چگونه مالیات ها و مجازات ها را به طور موثر اداره کنیم

هزینه واقعی بدهی مالیاتی حل نشده

با توجه به مالیات های پشت یکی از پر استرس ترین شرایط مالی است که یک آمریکایی می تواند با آن مواجه شود.دلیل سقوط پشت به اندازه مالیات دهندگان متنوع است: یک از دست دادن شغل ناگهانی، بحران پزشکی غیرمنتظره، طلاق، مرگ همسر، یک کسب و کار که شکست خورده است، یا به سادگی ترس فلج کننده از مواجهه با یک سیستم پیچیده است. چه چیزی به عنوان یک پرونده از دست رفته و یا یک تعادل طولانی مدت بدون پرداخت می تواند به طور موفقیت آمیز کاهش بدهی خود را کاهش دهد، با این کار مالیات بر اساس آن، اما به طور دقیق آن را کاهش می دهد.

هنگامی که شما بازدید IRS را نادیده می گیرید، آژانس از ترکیب Penalties، توده های مورد علاقه دور نمی شود و IRS دارای ابزارهای جمع آوری قدرتمند است که می تواند زندگی شما را به طور چشمگیری مختل کند، حساب بانکی، مسیرهای مالیاتی فدرال که اعتبار شما را از بین می برند و حتی انکار گذرنامه همه امکانات واقعی هستند، اما در اینجا حقیقت حیاتی است که شما باید بدانید که قانون پرداخت شما برای حل و فصل آن چه کار خوبی است.

این راهنمای گسترش یافته فراتر از توصیه های سطح است، یک نقشه راه دقیق و عملی برای ارزیابی بدهی شما، ثبت بازده گذشته، مذاکره با IRS، کاهش مجازات ها و ساخت یک سیستم برای سازگاری تا ابد فراهم می کند، این که آیا شما به چند هزار دلار یا شش رقمی بدهکار هستید، اصول در اینجا اعمال می شود.

درک مالیات های بازگشت و مجازات ها در عمق

مالیات های بازگشت به سادگی مالیات هایی هستند که در سال مالیاتی قبل از آن به دست آمده اند اما به طور کامل توسط مهلت ثبت اولیه (معمولا 15 آوریل یا 15 اکتبر اگر تمدید ثبت شده باشد) پرداخت نشده اند، لحظه ای که شما از آن مهلت را از دست دادید، IRS شروع به محاسبه مجازات ها و منافع می کند. بسیاری از مالیات دهندگان متوجه نمی شوند که حتی اگر آنها یک بازگشت را ثبت کنند، اما مبلغ کامل پرداخت نکردند، پرداخت نمی کنند، شکست پرداخت می کنند.

IRS دو مجازات اولیه را اعمال می کند که در کنار هم کار می کنند:

• مجازات مجازات به فایل: این 5٪ از مالیات های پرداخت نشده برای هر ماه (یا جزئی) است که بازگشت شما دیر است، حداکثر 25٪ از کل مقدار بدهکار است، زیرا این مجازات در تعادل بدون پرداخت محاسبه شده است، می تواند به سرعت در پنج ماه اول از کاهش شدید، اگر شما به تنها 100.000 دلار بدهکار نیستید، رشد کند و نمی تواند به فایل به تنهایی پرداخت شود.
• این 0.5٪ از مالیات های پرداخت نشده در ماه است، همچنین 25٪ کاهش می یابد اگر شما در زمان اما پرداخت نمی کنید، این مجازات به طور همزمان اعمال می شود (شما فایل را انجام نداده اید و پرداخت نکرده اید)، مجازات خرابی فایل با شکست 5٪ کاهش می یابد (بنابراین 5٪ مجازات 5٪).

در بالای مجازات، IRS هزینه (FLT:0) بهره را که روزانه ترکیبات می کند، هزینه بهره کوتاه مدت فدرال به علاوه 3٪ است، سه ماهه تنظیم شده از اواسط-2025، که نرخ آن تقریبا 8٪ در هر سال است. بهره در هر دو بدهی مالیاتی زیر زمینی و هر مجازات تعهدی، به این معنی است که کل رشد سریع تر از بسیاری از مردم انتظار می رود که به راحتی می تواند به بیش از 5،000 $ و یا 3،000 $ 10،000 $ مالیات کمتر از 5،000 دلار کاهش یابد.

