چگونه به دارایی های پنهان یا غیر بسته در طول ورشکستگی رسیدگی کنیم

چشم انداز افشای دارایی در ورشکستگی

ورشکستگی به افراد و کسب و کارها راهی برای تسکین مالی می دهد، اما خواستار شفافیت کامل است. سنگ بنای هر پرونده ورشکستگی برنامه ها - لیست دقیق دارایی ها، بدهی ها، درآمد و هزینه هایی است که بدهکاری تحت مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات مجازات می شود، زمانی که دارایی ها، زمانی از دست از دست رفتن، چه به طور اموال از دست از دست از دست رفتن دارایی ها، چه به طور تصادفی و یا طراحی، چه به طور تصادفی یا طراحی، چه

عدم مالکیت بسیار شایع تر از بسیاری از افراد است که به طور معمول با مواردی مواجه می شوند که بدهکاران حساب های بانکی را با حداقل تعادل فراموش می کنند، نمی توانند وسایل نقلیه قدیمی را فهرست کنند یا از بازپرداخت های مالیاتی انتظار داشته باشند.در انتهای دیگر طیف، طرح های عمدی شامل حساب های دریایی، کیف پول های رمزنگاری یا اموال منتقل شده به درک چگونگی شناسایی، آدرس و حل این شرایط ضروری برای همه کسانی است که به دنبال شروع یک وام گیرندگان قانونی هستند، و راهنمایی از آنها هستند.

تعریف دارایی های پنهان و بسته

(وَهَاْمَهَاْمِنَّاَهَاْمِنَّاِنَاِنَاِنَاِنَّاِنَاِنَهَهِ الْمِنَاْمِهِهِهِهِهِهِهِ الْمِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِهِه

تعریف قانونی یک دارایی در ورشکستگی گسترده است.این شامل همه چیز بدهکار یا علاقه ای به زمان ثبت نام دارد، و همچنین منافع خاص به دست آمده در عرض 180 روز پس از ثبت نام، مانند ارث، شهرک سازی بدهی، یا بیمه عمر، حتی هزینه های غیر قانونی، یا ادعاهای مورد بحث باید افشا شود.

دسته های دارایی های اغلب بیش از حد دیده می شوند یا پنهان می شوند

در حالی که هر مورد منحصر به فرد است، برخی از انواع دارایی ها به طور مکرر در شرایط غیر محرمانه ظاهر می شوند:

دارایی های دیجیتال و رمزنگاری - Bitcoin، Ethereum، NFTs، و توکن های موجود در مبادلات و یا در کیف پول خود کوکی دارایی های تحت کد ورشکستگی خود هستند.
] حساب های قانونی و اموال - حساب های بانکی، املاک و مستغلات یا منافع تجاری واقع در خارج از ایالات متحده باید افشا شود. الزامات گزارش FBAR با خزانه داری ایالات متحده ارائه یک منبع متقابل برای اعتماد به افراد.
منافع تجاری و LLCها - حتی مالکیت اقلیت در یک شرکت خصوصی، LLC غیر فعال، یا علاقه مشارکت یک دارایی است.
قانون ها و ادعاهای قانونی [FLT 1] - ادعاهای آسیب شخصی، نقض اقدامات قراردادی و حتی ادعاهای ناخواسته باید ذکر شود.
منافع اعتماد - منافع دفاعی در اعتماد، به ویژه اعتماد به نفس و یا اعتماد به نفس، نیاز به تجزیه و تحلیل دقیق برخی از منافع اعتماد تحت قانون دولت معاف هستند، اما اعتماد باید شرایط اعتماد را بررسی کند تا تعیین کند که آیا بدهکاران حق مالکیت دارند یا خیر.
کالاهای خانه دار و جمع آوری - جواهرات، هنرهای زیبا، سلاح گرم، مجموعه های سکه، عتیقه ها و ابزارهای موسیقی اغلب کم ارزش یا به طور کامل حذف شده است.
] مالکیت فکری - حق تکثیر، ثبت اختراعات، علامت های تجاری و اسرار تجاری ارزش دارند، حتی اگر بدهکار معتقد باشد که IP هیچ ارزش بازاری ندارد، باید ذکر شود.

ابزار سرمایه گذاری Trustee

اعتماد ورشکستگی به عنوان نماینده املاک عمل می کند و وظیفه ای برای به حداکثر رساندن بازیابی برای طلبکاران دارد.برای انجام این نقش، به افراد اعتماد شده است اختیارات گسترده تحقیقات تحت قانون ورشکستگی را اعطا می کند، آنها دریافت کنندگان منفعل اطلاعات نیستند - آنها به طور فعال برای ناامنی، حذف، و پرچم های قرمز، تخصص اعتماد در شناسایی الگوهایی که ادعا می کنند بدهی و یا عدم پرداخت هزینه های درآمد آنها به طور معمول، کاهش می دهد.

