چه چیزی اعتماد به حفاظت از دارایی های دریایی را دارد؟

اعتماد حفاظت از دارایی های دریایی (APT) یک نهاد حقوقی تخصصی است که در یک حوزه قضایی خارجی با قوانین مطلوب طراحی شده برای محافظت از دارایی ها از طلبکاران، دادخواست ها و سایر ادعاهای مالی ایجاد شده است. اعتماد توسط یک ابزار خصوصی (فرد انتقال دارایی های حمل و نقل هوایی) که یک شرکت اعتماد حرفه ای را تعیین می کند - برای مدیریت و نگهداری دارایی های برای بهره برداری از دارایی های قانونی بیشتر، بر خلاف یک چارچوب اعتماد داخلی، اعتماد بالا، اعتماد بالا است.

APT های دریایی از دیگر ساختارهای دریایی مانند شرکت های پوسته یا ترتیبات نامزد متمایز هستند، آنها توسط یک عمل اعتماد اداره می شوند که شرایط را مشخص می کند، از جمله قدرت های اعتماد، حقوق ذینفعان، و شرایط توسعه منحصر به فرد از دارایی های زنجیره ای، شامل مزایای قانونی برای افراد در یک کشور خارجی، دارایی ها به قوانین کشور است، به جای ارائه قوانین مدرن قانون مدیریت دارایی های خاص، شامل موارد خاص از جمله محدودیت های قانونی است.

چگونه حفاظت از دارایی های دریایی به کار اعتماد می کند

مکانیک APT شامل چندین گام مهم است.اول، تنظیم کننده با مشورت حقوقی کار می کند تا یک صلاحیت مناسب را بر اساس نیازهای خاص خود انتخاب کند - مانند قدرت قوانین حفاظت از اعتبار، شهرت برای ثبات مالی، و سطح حریم خصوصی تنظیم شده است، پس از انتخاب صلاحیت، یک پیش نویس اعتماد، نامگذاری اعتماد و بهره برداری از توانایی سرمایه گذاری های قانونی (یا سپرده گذاری های خاص، و غیره) است.

برای به حداکثر رساندن حفاظت، بسیاری از APT های دریایی شامل یک "قانون اجرایی" یا "قانون آزادی" است که به طور خودکار اعتماد به یک حوزه قضایی مختلف را حرکت می دهد اگر یک چالش قانونی در محل اصلی به وجود بیاید، برخی از اعتمادها شامل یک "نظم محافظت شده" است که اجازه می دهد توزیع سوراخ اگر یک اعتبار ادعا می کند که دارایی های اعتماد به طور معمول از طریق چارچوب اطمینان بخش داخلی مدیریت می شود، اطمینان بخش خصوصی (تنظیم اعتبار بخش خصوصی) است که می تواند اطمینان بخش خصوصی را تضمین کند، اطمینان بخش خصوصی آن را به حساب کند.

تصور غلط رایج این است که قرار دادن دارایی ها در یک APT دریایی باعث می شود که بلافاصله غیر قابل دسترس باشد.در واقع، حفاظت مطلق نیست. اثربخشی اعتماد بستگی به زمان انتقال نسبت به هر ادعای اعتباری، مقررات خاص خود ذینفع قضایی و عدم قصد جعلی دارد.به عنوان مثال، دارایی ها به سال ها قبل از اینکه یک شکایت بسیار امن تر از اینکه برخی از اختلاف نظر قانونی شروع شود، اعتماد به طور دقیق منتقل شده است.