فراتر از حساب مالی، مالیات های پشت عواقب جدی قانونی را حمل می کنند. IRS می تواند یک اطلاعیه از مالیات فدرال را ثبت کند که به تمام اموال و دارایی های شما متصل می شود و به نمره اعتباری شما برای سال ها آسیب می رساند، آنها می توانند یک مدرک را صادر کنند که به طور مستقیم از حساب بانکی یا دستمزد شما استفاده می کند.آنها همچنین می توانند گذرنامه ایالات متحده را انکار یا لغو کنند اگر شما بیش از ۲۰۰۰ دلار بدهکار هستید (در صورت انگیزه گرفتن این ابزار برای گرفتن از هر سال)

وضعیت خود را با دقت ارزیابی کنید

قبل از اینکه بتوانید هر چیزی را حل کنید، به یک تصویر کامل از آنچه که بدهکار هستید و چرا بسیاری از مالیات دهندگان تنها یک ایده مبهم از تعادل خود دارند و IRS متوجه می شود که دقیقا چه کاری باید انجام دهد:

جمع آوری هر اظهارنامه IRS

IRS یک سری از اعلان ها را به عنوان یک سن بدهی ارسال می کند. ACP14 متوجه اولین لایحه است. ACP501 یادآوری است. ACP503 یک یادآوری دوم است. ACP504 آخرین اطلاع از قصد برای levy است. هر یک شامل یک کد خاص و یک مهلت برای ارسال تمام اطلاع رسانی ها در زمان بندی است که به شما کمک می کند تا درک کنید که در آن چرخه ایستاده است.

درخواست حساب IRS خود را

شما می توانید یک نسخه رایگان (FLT:0) را درخواست کنید در اینترنت .IRS.gov یا با تماس با 1-800-90-9946.

وضعیت مالی فعلی خود را مستند کنید

برای ارزیابی گزینه های خود، شما باید درآمد خود، هزینه های زندگی ماهانه خود و دارایی های خود را (حساب بانکی، سرمایه گذاری، املاک و مستغلات، وسایل نقلیه) IRS استفاده از استانداردهای هزینه های خاص (بر اساس دستورالعمل های ملی و محلی) برای تعیین اینکه آیا شما می توانید پرداخت در کامل، واجد شرایط برای یک طرح پرداخت، و یا واجد شرایط برای وضعیت سختی.

هنگامی که سوابق خود را سازماندهی کردید، کل بدهی خود را در تمام طول سال ها محاسبه کنید.اگر شما بازدهی داشته باشید که هرگز ثبت نشده است، IRS ممکن است جایگزین بازگشتی (SFR) را از طرف شما ثبت کرده باشد – معمولاً ادعا می کند که کسر استاندارد و حداقل معافیت ها، که اغلب منجر به یک لایحه مالیاتی بالاتر از اینکه شما خودتان ثبت کرده اید.

دانلود فیلم All Lost Returns بدون تاخیر

این مرحله غیر قابل مذاکره است، مجازات خرابی به فایل، مجازات مجازات مجازاتی است که IRS تحمیل می کند و تنها زمانی که شما بازگشت از دست رفته را متوقف می کند، حتی اگر نمی توانید یک دلار از آنچه که بدهکار هستید، پرداخت کنید، file] بازگشت در حال حاضر IRS بازگشت شما را حتی اگر شما شامل پرداخت و به طور جداگانه آدرس.

برای هر سال شما از دست رفته، جمع آوری اسناد درآمد خود را (W-2، 1099s، سود کسب و کار / بیانیه های از دست رفته) و تکمیل فرم مناسب 1040 اگر شما تمام اسناد خود را، درخواست Wage و درآمد Transcripts از IRS را داشته باشید، شما همچنین می توانید یک پسوند برای سال جاری را ثبت کنید اگر شما نزدیک به مهلت است، اما از تمدید به تاخیر برای سال گذشته استفاده نکنید.

اگر IRS یک جایگزین برای بازگشت برای یک سال معین را ثبت کرده است، باید بازگشت خود را به منظور لغو آن ارسال کنید.استفاده از فرم 1040-X (در صورت بازگشت مالیات بر درآمد فردی ایالات متحده) اگر IRS قبلا پردازش SFR را انجام داده است، یک فرایند تخصصی است و خطا می تواند گران باشد.اگر مطمئن نیستید که چگونه مالیات را پیش از ارسال هر چیزی پرداخت کنید.

هنگامی که تمام بازده ها ثبت می شود، IRS تعادل شما را دوباره محاسبه می کند.شما ممکن است متوجه شوید که مسئولیت واقعی شما به طور قابل توجهی پایین تر از آنچه IRS تخمین زده شده است. Filing همچنین زمان بندی های خاصی را برای جمع آوری تنظیم مجدد می کند و درب را برای برنامه های پرداخت و تسکین مجازات باز می کند.

