گام های قانونی برای چالش کشیدن تخلیه ورشکستگی اگر تقلب مشکوک است

درک تقلب بانکی و مفاهیم آن

قانون ورشکستگی در ایالات متحده بر اساس اصل ارائه بدهی صادقانه با یک شروع تازه ساخته شده است.یک تخلیه بدهی را از مسئولیت شخصی برای اکثر بدهی های پیش از رقابت آزاد می کند، به طور موثر اعتبار وام دهندگان را پاک می کند، با این حال، این راه حل قدرتمند با یک نیاز شدید از شفافیت کامل است.کد بانکدارو، به ویژه [FLT0:11] متعهد به طور کامل اعتبار نامه های جعلی است.

انواع رایج تقلب بانکی

تقلب در ورشکستگی می تواند بسیاری از اشکال را به خود بگیرد. مکررترین الگوهای عبارتند از:

• یک بار دارایی [FLT 1]: انتقال اموال به اعضای خانواده، دوستان، یا نهادهای پوسته به زودی قبل از ثبت نام؛ عدم فهرست دارایی های ارزشمند مانند املاک، وسایل نقلیه، و یا حساب های سرمایه گذاری در برنامه های ورشکستگی.
• سوگندها یا اظهارات [FLT 1]: دانستن اطلاعات نادرست در مورد درآمد، بدهی ها یا معاملات مالی اخیر در دادخواست ورشکستگی، برنامه ها یا در طول جلسه 341 طلبکاران.
• عدم هماهنگی یا پنهان کردن سوابق [FLT 1]: سرقت اسناد مالی، حذف سوابق الکترونیکی یا دارایی های متحرک برای جلوگیری از اعتماد به نفس از کشف آنها.
• یا لگد زدن [FLT 1]؛ ارائه پول یا مزایای دیگر به یک امانت، اعتباری یا مقامات دادگاه برای نفوذ در نتیجه پرونده.
• [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱]]: درخواست های ورشکستگی زنجیره ای در ایمان بد به تاخیر انداختن مجازات، عقب نشینی، یا حذف.

هر نوع تقلب دارای بارهای آشکار متمایزی است.یک چالش موفق نیازمند بیش از سوء ظن است؛ حزب متحرک باید شواهد روشن و قانع کننده ای از سوء رفتار عمدی ارائه دهد. [۱] دادگاه های فدرال به طور مداوم این غفلت یا بی فایده بودن را در زیر § ۷۲۷ نمی گنجد، به عنوان مثال [FLT0in relik [F:1LT، {F2: }

گام های قانونی برای چالش کشیدن تخلیه ورشکستگی

اخراج یک حرکت ساده نیست؛ یک دشمن رسمی است که تحت قوانین فدرال رویه ورشکستگی (قسمت هفتم) قرار دارد.این فرایند شامل شکایت، انجام کشف و به طور بالقوه صدور مسئله در دادگاه قبل از یک قاضی ورشکستگی است.

۱- شکایت با دادگاه ورشکستگی

اولین گام رسمی این است که یک بار از طریق پرونده (FLT:0) را به عنوان یک شکایت رسمی (خطای شماره 7:2) ثبت کنید و یا از آن خارج شوید. [FLT3] این سند باید قوانین خاص مربوط به درخواست تقلب در منطقه را اعلام کند؛ شماره 7 بند 727 (a) - (2) - (7) [F:3 برای یک انکار کامل یا [F41]

از سیستم ثبت الکترونیکی دادگاه (PACER) یا پرونده در شخص در دفتر ورشکستگی دادگاه استفاده کنید.هزینه ثبت نام توسط کنفرانس قضایی تنظیم شده است. بسیاری از دادگاه ها همچنین نیاز به خدمات احضار و شکایت در مورد بدهکار و هر طرف دیگر در نظر گرفتن.