مزایای کلیدی حفاظت از دارایی های دریایی

افزایش حریم خصوصی و محرمانه بودن

اکثر حوزه های قضایی دریایی دارای قوانین سختگیرانه بانک و حریم خصوصی شرکت هستند که برای اشخاص ثالث دشوار است تا وجود یا جزئیات اعتماد را کشف کنند، به عنوان مثال، در حوزه های قضایی مانند جزایر کوک و Nevis، اسناد اعتماد به طور عمومی ثبت نشده اند و نام ذینفعان و تنظیم کنندگان اطلاعات بیش از حد محرمانه نگه داشته می شوند.این سطح از رقبا یک کارگزاران مهم برای شناسایی اعتبار طلبکاران است که نمی توانند به راحتی اندازه منابع مالی را حفظ کنند و یا منابع مالی را افزایش دهند، علاوه بر این که به حفظ اموال و یا ادامه می دهند.

پشتیبانی اعتبار برتر

دلیل اصلی ایجاد APTs در خارج از کشور حفاظت قانونی بی نظیر علیه طلبکاران است. بسیاری از حوزه های قضایی دریایی یک دوره محدودیت کوتاه مدت را تحمیل می کنند - اغلب دو تا شش سال - برای طلبکاران برای اظهار ادعاهای علیه دارایی های منتقل شده به اعتماد به نفس، هنگامی که این دوره منقضی می شود، دارایی ها به طور مجازی از حمله مصون می شوند، بار اثبات کارشناسان معتبر و معمولاً در دادگاه های دولتی بالا است.

مدیریت دارایی بین المللی انعطاف پذیری

APT اجازه می دهد تا یک مجموعه برای متمرکز کردن دارایی های واقع در کشورهای مختلف تحت یک ساختار قانونی واحد، این ساده مدیریت، کاهش بار اداری، و می تواند بهره وری مالیاتی اگر به درستی ساختار یافته است، اعتماد می تواند سرمایه گذاری در بازارهای جهانی، نگه داشتن ارزهای خارجی، و پاسخ به تغییر شرایط بین المللی بدون نیاز به نهادهای حقوقی جداگانه در هر کشور برای خانواده با سرمایه گذاری های چند ملیتی و یا سرمایه گذاری های پیچیده، همچنین اطمینان از اموال اداری متنوع است.

برنامه ریزی املاک و مالیات مزایای

بسته به صلاحیت و کشور محل اقامت شهروندان، اعتماد های دریایی می توانند به کاهش مالیات املاک کمک کنند، از قوانین قانونی مناسب برای وارثان خودداری کنند و تداوم مدیریت پس از مرگ را فراهم کنند، زیرا دارایی ها در خارج از املاک و مستغلات نگهداری می شوند، به این معنی که ممکن است مالیات افراد را در کشور بیمه یا مالیات های اعتباری خاص تنظیم کنند.

عدم موفقیت های حیاتی از اعتماد حفاظت از دارایی های دریایی

راه اندازی و هزینه های نگهداری

ایجاد APT در خارج از کشور هزینه های قانونی برای پیش نویس عمل اعتماد، انتخاب صلاحیت، و اطمینان از انطباق می تواند از 10،000 تا 500،000 دلار یا بیشتر هزینه های نگهداری سالانه شامل هزینه های اعتماد (اغلب 0.5٪ تا 1٪ از دارایی های)، هزینه های مالی در حوزه قضایی دریایی، حسابداری و مالیات، و احتمالا یک عامل ثبت شده برای دارایی های زیر، اغلب بیش از 500،000 دلار برای افزایش هزینه های اعتباری و متوسط هزینه های اعتباری.

پیچیدگی های قانونی و نظارتی

APTs توسط یک وب از قوانین بین المللی، معاهدات و گزارش الزامات اداره می شود.در ایالات متحده، برای مثال، تنظیم کنندگان باید فرم 3520 را ثبت کنند و فرم 3520-A با IRS سالانه، جزئیات کمک ها و معاملات مربوط به مقررات خارجی، همچنین می تواند به مجازات های شدید منجر شود.

