の財政状況を12か月ごとに再調整する;新しい資産は(現役職、債務者のための新しい資産は、通常10年を再開することができる)、および債務者のための債務を再開することができる。

間違った裁判所を選ぶ

債務者(例えば、別の州に住んでいる場合)上の管轄権を欠落させる裁判所で提出することは、却下につながることができます。 債務者が居住する裁判所、契約が署名された場所、または債務が支払われる場所を使用してください。 オンライン取引の場合、契約は会場を指定することができます。 小さなクレーム裁判所は地理的制限を持っています。債務者は、債務者が居住したり、ビジネスをしたりする郡にファイルする必要があります。

コンテンツ

民事訴訟は、債務回収のための強力なツールであることができます, しかし、その成功は、慎重な準備に依存します, 戦略的意思決定, そして、司法プロセスの現実的な理解. 債務者の能力を評価します, 明確な証拠を組み立てます, 適切な手続き手順に従います, そして、決済機会を検討, あなたは、収集可能な判断を得るあなたのオッズを向上させることができます. あなたは、小さなクレーム裁判所で自分自身を処理するか、より大きな合計のための弁護士を保持するかどうか, 原則は、ここで回復を促します, あなたは、あなたは、あなたが準備された決定書を把握し、あなたの決定を継続することができます.