Table of Contents

درک چشم انداز تهدید برای سرمایه گذاران Cryptocurrency

سرمایه گذاری Cryptocurrency بازده بالقوه بالایی را ارائه می دهد، اما ماهیت دیجیتال این دارایی ها مجموعه ای متمایز از خطرات را معرفی می کند که به شدت از حساب های بانکی یا کارگزاری متفاوت است، دارایی های رمزنگاری توسط FDIC یا SIPC بیمه نمی شوند، از دست دادن کلید های خصوصی، هک های فیشینگ، حملات نظارتی، و شکست های قرارداد هوشمند تهدیدات واقعی هستند که می توانند یک نمونه کارها را از طریق تجزیه و تحلیل های زنجیره ای که به شما داده می شود، برای محافظت از هر یک از طریق عملیات های امنیتی غیرقانونی، برای محافظت از طریق حملات امنیتی، باقی مانده از طریق حملات امنیتی، جلوگیری از طریق جلوگیری از طریق جلوگیری از طریق جلوگیری از طریق عملیات های امنیتی، جلوگیری از طریق حملات پاک کردن اطلاعات، جلوگیری از طریق مسدود کننده، جلوگیری از طریق جلوگیری از طریق جلوگیری از طریق مسدود کردن اطلاعات، جلوگیری از طریق مسدود کننده، جلوگیری از معاملات، جلوگیری از حملات مالی، جلوگیری از معاملات، جلوگیری از معاملات، جلوگیری از معاملات، جلوگیری از هر یک سال 2024، جلوگیری از هر یک حساب های مالی، جلوگیری از حملات مالی، جلوگیری از حملات مالی، جلوگیری از طریق جلوگیری از حملات مالی، جلوگیری از حملات مالی، جلوگیری از معاملات، جلوگیری از معاملات، جلوگیری از معاملات، جلوگیری از معاملات، همچنان، جلوگیری از حملات مالی، جلوگیری از حملات مالی

خطرات اصلی که باید به آن رسیدگی کنید

کلید خصوصی Compromise

کلیدهای خصوصی شما تنها راه برای اجازه معاملات هستند، اگر آنها از دست رفته، سرقت شده یا تخریب شده باشند، سکه های شما به طور دائمی غیرقابل دسترس می شوند، بر خلاف یک رمز عبور فراموش شده بانک، هیچ سرویس بازیابی یا دکمه تنظیم مجدد وجود ندارد - مانند ذخیره یک عبارت بذر در یک فایل متن ساده در یک سرویس ابری، گرفتن عکس از عبارت بازیابی شما، یا آن را به یک وب سایت فیشینگ - حتی یک فایل پیچیده که جایگزین بدافزار شده است.

تبادل و شکست های پلتفرم

مبادلات متمرکز (CEXs) اهداف اولیه هکرها هستند و همچنین خطر قابل توجهی را در سال 2022 دارند، بیش از 3.8 میلیارد دلار از مبادلات و پل ها به سرقت رفته است، اخیرا، سقوط هایی مانند FTX و C نشان داده اند که حتی سیستم عامل های خود را می توان به دلیل تقلب، سوء مدیریت، یا بحران های نقدینگی شکست.

فیشینگ و مهندسی اجتماعی

مهاجمان اغلب ارائه دهندگان کیف پول را غیر شخصی می کنند، پشتیبانی تبادل یا حتی دوستان را فریب می دهند تا شما را به افشای عبارات بذر یا اثبات معاملات مخرب فریب دهند. - اسپیرلینگ که افراد با ارزش بالا را به طور فزاینده ای پیچیده می کند، اغلب شامل تحقیقات عمیق در مورد حضور آنلاین یک قربانی می شود. A کلیک تنها بر روی یک صفحه ورود جعلی یا یک "برنامه جعلی" جعلی می تواند کل کیف پول داغ خود را در سخت افزار حتی فریب دهد که کاربر را به کنترل کور می دهد.

