چگونه برای آماده شدن برای فصل مالیات اگر شما به تازگی شروع به کار

چرا آمادگی مالیاتی از روز اول مهم است

شروع یک کسب و کار جدید باعث ایجاد عجله انرژی، خوش بینی و تصمیمات بی شماری در میان اولویت های بسیاری می شود، آماده سازی مالیات اغلب تا آخرین لحظه به سمت چپ حرکت می کند، اما صبر کردن تا فصل مالیاتی اشتباه است که می تواند برای شما هزینه کند، پول و صلح ذهن شما را در ماه های اول عملیات خود متمرکز کند، تاثیر بر مالیات شما، توانایی شما برای کسر مالیات و تنظیم اعتماد به نفس شما در هر مرحله و تنظیم مقررات مالی، اما با توجه به طور فعال، نه با توجه به عنوان تمرکز بر روی موقعیت مالی.

درک مسئولیت های مالیاتی شما به عنوان یک مالک کسب و کار جدید

قبل از اینکه بتوانید آماده کنید، باید بدانید که برای چه چیزی آماده می شوید و چه نوع مالیات هایی که کسب و کار شما مسئول آن است، بستگی به ساختار کسب و کار شما، ماهیت عملیات شما و اینکه آیا شما کارمندانی دارید.

ساختار کسب و کار و پیامدهای مالیاتی

نوع کسب و کار شما نقش قاطع در چگونگی مالیات بر پرونده شما ایفا می کند (یک مالک) گزارش درآمد کسب و کار در بازگشت مالیات شخصی خود را با استفاده از برنامه C. An LLC می تواند به عنوان یک مالک واحد، مشارکت، یا شرکت بسته به انتخابات شما را تشکیل می دهد: شرکت SLT اجازه می دهد تا درآمد را به سهامداران منتقل کند در حالی که به طور بالقوه کاهش مالیات شرکت C به طور جداگانه در نرخ های منحصر به فرد (IRS) است، و اگر شما در حال حاضر به فرد مورد موارد زیر سوال می رود، و یا موارد زیر سوال می رود؛ اگر شما در مورد نیاز به شما در مورد استفاده قرار دهید: 17:

انواع کلیدی مالیات شما ممکن است بدون نسخه

بسته به فعالیت های شما، ممکن است نیاز به رسیدگی به انواع مختلف مالیات به طور همزمان داشته باشید:

• [در این باره] مالیات بر سود حاصل از کسب و کار (FLT: 1)
• ] مالیات بر خود اشتغال [FLT 1 ] پوشش امنیت اجتماعی و کمک های Medicare برای صاحبان، شرکا و اعضای LLC.
• مالیات پرداخت اگر شما کارکنان، از جمله نگهداری، امنیت اجتماعی، Medicare و مالیات بیکاری.
• [در این صورت] اگر شما کالاهای ملموس یا خدمات خاصی را در کشورهایی که آن را جمع آوری می کنند، بفروشید.
• مالیات بر برای صنایع خاص مانند سوخت، الکل، و یا تنباکو.

شناسایی که از ابتدا اعمال می شود به شما کمک می کند تا سیستم هایی را تنظیم کنید تا آنها را جمع آوری، پیگیری و دوباره ارسال کنید، هر کدام دارای برنامه ثبت نام خود هستند و پرداخت های از دست رفته می تواند مجازات هایی را که به سرعت ترکیب می شوند، ایجاد کند.

فدرال، ایالتی و الزامات محلی

Don’t محدود کردن تمرکز خود را به مالیات فدرال.اکثر ایالت ها درآمد یا مالیات های حق رای خود را, و بسیاری از شهرها اعمال مالیات مجوز کسب و کار و یا مالیات رسید ناخالص. Check with the State & #8217; بخش درآمد و شهرداری محلی خود را به درک آنچه شما نیاز به ثبت نام و هنگامی که پرداخت به علت.FLT:0SBA و #822 و [2] راهنمای کوچک برای شروع این بخش هدایت مالیات برای کسب و کار های کوچک است.

بنیاد: دقیق نگه داشتن رکورد مالی

آماده سازی مالیات بر کیفیت سوابق مالی شما قرار می گیرد بدون داده های دقیق و منظم، شما نمی توانید یک بازگشت کامل، کسر خود را تنظیم کنید یا به حسابرسی پاسخ دهید.خبر خوب این است که ابزارهای مدرن این را آسان تر از همیشه می کنند، اما شما هنوز به نظم و ثبات نیاز دارید.