خطر چالش های دادگاه و ادعاهای "تحریم"

اگر یک دارایی انتقال تنظیم شده به اعتماد به نفس در حالی که یک شکایت در حال انتظار و یا پس از عدم مسئولیت شناخته شده، طلبکاران می توانند استدلال کنند که انتقال یک انتقال جعلی است - تلاش عمدی برای پنهان کردن دارایی های مشکوک به دادگاه، حتی در شرایط اعتباری و مقررات دریایی، دادگاه ممکن است اعتماد را سوراخ کند اگر انتقال با قصد جعلی ساخته شده است.

کنترل محدود و کاهش نقدینگی

هنگامی که دارایی های مورد استفاده در یک APT غیر قابل برگشت قرار می گیرند، تنظیم کننده کنترل مستقیم را فراهم می کند، در حالی که بندهای محافظ می توانند برخی از نفوذ را به شما بدهند، اعتماد آخرین گفته در مورد توزیع ها را دارد، این می تواند مشکل ساز باشد اگر تنظیم کننده نیاز به دسترسی سریع به وجوه برای یک فرصت تجاری اضطراری یا جدید داشته باشد، دارایی های نگهداری شده در خارج از کشور ممکن است کمتر از سرمایه گذاری های بالقوه برای محدود کردن زمان برای کاهش محدودیت های خود، و محدود کردن اعتماد به حساب های خود، و هماهنگی با توجه به کاهش سرعت نیاز به حساب های خود، برای کاهش زمان برای کاهش اعتماد به حساب های خود، و همچنین به کاهش سرعت نیاز به اطمینان از کاهش هزینه های ارز، برای کاهش داده شود.

ملاحظات قانونی و نظارتی

اثربخشی APT به شدت به تداخل بین قوانین حوزه قضایی خارج از کشور و قوانین کشور خانه ای چند حزبی بستگی دارد.به عنوان مثال، دادگاه ها به طور کلی به ساختار اعتماد در خارج از کشور احترام می گذارند، زیرا قبل از اینکه قانون حل و فصل اعتبار به طور شخصی مطرح شود و بدون قصد جعلی، دادگاه های ایالات متحده قدرت دارند تا به طور خاص از مقررات قانونی جلوگیری کنند و حتی نمی توانند به دارایی های قانونی اعتماد کنند.

رعایت مالیات بین المللی یکی دیگر از حوزه های مهم است.قانون انطباق مالیات حساب خارجی (FATCA) نیاز به موسسات مالی خارجی برای گزارش دارندگان حساب ایالات متحده به IRS. IRS ارائه راهنمایی دقیق در مورد گزارش معافیت از قانون فدرال، و عدم رعایت می تواند منجر به 30٪ با مجازات به طور مشابه، اعضای اعتماد در بسیاری از کشورهای استاندارد است که نیاز به حفاظت از آنها ندارند، اما نمی توانند از آنها حمایت کنند.

قبل از ایجاد APT، ضروری است که با یک تیم از وکلا، مشاوران مالیاتی و کارشناسان فیبری که در حفاظت از دارایی مرزی تخصص دارند، کار کنید. سرمایه گذاری ارائه می دهد یک مرور کلی از اعتماد دارایی ها که ملاحظات اساسی را مشخص می کند، علاوه بر این، مشاوره با تخصص در قوانین خاص دریایی خاص، می تواند به سرعت تغییر در مورد اعتماد محلی را بررسی کند.

چگونه برای انتخاب مناسب قانونی

همه حوزه های قضایی دریایی برابر نیستند، انتخاب یک صلاحیت باید بر اساس ارزیابی دقیق از عوامل مختلف باشد:

