Nền kinh tế công việc tiếp tục phân phối lại cách mà hàng triệu người Mỹ kiếm sống. dù bạn lái xe cho Uber hay Lyft, giao thực phẩm với cửa hàng, hay làm những dự án tự do, sự linh hoạt của công việc này đi kèm với một tập hợp các trách nhiệm thuế riêng biệt. không giống như một nhân viên truyền thống, một phần lớn thu nhập của bạn phải được dành riêng cho thuế. gánh nặng tính toán, báo cáo, và trả thuế này giảm thẳng trên vai. Không thể đưa ra kế hoạch đúng đắn để có thể dẫn đến hình phạt nặng và một mùa thuế. Hướng dẫn này cung cấp một đường toàn diện để định hướng dẫn toàn diện đến các yêu cầu tự tin cậy duy nhất, đảm bảo bạn nắm bắt tất cả các quyền ở lại trong khi dịch vụ phụ trách nội bộ.

Tại sao thuế bán chính thống đòi hỏi một bộ óc khác

Nếu bạn quen với một công việc tiêu chuẩn W-2, phong cảnh thuế của nền kinh tế công ty có thể cảm thấy mất phương hướng.

Trạng thái của bạn: Hợp đồng độc lập

Với tư cách là một công nhân làm việc, bạn là người phân loại như một nhà thầu độc lập điều này có nghĩa là các công ty bạn làm việc cho, như Uber hay Lyft, là khách hàng của bạn, không phải là chủ nhân của bạn. Thay vì nhận một W-2, bạn sẽ nhận được một số tiền 1099-NEC (Nomloyee reprotenation) hoặc một 1099-K (try Card và ba Đảng mạng lưới) nếu bạn vượt quá ngưỡng. Những mẫu đơn này báo cáo thu nhập của bạn cho IRS.

Tự kinh doanh thuế

Một trong những cú sốc lớn nhất cho công nhân mới là thuế nhân công (SE). Khi bạn làm việc cho một người chủ truyền thống, họ trả một nửa thuế xã hội và y tế (7.65%), và bạn trả cho nửa còn lại (7.65%). Như một nửa số người tự kinh doanh, bạn có trách nhiệm tính thuế khi bạn sửa đổi thu nhập của mình, bạn có thể đọc trực tiếp về điều này.

Số tiền nộp thuế hàng quý

Hệ thống thuế ở Mỹ là một hệ thống trả lương như bạn. Đối với nhân viên, điều này được quản lý bằng cách từ chối. Đối với các nhà thầu độc lập, nó đòi hỏi phải trả thuế khoảng một phần tư cho Cục thuế và nhà cầm quyền thuế của bạn. Nếu bạn muốn nợ 1.000 đô la hoặc nhiều hơn nữa khi bạn nộp tiền hàng năm, bạn thường cần phải trả những khoản này. Họ thường phải nộp tiền này vào tháng Tư, tháng Chín, tháng Chín, tháng Giêng, và tháng Giêng tiếp theo. Việc trả thuế có thể gây ra một hình phạt, ngay cả khi bạn trả đủ số tiền công bằng số tiền hạn cuối tháng tư. Đối với 1040, bạn thường là thuế đã được sử dụng cho phép tính toán cá nhân.

Xây dựng một hệ thống giữ sổ tay cách dại dột

Bạn không thể trừ trừ những gì bạn không thể chứng minh được. Sở Thuế Vụ mong đợi bạn có những hồ sơ tạm thời về thu nhập và chi phí của bạn.

Name

Đối với các tài xế và nhân viên giao hàng, việc tính toán là một cách suy luận lớn nhất. Tốc độ định tốc độ định tốc độ bán kính chuẩn cho phép bạn khấu trừ một số lượng định sẵn cho mỗi dặm lái buôn bán. Vậy, làm thế nào để bạn theo dõi hiệu quả này? Đừng phụ thuộc vào một ghi chú dính trong hộp găng tay. Hãy sử dụng một ứng dụng theo dõi hàng dặm như Stride, Everliance, hoặc Quickbooks Self-Emyed. Những ứng dụng này sử dụng GPS của bạn để tự động di chuyển và cho phép bạn phân loại chúng như là doanh nghiệp hoặc đơn giản. Điều này tạo ra một bản ghi chú điện thoại điện tử có thể sử dụng một ứng dụng dễ dàng hơn nhiều hơn trong việc đăng nhập khẩu thông tin đăng nhập khẩu. Ví dụ, 20 dặm, 67 dặm/ dặm, 24 xu, giá trị kinh doanh là 67 xu.