انتخاب روش حسابداری مناسب

IRS به شما نیاز دارد که یک روش حسابداری را انتخاب کنید و از آن به طور مداوم استفاده کنید.اکثر کسب و کارهای کوچک با روش پولی (FLT:0) شروع می شوند ، که در آن شما درآمد را گزارش می دهید، زمانی که شما پرداخت می کنید، هزینه های اولیه را بررسی می کنید و اگر پرداخت می کنید، هزینه های پرداخت می کنید و زمانی که بهترین گزینه را انتخاب کنید، به این ترتیب می توانید آن را بررسی کنید.

سوابق ضروری برای حفظ

نگه داشتن سوابق کامل و کامل، به معنای ذخیره هر تکه کاغذ نیست.تمرکز بر اسنادی که به طور مستقیم از بازگشت مالیاتی شما حمایت می کنند:

• بانک و کارت اعتباری برای تمام حساب های تجاری
• در صورت صدور و دریافت
• هزینه های بیش از 75 دلار را دریافت می کند، اگرچه آن و #8217؛ عاقلانه است که تمام رسید ها را حفظ کنید.
• ثبت نام اگر شما از یک وسیله نقلیه برای کسب و کار استفاده کنید.
• ثبت نام و فرم های مالیاتی (W-2، W-4، 1099)
• ثبت نام خرید دارایی برای محاسبات تخفیفی

سیستم های ذخیره سازی دیجیتال کاهش گرد و غبار کاغذی اسکن و ذخیره آنها در پوشه های ابری که توسط سال مالیاتی و دسته هزینه سازماندهی شده اند، اکثر نرم افزار حسابداری به شما اجازه می دهد تا به طور مستقیم به معاملات پیوست، ایجاد یک پیگیری حسابرسی دائمی.

نرم افزار حسابداری در مقابل. Spreadsheets

ورق های پخش می توانند برای کسب و کارهای بسیار ساده کار کنند، اما آنها به عنوان پیچیدگی تبدیل به خطا می شوند، نرم افزار حسابداری مانند QuickBooks، Xero یا FreshBook به طور خودکار کاتینگاسیون را خودکار می کند، گزارش ها را تولید می کند و با حساب های بانکی شما ادغام می شود.این ابزارها همچنین سود و بیانیه های از دست دادن، ترازنامه ها و خلاصه های مالیاتی که بسیاری از کارآزمایی های ساده را ارائه می دهند، بنابراین می توانند تست کار شما را متناسب با یک جریان کار شما را ارائه دهند.

جدایی کسب و کار و دارایی های شخصی به طور کامل

مخلوط کردن امور مالی شخصی و تجاری یکی از رایج ترین و اجتناب ناپذیرترین اشتباهات کارآفرینان جدید است.این باعث سردرگمی، افزایش ریسک حسابرسی می شود و ادعا کردن کسر های قانونی را سخت تر می کند.این راه حل ساده است اما نیازمند نظم و انضباط است.

یک حساب بانکی اختصاصی و یک کارت اعتباری کسب و کار را به محض شروع درآمد خود باز کنید.از آنها به طور انحصاری برای معاملات تجاری استفاده کنید.خود را از حساب تجاری خود به عنوان یک قرعه کشی یا حقوق شخصی خود به عنوان هزینه های شخصی به عنوان هزینه های کسب و کار، این جدایی از نظر قانونی برای LLC ها و شرکت ها برای حفظ حفاظت از مسئولیت مهم است، و ساده سازی مالیات بسیار بزرگ زمانی که شما در حال حاضر از طریق کار جدا شده اید.

اگر به طور تصادفی از یک حساب شخصی برای خرید کسب و کار استفاده می کنید، مبلغ را انتقال دهید و هزینه را در سوابق خود یادداشت کنید، اما این حوادث را به عنوان استثنا درمان کنید، نه توافق کننده در استفاده از حساب های جداگانه، یک داستان مالی پاک ایجاد می کند که برای بررسی آن ها مهم است.

حداکثر کردن تخفیف های شما بدون عبور از خط

کاهش درآمد مالیاتی شما را کاهش می دهد و کسب و کارهای جدید اغلب هزینه های قابل توجهی برای راه اندازی و عملیاتی دارند که می توانند کسر شوند و درک کنند که چه چیزی را توجیه می کند و چگونه آن را مستندسازی کنید به شما کمک می کند تا بیشتر از پول سخت خود را در حالی که سازگار هستید، نگه دارید.