  • ] چارچوب حفاظت از دارایی: به دنبال صلاحیت با قوانین اطمینان از دارایی خاص، مانند قانون اعتماد بین المللی جزایر کوک و یا اعتماد به دارایی های Nevis است که این قوانین معمولا شامل دوره های محدودیت کوتاه، بار بالا از اثبات طلبکاران و محدودیت های بیان ادعاهای جعلی است.
  • ثبات اقتصادی و سیاسی: Jurisdictions با سابقه طولانی احترام به قانون اعتماد، مانند جزایر کایمن یا برمودا، به طور کلی امن تر از مناطق جدیدتر یا کمتر پایدار است.
  • قوانین حقوقی: تعهد صلاحیت به محرمانه بودن مالی را ارزیابی کنید، برخی از مکان ها، مانند جزیره انسان، موافقت نامه های شفافیت با کشورهای بزرگ دارند، در حالی که دیگران مانند Nevis محرمانه بودن دقیق را حفظ می کنند مگر اینکه یک دستور دادگاه از خود حوزه قضایی افشای را مجبور کند.
  • الزامات اعتماد: اطمینان حاصل کنید که صلاحیت نیاز به اطمینان دارند که مجوز و تنظیم شده است.یک اعتماد حرفه ای با شهرت جامد اعتبار اضافه می کند و خطر سوء مدیریت را کاهش می دهد.
  • Cost of Management: هزینه های سالانه اعتماد، هزینه های ثبت دولت و هزینه های انطباق قانونی را مقایسه کنید، به عنوان مثال، بلیز اغلب مقرون به صرفه تر از جزایر کوک است، اما سطح حفاظت نیز ممکن است متفاوت باشد.

مشارکت یک مشاور که متخصص در تشکیل اعتماد به خارج از کشور است می تواند به محدود کردن گزینه ها کمک کند. بسیاری از تنظیم کنندگان تصمیم به بازدید از حوزه قضایی شخصا برای پاسخگویی به اعتماد و درک محیط محلی را دارند. تصمیم هرگز نباید صرفا بر اساس هزینه یا بازاریابی باشد - اعتماد کم هزینه در یک حوزه قضایی ضعیف ارائه می دهد کمتر از یک حس امنیتی کاذب است.

جایگزین های مربوط به اعتماد حفاظت از دارایی های دریایی

برای افرادی که اندازه دارایی یا پروفایل ریسک برای توجیه یک APT را ندارند، چندین استراتژی داخلی محافظت جزئی را ارائه می دهند، مثال ها شامل اعتماد به محافظت از دارایی داخلی (DAPTs) است که در برخی از ایالات متحده مانند Delware، نوادا و آلاسکا مجاز است. DALT محافظت از اعتبار و اعتبار بدون پیچیدگی بین المللی، هر چند آنها به طور کلی کمتر از ساختارهای دریایی قوی هستند و مورد اعتماد ایالات متحده است.

گزینه های دیگر شامل شرکت های مسئولیت محدود (LLC)، مشارکت محدود خانواده (FLPs)، و حساب های بازنشستگی با معافیت های اعتباری (مانند IRAs در برخی از ایالت ها) بیمه مسئولیت نیز یک خط مقدم مهم از دفاع است - به طور معمول یک ابزار مکمل برای کسانی که قبلا از بیمه و نهادهای داخلی استفاده می کنند، نه یک راه حل مستقل برای اکثر افراد، ترکیبی از متخصصان بیمه مناسب، با این حال، به عنوان یک بخش امنیتی داخلی کافی برای افسران دسترسی به عنوان یک بخش های معتبر و یا بخش های دسترسی به عنوان یک بخش های امنیتی با هزینه های معتبر، ارائه می دهد.

نتیجه گیری

اعتماد حفاظت از دارایی های دریایی قدرتمند اما پیچیده ابزار حقوقی است که آنها حمایت های قدرتمندی را در برابر طلبکاران، حریم خصوصی بالا و مزایای برنامه ریزی املاک ارائه می دهند، اما آنها با هزینه های بالا، بار اداری و مشکلات حقوقی بالقوه مواجه می شوند، تصمیم به استفاده از یک APT تنها پس از تجزیه و تحلیل کامل از پایگاه دارایی، مسئولیت مداوم، و اهداف بلند مدت به درستی کار می کنند و مشاوره حقوقی واجد شرایط - با این کار می تواند به این معنی باشد: یک قانون اعتباری غیر قانونی را منتقل کند: