برنامه ریزی املاک و مستغلات در میان مهم ترین گام های مالی و حقوقی که می توانید برای محافظت از خانواده خود، دارایی های خود و آرزوهای نهایی خود را.این فرایند تنها به عنوان راهنمای حرفه ای شما از طریق آن قوی است، پیدا کردن یک وکیل برنامه ریزی املاک و مستغلات در نزدیکی شما نیاز به بیش از یک جستجوی سریع اینترنت - آن نیاز به تحقیق دقیق، درک روشن از آنچه که یک وکیل واقعا واجد شرایط، و دقیق ارزیابی دقیق از وضعیت خود را انتخاب دقیق است، و دقیق است.

درک نقش یک وکیل برنامه ریزی املاک

قبل از شروع جستجو، به داشتن یک تصویر روشن از آنچه وکلا برنامه ریزی املاک و مستغلات در واقع انجام می دهند کمک می کند، بسیاری از مردم به اشتباه فرض می کنند که هر وکیل کلی مراقبت از برنامه ریزی املاک و مستغلات می تواند برنامه ریزی املاک را اداره کند، اما این زمینه نیاز به دانش تخصصی از قوانین ایالتی و فدرال در مورد اراده، اعتماد، پیش فرض، بهره برداری، و دستورالعمل های مالیاتی دارد.

خدمات هسته شامل ایجاد اراده، اعتماد مجدد و غیرقابل برگشت، قدرت های بادوام وکیل، دستورالعمل های مراقبت های بهداشتی پیشرفته و نامگذاری های بهره مند کننده است.برای صاحبان کسب و کار، آنها همچنین ممکن است با برنامه ریزی جانشینی و قرارداد های فروش خود کمک کنند، علاوه بر این، یک وکیل با تجربه می تواند به شما کمک کند تا پویایی خانواده پیچیده - مانند خانواده های ترکیبی، نیازهای ویژه بهره مند، یا بستگان جدا - را برای اطمینان از استراتژی های مالی و مشاوره خود برای هماهنگی مالی خود را در مورد چگونگی هماهنگی مالی و همچنین.

برای یک مرور عمیق تر، انجمن بار آمریکا راهنمای مفیدی برای آنچه که از یک متخصص برنامه ریزی املاک انتظار می رود ( منابع برنامه ریزی املاک و مستغلات فراهم می کند.

چرا رقابت بیش از حد اهمیت دارد

انتخاب یک وکیل برنامه ریزی املاک و مستغلات تنها بر اساس نزدیکی یا هزینه پایین می تواند منجر به اشتباهات پر هزینه شود.یک پیش نویس ضعیف یا اعتماد می تواند منجر به بار مالیاتی ناخواسته، درگیری خانوادگی یا حتی بی اعتبار بودن کامل از خواسته های شما در صلاحیت دادگاه شود، به این معنی است که وکیل با قوانین مالیاتی در حال تحول باقی می ماند، قوانین خاص مورد نظر دولت شما را درک می کند و می تواند پیش بینی کند که آنها بالقوه قبل از آن به چالش های بالقوه می رسند.

به عنوان مثال، اگر شما یک خانواده ترکیبی دارید، یک کسب و کار کوچک یا دارایی های خود را در چندین ایالت داشته باشید، یک تمرین کننده عمومی ممکن است برای رسیدگی به تفاوت های ظریف مجهز نباشد.یک متخصص صلاحیت از سوالات در مورد ساختار خانواده، وضعیت مالی و اهداف بلند مدت، سپس طراحی یک برنامه که به تمام سناریوهای قابل پیش بینی می پردازد، آنها همچنین می دانند که چگونه به اطمینان از دارایی های برنامه ریزی شده، و یا تصمیم گیری های مالی ضعیف، بدون پایان دادن به تصمیم گیری های مالی، اعتماد دارند.

سرمایه گذاری زمان برای پیدا کردن یک وکیل واجد شرایط، پول، زمان و استرس عاطفی را بعداً ذخیره می کند، همانطور که کالج آمریکایی اعتماد و مشاوره املاک و مستغلات، برنامه ریزی املاک و مستغلات یک محصول یک اندازه مناسب نیست - این یک سرویس قانونی سفارشی است که نیاز به تخصص دارد (ACTEC - کالج آمریکایی اعتماد و مشاور املاک و مستغلات [۳: ۱].

گام های برای پیدا کردن یک وکیل برنامه ریزی املاک و مستغلات در نزدیکی شما

اکنون که شما اهمیت شایستگی تخصصی را درک می کنید، در اینجا یک رویکرد گام به گام برای شناسایی بهترین وکیل در منطقه شما است.