تخفیف های رایج برای کسب و کارهای جدید

بسیاری از هزینه هایی که در سال اول خود انجام می دهید، قابل حذف است. سوابق دقیق را برای هر دسته نگه دارید:

• هزینه های استارت آپ : IRS به شما اجازه می دهد تا تا 5000 دلار در استارت آپ و هزینه های سازمانی در سال اول خود را با باقی مانده بیش از 15 سال حفظ کنید، این شامل تحقیقات بازار، تبلیغات قبل از باز شدن و هزینه های قانونی برای تشکیل نهاد.
• کسر دفتر خانه : اگر شما از بخشی از خانه خود به طور منظم و منحصرا برای کسب و کار استفاده می کنید، ممکن است واجد شرایط باشید.این روش ساده اجازه می دهد تا یک 5 دلار در هر متر مربع تا 300 فوت مربع، در حالی که روش منظم استفاده از هزینه های واقعی است.
• هزینه های بیضه : شما می توانید از نرخ مسافت استاندارد (65.5 سنت در هر مایل برای 2023 استفاده کنید) یا هزینه های واقعی مانند گاز، تعمیرات و بیمه را کاهش دهید.
• ضمانت و تدارکات ؛ رایانه ها، مبلمان، نرم افزار و لوازم اداری، اقلامی هستند که بیش از یک سال طول می کشد ممکن است تحت بخش 179 یا قوانین پیش بینی پاداش قرار گیرند.
• خدمات حرفه ای : هزینه های پرداخت شده به حسابداران، وکلا و مشاوران در سال پرداخت می شود.
• [[۱] [۱۰] بیمه [[۱]]: مسئولیت کسب و کار، اموال و بیمه درمانی حق بیمه تخفیف ناپذیر است.

چه چیزی باید در مورد

هر هزینه ای قابل کسر نیست و برخی از آنها مشمول محدودیت هستند.غذاها و هزینه های سرگرمی تحت قوانین مالیاتی اخیر تغییر کرده اند، به طور کلی، وعده های تجاری 50٪ تخفیف ناپذیر هستند اگر شما حاضر هستید و هزینه های سرگرمی پر از هزینه نیست، مانند بلیط برای نمایش یا رویدادهای ورزشی، به طور کلی حذف نمی شوند.همیشه دریافت کنندگان هدف کسب و کار، و تاریخ مشخص است که شما به نظر می رسد اسناد شخصی، بنابراین از آن محافظت می کنید.

: ایجاد یک پوشه اختصاصی برای هر دسته از کسر و ذخیره اسناد پشتیبانی وجود دارد، هنگامی که زمان مالیات می آید، شما و #8217؛ همه چیز بدون حفاری از طریق توده کاغذ آماده است.

پرداخت مالیات و مالیات برآورد شده

اگر انتظار دارید که ۱۰۰۰ دلار یا بیشتر در مالیات فدرال پرداخت کنید، IRS به شما نیاز دارد تا پرداخت های مالیاتی را به صورت سه ماهه تخمین زده کنید.این قانون بسیاری از صاحبان کسب و کار جدید را از گارد می گیرد زیرا آنها برای پرداخت مالیات از کار W-2 استفاده می شوند.

چگونه مالیات های برآورد شده کار می کنند

پرداخت مالیات برآورد شده مالیات بر درآمد و مالیات بر خود اشتغال شما محاسبه درآمد سالانه مورد انتظار خود را، کاهش و اعتبارات، و پرداخت مالیات نتیجه در چهار قسط، تاریخ های مقرر به طور معمول 15 آوریل 15، 15 سپتامبر 15، و ژانویه 15 از سال بعد اگر شما از دست دادن پرداخت و یا پرداخت، شما ممکن است با مجازات مواجه شوید حتی اگر شما در سال پایان.

برای محاسبه پرداخت های خود، از فرم 1040-ES استفاده کنید، فرم شامل یک برگه کاری است که شما را از طریق برآورد درآمد ناخالص تنظیم شده، درآمد مالیات، کسر و اعتبار جایگزین، شما می توانید پرداخت های خود را در سال قبل و #8217 خود را هدایت کنید؛ مسئولیت مالیات برای جلوگیری از پرداخت جریمه، تا زمانی که شما حداقل 100٪ از آن مقدار پرداخت کنید (در صورتی که درآمد بیش از 150،000 دلار باشد).