۲- جمع آوری شواهد برای تقلب

در این میان، این امر به شرح زیر است: «مَنَّاَ الْمَهَاْمَهُمْهُمْهُمَهُمْهُمَاَهُوا مَنْمَاَاْمَهُوا مَمَهُمَهُمَا مَا مَهُمَهُمَا مَا مَا مَا مَهُمَهُمَهُمَهُمْهُمَهُمَهُمَهُمَا مَا مَا مَهُمَهُمَا مَهُمَهُمْمْمَهُمَا مَهُمَهُمَا مَا مَا مَا مَهُمَا مَا مَا مَا مَهُمَهُمَهُمَنَنَا مَنَنَهُمَنَنَا مَنَنَاَهُم

• بانک و حساب های مالی [FLT 1] نقل و انتقالات به حساب های پنهان و یا الگوهای غیر معمول از فروپاشی قبل از ثبت نام.
• ثبت املاک و مستغلات منعکس کننده انتقال به اعضای خانواده و یا اعتماد در دوره نگاه به عقب (معمولا دو سال تحت § 727 (a) (2)).
• [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] [۱۰]] [۱] [۱] [۱]] که با درآمد یا دارایی های گزارش شده در برنامه های ورشکستگی مخالفت می کند.
• گواهی و راستی آزمایی از همسران سابق، شرکای تجاری، کارکنان، یا همسایگان که فعالیت های مالی بدهکار را مشاهده کردند.
• ] گزارش های حسابداری گران [ [ [FLT 1 ] که درآمد نامحدود را ردیابی می کند یا دارایی های از دست رفته را شناسایی می کند.
• شواهد دیجیتال : ایمیل، پست های رسانه های اجتماعی یا متادیس نشان دهنده افشای دارایی هایی است که از برنامه حذف شده اند.

اعتبار یا اعتماد ممکن است برای اسناد و رسوب ها زیر قانون ۴۵ و قانون ۳۰ قوانین فدرال روش مدنی که توسط قانون ورشکستگی ۹۰۱۶ و ۷۰۳۰ اجرا می شود، صادر شود، تمام شواهد باید در طول کشف و افشاء شوند که آیا رفتار بدهی و یا دادستان عمدی بوده است، نه صرفاً مشکوک و یا نتیجه ی ضعیف نگهداری (۱) و یا در یک پرونده ی F2.۶.

۳- تظاهرات در دادگاه

در دادگاه (یا در مورد قضاوت خلاصه اگر هیچ مسئله واقعی از واقعیت مواد وجود دارد)، شاکی حامل (FLT:0) گواهی است.[۱۰] اکثر مدارهای یک پیش مسئولیت استاندارد شواهد را اعمال می کنند، اگرچه برخی نیاز به شواهد روشن و قانع کننده برای بازآموزی تحت بند ۷۲۷ (د) دارند.

• قصدی واقعی برای جلوگیری، تأخیر یا تحقیر طلبکاران تحت § 727 (a) (2)، این نیاز به نشان دادن این که بدهکار با هدف خاص برای جلوگیری از طلبکاران از دستیابی به دارایی عمل می کند.
• [در این باره] [و] [و از این رو] به یقین و گمراه کننده سوگند یا حساب نادرست [و] [و [و] [و [به حق]]] [و [از این رو] [وح]] [وضر و باطل] باید مادی باشد؛ حتی اگر بر اداره اموال تأثیر بگذارند، می تواند ماده باشد.
• برای توضیح از دست دادن دارایی تحت § 727 (a) (5) اگر بدهکار نمی تواند توضیحی رضایت بخش برای کاهش قابل توجهی از دارایی ها ارائه دهد، دادگاه ممکن است قصد جعلی را به تعویق اندازد.

اگر دادگاه متوجه شود که بدهی های حاصل از آن ممکن است تخلیه را به طور کامل برای تمام بدهی ها، و یا لغو یک تخلیه در حال حاضر اعطا شده است، انکار جزئی برای بدهی های خاص تحت قانون بند 523 (به عنوان مثال، بدهی های به دست آمده توسط تقلب واقعی)، اما کلاهبرداری کامل به طور معمول منجر به انکار جهانی می شود [و همچنین ممکن است برای مجازات های بد مجازات های بد تحت قانون مجازات.

