عواقب قانونی سرقت بانکی

ورشکستگی در نظر گرفته شده است برای ارائه افراد و کسب و کار یک شروع مالی تازه زمانی که آنها با بدهی غرق شده اند، از طریق یک فرایند قانونی نظارت شده توسط دادگاه فدرال، صادقانه اما بدهکاران بدبختانه می توانند بسیاری از بدهی های غیر امن خود را تخلیه کنند یا تعهدات خود را با یک طرح تایید شده دادگاه اصلاح کنند، با این حال، این شبکه ایمنی ضروری گاهی توسط کسانی که به دنبال دستکاری سیستم شخصی برای به دست آوردن اطلاعات شدید هستند، نه تنها به افشای پیامدهای جعلی، بلکه به افشای اطلاعات جعلی، بلکه به افشای اطلاعات جعلی، به آنها اعتماد می دهد.

تعریف ورشکستگی: چه رفتاری از خط عبور می کند؟

در هسته آن، ورشکستگی جعلی زمانی اتفاق می افتد که یک فایل به طور عمد شرایط مالی خود را برای به دست آوردن یک مزیت که آنها حق تحت قانون نیست، دادگاه ها و برنامه اعتماد به نفس ایالات متحده موضع سختی در برابر هر گونه رفتار که تضعیف یکپارچگی فرایند ورشکستگی.در حالی که اقدامات خاص می تواند متفاوت است، همه آنها یک عنصر مشترک به اشتراک می گذارند: قصد فریب دادن رایج ترین اشکال ورشکستگی در زمینه رفتار.

پوشش اموال

یکی از رایج ترین موارد نقض، عدم عمدی لیست تمام دارایی ها در برنامه های مورد نیاز است. filers ممکن است حساب های بانکی، املاک و مستغلات، اموال شخصی ارزشمند یا منافع تجاری را پنهان کند. دیگران ممکن است اموال را به دوستان یا اعضای خانواده به زودی قبل از ثبت نام، با درک محرمانه که اموال پس از پایان پرونده ورشکستگی بازگردانده می شود، برخی از فایل ها حتی ایجاد پوسته یا استفاده از کیف پول های رمزنگاری شده برای حفظ پول های واحد پول، حتی نیاز به افشای دارایی های کوچک دارند.

بیانیه های دروغین و Omissions

درخواست های ورشکستگی، برنامه ها، بیانیه های امور مالی و به معنی محاسبات آزمایشی همه بدهکاران را ملزم به ارائه اطلاعات دقیق و کامل تحت مجازات هرجوئی می کند.با آگاهی از بیان نادرست - مانند درآمد مستمر، هزینه های تورم، یا دروغ گفتن در مورد مقدار یا ماهیت بدهی - یک جرم فدرال است، به طور مشابه افشای یک شکایت، یک دادگاه در انتظار یا کل سیستم انتقال اموال مطلق می تواند انتظار باشد؛

ارسال اسناد Forged یا Altered

برخی از فایل های جعلی با ارائه شواهد جعلی برای حمایت از ادعاهای خود یک گام دیگر می روند، این ممکن است شامل دستمزد جعلی، بیانیه های بانکی ساختگی، یا اسناد وام تغییر یافته باشد.در طرح های دقیق تر، بدهکاران ممکن است طلبکاران ساختگی یا تولید بدهی برای دستکاری توزیع دارایی ها باشد.

دانلود آهنگ های Petition Mills and Serial Filings

همه کلاهبرداری های ورشکستگی توسط بدهکاران فردی که به تنهایی عمل می کنند، به اصطلاح "کارخانه های کارگری" شامل درخواست های ورشکستگی بی نظیر یا وکلایی است که پرونده ها را بدون بررسی مشتری مناسب، اغلب با استفاده از اطلاعات نادرست یا ناقص، پرونده های ورشکستگی چند پرونده در موفقیت سریع برای سوء استفاده از اقامت خودکار و تاخیر برای پرونده های قانونی ارسال می کنند - همچنین از چنین ابزارهای جعلی و سوء استفاده می کنند.