گزینه های پرداخت را با IRS بررسی کنید

پس از ثبت همه بازگشت ها، شما باید تصمیم بگیرید که چگونه پرداخت کنید. IRS یک سیستم فارغ التحصیل از گزینه ها را بر اساس توانایی شما برای پرداخت، درک هر گزینه به شما کمک می کند تا هزینه ای را انتخاب کنید که هزینه های طولانی مدت را در حالی که شما را سازگار نگه می دارد.

پرداخت کامل

اگر شما پول نقد، پس انداز یا توانایی قرض گرفتن از خانواده یا حساب بازنشستگی (با احتیاط)، پرداخت کل تعادل بلافاصله ارزان ترین گزینه است.این تمام مجازات ها و منافع آینده را متوقف می کند، شما می توانید به صورت آنلاین پرداخت کنید (FLT:0IRS Direct Pay ، با اعتبار یا کارت اعتباری (با هزینه پردازش)، وجوه الکترونیکی یا پول پرداخت می شود که حتی نمی توانید به عنوان یک حساب کنید.

تضمین توافقنامه

اگر شما در طول سال های مالیاتی 10 یا کمتر بدهکار هستید و می توانید ظرف سه سال تعادل کامل را پرداخت کنید، برای یک توافق نامه تضمین شده واجد شرایط هستید، نیازی به ارسال یک بیانیه مالی ندارید. هزینه تنظیم 31 دلار است اگر شما در بدهی مستقیم ثبت نام کنید یا 130 دلار برای یک برنامه پرداخت استاندارد ثبت نام کنید.این ساده ترین و مقرون به صرفه ترین طرح برای بدهی های کوچکتر است.

لایحه قرارداد اقساطی

برای بدهی تا 50 هزار دلار (در فرد) یا 25 هزار دلار (کسب و کار)، می توانید از یک توافق نامه قسط ساده استفاده کنید، نیازی نیست که یک بیانیه مالی دقیق ارائه دهید اگر تعادل زیر 50 هزار دلار باشد، باید موافقت کنید که در 72 ماه (ششسال) پرداخت کنید (ششیه تنظیم 31 دلار برای بدهی مستقیم یا 110 دلار برای استاندارد است.

قرارداد پرداخت جزئی (PPIA)

اگر شما نمی توانید حتی بیش از شش سال به تعادل کامل بپردازید، ممکن است واجد شرایط برای PPIA باشید. IRS بیانیه مالی خود را بررسی می کند (شکل 433-A یا 433-F) و پرداخت ماهانه را بر اساس درآمد قابل پرداخت خود تنظیم می کند. مبلغ پرداخت کمتر از بیانیه کامل در مورد مقررات جمع آوری باقی مانده است. IRS هر دو سال امور مالی خود را بررسی می کند تا ببیند که آیا درآمد شما افزایش یافته است و اغلب نیاز به طور دقیق تر است.

پیشنهاد در Compromise (OIC)

پیشنهاد سازش به شما اجازه می دهد تا بدهی مالیاتی خود را برای کمتر از مقدار کامل تنظیم کنید ( IRS سه پایه را در نظر می گیرد: شک به عنوان مسئولیت (شما اعتقاد دارید که به میزان بدهکار نیستید)، شک به عنوان جمع آوری (شما نمی توانید مبلغ کامل را حتی در طول زمان پرداخت کنید)، و مدیریت مالیات موثر (پرداخت کل مبلغ کامل باعث سختی اقتصادی یا ناعادلانه به دلیل شرایط استثنایی) هزینه های پرداخت پایین (FIR) می تواند هزینه های پرداخت را کاهش دهد.

وضعیت جمع آوری نشده (STD)

اگر درآمد قابل توجهی ندارید و هیچ دارایی قابل توجهی ندارید، می توانید درخواست وضعیت CNC را داشته باشید. IRS اقدامات جمع آوری شده (مزا، وام) را متوقف می کند، در حالی که شما در سختی های مالی هستید، باید فرم 433-F را ارسال کنید و اسناد درآمد و هزینه های خود را ارائه دهید.

استراتژی های کاهش یا حذف مجازات

مجازات ها اغلب می توانند کاهش یا حذف شوند اگر شما تحت برنامه های خاص تسکین IRS واجد شرایط هستید، در اینجا سه مسیر اصلی وجود دارد:

مجازات اول زمان (FTA)

اگر شما یک تاریخ انطباق تمیز برای سه سال گذشته (بدون مجازات قبلی، هیچ بازگشت بدون سانسور، بدون پرداخت دیر)، شما می توانید درخواست یک بار معافیت از شکست به فایل، شکست به پرداخت، و مجازات های شکست به موقع برای یک سال مالیات واحد، IRS اغلب این را می دهد اگر شما به طور خودکار تماس بگیرید و درخواست کنید، نیازی به صرفه جویی در این حساب نیست.

