為何新企业家必須做主稅務準備

開發企業需要搞好產品的开发、銷售和客戶服务 — — 所有这些都需要注意資本流通。 但一個連最有資本的創辦人都一再失序的领域是稅務準備。 美國的稅務規則是第一次撞上企業主,而简单的監督可能會引发懲罰、阻擋現金流通,以及把有希望的第一年變成守法惡夢。 在你提交檔案之前,了解最普遍的稅務準備錯誤,會給你一個战略优势 — — 不只是在稅季中生存,而是讓你更多的辛苦賺取的收入。 下方我們分解那些把新企業家抓出來的錯誤,以及避免的可行步骤。

錯誤 1: 記錄保存不足或亂編

何苦

更重要的是,國稅局要求您用收據、发票和銀行對話表來證明你的扣值。 一個亂七八糟的收據或分散的电子表格會使稽核更加痛苦和昂贵。 缺乏有條理的紀錄系統也使得您难以追蹤全年的經紀业绩,讓你對風向視而不見,直到為時已晚。

常用的紀錄保留漏洞

  • 失去數位收據或無法支持他們到云端服務
  • 預算小金幣交易, 總和是一年( 例如停車費、小費、零用金) 。
  • 而不是按部就班地分類(用銷售的办公用品的放電扭曲了利得分析)
  • 未能登記商業旅行的里程,
  • 忽略年末银行账户和信用卡的调节,导致報账收入出錯

解决方案

使用 [[FLT: 0] 快速書[ [FLT: 1] 或 Xero 等計算軟體。 連一個有固定類型的簡單電子表格都比沒有好。 每周留置15分鐘來對對應交易。 使用 Excensify 或 sheebox 等應用程式保留收據的數位副本。 記得: 國稅局可以在檔案提交三年后( 如果你們少報了 ) 內审核回報, 並且保持記錄。 基于雲的系統也防止資料損失。

錯誤2: 混入個人和企業財政

隱藏的危險

使用一個銀行帳戶來買你的早咖啡和客戶的发票可能覺得很方便,但會造成一個会计惡夢。當私人和企業資金交換時,你就會失去國稅局所期望的清晰的證件。這在稽核中會引起紅旗,因為稅務局可以認為某些支出是私人的而不是與企業有關的。 此外,混合財務會破壞了你的有限责任公司或公司的法律保护,因为法院可能會“打上公司面纱 ” , 并追究你个人的企業債務。

后果

  • 支出文件不明,使审计風險增加
  • 年末分類的分類時間被浪費,常常會造成扣除錯誤
  • 失去合法扣除,
  • 可能打穿公司面纱 如果你是有限责任公司或公司
  • 難于取得無分別的財務記錄的經營貸款或信贷额度

如何修

立即開立專門的商業支票帳戶和另外的商業信用卡。 它們被視為聖物: 永遠不要個人購買。 使用一個與這些帳戶同步的商業計算平台。 如果您需要將個人資金投放到商業中, 請用书面的票据來記錄它, 以明確的資本或資本捐款。 這一次清潔的分離不僅能令國稅局滿足, 也讓您准确了解你的商業的財產健康 。

錯誤3: 忽略价值的扣值

新企业家出局的地方

稅法中包含有為小企業設計的減稅。

  • 家用办公扣除 — — 如果你定期使用和專門使用办公用房, 您可以扣除租金、公用设施和網路的一部分。 簡化的選項是每平方英尺5美元( 最多300平方英尺 ) 。
  • 首期5000美元組織和開工費可以在第一年中扣除。 超過15年的分期付款。 預算的預算是1美元。
  • 使用您的車輛 的商業用途 – 2023年里程(每英里65.5美分)或實際成本, 以您所扣除的為多。 請保持時機紀錄 。
  • 健康保險金 – 如果你自己支付保險金,你可以扣除你自己、你的配偶和受抚养人的保险费,降低你调整后的总收入。
  • 教育與訓練 – 保持或提高與你目前生意(而非新業務)相關技能的课程、書本、網絡研讨会和會議,
  • 設置的年限以內, 您可以扣除資訊資訊( 電腦、 機械、 免費軟體) 的全部成本,
  • 退休捐款 – SEP IRAs, SIMPLE IRAs, 或單项401(k) 捐款在建巢卵時會減少應纳税收入.