طرح های انتقال تقلب

افرادی که با مشکلات مالی مواجه هستند، گاهی تلاش می کنند تا دارایی ها را از نام خود و به نام بستگان، اعتمادها یا نهادهای تجاری قبل از ثبت ورشکستگی منتقل کنند، این انتقال ها اغلب بدون توجه منصفانه انجام می شوند (به عنوان مثال، فروش خانه ای با ارزش 300 هزار دلار به یک عضو خانواده برای 100.000 دلار) در حالی که هر انتقال جعلی نیست، اگر هدف جلوگیری، یا اخراج، و یا اخراج طلبکاران ممکن است انتقال را به عنوان یک از ورشکستگی تلقی کنند.

مجازات های قانونی برای ورشکستگی بانکی: عواقب جنایی و مدنی

عواقب ثبت ورشکستگی جعلی می تواند شدید باشد.آنها مجازات های کیفری (از جمله زندان و جریمه)، تحریم های مدنی (مانند انکار تخلیه و جبران پول) و عواقب حرفه ای برای وکلا فراهم می کند.

مجازات کیفری

تقلب بانکی یک جرم فدرال تحت چندین قانون است، به ویژه ایالات متحده آمریکا [C.C.] 152 که پنهان کردن دارایی ها، سوگندهای دروغین، ادعاهای دروغین و رشوه در پرونده های ورشکستگی، مانند [F:218] ایالات متحده [C] را جرم می کند [§3]

حبس: مجرمان ممکن است تا پنج سال در زندان فدرال برای هر تعداد از کلاهبرداری ورشکستگی مواجه شوند.اگر تقلب بخشی از یک طرح بزرگتر است، یا اگر شامل سرقت هویت یا سایر عوامل تشدید کننده باشد، مجازات ها می توانند به طور قابل توجهی بیشتر تحت دستورالعمل های فدرال ارسال شوند.
قانون فدرال اجازه می دهد تا جریمه های تا ۲۵۰ هزار دلار برای افراد (یا تا ۵۰۰ هزار دلار برای سازمان ها) در هر مورد از دست دادن واقعی به طلبکاران و ممکن است اعمال جریمه که تجاوز از این کلاه های قانونی در شرایط خاص.
قانون اساسی: به عنوان بخشی از حکم، قاضی اغلب نیاز به متهم به پرداخت غرامت به قربانیان - به طور معمول طلبکاران که اخراج شدند - در مقدار کامل از از دست دادن طراحی شده است برای ایجاد احزاب فاسد و در نظر گرفتن اجباری در اکثر موارد ورشکستگی.
آزادی سوپرvised: پس از خدمت به یک دوره زندان، مجرمان ممکن است با یک دوره آزاد تحت نظارت مواجه شوند، در حالی که آنها باید با شرایط سخت، از جمله نظارت مالی و گزارش الزامات مطابقت داشته باشند.

مجازات های مدنی و سایر تحریم های قانونی

علاوه بر تعقیب کیفری، دادگاه های ورشکستگی دارای اختیارات قابل توجهی برای رسیدگی به پرونده های جعلی از طریق دادرسی های مدنی هستند.آژانس ایالات متحده یا حزب مورد علاقه (مانند اعتبار) ممکن است یک دشمن را به دنبال تسکین پرونده های مشترک مدنی شامل موارد زیر را ثبت کند:

