استراتژی های حفاظت از دارایی برای سرمایه گذاران بین المللی

درک حفاظت از دارایی برای سرمایه گذاران بین المللی

سرمایه گذاران بین المللی در یک محیط پیچیده کار می کنند که در آن ثروت می تواند در معرض خطراتی قرار گیرد که سرمایه گذاران داخلی به ندرت با آن مواجه می شوند.سیستم های حقوقی به طور چشمگیری در سراسر مرزها متفاوت هستند، رژیم های سیاسی می توانند به طور غیر قابل پیش بینی تغییر کنند، نوسانات ارز می تواند ارزش را از بین ببرد و طلبکاران خارجی یا احزاب قضایی ممکن است دارایی های مختلفی را دنبال کنند و حمایت از دارایی های مالیاتی قابل پیش بینی است در مورد پنهان کردن ثروت یا مالیات.

سهام بالا است.یک شکایت واحد، طلاق، شکست کسب و کار یا تشنج دولت می تواند سال ها ثروت انباشته شده را از بین ببرد. برای نمونه کارهای بین المللی که شامل املاک، حساب های بانکی، سرمایه گذاری و منافع تجاری در سراسر کشورها، چالش چند برابر است. استراتژی های زیر، زمانی که به درستی اجرا، ارائه یک چارچوب قوی برای حفاظت از دارایی بدون قربانی نقدینگی یا بالقوه رشد.

چشم انداز ریسک منحصر به فرد برای سرمایه گذاران بین المللی

قبل از غواصی در استراتژی های خاص، مهم است که تهدیدات متمایزی را که سرمایه گذاران بین المللی با آن مواجه هستند، شناسایی کنیم:

] قرار گرفتن در معرض مسئولیت مرزی: عملیاتی در حوزه های متعدد به معنی مسئولیت بالقوه از سیستم حقوقی هر کشور است.
] [سیاست و خطر رژیم: [ [FLT 1 ] دولت ها ممکن است دارایی ها را مصادره کنند، کنترل سرمایه را تحمیل کنند یا حساب هایی را با حاکمیت ضعیف قانون یا تغییرات مکرر سیاست، تهدید مستقیمی برای نگهداری ایجاد کنند.
عدم ثبات و نوسانات اقتصادی: کاهش ناگهانی ارز، تورم بیش از حد، یا بحران بانکی می تواند ارزش دارایی های موجود در یک واحد واحد واحد یا کشور را از بین ببرد.
] اعتبار و اجرای داوری: [FLT 1 ] داوری خارجی ممکن است در کشورهای دیگر از طریق معاهدات یا قوانین محلی قابل اجرا باشد. حفاظت از دارایی باید پیش بینی کند که یک اعتبار دهنده ممکن است تلاش کند تا جمع آوری کند.
[FLT: 1 ] تبادل خودکار اطلاعات مالی (به عنوان مثال CRS) حریم خصوصی بانکی را از بین می برد. سرمایه گذاران نیاز به ساختارهایی دارند که حریم خصوصی قانونی را در هنگام پاسخگویی به الزامات گزارش دهی حفظ می کنند.

درک این خطرات اولین گام است.استراتژی های زیر برای پرداختن به هر یک از آنها از طریق جدایی قانونی، تنوع قضایی و انعطاف پذیری ساختاری طراحی شده اند.

استراتژی های حفاظت از دارایی های اصلی

1- حساب های دریایی و شرایط استراتژیک

دارایی های موجود در حوزه های قضایی دریایی با قوانین حفاظت از اعتبار قوی و یک محیط قانونی پایدار یک استراتژی اساسی است، با این حال، همه حوزه های قضایی دریایی برابر نیستند. معتبرترین و موثرترین آنها ثبات سیاسی، یک سیستم حقوقی مشترک، مقررات حریم خصوصی قوی و یک مسیر مقاومت در برابر قضاوت های خارجی را ترکیب می کنند مگر اینکه آنها استانداردهای دقیق را برآورده کنند.

حوزه های قضایی محبوب شامل:

پنهان کاری بانکی طولانی مدت، هر چند که با تبادل اطلاعات خودکار از بین می رود، هنوز هم ارائه می دهد درجه بالایی از اختیار و یک چارچوب قانونی جامد برای نگهداری دارایی.
Singapore: [FLT 1] یک مرکز مالی با حاکمیت قوی از قانون، فساد پایین و اعتماد مطلوب و قوانین شرکت است.
جزایر چومن: هیچ مالیات مستقیم، اعتماد پیچیده و قوانین شرکت ها، و یک صنعت خدمات مالی به خوبی تثبیت شده است که به طور معمول برای سرمایه گذاری و بیمه اسیر استفاده می شود.
[FLT: 1 ] [ [FLT: 1 ] این حوزه ها به طور خاص برای اعتماد به صرفه جویی در دارایی و LLCs طراحی شده اند. آنها دارای مقررات بسیار کوتاه محدودیت در انتقال جعلی (به عنوان مثال، دو سال) و یک نوار بالا برای ادعاهای اعتباری.