۴- درخواست ها و درخواست های پس از محاکمه

یا ممکن است تصمیم دادگاه ورشکستگی را به دادگاه منطقه یا پانل نمایندگی (BAP) برای آن مدار درخواست تجدید نظر در مورد درخواست دادگاه بر اساس خطاهای قانون یا به وضوح یافته های نادرست واقعی است.(1) درخواست تجدید نظر در زیر ورود داوری تحت Federal Rule از روش بانکوپاتی 8002 (A) [F] باید به صورت خودکار اجرا در نظر گرفته شود و یا پرونده مورد درخواست مجوز اقامت در صورت لزومی که در صورت درخواست مجوز رسمی آن نیست.

۵- اجرای دستور

هنگامی که دادگاه وارد یک انکار سفارش یا بازسازی تخلیه می شود، اعتبار دهنده باید گام هایی برای اجرای آن بردارد.اگر تخلیه قبلا وارد شده باشد، کارمند باید آن را خالی کند. اعتبار دهنده یا اعتماد کننده می تواند تلاش های جمع آوری در برابر بدهکاری را برای تمام بدهی هایی که تخلیه شده اند ادامه دهد.این سفارش همچنین ممکن است در مناطق دیگر ثبت شود اگر بدهی گذار حرکت کند.

زمانبندی و اساسنامه محدودیت ها

در این میان، محدودیت های زمانی در آن ها بی فایده است.

• اعتراض های پیش رو : شکایت باید بعد از 60 روز پس از تاریخ اول تنظیم برای جلسه طلبکاران تحت § 341 به ندرت اعطا و باید درخواست قبل از مهلت منقضی شده است.
• پس از بازگشت : اگر بر اساس تقلب پس از تخلیه کشف شده، شکایت باید در عرض یک سال پس از ترخیص ثبت شده است.اگر بر اساس عدم پرداخت بدهی به دادگاه یا به درستی اداره اموال، مهلت بعد از یک سال یا تاریخ بسته است.

برای فصل 7، معمولاً تخلیه 60-90 روز پس از جلسه 341 وارد می شود.برای فصل 11، تخلیه بر اساس تأیید این طرح اتفاق می افتد.همیشه قوانین محلی را تأیید کنید، زیرا دادگاه ها ممکن است مهلت های اضافی را اعمال کنند.

[در این باره] اگر شما به تقلب مشکوک هستید، به تأخیر نیاندازید، حتی یک روز از مهلت مهلت مهلت می تواند حق شما را برای به چالش کشیدن تقویم خود بلافاصله پس از پرونده ثبت نام کند.

نقش بانکدار و اعتبار

اعتبار ورشکستگی یک وظیفه قانونی برای بررسی امور مالی بدهکار تحت ایالات متحده آمریکا] دارد. § 704 [ اگر اعتماد کننده کشف شواهد مربوط به تقلب، آنها ممکن است شکایت از طرف همه طلبکاران را ارسال کنند، با این حال، اعتمادها منابع محدودی دارند و ممکن است هر مورد را دنبال نکنند، به ویژه اگر یک پرونده اعتباری خاص را رد کنند، ممکن است شکایت از طرف یک پرونده کلاهبرداری را به طور مستقل از پرونده ارسال کنند.

اعتبارگران باید با دفتر اعتماد ایالات متحده هماهنگ شوند (UST)، که نظارت بر یکپارچگی ورشکستگی.The UST می تواند اقدامات تجدید نظر را آغاز کند و ممکن است موارد تقلب کیفری را به FBI یا دفتر دادستان ایالات متحده ارجاع دهد.