تنظیم مقررات و قرار گرفتن در معرض قانونی

دولت های سراسر جهان مقررات رمزنگاری را سفت می کنند.در ایالات متحده، SEC موضع تهاجمی گرفته است، طبقه بندی بسیاری از توکن ها به عنوان اوراق بهادار و پیگیری اقدامات اجرایی که می تواند منجر به مسدود شدن دارایی یا سرقت دارایی ها به طور مستقیم در نام خود را ممکن است شما را به تشنج، دروغ، و یا دادخواهی در پرونده های مدنی یا کیفری، علاوه بر این، مقامات مالیاتی به طور فزاینده ای در مورد عدم پرداخت هزینه های رمزنگاری و حسابرسی، و حسابرسی کیفری هوشیار هستند.

ریسک های هوشمند قرارداد و DeFi

سیستم عامل های مالی غیرمتمرکز به قراردادهای هوشمند متکی هستند که ممکن است شامل اشکالات، درب پشتی یا نقص های طراحی اقتصادی باشد.حتی پروتکل های حسابرسی شده مورد بهره برداری قرار گرفته اند – هک پل Ronin، بهره برداری از کرمچاله، و حادثه پل نوادی با هم بیش از 1.5 میلیارد دلار هزینه کاربران را دارد، زمانی که شما با یک پروتکل DeFi تعامل می کنید، شما به کد نوشته شده توسط توسعه دهندگان ناشناس یا تک تک تک منابع مالی اعتماد می کنید.

تهدید فیزیکی و ضمانت اجتماعی

افشای عمومی دارایی های رمزنگاری خود در رسانه های اجتماعی می تواند شما را به هدف برای سرقت فیزیکی، اخاذی یا آدم ربایی تبدیل کند. موارد عالی “crypto-jacking” در حال افزایش است، جایی که مهاجمان به طور فیزیکی با قربانیان مقابله می کنند و خواستار کلیدهای خصوصی خود در معرض تهدید خشونت هستند.حتی غرور در مورد سود در گروه های خصوصی می تواند اطلاعاتی را که به بازیگران مخرب می رسد، فاش کند.

استراتژی های کلیدی حفاظت از دارایی

۱- از کیف پول های امن با امنیت سخت افزار-Grade استفاده کنید

کیف پول های سخت افزاری استاندارد طلا برای ذخیره سازی طولانی مدت باقی مانده اند.(FLT:0) Nano X یا Trezor Model T [F:7LT] و ذخیره کلید های خصوصی خود را برای هک کردن کلید های معامله روزانه یا استفاده از آن ها، برای هک کردن کلید های کوچک تر از آن ها، برای جلوگیری می کند.

هنگام تنظیم کیف پول سخت افزاری، آن را در یک محیط تمیز قرار دهید – هرگز در یک کامپیوتر به خطر افتاده بنویسید، عبارت بازیابی 12 یا 24 کلمه ای را در یک محیط ضد آتش سوزی، ضد آب و یا ذخیره آن در یک جعبه سپرده امن یا خانه امن، هرگز عکس یا دیجیتالی کردن عبارت بذر، در نظر بگیرید که خرید یک دستگاه اختصاصی که هرگز برای مرور، ایمیل، یا رسانه های اجتماعی استفاده نخواهد شد.

۲- قابلیت Multi-Factor Authentication (MFA) در همه جا

2FA مبتنی بر SMS در برابر حملات سیم کشی آسیب پذیر است، که در آن مهاجم حامل تلفن همراه شما را متقاعد می کند تا شماره تلفن خود را به سیم کارتی که کنترل می کند انتقال دهد، در عوض، از برنامه های معتبر مانند (FLT:0 کلیدهای معتبر Google (FLT-1) یا (FLT:2Authy [F:3LT3] استفاده کنید، یا کیف پول امنیتی مانند [F]

۳- از کیف پول های چند امضایی برای شرکت های با ارزش بالا استفاده کنید

کیف پول های چند امضایی (multisig) نیاز به تایید از چندین کلید خصوصی دارند (برای مثال، یک کیف پول چند امضایی ۲ از ۳ ممکن است شامل کلید های ذخیره شده در کیف پول سخت افزاری شما، یک دستگاه عضو خانواده، و یک پشتیبان زمان بسته شده در یک سرویس قابل اعتماد باشد.این مانع از یک نقطه واحد شکست می شود و باعث می شود که گزینه های فعال سازی شده (F1F = ELTI.