دفع تخلیه: یکی از سخت ترین مجازات ها برای یک بدهکار که مرتکب تقلب می شود انکار از تخلیه بدهی های خود است. زیر 11 ایالات متحده آمریکا § 727، دادگاه می تواند تخلیه اگر بدهی پنهان اموال، سوگندهای دروغین، یا عدم ارائه توضیحات رضایت بخش برای اموال از دست دادن، حتی اگر از دست دادن به طور معمول منع شده است.
بازگشت به تخلیه: اگر تخلیه شده و تقلب بعدا کشف شده است، دادگاه می تواند تخلیه در عرض یک سال (یا بیشتر در شرایط خاص) را لغو کند، این باعث می شود که بدهی های پیش از بانکدار و ترک آنها در موقعیت بدتر از قبل ثبت نام.
تحریم های مالی و هزینه های وکلا: دادگاه ها می توانند تحریم های پولی علیه بدهکار یا وکیل خود را برای ثبت پرونده جعلی یا نمایندگی های دروغین اعمال کنند.این تحریم ها می توانند شامل پرداخت هزینه های اعتماد، هزینه های وکلا برای حزب مخالف، و خسارت های تنبیهی در برخی موارد.
] [در مورد پرونده: [ [FLT 1 ] پرونده ورشکستگی ثبت شده در ایمان بد یا حاوی اطلاعات جعلی را می توان با تعصب رد کرد، به این معنی که بدهکاران از بازنویسی برای یک دوره مشخص (اغلب 180 روز یا بیشتر) ممنوع است.
تقسیم هزینه ها: وکلا که در طرح های جعلی شرکت می کنند ممکن است دستور داده شود تمام هزینه های دریافت شده در پرونده را از بین ببرند و ممکن است با اقدام انضباطی از مقامات دولتی مواجه شوند.

عواقب حرفه ای برای وکلا و آماده سازی های اجباری

وکلای ورشکستگی و آماده کنندگان دادخواست به یک استاندارد بالا از رفتار متهم می شوند.اگر یک وکیل به طور آگاهانه به مشتری در ارتکاب تقلب کمک می کند – یا حتی قادر به انجام اقدامات مناسب نیست – ممکن است با تحریم های دادگاه ورشکستگی، جریمه، ارجاع به نوار دولتی و در موارد محرمانه، اتهامات جنایی ایالات متحده مواجه شوند.

فرآیند قانونی و اجرای: چگونه تقلب شناسایی شده و Proseced

تشخیص و اجرای تقلب ورشکستگی شامل لایه های متعدد نظارت است.سیستم ورشکستگی بر ترکیبی از افشای عمومی، بررسی حرفه ای و تحقیقات فعال برای شناسایی و رسیدگی به رفتار جعلی متکی است.

نقش برنامه اعتماد ایالات متحده

برنامه اعتماد ایالات متحده، یک جزء از وزارت دادگستری، ناظر اصلی بر سیستم ورشکستگی است. امنا در هر مورد منصوب شده است برای بررسی برنامه های بدهی و اسناد مالی، انجام جلسات طلبکاران (قرارداد 341 (a) و اعتراض به تخلیه زمانی که تقلب مشکوک است.برنامه اعتماد به FBI همچنین شناسایی پرونده های منظم برای بررسی و یا بررسی درآمد بالا به عنوان پرونده های پرداخت مالیات بالا و یا تجزیه و تحلیل های پرداخت.

تحقیقات جنایی و پیگرد قانونی

تقلب بانکی یک جرم فدرال است و تحقیقات معمولا توسط اداره فدرال تحقیقات (FBI) در هماهنگی با برنامه اعتماد به ایالات متحده و خدمات درآمد داخلی (IRS) در مواردی که شامل تحقیقات مالیاتی است، ممکن است پرونده های بانکی، شاهدان مصاحبه و دستورالعمل های جستجو را پس از جمع آوری شواهد کافی، ارائه شده است که دادگاه فدرال، اجازه می دهد تا پرونده جنایی فدرال را رد کند.

پرونده های مدنی در دادگاه ورشکستگی

جدا از اتهامات جنایی، دادرسی های دشمن مدنی در داخل دادگاه ورشکستگی به ارمغان می آورد.استاندارد اثبات پایین تر است (پیشگیری از شواهد)، و دادگاه دارای قدرت های عادلانه گسترده برای درمان تقلب است.این اقدامات اغلب سریع تر و رایج تر از تعقیب کیفری است.