دلیل اصلی: Abatement

اگر شکست شما در پرونده یا پرداخت به دلیل شرایط خارج از کنترل شما بود، می توانید درخواست پرداخت بر اساس علت معقول. دلایل قابل قبول شامل بیماری جدی یا آسیب، مرگ یک عضو خانواده فوری، یک فاجعه طبیعی، ناتوانی در به دست آوردن سوابق به دلیل شرایط خارج از کنترل خود، و یا وابستگی به مشاوره نادرست از یک حرفه ای واجد شرایط مالیات، شما باید اسناد، مانند پرونده های پزشکی، یا گواهی های کامل CPA خود را در مورد آن ارائه دهید.

استثناهای تاریخی

در موارد خاص، IRS ممکن است به دلیل یک استثناء قانونی، مجازات های کاهشی مانند خارج از کشور برای یک دوره طولانی یا خدمت در منطقه مبارزه را کاهش دهد.اگر واجد شرایط هستید، مجازات به طور خودکار زمانی که شما بازگشت خود را ثبت می کنید و نشان می دهد که شماره 556 برای جزئیات.

حتی اگر شما واجد شرایط برای پرداخت کامل نیستید، پرداخت به همان اندازه که می توانید اصل را کاهش دهید که جریمه ها و منافع شما محاسبه می شود، هر دلاری که پرداخت می کنید، هزینه های آینده را قبل از پرداخت هزینه های پرداخت می کند.

ارتباط با IRS به طور موثر

نادیده گرفتن نامه های IRS تنها بزرگترین اشتباه مالیات دهندگان است. IRS پنج دور از اطلاع رسانی قبل از انجام عمل اجرا ارسال می کند. پاسخ سریع افزایش و نشان می دهد ایمان خوب است.

• هر اعلان را با دقت بخوانید. شماره اعلان (CPxxxx)، تعادل به دلیل، مهلت و اقدام خاص مورد نیاز.
• اگر نمی توانید با مهلت پرداخت کنید، IRS را در شماره اطلاع رسانی قرار دهید.با نماینده صحبت کنید و وضعیت خود را توضیح دهید. درخواست برای مدت کوتاهی 30 تا 180 روز برای جمع آوری اطلاعات یا تنظیم یک برنامه.
• اگر شما در حال تنظیم یک طرح پرداخت هستید، از بدهی مستقیم برای جلوگیری از پرداخت های از دست رفته و کاهش هزینه های تنظیم سوال کنید.
• اگر شما درخواست وضعیت CNC یا پیشنهاد در سازش دارید، منتظر یک اطلاع رسانی هوشیار نباشید. تماس فعال همیشه بهتر از واکنش پذیر است.
• یک log دقیق از هر تماس، از جمله تاریخ، زمان، نام نماینده، شماره شناسه، و آنچه که مورد بحث قرار گرفته است، ارسال تمام مکاتبات از طریق نامه گواهی شده با دریافت بازگشت.

اگر شما با یک جلسه یا دستمزد فوری مواجه هستید و به زمان بیشتری نیاز دارید، می توانید درخواست یک با توجه به فرآیند (CDP) شنوایی را در عرض 30 روز دریافت یک اطلاع رسانی به طور موقت متوقف کنید و به شما زمان می دهد تا یک پیشنهاد یا تنظیم یک برنامه.

برای حمایت بیشتر، خدمات تبلیغاتی (TAS) یک سازمان مستقل در IRS است که به مالیات دهندگان که سختی اقتصادی را تجربه می کنند یا قادر به حل مسئله خود از طریق کانال های عادی نیستند، کمک می کند تا با اسپکت تماس بگیرید، اگر با یک لوکی مواجه هستید که باعث آسیب شدید مالی یا IRS می شود، درخواست های محلی خود را پیدا کنید.

چه زمانی برای حرفه ای

در حالی که بسیاری از مالیات دهندگان می توانند مالیات خود را با استفاده از ابزارهای آنلاین IRS و تماس های تلفنی حل کنند، برخی شرایط خواستار نمایندگی حرفه ای هستند.در نظر بگیرید که یک وکیل مالیاتی، CPA یا نماینده ثبت نام کنید اگر:

• شما بیش از ۲۰ هزار دلار بدهکار هستید و نمی توانید به طور کامل پرداخت کنید.
• شما چندین بازده بدون نفوذ دارید که سه یا چند سال طول می کشد.
• شما با یک شوخی فعال، دستمزد یا یک اعلان مالیات فدرال روبرو هستید.
• شما باید یک پیشنهاد را در Compromise یا یک قرارداد پرداخت جزئی ثبت کنید.
• شما یک وضعیت مالی پیچیده شامل یک کسب و کار، خود اشتغال یا اعتماد به صندوق جبران خسارت.
• شما در حال ورشکستگی، طلاق یا مسائل مربوط به املاک و مستغلات هستید که با بدهی مالیاتی تداخل دارند.