۱- شروع با ارجاعات هدفمند

با درخواست توصیه از افرادی که قضاوت شما به مشاوران مالی، حسابداران و متخصصان حقوق بزرگتر با نزدیک به وکلا برنامه ریزی املاک کار می کنند و می توانند ارجاعات با کیفیت بالا را بر اساس تجربه دست اول ارائه دهند. دوستان و اعضای خانواده که اخیرا برنامه های املاک خود را تکمیل کرده اند، همچنین می توانند تجربیات خود را به اشتراک بگذارند - اما مطمئن شوید که از راضی یا ناراضی هستند.

سازمان های حرفه ای اغلب دایرکتوری های ارجاعی را حفظ می کنند. بسیاری از انجمن های دولتی دارای خدمات ارجاع وکیل هستند که وکلای پیش نمایش بر اساس منطقه تمرین و تجربه، آکادمی ملی وکلای حقوق سالمندان (NAELA) یک ابزار جستجو را ارائه می دهند اگر شما والدین سالخورده یا نیازهای ویژه (NAELA پیدا کردن وکیل همچنین در نظر گرفتن دسترسی به وکیل ارشد کار - و یا شرکت های اعتماد به آنها.

۲- میراث و تخصص

هنگامی که شما یک لیست کوتاه از نامزدها، بررسی اعتبار خود را.نگاه به وکلا که اعضای فعال بخش برنامه ریزی املاک و مستغلات از نوار دولتی خود را و یا که یک گواهی هیئت مدیره در برنامه ریزی املاک و مستغلات و قانون امتحان اگر دولت شما ارائه می دهد یک. طراحی های مانند متخصص برنامه ریزی املاک و مستغلات (CEPL) و یا گواهی و مشاور مالی (CTFA) نشان می دهد برخی از دولت های امتحان و تجربه قابل توجهی برای به دست آوردن تخصص قابل توجهی.

همچنین هر تاریخ انضباطی را از طریق وب سایت انجمن بار دولت خود بررسی کنید.یک رکورد تمیز حداقل نیاز برای اعتماد است.علاوه بر این، آموزش و هر گونه مقالات منتشر شده یا مشارکت های گفتاری را بررسی کنید - این نشان می دهد تعهد به ماندن در حال حاضر در این زمینه.

۳- بررسی و آزمون مایاls – با چشم بحرانی

بررسی آنلاین در سیستم عامل هایی مانند گوگل، Avvo یا Martindale-Hubbell می تواند به شما حس سبک ارتباطی یک وکیل، واکنش پذیری و رضایت کلی مشتری را بدهد، با این حال، به یاد داشته باشید که برنامه ریزی املاک یک منطقه حساس است - چند بررسی منفی ممکن است نشان دهنده عدم کفایت در مورد انتظارات غیر واقعی یا ناامیدی عاطفی باشد: به طور مداوم پاسخ های دیر، یا اختلافات ضعیف در مورد شکایت های قانونی.

Nolo.com همچنین مقالات آموزشی و پروفایل های وکیل را با بررسی های همتا ارائه می دهد و آن را یک منبع ثانویه جامد ( وکیل Nolo دایرکتوری برای بینش عمیق تر، از وکیل ارجاعات از مشتریان گذشته با پیچیدگی مشابه به وضعیت خود بپرسید.

برنامه ریزی در مصاحبه های مجازی یا In-Person

اکثر وکلای برنامه ریزی املاک مشاوره اولیه را ارائه می دهند، اغلب رایگان یا برای یک هزینه آپارتمانی.استفاده از این جلسه نه تنها برای ارزیابی دانش خود بلکه متناسب با بین فردی آنها.شما جزئیات مالی و خانوادگی عمیق را به اشتراک می گذارید، بنابراین راحتی و اعتماد ضروری است. Come با لیستی از دارایی ها، ساختار خانواده و هر گونه نگرانی های خاص مانند نیازهای ویژه بهره مند، مشاوره از دولت، ارائه جزئیات کسب و کار بهتر، می تواند به شما کمک کند.

توجه کنید که وکیل چگونه گوش می دهد، آیا آنها شما را قطع یا عجله می کنند؟ آیا آنها از دنبال کنندگان متفکرانه سوال می کنند؟ یک وکیل ارشد یادداشت می کند، سوال های روشن کننده را می پرسد و شروع به طرح استراتژی های بالقوه در طول جلسه می کند، اگر بلافاصله بدون بحث در مورد وضعیت منحصر به فرد شما لیست قیمت را تحویل می دهند، این یک نشانه هشدار است.