گام های عملی برای مدیریت پرداخت های فصلی

درصد از هر پرداخت را که به حساب پس انداز جداگانه دریافت می کنید، بسیاری از کارشناسان مالی توصیه می کنند که 30 درصد از درآمد خالص را برای مالیات صرفه جویی کنید، اگرچه نرخ شما ممکن است بر اساس درآمد کل خانوار و وضعیت ثبت نام شما متفاوت باشد. Automate این انتقال بدون فکر اتفاق می افتد.

سیستم مستقیم پرداخت [FLT 1] به شما اجازه می دهد تا پرداخت های الکترونیکی را به طور مستقیم از حساب بانکی خود انجام دهید.شما همچنین می توانید از سیستم پرداخت مالیات فدرال الکترونیکی (EFTPS) استفاده کنید.

کار با یک حرفه ای مالیات: چه زمانی و چگونه

در حالی که بسیاری از کسب و کارهای ساده می توانند مالیات های خود را با استفاده از نرم افزار ثبت کنند، زمانی که راهنمایی های حرفه ای برای خود پرداخت می کنند، این نقطه اغلب سال اول است که شما ساختارهایی را ایجاد می کنید که بر پروفایل مالیاتی شما برای سال های آینده تاثیر می گذارند.

چه کاری یک حرفه ای می تواند برای شما انجام دهد

یک CPA واجد شرایط یا نماینده ثبت نام می تواند:

• به شما کمک می کند تا ساختار کسب و کار مناسب برای بهره وری مالیاتی را انتخاب کنید.
• سیستم حسابداری خود را برای ثبت تمام داده های مرتبط تنظیم کنید.
• تشخیص کسرهایی که ممکن است خودتان از دست بدهید
• آماده و ارسال ایمیل های خود را به درستی.
• شما را در صورت حسابرسی قرار دهید.
• استراتژی های برنامه ریزی مالیاتی را برای سال آینده فراهم کنید.

چگونه برای انتخاب مشاور مناسب

همه متخصصان مالیاتی تجربه با کسب و کارهای کوچک را ندارند، به دنبال کسی باشید که با استارتاپ ها یا کارآفرینان در صنعت شما کار می کند.در مورد آشنایی آنها با ساختار کسب و کار، تعهدات مالیاتی فروش و قوانین خاص دولتی کار می کند. بررسی اعتبار و مطالعه نظرات حرفه ای خوب از شما سوال در مورد عملیات و اهداف خود را به جای ارائه مشاوره عمومی.

سازماندهی اسناد خود را برای روز فیلیپین

هنگامی که سوابق شما در طول سال به ترتیب تنظیم می شود، آماده سازی برای ثبت نام واقعی تبدیل به یک فرآیند ساده برای جمع آوری و بررسی می شود.ایجاد چک لیستی از اسناد شما نیاز به زمانی که فصل مالیات می رسد.

بررسی سند برای کسب و کارهای جدید

• سود و زیان برای سال مالیاتی
• ترازنامه نشان دادن دارایی ها، بدهی ها و عدالت.
• تمام 1099 فرم از مشتریان یا فروشندگان دریافت شده است.
• 1099-NEC و 1099-MISC فرم هایی را که به پیمانکاران صادر کرده اید، تشکیل می دهند.
• W-2 اگر کارمند دارید
• عوامل و عوامل سازماندهی شده توسط دسته
• ثبت نام اگر شما ادعا می کنید که کسر خودرو.
• سوابق پرداخت مالیات تخمین زده شده در طول سال
• بازگشت مالیاتی سال قبل برای مرجع
• فساد از سوی IRS یا مقامات مالیاتی دولتی

این اسناد را در اسرع وقت جمع آوری کنید تا هفته گذشته قبل از موعد مهلت، احتمال خطا و نظارت را افزایش دهد.اگر با یک حرفه ای مالیاتی کار می کنید، اسناد خود را در اواسط ماه فوریه ارسال کنید تا اطمینان حاصل شود که زمان لازم برای آماده سازی دقیق بازگشت شما را دارند.

عدم اطلاع از تغییرات قانون مالیات

قوانین مالیاتی به طور مداوم در حال تکامل هستند، قوانین جدید می توانند اعتبارات را معرفی کنند، محدودیت های کسر را تغییر دهند یا الزامات ثبت نام را تغییر دهند. مالکان کسب و کار جدید اغلب وضعیت خود را در همان سال به سال می گذرانند، اما عدم انطباق می تواند به معنای فرصت های از دست رفته یا بدهی های غیر منتظره باشد.