هنگام انتخاب یک حرفه ای، مدارک خود را تأیید کنید: وکلای مالیاتی باید توسط یک نوار دولتی مجوز بگیرند، CPAها باید توسط هیئت مدیره حسابداری مجوز داشته باشند و عوامل ثبت شده توسط IRS مجوز دارند و از شرکت هایی که وعده نتایج غیر واقعی یا هزینه های پرداخت را بدون بررسی جزئیات مالی خاص خود را دارند، خودداری کنند.

مالیات دولتی

تعهدات مالیاتی دولتی خود را فراموش نکنید، اکثر دولت ها مقامات مالیاتی، مجازات ها و قدرت های جمع آوری را دارند. بدهی های مالیاتی دولتی می تواند منجر به دروغ، مالیات و حتی تعلیق مجوز راننده در برخی از ایالت ها شود، اگر شما مالیات را در سطح دولتی بازگردانید، اصول مشابهی اعمال می شود: همه پرونده ها، تماس با آژانس مالیات دولتی، و بررسی برنامه های پرداخت، ارائه می دهد در معرض خطر، و یا قوانین درآمد چند دولتی خود را بررسی می کنند، بنابراین بازدید از دولت های مالیاتی خود را بررسی می کند.

اقامت در مسیر پیش رو

حل مالیات های پشت یک موفقیت بزرگ است، اما این بدان معنی نیست که اگر شما در همان الگوی سال آینده سقوط کنید، یک سیستم برای ماندن در حال حاضر ایجاد کنید:

• هر سال یکبار به صورت حساب کاربری ثبت می شود و اگر نمی توانید آن را به صورت خودکار انجام دهید، آن را به صورت خودکار به صورت خودکار به کار ببرید.
• پرداخت مالیات را سه ماهه برآورد [FLT 1] اگر شما خود اشتغالی هستید یا درآمد غیر مزدی قابل توجهی دارید، از فرم 1040-ES استفاده کنید و به صورت آنلاین پرداخت کنید.
• [در این باره] [در این باره]، [در صورت لزوم] در یک حساب جداگانه [[[۱]]، پول را کنار بگذارید تا از هزینه های دیگر اجتناب کنید.
• بازگشت به هر گونه اطلاع IRS در عرض 30 روز [[ویرایش] حتی یک پاسخ کوتاه می تواند مانع از افزایش تنش شود.
• (در صورتی که در یک برنامه قرار دارید، از پرداخت های خود استفاده کنید و از پرداخت های اضافی خودداری کنید.)
• هر سال به صورت سالانه از شما استفاده کنید [FLT 1] با استفاده از برآورد مالیات IRS برای اطمینان از اینکه بیش از حد یا کمتر از حد مجاز نیستید.

اگر شما یک توافق نامه قسط موجود دارید، در نظر بگیرید که پرداخت آن در اوایل انجام شده است، هیچ مجازات پیش پرداخت وجود ندارد و هر دلاری که شما برای اولین بار ارسال می کنید، علاقه آینده شما را حفظ می کند.تاریخ هدف برای روشن کردن تمام بدهی های مالیاتی باید به زودی، نه تمام مدت برنامه.

افکار نهایی

مالیات ها و مجازات های پشت می توانند احساس کنند که یک لنگر شما را پایین می آورد، اما آنها یک مشکل حل کننده هستند. IRS دشمن شما نیست - یک بوروکراسی با روش های تثبیت شده برای حل و فصل است. کار شما این است که با این روش ها در یک روش آگاهانه، سازمان یافته و به موقع تعامل کنید.

بدترین کاری که می توانید انجام دهید این است که امروز شروع کنید، هر روز که تاخیر، مجازات و علاقه خود را به تعویق می اندازید، هر روز که اقدام می کنید، به آزادی مالی نزدیک می شوید و از منابع مرتبط در این راهنما استفاده می کنید و اگر به کمک شخصی نیاز دارید، خدمات مالیات دهندگان و متخصصان مالیاتی واجد شرایط، از مرحله اول استفاده می کنند و به عقب نگاه نمی کنند.