افراد مورد اعتماد به طور معمول (FLT:0) امتحانات ۲۰۰۴ را انجام می دهند که به آنها اجازه می دهد تا بدهی را تحت سوگند در مورد هر ماده مربوط به املاک و مستغلات مورد سوال قرار دهند، این امتحانات در محدوده گسترده هستند و می توانند برای بررسی تاریخچه مالی بدهکار، انتقال اخیر، روابط تجاری و هزینه های شخصی مورد استفاده قرار گیرند.

تکنیک های قانونی و سوابق عمومی

علاوه بر بررسی مستقیم، افراد اعتماد از انواع ابزارهای قانونی و منابع داده برای کشف دارایی های پنهان استفاده می کنند:

جستجوی پایگاه داده عمومی - سوابق مالکیت، ثبت نام های قانونی لباس، ثبت نام کسب و کار، ازدواج و پرونده های طلاق، و قضاوت های مدنی برای دارایی ها و یا انتقال های ذکر شده در برنامه ها بررسی می شود.
گزارش های دفتر اعتبار - اعتماد گزارش اعتباری بدهکار را برای حساب ها، سوالات و خطوط تجاری که نشان می دهد اعتباری یا اموال بسته نشده است، بررسی می کند.
تجزیه و تحلیل معاملات بانک - شش ماه یا بیشتر از بیانیه های بانکی برای سپرده های غیر معمول، انتقال به اشخاص ثالث، پرداخت به اعضای خانواده، یا برداشت های نقدی که نشان می دهد اتلاف دارایی.
تحلیل سبک زندگی - هنگامی که بدهکاری ادعا می کند حداقل درآمد، اما دارای کالاهای لوکس، تعطیلات گران قیمت، و یا خرید با دلار بالا، اعتماد به فرد بررسی منبع وجوه.
حسابداری گران - در موارد پیچیده کسب و کار و یا ثبت نام با ارزش بالا، اعتماد به حسابداران قانونی گواهی برای ردیابی جریان پول، شناسایی معاملات داخلی و بازسازی تصویر مالی واقعی بدهکار.

برنامه اعتماد ایالات متحده ، که نظارت بر دولت از پرونده های ورشکستگی، همچنین انجام ممیزی های تصادفی از پرونده های مصرف کننده طراحی شده است برای تأیید دقت و تکمیل برنامه ها تقریبا یک در هر 100 مورد برای حسابرسی انتخاب شده است، و عواقب سوء استفاده مواد می تواند شامل تحقیقات جنایی باشد.

عواقب قانونی عدم سلب مالکیت

قانون ورشکستگی زمانی که به پنهان کردن دارایی ها می پردازد، بی رحم است.[۱] مجازات های موجود در دادگاه و اعتماد برای جلوگیری از تقلب و اطمینان از یکپارچگی سیستم طراحی شده است که پنهان سازی عمدی دارایی ها یک جرم فدرال تحت حساب (FLT: ۰۱۸ ایالات متحده آمریکا § ۱۵۲ است که باعث می شود تا پنج سال حبس اموال جعلی در هر سال ممنوع شود.

حتی زمانی که تعقیب کیفری رخ نمی دهد، عواقب مدنی می تواند برای شروع تازه بدهکارانه ویرانگر باشد.

تخلیه از تمام بدهی ها - این شدیدترین مجازات مدنی است، و به طور شخصی مسئول هر بدهی است که در غیر این صورت حذف شده است.
تخلیه را که قبلا اعطا شده است - اگر اموال پنهان پس از بسته شدن پرونده کشف شده است، دادگاه می تواند پرونده را بازگشایی و تخلیه، اگر تقلب در یک سال از سفارش تخلیه اثبات شده است.
[در این باره] پرونده را رد کنید؛ دادگاه ممکن است به طور کامل ورشکستگی را رد کند، اقامت خودکار را از بین ببرد و بدهکاری را که در معرض تلاش های جمع آوری اعتبار قرار دارد، برای ثبت و بازپرداخت.
[[۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] [۱]] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱] [۱]
تحریم ها و هزینه های وکیل [FLT 1] - دادگاه دارای اختیارات ذاتی برای تحریم بدهی های بد رفتاری، از جمله هزینه های اعطایی به اعتماد یا طلبکاران که هزینه های کشف پنهان را متحمل شده اند.