تنوع مکان های ذخیره سازی و Custodians

تمام ارزهای دیجیتال خود را در یک کیف پول، یک مبادله یا یک مکان جغرافیایی نگه ندارید:

  • کیف پول های سخت افزاری در مکان های جداگانه (به عنوان مثال، امن خانه و یک بانک)
  • [[رده:رده:]] یا
  • مقدار کمی در کیف پول گرم برای نقدینگی
  • بخشی در یک راه اندازی چند امضایی با نشانه های کلیدی از نظر جغرافیایی از هم جدا شده است

این استراتژی خطر از دست دادن فیزیکی، سرقت یا تشنج هر نقطه ذخیره سازی را کاهش می دهد، همچنین از بلایای طبیعی مانند آتش یا سیل که می تواند یک مکان واحد را از بین ببرد، محافظت می کند.

۵- استاد مدیریت عبارات را می بینند

عبارت بذر شما کلید اصلی کیف پول شماست که آن را به طور ایمن تنظیم می کند، هرگز وارد یک کامپیوتر یا تلفن نمی شود و آن را در فرمت های فیزیکی مختلف ذخیره می کند:

  • در یک صفحه فلزی (به عنوان مثال، Cryptoo Steel یا بیلیفودل برای زنده ماندن در آتش و آب و آب
  • نوشته شده در مقاله با کیفیت بالا و ذخیره شده در یک آتش امن
  • تقسیم بندی با استفاده از اشتراک گذاری مخفی شامیر به چندین سخت ذخیره شده با افراد قابل اعتماد یا در مکان های جداگانه

با استفاده از یک passphrase (25th Word) برای امنیت اضافه شده در نظر بگیرید. A passphrase یک کیف پول پنهان ایجاد می کند که بدون بذر و passphrase قابل کشف نیست، حتی اگر کسی عبارت بذر شما را پیدا کند، هرگز passphrase خود را فراموش نکنید - هیچ گزینه بهبودی وجود ندارد.

۶- پیاده سازی امنیت عملیاتی (OpSec)

بهداشت دیجیتال شما به همان اندازه مهم است که انتخاب کیف پول شما.دز های کوچک می توانند منجر به از دست دادن کامل این قوانین شوند:

  • از دستگاه های اختصاصی برای معاملات رمزنگاری استفاده کنید – یک لپ تاپ تمیز یا گوشی هوشمند که هرگز از رسانه های اجتماعی بازدید نمی کنند، نرم افزار تصادفی را بارگیری نمی کنند یا روی لینک های ناخواسته کلیک می کنند.
  • آنتی ویروس و نرم افزار ضد بدافزار را بر روی تمام دستگاه ها نصب کنید و آن را به روز نگه دارید.
  • از یک VPN استفاده کنید، زمانی که به مبادلات در Wi-Fi عمومی دسترسی دارید تا از حملات انسان در میان افراد جلوگیری شود.
  • هرگز مالکیت خود را به صورت عمومی فاش نکنید – رسانه های اجتماعی یک زمین شکار برای مهاجمان است که به دنبال آدرس کیف پول، مقدار تراکنش و اطلاعات شخصی هستند.
  • • ارائه لیست سفیدی معامله در مبادلات (فقط اجازه می دهد تا خروج به آدرس های پیش تایید شده).
  • از کیف پول های سوخته برای Airdrops، معاملات آزمایشی و تعاملات dApp برای جدا نگه داشتن کیف پول اصلی خود استفاده کنید.
  • هر معامله را قبل از امضای بررسی کنید – شخصیت آدرس دریافت شده را با شخصیت بررسی کنید یا از صفحه کیف پول سخت افزاری برای تأیید استفاده کنید.

استفاده از ابزارهای امنیتی هوشمند قرارداد

هنگام تعامل با پروتکل های DeFi، از ابزارهایی استفاده کنید که معاملات را قبل از اجرای شبیه سازی می کنند. Platforms مانند :0]RugDoc و De.Fi] ارائه امتیازات خطر و حسابرسی امنیتی برای توکن ها و پروتکل ها همیشه بررسی کنید که آیا یک قرارداد در Etherscan تایید شده است و اینکه آیا آن دارای زمان یا مکانیسم اضطراری است که شما را متوقف می کند یا فقط شامل تعاملات جداگانه برای حذف می شود.