دفاع های موجود در بدهی

بدهی هایی که با یک شکایت تقلب مواجه هستند، چندین دفاع در اختیار دارند:

• [در این باره] [و] [از این رو] [و [از این رو] [و] [و [از این رو] [و] [و [از این رو]] [و [از این رو] [از این رو] [و]] [و] [و]]] [و [از این که] [در مورد ستم قرار گرفته اند]، [و] [و] [و] [و] [و] [و] [به سبب] [و [و [و [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [و] [از ایمان شایسته] [و] [و [از کفر و [از کفر و [از کفر و [از کفر و [از کفر و] [از کفر و [از کفر و [و [و [و [و [و] [و] [از کفر و [از کفر و [از کفر و [و [و [و [
• انطباق با مشاوره حرفه ای [FLT 1]: بدهکاران به اعتماد خوب به توصیه یک وکیل، حسابدار یا حرفه ای دیگر در هنگام آماده سازی برنامه های کاربردی متکی است.
• [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱]: [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱]]: [و [براى] شکایت [براى] ثبت نام شد؛ و [این] پرونده [در صورتى] براى اعمال [براى اعمال] حرام است.
• [در این باره] آیاتی از آیات قرآن کریم و قرآن کریم به شرح زیر اشاره شده است: «وَنْمَاْمَاْمَاْمَاْمَاًَاًَهَاًَاًَهُواًَاًَهُواًَاًَاًَهُوا مَاًاًاًاًاًاًاً» (مِنْکَلْکَهُوَهُوَهُمْهُوَهُوا مِنْکَهُوَهُوَهُمْمْمْمْمْمْکَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوا مِنْکَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُوَهُ
• [در این باره] [و یا] [از [و] [به جز] [و] [از این رو] [و] [از این رو] [وحرام] [از این که] [از این [در برابر] [و]] [از این رو] بیم داده بود که [در برابر] [و] [در برابر] [و]] [در برابر [و] [در این [و] [در برابر [و] [و] [در برابر [و] [و] [در برابر [و] [و]] [در برابر [در برابر [و]]]]]] [در برابر [و] [و] [و]]]] [در برابر [در برابر [و [و [در برابر [و [و [در برابر [و] [و]]]]] [و]] [و]]] [از [از [از [از [از [از [و]]]]]]]] [از [از [از [از [از [در برابر [و]] [در برابر [در برابر [در برابر [و]]]] [از [و [از [در برابر [و [و [و

بدهکاران باید مشاور دفاع از ورشکستگی را تجربه کنند، یک وکیل می تواند حرکتی را برای اخراج تحت قانون فدرال ورشکستگی 7012 ثبت کند، اگر شکایت نتواند ادعایی را که تسکین می تواند اعطا شود، اعلام کند.

عواقب جنایی سرقت بانکی

تقلب بانکی در دولت آمریکا جرم فدرال تحت [FLT3] ایالات متحده آمریکا § 152 و اساسنامه های مرتبط مانند 18 ایالات متحده 152C. § 157 (کد تقلب بانک مرکزی) ممکن است شامل پنج سال زندان در هر شمارش، جریمه های قابل توجه، و جبران به طور خودکار به قربانیان ورشکستگی دولت آمریکا، به عنوان مظنون به رسیدگی به پرونده های جنایی جدی نیست.

گام های عملی برای اعتبار گیرندگان یا افراد امن

اگر شما مشکوک به کلاهبرداری، اقدام سریع و سازمان یافته:

1. هر چیزی را مستند کنید: حفظ تمام ارتباطات، چک ها، فاکتورها و سوابق نشان دادن فعالیت های مالی بدهکار قبل و بعد از ثبت نام یک جدول زمانی از حوادث مشکوک.
2. (فَلَّهُمَهُمَهُمَهُمَهُمْهُمَهُمَهُمَهُوا بِهَهُمَهُمَهُمْهُمَهُمْهُمَهُمَهُمَهُمَهُمَهُوا مِهُمَهُمَهُوا مِهُمْهُوا مِهُمَهُمْهُمْهُوا مِهُوا مِهُمْهُمَهُمَهُمَهُمَهُوا مِهُمَهُمَهُمَهُمَهُوا مَهُمَهُوا مَهُمَهُمَهُمَهُمَهُوا مَهُمَهُمَهُمَهُمَهُمَهُمَهُمَهُمَهُوا مَهُمَهُوا مَه
3. ] یک وکیل : دادخواست تقلب بانکی پیچیده و واقعا فشرده است. Hire یک وکیل در دادرسی دشمن تحت قانون ورشکستگی تجربه شده است.
4. [در این باره] با مشاور تماس بگیرید [[۱]: [۱] [۱]: [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]]]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [
5. تسکین موقت : اگر دارایی ها در معرض خطر اتلاف قرار دارند، یک حرکت اضطراری برای گردش مالی، برای حسابداری یا مسدود کردن حساب های در انتظار حل و فصل.
6. شواهد الکترونیکی را تضمین کنید : سوابق دیجیتال، ایمیل، رسانه های اجتماعی و متادیس تلفن ممکن است دارایی های پنهان یا بیانیه های دروغین را آشکار کند.