مقایسه ساختارهای هزینه و ارزش

وکلا برنامه ریزی املاک ممکن است تا ساعت شارژ شوند یا هزینه های آپارتمانی را برای بسته ای از اسناد ارائه دهند، در حالی که صورتحساب ساعتی می تواند برای برنامه های ساده کار کند، شرایط پیچیده اغلب از یک هزینه آپارتمانی بهره مند می شوند که همه چیز را از پیش نویس اولیه تا اجرای نهایی پوشش می دهد.پرس برای یک پیش بینی دقیق، از جمله هزینه های مربوط به جذب، ثبت نام، و هر اصلاح پیگیری برخی از وکیل همچنین به طور جداگانه برای پرداخت سرمایه گذاری، یا اعلام مجدد این دارایی.

به یاد داشته باشید که ارزان ترین گزینه به ندرت بهترین است.رقابت و کامل بودن قیمت بالاتر را توجیه می کند، به ویژه هنگامی که شما هزینه های بالقوه یک طرح املاک و مستغلات را به خوبی پیش نویس می کنید - چالش های قانونی، مجازات های مالیاتی و دادخواست خانوادگی به راحتی می تواند به ده ها هزار دلار برسد. A متوسط وکیل با اعتبار قوی و یک رویکرد دست اغلب بهترین ارزش را ارائه می دهد.

سوالاتی که باید در طول مشاوره خود بپرسید

از مشاوره برای ارزیابی هر دو تخصص حقوقی و سبک ارتباطی استفاده کنید، در اینجا سؤالات ضروری برای پرسیدن هر وکیل آینده نگر وجود دارد:

  • چند سال است که شما بر برنامه ریزی املاک و مستغلات تمرکز کرده اید؟ حداقل سه تا پنج سال تمرین اختصاصی را دنبال کنید؛ تجربه بیشتر برای موارد پیچیده بهتر است.
  • چه درصد از تمرین شما برنامه ریزی املاک و مستغلات یا مدیریت اعتماد است؟ شما می خواهید کسی که تمرین حداقل 50٪ در این منطقه است.یک متخصص واقعی اغلب 70٪ یا بیشتر دارد.
  • چه اسنادی معمولاً برای کسی در وضعیت من توصیه می کنید؟ یک وکیل خوب استدلال پشت توصیه های خود را توضیح می دهد، نه فقط شما را به یک چک لیست.
  • چگونه به روز رسانی ها و اصلاحات را اداره می کنید؟ تغییرات زندگی (ازدواج، طلاق، تولد، مرگ، جابجایی) نیاز به به به روز رسانی برنامه دارند.
  • رویکرد شما به مالیات بر اموال و ارث چیست؟ حتی اگر فکر نمی کنید که ثروتمند هستید، آستانه مالیات بر املاک و مستغلات ممکن است بر شما تأثیر بگذارد.
  • آیا می دانید که شما در روز یا روز قیامت به یک شریک یا چند فرزندی که در آن کار می کنید، یا به آن متعهد می شوید؟
  • چگونه برای خدمات خود هزینه می کنید؟ وضوح ساعت در برابر هزینه های مسطح، افزایش صورتحساب، و چه خدمات شامل می شود هزینه های برای اعتماد به بودجه یا ثبت نام.
  • چگونه با مشاور مالی یا حسابدار من هماهنگ می شوید؟ یک وکیل خوب با سایر متخصصان ارتباط برقرار می کند تا مشاوره های سازگار را تضمین کند.

پرچم های قرمز برای جلوگیری از انتخاب وکیل

هر وکیلی که ادعا می کند در برنامه ریزی املاک تخصص دارد، به طور واقعی برای این علائم هشدار دهنده در طول تحقیق و مشاوره شما مناسب نیست:

  • یک اندازه مناسب همه اسناد: اگر وکیل ارائه می دهد بسته استاندارد بدون درخواست در مورد وضعیت خانواده یا دارایی منحصر به فرد خود را، آنها ارائه مشاوره سفارشی.
  • تبلیغ برای خرید محصولات یا خدمات غیر ضروری: برخی از وکلا فشار دادن اعتماد های برگشت ناپذیر، بیمه عمر، و یا محصولات بی نظیر است که ممکن است به شما سود نمی رساند.
  • ] پاسخ های محرمانه در مورد مالیات یا هزینه: اگر وکیل نمی تواند به وضوح توضیح دهد که چگونه قوانین دولت شما برای دارایی های شما و یا پیامدهای مالیاتی بالقوه اعمال می شود، پیدا کردن شخص دیگری.
  • ] ارتباط با مشاور: تماس های بازگشت دیر، اخراج از نگرانی های شما، و یا استفاده از اصطلاحات حقوقی بیش از حد نشانه های وکیل ممکن است اولویت بندی درک مشتری.
  • هیچ طرح پیگیری: برنامه ریزی املاک و مستغلات یک رویداد یک بار نیست، یک وکیل که بررسی های دوره ای را پیشنهاد نمی کند و یا به شما کمک می کند تا گام های آینده را درک کنید، به دنبال منافع بلند مدت شما نیست.
  • نتایج بیش از حد اثبات: [FLT 1] مراقب وکلا باشید که تضمین می کنند می توانند از تمام مالیات ها یا دارایی های کاملاً محافظت شده از هزینه های مراقبت های طولانی مدت جلوگیری کنند.