هنگام استفاده از حساب های خارج از کشور، ضروری است که اطمینان حاصل شود که صلاحیت در هر لیست سیاه برای عدم همکاری مالیاتی نیست. اعتبارگران به خود ساختار حمله می کنند اگر به نظر می رسد که یک تعمیر و نگهداری مناسب است - حساب های بانکی جدا شده، اعتماد مستقل و معاملات طولانی بازو - غیر قابل مذاکره است.

دستورالعمل های انطباق FATCA [FLT 1] برای درک تعهدات گزارش شده در هنگام حساب های خارج از کشور.

۲- اعتماد های قابل برگشت و اعتماد های حفاظت از دارایی (APTs)

اعتمادها یکی از پرکارترین وسایل نقلیه حفاظت از دارایی هستند که با انتقال مالکیت قانونی دارایی ها به یک امانت، تنظیم کننده دیگر دارایی ها را به نام خود ندارد و آنها را برای طلبکاران شخصی برای دستیابی به آن سخت تر می کند.

انواع کلیدی شامل:

اعتمادهای برگشت ناپذیر: هنگامی که تاسیس شد، تنظیم کننده نمی تواند به طور یکجانبه اصلاح یا تغییر اعتماد است - اگر تنظیم کننده کنترل بیش از حد حفظ کند، دادگاه ممکن است از طریق اعتماد (حمله "التر خود" نگاه کنید.
اعتماد حفاظت از دارایی های Domestic (DAPTs): در برخی از ایالات متحده (به عنوان مثال، نوادا، Delware، داکوتای جنوبی) و چندین حوزه قضایی دریایی موجود است.این اجازه می دهد تا تنظیم کننده به یک بهره برداری اختیاری در حالی که هنوز از دارایی های از طلبکاران آینده محافظت می کند.
[[۱] [۱۰] [۱] [۱۰] [۱] [۱] [۱]] [۱] [۱] [۱] [۱]] از [براى] بهره مندى از سودى که به طلبکاران داده شده است، پرهیز کنید، پس طلبکاران ذینفعى نمی توانند توزیعى را به دست آورند.

برای سرمایه گذاران بین المللی، اعتماد حفاظت از دارایی های دریایی در جزایر کوک یا Nevis لایه های اضافی را ارائه می دهد: اعتماد توسط قانون محلی اداره می شود، که به طور کلی قضاوت های خارجی را تا زمانی که کاملا مورد توجه قرار گیرند، تشخیص نمی دهد و بار اثبات اعتبار در اعتبار دهنده بسیار بالا است، با این حال، چنین اعتمادها باید قبل از هر گونه ادعا برای جلوگیری از انتقال مسائل جعلی تنظیم شود.

کنوانسیون بین المللی اعتماد به نفس [FLT 1] برای مثال از قوانینی که از اعتماد به دارایی پشتیبانی می کند.

شرکت های مسئولیت محدود (LLCs) و شرکت های بین المللی کسب و کار (IBCs)

LLCs یک ساختار شرکت محبوب ارائه می دهد که مسئولیت شخصی را به دارایی های متعلق به شرکت محدود می کند.برای سرمایه گذاران بین المللی، تشکیل LLC در یک حوزه قضایی با حفاظت از سفارش شارژ قوی (جایی که یک اعتبار دهنده تنها می تواند یک سفارش شارژ در برابر منافع عضو، نه یک تصرف مستقیم از دارایی) حیاتی است.

ملاحظات کلیدی:

حفاظت از سفارش: در اکثر ایالات متحده، یک اعتبار شخصی از یک عضو LLC تنها می تواند یک سفارش شارژ، که آنها را به توزیع اما حق رای دادن و یا مدیریت، این باعث می شود موقعیت اعتباریor غیر فعال، اغلب برای حل و فصل.
سری LLCs: برخی از حوزه های قضایی (به عنوان مثال، دلاور، نوادا) اجازه می دهد یک LLC به داشتن مجموعه های متعدد، هر یک با دارایی های جداگانه و بدهی های مختلف، این مقرون به صرفه برای نگه داشتن چندین دارایی یا سرمایه گذاری، اگر چه حفاظت قانونی از سری هنوز در حال تکامل است.
شرکت های بین المللی کسب و کار (IBCs): Entities در حوزه های قضایی دریایی مانند BVI، Seychs یا پاناما هیچ مالیات محلی و حریم خصوصی بالا ارائه نمی دهند، آنها اغلب به عنوان شرکت های نگه داری برای سرمایه گذاری استفاده می شوند، با سهام برگزار شده توسط یک اعتماد به اضافه کردن لایه حفاظت دیگر.