چارچوب های قانونی و نظارتی

ساختار های Entity برای حفاظت از دارایی

داشتن ارزهای دیجیتال در نام خود، آنها را به مالکیت شخصی، آسیب پذیر به شکایت، طلاق و طلبکاران می کند، استفاده از یک نهاد حقوقی دارایی های شخصی خود را از سبد سرمایه گذاری شما جدا می کند، این به ویژه مهم است اگر شما به طور فعال تجارت، وام، یا شرکت در DeFi، زیرا این فعالیت ها می توانند مسئولیت های قانونی را ایجاد کنند:

  • شرکت مسئولیت پذیری محدود (LLC): LLC می تواند عنوان را به دارایی های رمزنگاری نگه دارد، اگر به درستی حفظ شود، ثروت شخصی شما را از بدهی های کسب و کار و قضاوت های حقوقی محافظت می کند.
  • اعتماد: اعتماد خود را به خود اختصاص داده (به عنوان مثال، یک اعتماد حفاظت از دارایی نوادا) می تواند از دارایی ها در برابر طلبکاران آینده محافظت کند در حالی که اجازه می دهد تا شما را به حفظ برخی از کنترل خود را با اطمینان باید به دقت مدیریت شود برای جلوگیری از از از از از دست دادن کلید خصوصی اعتماد به نهادی اعتماد می تواند سطح امنیتی بالاتر را فراهم کند، اما ممکن است نیاز به برخی از استقلال.
  • جذب: سرمایه گذاران با حجم بالا ممکن است از S-Corp یا C-Corp برای بهینه سازی مالیات و جدایی بدهی استفاده کنند. شرکت همچنین می تواند استراتژی های پیچیده تر مانند بالا بردن سرمایه یا صدور توکن را تسهیل کند.

با یک وکیل با تجربه در قانون رمزنگاری برای انتخاب بهترین ساختار برای صلاحیت و نمایه ریسک خود مشورت کنید، هزینه تنظیم یک نهاد اغلب در مقایسه با از دست دادن بالقوه از یک شکایت یا تشنج کوچک است.

رعایت قوانین مالیاتی

مقامات مالیاتی معاملات ارزهای دیجیتال را به عنوان رویدادهای مالیاتی در ایالات متحده آمریکا، IRS] نیاز به گزارش از سود سرمایه، درآمد از پرداخت، اوراق قرضه هوایی و معدن (از جمله پرداخت مالیات بالا: 0 / 2 حساب کاربری، مجازات و هزینه های کیفری - به طور قابل توجهی کل نمونه کارها خود را استفاده می کنند (به عنوان مثال، [F1]

برنامه ریزی املاک و مستغلات برای دارایی های دیجیتال

چه اتفاقی برای رمزنگاری شما می افتد اگر شما ناتوان یا بمیرید؟ بدون یک برنامه، وارثان شما هرگز نمی توانند به وجوه دسترسی داشته باشند.

  • نامه ای از دستورالعمل های مربوط به انواع کیف پول، مکان ها و چگونگی دسترسی به آنها (اما هرگز شامل عبارات بذر در نامه نیست) آنها را به صورت جداگانه به صورت امن ذخیره می کند.
  • از یک مدیر رمز عبور برای ذخیره اعتبار و به اشتراک گذاری دسترسی با یک executor قابل اعتماد با استفاده از سوئیچ مرده یا قفل زمان استفاده کنید.
  • در نظر بگیرید که یک ابزار خاص برای بهره برداری از آن ها به صورت خاص است.
  • یک executor دیجیتال را نام ببرید که می داند چگونه به مدیریت رمزنگاری بپردازد و مهارت های فنی برای بازیابی دارایی ها را دارد.

برخی از خدمات مانند وولت 12 یا ، ارائه راه حل های غیر متمرکز ارث که عبور کلید به وارثان در یک برنامه از پیش تعیین شده است، شما می توانید کلید به چندین وارث توزیع کنید تا هیچ کس دسترسی کامل ندارد، اما خانواده می تواند وجوه مورد نیاز را بازیابی کند.