اهمیت یک رویکرد شخصی

طرح املاک و مستغلات شما باید منعکس کننده ارزش ها، روابط و شرایط منحصر به فرد باشد.یک وکیل صالح وقت خواهد برد تا پویایی خانواده، منافع بشردوستانه، اهداف موفقیت کسب و کار و نگرانی های مربوط به ناتوانی را درک کند، آنها همچنین اطمینان حاصل می کنند که برنامه شما با نام های ذینفع در حساب های بازنشستگی و سیاست های بیمه زندگی - اغلب جزئیات که حتی می تواند اعتماد یا اعتماد به آن را تضعیف کند.

به عنوان مثال، اگر شما یک کودک با نیازهای خاص دارید، یک ارث ساده می تواند آنها را از مزایای دولت مانند Medicaid یا SSI جدا کند، یک وکیل ماهر نیاز ویژه ای را توصیه می کند و توصیه می کند که چگونه بدون ایجاد محدودیت های دارایی به طور مشابه، اگر شما املاک و مستغلات در چندین ایالت دارید، ممکن است یک اعتماد زندگی مجدد را برای جلوگیری از چندین کارآزمایی آزمایشی که شما در واقع می توانید یک برنامه سفارشی سازی حرفه ای را تضمین کنید، پیشنهاد کند.

علاوه بر این، یک رویکرد شخصی شامل توضیح اسناد خود در زبان ساده است، شما باید دفتر وکیل را ترک کنید و دقیقا بدانید که هر سند چه می کند، کجا آنها را ذخیره کنید و چه کسی برای به روز رسانی ها تماس بگیرید.یک وکیل که به جای یک رابطه با تعامل به عنوان یک معامله رفتار می کند، کمتر احتمال دارد که به منافع شما در بلند مدت خدمت کند.

کار با وکیل خود پس از ایجاد طرح

هنگامی که اسناد شما امضا و نه، رابطه نباید پایان یابد.یک وکیل صالح یک جلسه پیگیری را برای اطمینان از اینکه تمام دارایی ها به درستی به اعتماد شما منتقل شده اند، برنامه ریزی می کند - بسیاری از املاک شکست خورده اند زیرا مشتریان هرگز حساب ها یا به روز رسانی های ذینفع را مجدداً نمی دهند.آنها همچنین باید چک لیستی از مراحل را برای انجام دهند، مانند اطلاع رسانی به کار یا اعتماد در مورد اسناد مکان و دارایی های دیجیتال.

برنامه ریزی برای بررسی برنامه املاک خود را هر سه تا پنج سال یا زودتر پس از رویدادهای مهم زندگی: ازدواج، طلاق، تولد یک کودک یا نوه، مرگ یک تغییر ذینفع، قابل توجه در دارایی ها، انتقال به یک دولت جدید یا تغییرات در قانون مالیات، وکیل خوب این خدمات را با یک نرخ معقول بررسی می کند و به شما یادآوری می کند که چه زمانی این طرح رابطه شما را ایجاد می کند و قوانین زندگی موثر را به عنوان یک زندگی شما ثابت می کند.

نتیجه گیری

پیدا کردن یک وکیل برنامه ریزی املاک و مستغلات در نزدیکی شما نیاز به تلاش دارد، اما بازپرداخت بسیار عظیم است.یک طرح املاک و مستغلات به خوبی اجرا شده است صلح ذهن، محافظت از عزیزان خود را از موانع قانونی غیر ضروری، و تضمین می کند میراث شما دقیقا همان طور که شما قصد دارید، با درک آنچه که این وکلا انجام می دهند، به دنبال ارجاع هدفمند، مدارک و بررسی، سوال های غیر قانونی در طول مشاوره، و هشدار سرمایه گذاری در آینده است - هیچ سرمایه گذاری در این است.

برای مطالعه بیشتر در انتخاب وکیل حقوقی، انجمن آمریکایی چگونه برای پیدا کردن وکیل مناسب راهنمایی های عملی اضافی ارائه می دهد و هنگامی که شما وکیل خود را انتخاب کرده اید، به یاد داشته باشید که برنامه ریزی املاک یک سند استاتیک نیست - بررسی منظم برای حفظ برنامه فعلی و موثر خود را.