اساسنامه محدودیت ها و زمانبندی

مهم است که توجه داشته باشید که تقلب ورشکستگی اغلب ماه ها یا حتی سالها پس از بسته شدن پرونده کشف می شود. اساسنامه جنایی محدودیت برای اکثر جرائم تقلب ورشکستگی پنج سال از تاریخ جرم است، اگرچه شرایط خاص می تواند آن دوره را گسترش دهد، اقدامات مدنی برای لغو تخلیه باید به طور کلی در یک سال پس از ترخیص ثبت شود، به جز در موارد تقلب که به طور منطقی کشف نشده است، حتی اگر شواهد مربوط به این پرونده به سرقت نیست.

تاثیر بر اعتبار گیرندگان و سیستم حقوقی

پرونده های ورشکستگی بی گناه جنایت های قربانی نیستند، آنها باعث آسیب ملموس به طلبکاران، بدهی های صادقانه و به سیستم حقوقی به عنوان یک کل می شوند.

دانلود بازی Harm to Creditors

اعتبارگران - چه بانک ها، اتحادیه های اعتباری، تامین کنندگان و یا افراد - به طور تقریبی در روند ورشکستگی برای توزیع دارایی های موجود بدهکار به شیوه ای منصفانه و منظم، هنگامی که یک بدهکار دارایی ها را پنهان می کند، طلبکاران کمتر (یا هیچ چیز) از آنها تحت یک پرونده صادقانه قرار می گیرند، این می تواند اثرات کاتتریک داشته باشد: کسب و کارهای کوچک ممکن است پرداخت های انتقادی را از دست بدهند، و همچنین مالیات های اساسی را کاهش دهند، که در نهایت هزینه های مشابه هزینه های تقلب را کاهش دهند.

هزینه های سیستمیک

سیستم ورشکستگی با منابع محدود کار می کند.بررسی و پیگرد قانونی پرونده های جعلی زمان و پول را مصرف می کند که در غیر این صورت می تواند در موارد قانونی صرف شود.برنامه اعتماد به نفس ایالات متحده، دادگاه ها و اعتماد کنندگان خصوصی باید تلاش قابل توجهی برای تشخیص تقلب و اجرای این هزینه ها را به طور بالقوه توسط عموم مردم و به طور غیر مستقیم، با بدهی های صادقانه و طلبکاران که از سیستم استفاده می کنند، به طور بالقوه برای به دست آوردن آسیب پذیری عمومی، به طور بالقوه برای به طور بالقوه برای به طور بالقوه برای به طور بالقوه برای به طور بالقوه برای به سرقت روند تقلب و ورشکستگی، به طور بالقوه، به طور بالقوه سخت تر.

تاثیر بر بدهی های صادقانه

هر پرونده جعلی سایه ای بر هزاران نفر از افراد صادق که هر سال برای ورشکستگی پرونده می کنند، می گذارد، وقتی که رسانه ها بر سوء استفاده از مواد مخدر تمرکز می کنند، عموم مردم ممکن است به دیدن همه پرونده های ورشکستگی به عنوان تقلب بالقوه بیایند، این ننگ می تواند آن را برای بدهی های صادقانه برای درمان با عزت و احترام سخت تر کند، علاوه بر این، زمانی که طلبکاران و اعتماد به افراد مجبور به تبدیل شدن به موارد مشکوک تر، ممکن است همه موارد را افزایش دهند و یا افزایش پرونده های معمول.

اقدامات پیشگیرانه و مشاوره عملی

با توجه به عواقب جدی، برای هر دو بدهکار و وکلای آنها برای انجام اقدامات پیشگیرانه برای اطمینان از صداقت کامل و دقت در هر پرونده ورشکستگی حیاتی است. اقدامات زیر می تواند حتی جلوگیری از ظاهر غیر محتمل را کمک کند.