چه کلاهبرداری هایی را شامل نمی شود

هر کس در سال ۱۹۸۹ به سطح کلاهبرداری صعود نمی کند، اشتباه خوب و نادرستی را به خود اختصاص می دهد، مانند اینکه به طور تصادفی یک دارایی کوچک یا درآمد کم درآمد را به دلیل بدهی های ضعیف، و در آن قانون نیاز به یک کلاهبرداری ساده ندارد.

جایگزین های کامل برای بازسازی کامل تخلیه

در برخی موارد، یک اعتبار دهنده ممکن است ترجیح دهد که فقط بدهی خاصی را به عنوان غیر قابل قبول تحت ایالات متحده به چالش بکشد. § 523 این کمتر شدید از انکار کل تخلیه و ممکن است آسان تر به اثبات زمینه های مشترک زیر 5§ 523:

• [در این باره] [و] [و] [در این باره]، [و] [در برابر باطل] یا [نقد] [و] [و] [و]] [و] [و]] [و]] [و]]] [و [به] ستم و ستم [و] ستم [و] [و [به سبب]] [و [و]] [و [و [و [و]]]]] [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و]]]]]]]]] [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و]]]]]]]]]] [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [از [از [از [و [و [و]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]] [و [و [و [و [و [و [بر [بر [
• [در این باره] [و [و] [و [به سبب کفر و ستم] [و [از عذاب] دردناک و زیان بار [و زیانبار] [و [از این رو] [بر [و] [و [به]]] [و [به]] [و [و [به]] [و [به]] [و [و]] [به [و [و]]] [و [و [و [و [و [و]]]]] [و [و [و [و [به [و [و [و [به [و [و [و [و]]]]]]]]]]] [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [به [به [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [و [به [و [و [به [به [به [به [و]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]]] [و [و [و [و [و [و [و [و [به زیان]]] [و [
• [در این هنگام] [در این صورت] یا [در] [در این صورت] در حالی که در یک ظرفیت عمل می کند [§ 523 [a] [[ویرایش]
• [[۱] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱۰] [۱]] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۵]] [۵] [۵]] [۵] [۵] [۵] [۵] [۵] [۱] [۱] [۵] [۳] [۵] [۵] [۵] [۳] [۳] [۷] [۳] [۵] [۵] [و [و [و [بر [۳] [۳] [۳] [۳] [۳]] [۳] [۳] [۳] [۳]]]]]]]] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [بر [۳] [۳] [۳] [۱] [۱] [۱] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳] [۳]

اعتبارنامه باید در عرض 60 روز از جلسه 341 اول شکایت دشمن را ثبت کند. فهرست کامل استثنائات در متن لیمن از 11 U.S.C. § 523 موفق § 523 حفظ حق جمع آوری بدهی خاص در حالی که ترک می کند.

نتیجه گیری

اخراج ورشکستگی به دلایل تقلب یک اقدام قانونی است که مستلزم اقدام فوری، شواهد دقیق و نمایندگی ماهر است. اعتبار گیرندگان، اعتماد کنندگان و وکیل اعتماد ایالات متحده خدمت می کند یک تابع مهم در حفظ یکپارچگی سیستم ورشکستگی منفعل با درک چارچوب قانونی، جمع آوری شواهد قانع کننده، و سخت گیرانه برای جبران خسارت های زمانی که شما می توانید به طور موثر به چالش کشیدن احزاب تقلب در نظر بگیرید.