為何害怕審查會把生意拖回去

有些企業者跳過扣稅, 因為他們擔心會有审计。 但是國稅局沒有對付有正确文件的合理的扣稅。 真正的風險是 而不是 , 要求您應有的權益。 要保持安全, 清楚收據, 以及书面解釋每項支出如何與您的生意相關。 如果扣稅感到有侵略性, 請問國稅局, 不要放棄它。

錯誤4:把工人打成獨立承包商

法律和财政陷阱

雇雇自由职业者或兼职幫助是新業務的常見。 但獨立承包商和員工的分類不僅僅是標籤。 國稅局實施多因素考驗, 重點是行為控制、 金融控制、 關係的類型。 如果您將工人當承包商, 但國稅局後來重新將他們當做員工, 你將面临:

  • 拖欠的社保和醫療保障的退稅加上雇主的股權
  • 很快的懲罰和利息
  • 加班、工人补偿和失業保險
  • 工人關係受损和可能的诉讼

如何正确

使用 [[FLT: 0] ] IRS 表格 SS-8 [[FLT: 1] 做為向导, 但不要單靠它。 如果您控制了工作在何地、 如何完成, 工人在經濟上依賴您, 很可能是一位雇员。 當有疑問時, 請向雇工或協商咨询。 對於合法的獨立承包商, 在支付之前, 必須先簽署一份书面協議, 并收集已完成的 W- 9 。 請使用表格 1099- NEC , 報告600 美元或 以上 的付款 。

錯誤 5: 未能缴纳季度稅金

美國稅務制度的現實

工 工 人 都 扣 稅 、 但 作為 企 業 的 人 、 沒人 為 你 們 扣 稅 。 國 稅 局 等 人 、 每 季 都 要 付 稅 、 通常 4 月 15 日 、 6 月 15 日 、 9 15 日 、 翌 年 1 月 15 日 、 都 要 付 稅 。 拖欠 、 估 的 也 要 付 稅 、 也 要 付 利息 、 也 要 在 年 提交 期限 以 年 以 日 以 日 算 。 罚金 、 算 在 2210 表格 上 、 也 要 付 高 工 工 工 。

如何計算和付稅季

  1. 估計您的年净利润( 收入减去可扣除的費用 ) 。 如果您的生意是季节性的, 保持保守 。
  2. 以自雇稅率(15.3%)為基數, 加上2.9%),
  3. 季付款除以4。
  4. 透過IRS直接支付或聯邦電子稅務支付系統支付.

如果您的收入不可预测, 請使用年化分期付款法( 表格2210 上排 AI) 避免年初的超额支付。 A CPA 可以幫助您做季化預算。 記住: 如果您至少支付本年度90%的稅或上年度100%的稅( 如果您的AGI 超過 150 000美元, 則110%) , 少付的罰款可以免付。

錯誤 6: 忽略銷售稅務

不只是零售商

許多新企業家認為銷售稅只對實際產品适用。 實際上,許多州對數位貨品、服務甚至薩亞斯訂訂稅都相當不同。 規定在州內甚至市內都大不相同。 賣給多個州的客戶? 你可能已經在州內有nexus(有形或經濟存在 ) , 引发了收費和汇款的稅務。 最高法院的 南達科塔诉Wayfair 的判決,允许州以經濟活動為基數的外出售者—— 通常有10萬美元或200個交易。

失銷稅會發生什麼

  • 部分州內的個人稅務不付(尤其是當你獨资人時)
  • 利息和罚金可超过原欠稅
  • 許多州同時進行的稽核,
  • 無法向客戶追討銷售稅 所以你們要吃這筆錢

如何保持相伴

研究您的州稅務局網站, 以了解什麼是應稅。 使用像 [[FLT: 0]] 的銷售稅自动化工具, 如與您的电子商务平台相整合的 TaxJar [[FLT: 1] (現在的Frede 的一部分) 。 登記您有關聯的州內的銷售稅許可。 檔案要按时傳回, 即使您在那段時間內收納了0. 0美元的稅。 考慮使用專門於多州銷售稅的 CPA 。

錯誤 7: 自行就业稅不計算

驚喜15.3%

工資收入是全國的, 包括全國的工資, 包括全國的工資, 包括全國的工資, 包括全國的工資, 包括全國的工資。 工資收入, 工資收入, 包括全國的工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, 工資, , 工資, , 工資, 工資, 工資, , 工資資資, 工資, , , , , 工資, , , 工資, , 工資, , 工資, , , , ,

管理自雇稅

将自雇稅纳入季度預算的支付中。 您可以在計算你所調整的毛收入時扣除自雇稅的一半, 从而略微減低你的所得税負擔。 如果您的企業是一家S公司, 您可以以自雇稅來省下自雇稅, 自己支付合理的薪水, 剩下的部分是分配的, 但這需要工資、 1120- S 填表以及專業指引。 储蓄必須與增加的行政费用相权衡。