متن کامل از 18 ایالات متحده آمریکا § 152 طرح ممنوعیت های جنایی خاص مربوط به تقلب ورشکستگی. وزارت دادگستری ایالات متحده دارای بخش تقلب بانکی اختصاصی است که بررسی و پیگرد قانونی این موارد است.حتی در صورت عدم هزینه های جنایی، عواقب جانبی یک کلاهبرداری - از جمله پیدا کردن آسیب های اعتباری حرفه ای برای حل و فصل یک مجوز برای سال های بعدی.

اهمیت ایمان و ایمان خوب

ارزیابی دادگاه از قصد بدهکار اغلب موضوع مرکزی در موارد غیر محرمانه است.اگر بدهکار می تواند نشان دهد که حذف بی طرفانه بوده و به سرعت عمل کرده است تا آن را در مورد کشف اصلاح کند، عواقب آن بسیار کمتر است.کد ورشکستگی به نفع بدهکاران که در برنامه های حسن نیت اجازه می دهند دادگاه ها و به طور منظم بدون پرداخت بدهی، زمانی که مجازات پیش می آید.

با این حال، لغو اثبات [FLT1] تغییر می کند پس از آنکه یک بار پس از اتمام، کشف شد، اگر اعتماد اولین دارایی را پیدا کند، بدهکاری بار دشوار اثبات می کند که حذف بی گناه است، به همین دلیل متخصصان حقوقی توصیه می کنند که بدهی های جهانی در کنار بیش از حد سلب مالکیت، از جمله یک دارایی که به مراتب امن تر از آن است و به مراتب مطمئن نیست.

اصلاحات داوطلبانه و برنامه

هنگامی که یک بدهکار متوجه می شود که یک دارایی از برنامه های خود حذف شده است، پاسخ صحیح بلافاصله آشکار می شود. اصلاحات مجوز قوانین ورشکستگی به برنامه ها به عنوان یک ماده قبل از بسته شدن پرونده، پرونده ممکن است دوباره به حرکت به دادگاه باز شود و دادگاه ها به طور کلی چنین حرکتی را زمانی که هدف آن اداره یک دارایی قبلاً بسته نشده است، اعطا می کنند.

روش افشای داوطلبانه شامل:

عدم اطمینان از حذف، به طور معمول از طریق مشورت.
برنامه اصلاح شده A / B ( املاک واقعی و شخصی) و هر گونه معافیت های تحت تاثیر در برنامه C.
ارائه توضیح چگونگی وقوع حذف - چه از طریق نظارت، سوء تفاهم، و چه بی طرفانه.
تبدیل هر مقدار غیر خالی در دارایی به فرد اعتماد کننده یا ادعای معافیت قابل اجرا در صورت موجود.

یک تفاوت مهم شامل زمان بندی ادعاهای معافیت است.اگر دارایی در ابتدا ذکر نشده است، بدهکار ممکن است هنوز هم ادعا معافیت زمانی که آنها اصلاح، اگر معافیت در قانون قابل اجرا وجود دارد، با این حال، دادگاه ها در مورد اینکه آیا بدهکاری که عمدا پنهان یک دارایی می تواند بعدا ادعا معافیت.

معافیت: راه قانونی برای محافظت از دارایی ها

یک دلیل عمده که بدهکاران دارایی ها را پنهان می کنند این است که ورشکستگی آنها را از هر چیزی که دارند، اخراج می کند.در واقع، قوانین معافیت فدرال و ایالتی اجازه می دهد تا بدهکاران اموال قابل توجهی را حفظ کنند - عدالت در خانه، وسایل بازنشستگی، کالاهای خانگی، ابزار تجارت و بیشتر. درک معافیت ها برای هر دو بدهکار و وکلای خود ضروری است، زیرا برنامه ریزی معافیت مناسب برای پنهان کردن انگیزه.

معافیت های نقدی تحت بخش 522 (د) از کد ورشکستگی در ایالت هایی که از سیستم فدرال خارج نشده اند در دسترس هستند، این شامل معافیت خانه به جای 27،900 دلار (به طور دوره ای برای تورم)، معافیت خودرو به 4450 دلار، یک معافیت وحشی از پرداخت مالیات، به علاوه معافیت های خانگی، به جای $ 13، و برخی از معافیت های نامحدود است.