بیمه برای نگهداری Cryptocurrency

بیمه سنتی ضررهای رمزنگاری را پوشش نمی دهد، با این حال، تعداد فزاینده ای از بیمه گران و سیستم عامل های تخصصی پوششی برای خطرات خاص ارائه می دهند:

  • برخی از مبادلات، مانند Coinbase، بیمه جرم برای بخشی از صندوق های کیف پول گرم (معمولا تا چند صد میلیون دلار) چاپ خوب را بررسی کنید - پوشش معمولا محدود به سرقت کارکنان یا هک سیستم های داخلی مبادله است، نه خطای کاربر یا فیشینگ حتی اگر یک مبادله بیمه داشته باشد، ممکن است ماه ها یا سال ها به ادعا برسد.
  • بیمه رمزنگاری شده رمزنگاری شده (FLT:1) شرکت هایی مانند و شرکت هایی مانند سیاست های پوشش سرقت، شکست قرارداد هوشمند و خطرات جانبی. Premium بر اساس نمونه کارها و روش های ذخیره سازی متفاوت است.
  • پروتکل های جدید ارائه می دهند پرداخت خودکار هنگامی که شرایط خاصی برآورده می شود، مانند هک بیش از آستانه، این می تواند به طور مستقیم به سیستم عامل های DeFi یکپارچه شده است.
  • بیمه خود: بسیاری از دارندگان بزرگ به سادگی خطر را قبول می کنند و یک استراتژی ذخیره سازی متنوع را به عنوان حفاظت اولیه خود را برای سرمایه گذاران خرده فروشی، هزینه بیمه ممکن است بیش از سود مگر اینکه شما مقدار قابل توجهی (100،000 دلار یا بیشتر) را ارزیابی گزینه های خود را با استفاده از یک محاسبه ریسک، و خطر ذخیره سازی خود را در نظر بگیرید.

نظارت و بهبود مستمر

تهدیدات امروز تکامل می یابند، آنچه که امروز کار می کند ممکن است فردا منسوخ شود.این شیوه های مداوم را برای پیش روی مهاجمان پیاده سازی کنید:

  • ] حسابرسی های منظم: دوره ای به طور دوره ای نرم افزار کیف پول خود را بررسی، به روز رسانی سیستم عامل و بررسی آسیب پذیری های شناخته شده (به عنوان مثال، CISA مشاوران ) مشترک به لیست ایمیل های امنیتی برای کیف پول سخت افزار و مشتریان نرم افزار خود را بررسی کنید.
  • نظارت انتقال: از جستجوگران بلاکچین مانند Etherscan برای اتریوم یا Blockstream برای Bitcoin برای نظارت بر جریان های غیر منتظره استفاده کنید. تنظیم هشدار برای حرکت های بزرگ در نمونه کارها خود را. برخی از خدمات نظارت و هشدار زمان واقعی را ارائه می دهند. [F:3.
  • تحصیل کرده باشید: محققان امنیتی معتبر را در توییتر دنبال کنید، به انجمن های اجتماعی مانند BitcoinTalk یا r/Crypt currency بپیوندید و در کنفرانس های مجازی متمرکز بر امنیت رمزنگاری شرکت کنید.
  • Rebalancing حرفه ای: به عنوان نمونه کارها خود را رشد، در نظر گرفتن وجوه متحرک از کیف پول گرم به ذخیره سازی سرد و یا تقسیم دارایی در میان نهادهای جدید. reasses خطر تحمل و تنظیم استراتژی خود را بر اساس آن اگر شما شروع به استفاده از پروتکل های جدید DeFi، فقط یک مقدار کوچک تست و نظارت بر رفتار قرارداد هوشمند.
  • سناریوهای فاجعه: یک طرح برای آنچه که شما انجام می دهید اگر کیف پول اولیه خود را به خطر افتاده است، کیف پول سخت افزاری خود را از دست داده و یا مبادله شما از طریق مراحل بهبودی برای اطمینان از کار آنها قبل از نیاز آنها.

نتیجه گیری

محافظت از سرمایه گذاری های رمزنگاری شده شما یک تنظیم یک بار نیست - یک نظم و انضباط مداوم است که ترکیبی از سخت افزار فن آوری، ساختار قانونی و هوشیاری شخصی است.با استفاده از کیف پول سخت افزاری، امکان تأیید چند عاملی، تنوع ذخیره سازی و ایجاد نهادهای حقوقی، شما می توانید به طور قابل توجهی خطر از دست دادن از سرقت، تقلب یا اقدام قانونی را کاهش دهید، برنامه ریزی و رعایت اموال، تنها به عنوان یک تهدید فاجعه بار باقی می ماند به عنوان تغییر زندگی دیجیتال و آسیب پذیری.