اشتراک گذاری به روز رسانی ایمیل برای کسب و کارهای کوچک، دنبال وبلاگ های مالیاتی معتبر و نشریات.اگر شما با یک حرفه ای مالیاتی کار می کنید، از آنها بخواهید خلاصه ای از تغییرات که بر کسب و کار شما هر سال تاثیر می گذارد ارسال کنند.در کارگاه های محلی یا وبین وبین وبین وبین وبین وبین وبین وبین وگان میزبان توسط مراکز توسعه کسب و کار کوچک و یا انجمن های صنعتی آگاه باشید؛ نیاز به یک ساعت تحقیق و تحقیقات فعلی؛ شما نیاز دارید؛ شما چند اقدام هدف دارید.

سقوط مشترک صاحبان کسب و کار جدید Face

دانستن اینکه چه کاری باید انجام دهید، به همان اندازه مهم است که بدانید چه کاری باید انجام دهید.در اینجا برخی از اشتباهات مکرر و چگونگی کنار گذاشتن آنها وجود دارد.

اشتباه 1: کاهش مالیات خود اشتغال

بسیاری از کارآفرینان جدید از نرخ مالیات خود اشتغالی 15.3% در درآمد خالص شگفت زده می شوند، این علاوه بر مالیات بر درآمد است. شکست در نظر گرفتن آن می تواند شما را با یک لایحه بزرگ و غیرمنتظره برای آن از روز اول با کنار گذاشتن درصد بالاتری از درآمد شما.

اشتباه 2: طبقه بندی کارگران

درمان کارکنان به عنوان پیمانکاران مستقل برای صرفه جویی در مالیات حقوق و دستمزد یک قمار خطرناک است. IRS و سازمان های دولتی به شدت به دنبال طبقه بندی نادرست هستند و مجازات می تواند شدید باشد.استفاده از فرم اس-8 یا مشورت با یک حرفه ای برای تعیین طبقه بندی صحیح.

اشتباه 3: عدم رضایت یا پرداخت در زمان

جریمه های پرونده های دیرهنگام می تواند به 5٪ در ماه تا 25٪ از مالیات پرداخت نشده شما برسد.با این حال، اگر نمی توانید پرداخت کنید، فایل برای تمدید به شما زمان بیشتری برای پرونده می دهد، اما نه زمان بیشتری برای پرداخت. پرداخت. پرداخت.

اشتباه 4: تشخیص وضعیت و مسئولیت های محلی

مالیات های فدرال بیشتر توجه را به خود جلب می کنند، اما مالیات های ایالتی و محلی می توانند به همان اندازه پیچیده باشند، برخی از کشورها نیاز به ثبت مالیات های مالیاتی فصلی دارند، حتی اگر مالیات صفر را جمع آوری کرده باشید، برخی دیگر حداقل مالیات های حق را دارند که صرف نظر از سودآوری، مورد نیاز دولت و #8217 را به طور کامل بررسی می کنند.

ساخت یک استراتژی مالیاتی سالانه-Round

آماده سازی مالیات یک فعالیت یک ساله نیست، موفق ترین صاحبان کسب و کار برنامه ریزی مالیاتی را به روال منظم خود ادغام می کنند، درآمد و هزینه های خود را ماهانه مرور می کنند، یک بیانیه سود و زیان را سه ماهه برای ارزیابی مسئولیت مالیاتی خود، زمانی که درآمد شما به طور قابل توجهی تغییر می کند، پرداخت های تخمین زده شده خود را با مشاور مالیاتی خود در اواسط سال برای بحث در مورد استراتژی به جای انتظار دسامبر.

با درمان آگاهی مالیاتی به عنوان یک عمل مداوم، شما از شگفتی ها اجتناب می کنید و تصمیم گیری آگاهانه در مورد هزینه، استخدام و سرمایه گذاری می کنید. کسب و کار شما سالم تر، سطح استرس شما پایین تر و انطباق شما قوی تر خواهد بود.

افکار نهایی: آماده سازی اعتماد به نفس را به ارمغان می آورد

فصل مالیات نباید منبع اضطراب باشد، هنگامی که شما زمین را زود قرار می دهید، سوابق خود را به طور مداوم سازماندهی کنید و به دنبال راهنمایی حرفه ای باشید که در آن نیاز است، پرونده های مالیاتی را از یک قمار به یک فرایند روتین تبدیل می کنید. گام هایی که امروز برای درک تعهدات خود، جدا کردن امور مالی، پیگیری هزینه های کسر شده و برنامه پرداخت های تخمین زده شده برای زندگی کسب و کار شما را متمرکز می کند، دانستن مالیات جامد است.