关于家庭信托和遗产规划的争端,该如何了解?

了解家庭信任争端的地貌

信托纠纷还远非罕见。当设保人的意图不明、家庭动态意外转移或受托人不履行信托义务时,房地产规划律师和金融顾问经常看到冲突。法律环境因法域而异,但潜在的紧张关系是普遍的:金钱、控制和遗产。争议可能拖延资产分配、通过法律费用耗尽信托资源以及永久断裂家庭债券。承认最常见的触发因素是预防的第一步。《统一信托法》提供了一个许多国家遵循的框架,但解释往往导致诉讼。

信任文件的模糊性

大部分信托纠纷来自措辞不合理或含糊不清的用语。“合理收入”或“有利于”等术语为解释留出了空间。指示受托人分配收入用于受益人的“健康、教育、维持和支持”的信托 — — 典型的HEMS标准 — — 仍然会引起对条件的分歧。一个受益人可能寻求资金用于豪华住宅翻新,认为它支持他们的福祉,而另一个人则认为它不适当地使用信托资产。明确的定义和具体准则减少了这些冲突。美国律师协会不动产、信托和地产法科为起草准确的信托语言提供了资源。

不当影响和缺乏能力

受益人或第三方被指控操纵设保人作出有利于他们的决定,即产生不当影响的权利主张,这常常发生在设保人年老或易受伤害的情况下,服务多年后成为主要受益人的照料者可能会受到怀疑受到不当影响的家庭成员的挑战,同样,在建立或修改信托时,精神能力可能遭到质疑,法院寻找孤立、依赖和可疑时机的迹象。为了减少风险,房地产规划者应通过医疗评估和独立律师记录设保人的精神状态,避免在无明确理由的情况下在最后一刻作出更改。一些律师现在记录设保人的视频陈述,解释其理由以预先排除质疑。

信托基金违反合同

受托人在法律上有义务为受益人的最佳利益行事,这种责任被称为信托责任。违背行为可以采取多种形式:自我交易(将信托资产投资于受托人拥有的企业)、不谨慎的投资、不多样化或直接盗窃。即使善意受托人也可能因未能与受益人沟通或以有利于受益人的方式管理信托而违反义务。受托人也是受益人,从而造成固有的利益冲突。《统一审慎投资人法》规定了审慎投资行为的标准,但受托人也必须遵守具体的信托条款。怀疑违背行为的受托人可以寻求法院干预,以解除受托人的职务并追回损失。房地产规划人可以包括明确的投资准则和要求年度会计,从而减轻这种责任。

不断变化的家庭动态和组合家庭

家庭结构已发生重大变化,家庭破裂、第二次婚姻和离散关系可能使善意的信任变成战场,设保人可能将财产留给配偶,以便最终从以前婚姻中传给子女,然而,幸存配偶可能倾向于重新调整这些财产,特别是如果他们再婚或发展新的优先事项,旨在保护未亡配偶同时为设保人子女保留财产(如有条件的可终止权益财产)的信托需要精确的起草和谨慎的管理,在与离散家庭发生的纠纷往往涉及关于未亡配偶利用信托资产为自己谋取利益而不是为剩余受益人保留这些资产的指控,信托保护者可以监督分配和解决冲突,以免冲突升级。

争夺信托的有效性

信托被排除在外的受益人或继承人可以质疑其有效性,常见的理由包括缺乏适当的执行、欺诈、胁迫或设保人在签字时缺乏精神能力。竞托是一种高价行为,可以使整个文件无效,将遗产留给根据遗嘱法或先行遗嘱分配。为了尽可能减少竞争成功的可能性,房地产规划者应当遵循严格的执行手续,使用录像或证人证词来证明能力和自愿,并考虑增加一个无争议条款。然而,在所有法域,无争议条款不是可强制执行的,而且有可能由提出例行问题的受益人无意中触发。咨询适用于你的国家的统一信托守则至关重要。