بسیار مهم است که تشریفات شرکت های مناسب را حفظ کنیم: حساب های بانکی جداگانه، ملاقات چند دقیقه و قراردادهای طولانی بازو، دادگاه می تواند حجاب شرکت را سوراخ کند اگر LLC به عنوان خود تغییر مالک درمان شود.

قانونDelware LLC [FLT 1] برای چارچوب قانونی در سفارشات شارژ و سری LLCs.

۴- بیمه های موفق و انتقال ریسک داخلی

برای سرمایه گذاران با ارزش بالا با ریسک های عملیاتی یا سرمایه گذاری قابل توجه، یک شرکت بیمه اسیر می تواند یک شرکت بیمه ای قدرتمند باشد که ریسک مالک یا دارایی های مرتبط را تضمین می کند.این می تواند پوشش بدهی را ارائه دهد که ممکن است غیر قابل دسترس یا غیر قابل قبول باشد، در حالی که همچنین مزایای حفاظت از دارایی را ارائه می دهد زیرا دارایی های اسیر به طور جداگانه از شرکت عامل نگهداری می شوند.

Captives معمولا در حوزه های قضایی مانند برمودا، جزایر Cayman، ورمونت (ایالات متحده) یا جبل الطارق قرار دارند، آنها باید به درستی نوشته شده، سرمایه گذاری شده و برای جلوگیری از اینکه به عنوان یک سایه تلقی می شوند، حق بیمه های حرفه ای و مقررات مالیاتی قابل توجه را رعایت می کنند، و درآمد سرمایه گذاری اسیر مالیات انتقالی است.

۵) مشارکت محدود خانواده (FLPs) و ساختار برگزاری

یک FLP یک مشارکت است که اعضای خانواده منافع شریک زندگی محدود دارند، در حالی که شریک عمومی (اغلب یک اعتماد یا LLC) مدیریت را کنترل می کند، این ساختار در درجه اول برای برنامه ریزی املاک مورد استفاده قرار می گیرد، اما همچنین حفاظت از دارایی را فراهم می کند زیرا شرکای محدود نمی توانند علاقه خود را برای راضی کردن اعتبار کننده بفروشند – فقط یک سفارش شارژ در دسترس است.

سرمایه گذاران بین المللی ممکن است این مدل را با استفاده از اعتماد خارجی یا LLC به عنوان شریک عمومی سازگار کنند، اطمینان حاصل کنند که FLP توسط یک صلاحیت مناسب برای حفاظت از سفارش اداره می شود. کلید این است که دارایی ها به خوبی قبل از هر گونه ادعایی منتقل می شوند و مشارکت باید یک هدف تجاری مشروع (به عنوان مثال مدیریت سرمایه گذاری) داشته باشد.

رعایت قانونی و مالیاتی: اقامت در سمت راست قانون

حمایت از دارایی هرگز نباید از خط به پنهان کاری غیرقانونی یا مالیات فرار کند [در سطح جهانی مقامات بیش از هر زمان دیگری از طریق استاندارد گزارش مشترک (CRS) همکاری می کنند و برای مجازات های قانونی پذیرش حساب (FATCA) [F:3LT] [ساختار که به طور کامل برای پنهان کردن دارایی های سنگین، و مجازات های کیفری استفاده می شود.

مناطق انطباق کلیدی:

افشای کامل حساب های خارجی: شهروندان ایالات متحده باید FBARs (فرم 114) و فرم FATCA 8938 را برای حساب های بیش از آستانه گزارش کنند.
بازگشت و ثبت نام: درآمد تولید شده توسط اعتماد، LLCs و شرکت های خارج از کشور باید در کشور سرمایه گذار گزارش شده است، برخی از ساختارها (به عنوان مثال، شرکت های خارجی کنترل شده) ممکن است قوانین مربوط به مالیات حرفه ای را تحریک کنند. مشاوره مالیاتی حرفه ای برای ساختار در یک روش مالیاتی اما سازگار ضروری است.
انطباق ضد پولشویی (AML): بانک ها و موسسات مالی سخت افزار "دانستن مشتری خود" (KYC) روش سرمایه گذاران باید آماده ارائه اسناد منبع از بودجه طراحی شده برای جلوگیری از KYC توسط بانک های معتبر رد خواهد شد.
[FLT: 1 ] اگر یک سرمایه گذار دارایی ها را به یک ساختار حفاظت پس از درخواست ثبت یا حتی قریب الوقوع انتقال دهد، اکثر حوزه های قضایی می توانند مقررات محدودیت (از یک تا شش سال) را در طی آن یک اعتباردهنده می تواند انتقال برای قصد ایجاد تاخیر، یا عدم اطمینان از هرگونه طرح را به چالش بکشد.