صفحه دادگاه های ایالات متحده در اموال معافیت یک نمای معتبر از چارچوب معافیت فدرال فراهم می کند. قوانین معافیت دولتی به طور گسترده ای متفاوت است و مشاوره یک وکیل محلی با تجربه در هنگام تعیین معافیت های اعمال می شود ضروری است. یک وکیل صالح ادعا می کند که معافیت از اموال را به حداکثر رساندن اموال بدهکار حفظ می کند، نیاز به پنهان سازی درک شده است.

برنامه ریزی استراتژیک برای دارایی های با ارزش بالا

یک بدهکار را در نظر بگیرید که دارای یک مجموعه تمبر ارزشمند به ارزش 200،000 دلار بدون تجزیه و تحلیل معافیت از معافیت است، بدهکار ممکن است به فروش مجموعه یا پنهان کردن آن از اعتماد کننده بپردازد، اما اگر دولت بدهکار اجازه دهد تا یک معافیت گسترده اموال شخصی یا معافیت کارت وحشی به اندازه کافی بزرگ برای پوشش جمع آوری، دارایی می تواند افشا و حفظ شود، به طور مشابه، حساب های بازنشستگی محافظت شده و یا معافیت کامل (معمولا معاف از پرداخت می شود) و یا معافیت از پرداخت می شود.

برنامه ریزی معافیت باید قبل از ثبت نام انجام شود، پس از ثبت درخواست، معافیت های ادعا شده به طور کلی در قفل شده، در مورد حق اعتماد یا طلبکاران به شی در عرض 30 روز انجام شود. تبدیل دارایی انجام شده در پیش بینی ورشکستگی برای مقاصد جعلی مورد بررسی قرار می گیرد، اما استفاده مشروع از معافیت ها تقلب نیست. کلید زمان و برنامه ریزی ذهنی بدهی است - برای استفاده از دارایی های معاف از مجازات؛ پنهان کردن اموال پنهان است.

دانلود بازی Post-Dispend Discovery of Hidden Assets

پرونده های ورشکستگی همیشه به پایان نمی رسد زمانی که سفارش تخلیه وارد می شود. [۱] اگر دارایی های پنهان پس از بسته شدن پرونده، اعتماد دارای قدرت برای reopen] پرونده برای اداره اموال تازه کشف شده است، این رایج است که بدهکاران پول، دادخواست برنده، یا بازپرداخت مالیاتی که مربوط به پیش از عمل است، اما به طور معمول توزیع شده است که به اموال و یا قانون اطمینان داده می شود، اگر بانک معتبر است.

به طور بحرانی، بازگشایی پرونده، بدهی هایی که قبلاً تخلیه شده بودند را از بین نمی برد، با این حال، بدهکاری خود دارایی پنهان را از دست می دهد، همراه با هر درآمد تولید شده، اگر پنهان سازی عمدی بود، اعتماد ممکن است به دنبال بازگشت تخلیه تحت بخش 727 (د) باشد، این یک درمان سنگین است که نیاز به اثبات تقلب دارد، اما به طور تهاجمی دنبال آن است.

به عنوان مثال، اگر یک بدهکار نتواند یک شکایت شخصی را فاش کند و پس از ورشکستگی پرونده را حل کند، اعتماد می تواند بازگشایی شود، روند حل و فصل را جمع آوری کند و آنها را به طلبکاران توزیع کند. بدهکار نمی تواند پول را به سادگی نگه دارد زیرا پرونده بسته شده است. همان اصل در مورد ارث های دریافت شده در 180 روز پس از ثبت نام، که به طور خودکار اموال بدون در افشای اموال است.

مسائل بین المللی و دارایی های دریایی

جهانی سازی دارایی های مرزی را قابل دسترس تر کرده است، اما همچنین قابل شناسایی تر است.تداران ممکن است تلاش کنند تا با انتقال وجوه به حساب های بانکی خارجی، خرید املاک و مستغلات در کشورهای دیگر، یا ایجاد اعتماد های دریایی و ساختارهای شرکتی، از ثروت محافظت کنند، اما قانون ورشکستگی دسترسی اضافی دارد و دادگاه های ایالات متحده به طور منظم بر دارایی های خارجی تاکید می کنند که در ورشکستگی قرار دارند.

اعتماد می تواند:

بدهکار را برای اجرای مجوز برای انتشار پرونده های بانکی خارجی تکمیل کنید.
مشاور خارجی Hire برای دنبال کردن اقدامات گردشی در حوزه قضایی که در آن دارایی قرار دارد.
معاهدات بین المللی را از جمله قانون مدل UNCITRAL در حل و فصل بین المللی سفارش صلیب که توسط ایالات متحده و ده ها کشور دیگر تصویب شده است.
در این میان، به دنبال |BLT:1]] یا بگردید تا از تخریب دارایی های خارجی جلوگیری کنند.