数字资产和新争端的兴起

数字资产——密码货币账户、社交媒体简介、网上企业——日益成为破产财产的一部分,许多信托文件没有涉及这些资产,导致对控制和存取的争议,董事会可能不知道数字财产,或者未经适当授权无法访问这些财产,受益人可能认为受托人未能在适当时机出售密码货币而保全价值,为了避免这些问题,设保人应清点数字资产,并列入关于管理和分配的具体规定,全国统一国家法律专员会议(统一法律委员会)制定了《修订统一受托人访问数字资产法》,提供了指导。

预防性战略

防止信托纠纷比解决这些纠纷的成本要低得多。明智的房地产规划预示着潜在的冲突,并在冲突升级之前建立解决机制。房地产规划专业人士广泛建议并有法律先例的支持以下战略。

明确和全面起草

含糊不清是信托管理的敌人。律师应使用精确的语言,界定关键术语,并详细概述受托人的权力和限制。信托不应说“为其子女谋福利的收入和本金”,而应具体说明什么是福利——教育、保健、维持?它是否包括礼品、贷款或住房首付?信托越具体,解释的余地就越小。包括“意愿书”或设保人的备忘录也可以提供指导,而不必提出可有争议的具有法律约束力的条件。现在,有些草案包括解决争端条款,规定在诉讼前进行调解。

交流和家庭治理

保密管理的信任更有可能受到质疑. 捐赠者让家庭成员参与讨论遗产计划——而不透露具体的美元数额——可以减少意外,由专业调解人主持的家庭会议有助于调整预期,让受益人提问. 这种透明度会建立信任,减少某人以后感到失明的可能性. 一些家庭建立了一个家庭治理框架,包括家庭理事会或一套决策原则,这对多代人信任特别有帮助. ABA RPTE 提供了家庭治理结构方面的指导.

选择右侧受托人

受托人的选择是遗产规划中最有影响的决定之一,家庭成员可能信得过,费用低,但可能缺乏客观性或财务专门知识,机构受托人——如银行或信托公司——提供专业管理和中立,但可能不个人化和费用昂贵,对冲突风险高的家庭,信托保护人或共同受托人安排提供制衡,设保人还应指定继任受托人并概述撤换或更换的程序,有些文件要求受托人获得保证金或保险,以保护受益人免受管理不善。

有效使用无试验条款

不可争议条款,也称为恐怖条款,有可能剥夺任何质疑信托的受益人的继承权。虽然这些条款可以阻止轻率的诉讼,但并非无稽之谈。许多条款限制可执行性:有些条款要求质疑必须“善意和可能的理由”,而另一些条款允许受益人质疑有效性而不丧失其份额。此外,起草不当的条款可能完全被删除。律师必须谨慎地根据管辖法域的法律调整不可争议条款,并向设保人解释其影响。包括规定解释信托行动的储蓄条款可以防止意外的没收。

纳入信任保护者

信托保护者是一个独立的第三方,有权修改信托条款、取消受托人、解决模糊不清的问题或根据法律或家庭情况的变化调整信托条款。这一作用起到安全阀的作用,减少了在出现纠纷时法院干预的必要性。信托保护者还可以否决某些受托人的行动或批准超出标准准则的发行。虽然并非所有法域都承认这一概念,但这一概念正在获得推动,并且可以成为防止诉讼的有力工具。房地产规划者应当明确界定保护者的权力,并考虑是否应当将其置于信托标准之下。

当争端发生时:解决途径

即使有最佳规划,也可能出现纠纷。即便有,解决的目标应当是高效解决,对家庭关系的伤害最小。替代纠纷解决方法往往比诉讼更可取。解决纠纷的方法应该被解决。

调解与合作法

调解涉及中立的第三方,帮助争议各方找到彼此可以接受的解决办法,这是保密的,比法院的对抗性要小,而且通常费用也较低。许多信托都包含强制性调解条款,要求受益人和受托人在提起诉讼前尝试调解。协作法扩展了这一概念:双方都保留承诺不出庭就解决的律师。调解在争议涉及错误沟通或不同解释时有效,而不是直接欺诈。核心化(与双方举行私人会议)等技术使调解人能够发现潜在利益。AB争议解决科为调解最佳做法提供资源。