برای بدهکاران

بستن تمام دارایی ها و بدهی ها: جمع آوری سوابق مالی کامل - بیانیه بانک، بازده مالیات، اعمال اموال، حساب های بازنشستگی و هر گونه اسناد دارایی دیگر، اگر مطمئن نیستید که آیا چیزی باید ذکر شده است، در طرف افشای دادگاه به طور کلی بخشش اشتباهات در حال حاضر، اما اگر آنها به سرعت اصلاح نشده است.
صداقت در مورد درآمد و هزینه های: درآمد خود را کم نکنید و یا هزینه های خود را برای واجد شرایط برای یک مورد فصل 7 یا کاهش پرداخت برنامه در فصل 13.
انتقال بدون مشاوره حقوقی: اگر شما در سال گذشته یا دو، در مورد انتقال با وکیل خود را ممکن است اجتناب ناپذیر (به عنوان مثال، پرداخت یک لایحه پزشکی)، اما دیگران ممکن است به عنوان جعلی مشاهده می شود.
اسناد خوب را در نظر بگیرید: [FLT 1] کپی از هر سند که به دادگاه ارسال می کنید، و همچنین مکاتبات با وکیل خود را نگه دارید.
اموال خود را به طور موقت به کار نگیرید؛ موافقت نکنید که اموال را برای یک دوست یا عضو خانواده نگه دارید و اموال خود را با توافق جانبی انتقال ندهید تا آنها را پس از پرونده به عقب برگرداند.

برای وکلا و آماده سازی های اجباری

موافقت نامه ثورو به دلیل دینداری: مشتریان مصاحبه در عمق و مستندات درخواست برای تأیید نمایندگی های مالی تنها به کلمه مشتری تکیه نکنید؛ بیانیه های بانکی متقابل چک در برابر حساب های ذکر شده، بررسی بازده مالیاتی اخیر و درخواست در مورد هر گونه انتقال غیر معمول.
نامه های مشارکت کتبی (Structtain Written) : [FLT 1 ] به وضوح دامنه نمایندگی و مسئولیت مشتری را برای ارائه اطلاعات صادقانه شامل می شود.
مشتریان را به اشتراک بگذارید: بسیاری از اقدامات جعلی با اعتقاد گمراه کننده مشتری شروع می شود که یک حذف کوچک "مهم نیست" وکلا باید به صراحت توضیح دهد که افشای کامل اجباری است و حتی حذف جزئی می تواند عواقب شدید داشته باشد.
] گزارش تقلب مشکوک: اگر شما کشف کنید که یک مشتری یک بیانیه جعلی یا دارایی های پنهان ساخته است، شما ممکن است یک وظیفه اخلاقی برای خروج از نمایندگی و گزارش تقلب به ایالات متحده اعتماد و یا دادگاه.
جریان قانون و تمرین را حفظ کنید: اجرای تقلب بانک مرکزی یک منطقه در حال تحول است.برنامه اعتماد ایالات متحده به طور منظم راهنمایی مسائل را مورد بررسی قرار می دهد و دادگاه ها همچنان به اصلاح استانداردها ادامه می دهند.

نتیجه گیری: اهمیت صداقت در ورشکستگی

سیستم ورشکستگی بر اساس اعتماد به دادگاه ها متکی است بر صداقت فایل ها برای پردازش پرونده ها به طور موثر و منصفانه.هنگامی که اعتماد از طریق پرونده های جعلی شکسته می شود، عواقب آن به زیان های مالی محدود نمی شود، مردم اعتماد را از دست می دهند و دادگاه ها باید منابع کمیابی را برای اجرای قانون صرف کنند، چارچوب بازدارنده قانونی فراهم می کند: بدهی های کیفری تازه و مجازات های بسیار حرفه ای را رد می کنند، و وکلا را رد می کنند.

برای هر کسی که به ورشکستگی می پردازد، مسیر رو به جلو روشن است، افشای صادقانه و راهنمایی های قانونی صالح نه تنها توصیه می شود – آنها ضروری هستند.با تشویق به این اصول، بدهکاران می توانند تسکینی را که بدون خطر کردن مسئولیت کیفری یا آسیب پایدار به آینده مالی خود نیاز دارند، تضمین کنند. سیستم به خوبی کار می کند؛ ثبت کلاهبرداران تنها مشکل را دعوت می کنند که به خاطر آوردن اعتبار کوتاه مدت و یا آسیب دائمی به دور بودن هزینه های محکومیت، باید به مراتب بیشتر از رد کردن هزینه های محکومیت، رد کردن آن باشد.