بدهکارانی که دارایی های خارج از کشور را پنهان می کنند، با افزایش مواجهه با جرم و جنایت مواجه هستند، وزارت دادگستری آمریکا یک نیروی وظیفه اختصاصی دارد که بر تقلب ورشکستگی بین المللی متمرکز شده است و موسسات مالی خارجی به طور فزاینده ای با مقامات ایالات متحده تحت معاهدات کمک های حقوقی متقابل همکاری می کنند. روزهایی که پول را در حساب بانکی سوئیس قرار می دهند یا یک سازمان تضمین شده برای حفظ حریم خصوصی طولانی است.

راهنمای عملی برای بدهکاران و حرفه ای ها

برای بدهکارانی که ورشکستگی را در نظر می گیرند، تنها بخش مهم مشاوره این است که از ابتدا با یک وکیل با تجربه کار کنید. ورشکستگی یک اقدام قانونی با عواقب دائمی است و برنامه ها پایه و اساس پرونده هستند.یک وکیل از سوالات درست می پرسد، مناطق بالقوه مشکل را شناسایی می کند و به بدهکاران کمک می کند تا درک کنند چه چیزی باید افشا شود.

گام های عملی برای اطمینان از افشای کامل عبارتند از:

جمع آوری یک موجودی کامل دارایی [FLT 1] - حساب بانکی در همه موسسات، از جمله حساب های قدیمی با تعادل کوچک. چک کردن جعبه های سپرده امن، کیف پول های دیجیتال، حساب های بازنشستگی و اموال فیزیکی در واحد های ذخیره سازی و یا با اعضای خانواده.

بررسی بازده مالیاتی اخیر [FLT 1] - بازده مالیاتی اغلب درآمد مورد علاقه، سود سرمایه، درآمد اجاره و منافع تجاری را نشان می دهد که باید در برنامه ها ظاهر شود.

افشای همه نقل و انتقالات - هر دارایی فروخته شده، هدیه، و یا منتقل شده در دو تا چهار سال گذشته باید افشا شود.

[FLT: 1] - جمع آوری اعمال، عناوین، بیانیه حساب، اسناد وام و سوابق کسب و کار قبل از شروع به آماده سازی درخواست.

صادق بودن در مورد گذشته [FLT 1] - اگر بدهکار قبلا اموال را برای محافظت از آنها از طلبکاران منتقل کرده است، این تاریخ باید افشا شود.

برای طلبکارانی که دارایی های پنهان را مشکوک می کنند، مسیر پیش رو شامل مراقبت و تحقیق فعال است. اعتبار گیرندگان باید برنامه های بدهکار را با دقت بررسی کنند، آنها را با اطلاعات عمومی در دسترس مقایسه کنند و اعتراض های ثبت شده یا درخواست آزمون قانون ۲۰۰۴ را در صورت بروز اختلاف نظر کنند.

نقش مشاور حقوقی در افشای دارایی

وکلای ورشکستگی مسئولیت دوگانه دارند: حمایت از مشتریان خود و اطمینان از انطباق با قانون ورشکستگی.این وکیل باید یک تحقیق معقول در مورد امور مالی بدهکار انجام دهد و تأیید کند که برنامه ها دقیق است با بهترین دانش خود.یک وکیل که به یک بدهکار در پنهان کردن دارایی ها کمک می کند می تواند با نظم و انضباط حرفه ای، مسئولیت مدنی و حتی تعقیب کیفری مواجه شود.

نمایندگی جمعی به معنی کمک به بدهکاران درک آنچه که افشای کامل به نظر می رسد و چرا آن را در بهترین منافع خود را. وکیل باید توضیح دهد که معافیت وجود دارد، اصلاحات برنامه ممکن است، و هزینه پنهان کردن یک دارایی کوچک به مراتب بیش از هر گونه سود.

هنگامی که یک بدهکار اصرار دارد که دارایی ها را پنهان کند، علی رغم مشاوره حقوقی به خلاف آن، وکیل باید از نمایندگی خارج شود و همچنان به نمایندگی از مشتری که قصد دارد تقلب را انجام دهد، وکیل را در معرض خطر قانونی قرار دهد و قوانین اخلاقی حرفه ای را نقض کند، الزامات صدور گواهینامه کد ورشکستگی طراحی شده است تا اطمینان حاصل شود که وکلا به عنوان دروازه بان در برابر سوء استفاده از سیستم خدمت می کنند.