錯誤 8: 提交逾期或要求延期而不理解后果

自動延伸不是自由傳送

提交 [[FLT: 0] ] 表格 4868 [[FLT: 1] 自动延长6 个月以提交您的退稅。 然而, 它沒有延长支付你欠下的任何稅的時間。 如果您提出延期但不要在原定到期日缴纳你全部稅的90%, 您將因未付的金额(加利息)而每月被处以0.5的逾期付款罚金。 罚金上限是欠稅的25% 。

最佳做法

即便你無法在4月15日之前完成返稅, 也估計你的稅務責任, 并盡力支付。 使用延伸來收集缺失資訊, 而不是延遲付款。 如果您欠了錢, 請聯繫國稅局, 建立分期付款協議(Form 9465) , 而不是忽略法案。 國稅局也提供協議, 以克服極困, 但這應該是最後的辦法。

錯誤 9:沒有專家幫助的DIY稅務預備

孤獨去的風險

稅務軟體雖有進步,但無法取代合格会计师或注册代理的判斷,尤其是對一個有特殊情形的新業務。 軟體可能會提出一般問題,但不會主动找出你業務特有的扣除因素,就實體结构提供建議,或幫助你計劃未來的發展。 更關鍵的是,如果你犯錯,你只負責。專家可以在審查中代表你,而軟體公司一般不負責。会计师的開銷和懲罰往往被他們所發現的节余和幫助你避免的懲罰所抵消。

什麼時候雇專家

  • 你們有數據庫 員工或多條收入流
  • 經營受管制的業務(保健、法律、房地產)。
  • 國稅局或國家稅務局通知您。
  • 而不是只活到今年。
  • 你有外國收入 加密交易 或複雜的扣款
  • 你考慮的是 公司選舉或其他實體的重组

一個好稅利會花錢,但往往會用錯失的扣稅、罰金和壓力來拯救你。 在聘用前會面試可能的顧問; 問問他們在新企業和你的業務方面的經驗。 尋找像聯合國稅務署、EA或稅務律師等的資格。

錯誤 10: 選擇錯誤的企業实体以收稅

實體結構的關鍵

很多新企業家不考慮稅金的問題就拖欠了獨资公司或單人有限责任公司。 你選擇的實體會影響你自雇的稅務负担、扣除損失的能力和接受審查的風險。獨资公司很簡單,但所有的净收入都得缴纳自雇稅。如果您選擇,有限责任公司可以被當作獨资公司(無名实体)或S公司。 S公司可以把自雇稅比合理的薪水要低,但會增加薪水和檔案的複雜性。 C公司會面临双重稅(公司所得税加股利稅),尽管高企企業可能值得再投資。

如何選擇

想想你的预期利润水平、擁有者數目、企圖筹集外部資本、需要個人資產保護。 如果您的所得净额不足6萬美元, 獨资或單人有限责任公司通常會最簡單。 随着利得的增長, 股份公司交易才有吸引力 — — 但只有你承諾經營工資資資資資。 在選舉前, 總要先征求聯合國協會或企業律師; 國稅局要求股份公司選舉在您希望其生效的年份的3月15日之前舉行。 資本不善的選舉每年會令您付出上千的不必要的稅。

建立稅金-智能基金

新的企業家的稅務準備不只是要填表,

  1. 以數位化 方式組織 – 使用基于云的核算、收據抓取和文件儲存。 一個一致的命名法會在年末省下幾小時。
  2. 分拆所有 。 [FLT: 0] 。 永遠不要混合個人資金和商業資金 。
  3. 使用MilleIQ或Everlance等里程追蹤應用程式。
  4. 發行人應提供一份工作,包括提供工作資訊。 給自己一份薪水或有保障的付款 — — 如果你是S公司,就定期經營薪水。 如果你是獨家,就按季度估算支付,以支付收入和自雇稅。
  5. 或使用稅務預測軟體在下一個截止日期前調整估計的付款。
  6. 管理員的銷售稅和工資[ – 提前提交截止日期,特别是如果你扩展到新州。 为所有州和聯邦的到期日期设定行事曆提醒。
  7. 税收法常常會變,去年的事實可能不再适用。 税收法通常會改變,

目的是把稅務合规從負擔轉變成競爭优势。 你避免了這些共同的錯誤,減少了稽核風險,在你的生意中保留更多的現金,並釋放精神能量,專注於你最擅長的:種植你的風險。

這篇文章只供参考, 并不构成稅務建議。 請問有執照的 CPA 或稅務律師, 以提供與您處境相關的指導。 [FLT: 1]