مشارکت یک وکیل با تجربه با تخصص حفاظت از دارایی بین المللی غیر قابل مذاکره است، آنها به طراحی ساختاری که مطابق با تمام قوانین مربوطه در حالی که به طور موثر کاهش قرار گرفتن در معرض کمک می کند.

لینک خارجی: OECD CRS Portal [FLT 1] برای جزئیات در مورد تبادل خودکار اطلاعات حساب مالی.

تنوع به عنوان یک استراتژی حفاظت از دارایی

هیچ ساختار یا صلاحیتی، ضد فریب نیست. تنوع نه تنها به سرمایه گذاری بلکه به جایی که دارایی ها و چگونه دارایی ها نگهداری می شوند، اعمال می شود.

تنوع جغرافیایی: دارایی های پراکنده در سراسر چندین حوزه قضایی پایدار برای کاهش خطر بحران سیاسی یا اقتصادی یک کشور بر همه دارایی ها به عنوان مثال، املاک و مستغلات در ایالات متحده، حساب های بانکی در سنگاپور و سرمایه گذاری از طریق اعتماد Cayman.
تنوع نوع تنوع: [FLT 1] استفاده از ترکیبی از اعتماد، LLCs و مالکیت شخصی به طوری که حمله موفق به یک نهاد همه دارایی ها را تخلیه نمی کند، این همچنین خطر از سرگیری یک دادگاه را کاهش می دهد.
تنوع پذیری: دارایی ها را در دلار آمریکا، یورو، فرانک سوئیس و شاید طلا یا رمزنگاری نگه دارید، این در برابر کاهش ارزش هر واحد پول محافظت می کند.
بیمه به عنوان یک توقف: هیچ ساختار نمی تواند از هر گونه سیاست بدهی چتر، بیمه پاداش حرفه ای و بیمه ریسک سیاسی می تواند شکاف هایی را پوشش دهد که حتی بهترین برنامه ریزی نمی تواند.

استفاده از یک ساختار اعتماد چند جانبه (FLT:1) را در نظر بگیرید که در آن اعتماد به یک حوزه قضایی دارای LLC در سایر حوزه های قضایی است و LLC ها حساب های بانکی را در حوزه های قضایی سوم نگه می دارند.این وب را ایجاد می کند که یک اعتبار دهنده باید باز کند، که پر هزینه و زمان است، اغلب مانع از اجرای کامل دادرسی می شود.

اجرای یک طرح جامع حفاظت از دارایی

حفاظت از دارایی یک رویداد یک بار نیست، بلکه یک فرآیند مداوم است. مراحل زیر یک رویکرد سیستماتیک را نشان می دهد:

ارزیابیRisk: [FLT3] شناسایی تمام خطرات مواد - عملیات کسب و کار، فعالیت های سرمایه گذاری، قرار گرفتن در معرض مسئولیت شخصی، خطرات زناشویی، خطرات سیاسی در کشورهای خانگی.
] متخصصان مهندسی: [ یک تیم از وکلای بین المللی، مشاوران مالیاتی و مدیران ثروت که در حفاظت از دارایی های مرزی تخصص دارند، جمع آوری کنید.
طراحی ساختاری: بر اساس ارزیابی ریسک، انتخاب ترکیبی بهینه از اعتماد، LLCs، IBCs، و بیمه بهترین صلاحیت برای هر واحد در نظر گرفتن حفاظت قانونی، معاهدات مالیاتی و الزامات گزارش.
پیاده سازی: دارایی های انتقال به ساختارهای جدید با استفاده از مستندات مناسب ثبت شده است.
نگهداری مداوم: نگه داشتن سوابق شرکت، بازده مالیات فایل، برگزاری جلسات سالانه و به روز رسانی به روز رسانی بهره مند کننده نام گذاری. Lax می تواند یک ساختار را در دادگاه نادیده گرفته شود.
بررسی دقیق: [FLT3] تغییر قوانین، صلاحیت تکامل و تغییر شرایط شخصی تغییر طرح هر دو تا سه سال با تیم خود را و تنظیم به عنوان مورد نیاز.

نتیجه گیری

حفاظت از ثروت در سراسر مرزها نیازمند یک رویکرد فعال و چند جانبه است که ترکیبی از انتخاب قانونی، صلاحیت استراتژیک و انطباق دقیق است.با پیاده سازی اعتماد، LLC های دریایی، بیمه اسیر و تنوع، سرمایه گذاران بین المللی می توانند موانعی نیرومند علیه طلبکاران و خطرات سیاسی ایجاد کنند، با این حال، موفقیت در برنامه ریزی قبل از بروز مشکل و کار با تجربه متخصصان که درک سیستم های حقوقی مختلف در حال رشد است، به خوبی می تواند بر روی ثروت آنها تمرکز کند، اعتماد به نفس داشته باشد.