Quyền lực của các tài chính riêng biệt

Nhân doanh và chi phí cá nhân là một công thức cho việc suy luận và cờ kiểm toán. Mở một tài khoản kiểm tra thương mại tận tụy và thẻ tín dụng riêng chỉ cho công việc của bạn. Khi bạn mua xăng, sửa xe, hoặc cung cấp, chỉ sử dụng những tài khoản đã đóng góp này. Điều này tạo một dấu vết giấy tờ sạch sẽ giúp bạn chuẩn bị lịch trình C dễ dàng hơn đáng kể. Nó cũng giúp thiết lập công việc làm ăn hợp pháp, có thể cung cấp sự bảo vệ hợp pháp nếu bạn hoạt động như một công ty LLC.

Bạn nên ghi chép bao lâu?

Tổng cục Thuế thường có ba năm để kiểm toán số tiền bạn gửi từ ngày bạn nộp. Tuy nhiên, nếu họ nghi ngờ mức thu nhập giảm đáng kể (hơn 25%), thì luật hạn chế kéo dài đến sáu năm. Đối với tài liệu quan trọng như bản ghi và hóa đơn để mua những tài sản lớn (như một phương tiện) thì một phương pháp bảo thủ là giữ lại hồ sơ ít nhất sáu năm. Nếu bạn đăng ký trả lại (không bao giờ nên làm), luật hạn chế không bao giờ hết hạn.

Một bước tiến sâu sắc vào việc hút thuốc

Mã thuế được thiết kế để cho phép bạn khấu trừ chi phí của việc kinh doanh. đối với các công nhân công nhân, điều này có thể giảm đáng kể thu nhập của bạn có thể bị thuế. mục tiêu là thu mọi chi phí đủ tiêu, để bạn chỉ trả thuế cho lợi nhuận thực sự của bạn, chứ không phải thu nhập tổng của bạn.

Hạn sử dụng xe: Tiêu chuẩn các dặm chống lại các chi phí thực tế

Đây là quyết định quan trọng nhất mà bạn sẽ đưa ra liên quan đến suy luận của mình. bạn có thể khấu trừ chi phí phương tiện bằng một trong hai phương pháp, và bạn phải chọn phương pháp mang lại lợi ích lớn hơn. bạn không thể tự do chuyển đổi giữa các phương pháp mỗi năm cho cùng một phương tiện.

Tốc độ chuẩn: ) Phương pháp này đơn giản và được ưu tiên bởi đa số công nhân. Bạn nhân dặm kinh doanh với tốc độ thuế chuẩn. Đối với 2024, tỉ lệ này là 0,67 đô la mỗi dặm. Tốc độ này là một con số phẳng được thiết kế để trang trải giá xăng, bảo trì, sửa chữa, tính năng lượng và bảo hiểm. Lợi thế là nó đòi hỏi ít bản ghi (chỉ ghi nhật ký) và thường đưa ra một sự suy luận đáng kể. Bạn phải sử dụng tỷ lệ chuẩn trong năm đầu tiên, nếu bạn muốn sử dụng xe trong năm sau này.

Phương pháp này bao gồm việc theo dõi từng đồng đô la bạn dùng cho xe trong suốt năm. Phương pháp này bao gồm xăng, dầu thay đổi, lốp, sửa chữa, bảo hiểm, phí đăng ký, và khấu hao nạp. Nếu bạn có một phương tiện đắt tiền với chi phí cao hoặc mức khấu hao đáng kể, phương pháp chi tiêu có thể cung cấp một sự suy giảm lớn hơn. Tuy nhiên, bạn phải theo dõi tỷ lệ doanh nghiệp. Nếu bạn dùng xe hơi cho doanh nghiệp 70% và 30% cho cuộc sống cá nhân, bạn có thể chỉ trừ đi 70% chi phí thật.

Bên ngoài xe: Những người bị xem thường

Nhiều công nhân chỉ tập trung vào việc giảm vận tốc và bỏ qua những suy luận quan trọng khác có thể giảm đáng kể hóa đơn thuế.

  • Kế hoạch điện thoại và dữ liệu: ) Nếu bạn dùng điện thoại thông minh để định tuyến, chấp nhận đi lại hoặc liên lạc với khách hàng, bạn có thể trừ dần tỷ lệ doanh nghiệp của hóa đơn điện thoại. Nếu bạn có điện thoại riêng, bạn có thể trừ 100% số tiền đó.
  • Thiết bị và Thiết bị điều khiển: những thứ cần thiết cho công việc của bạn là có thể suy luận. Đối với người lái xe, điều này bao gồm gắn kết điện thoại, sạc điện thoại, gạch ngang và đồ dùng dọn dẹp. Đối với người điều khiển giao hàng, nó bao gồm những túi có thể xếp, tủ lạnh và túi nóng.
  • Tells và Parking: ) Bất kỳ giá nào được trả trong hoạt động kinh doanh và tiền đỗ xe trong khi làm việc là hoàn toàn có thể khấu trừ.
  • Nếu bạn không đủ điều kiện cho một kế hoạch sức khỏe được chủ đề tài trợ (qua một công việc riêng biệt hoặc kế hoạch của người hôn phối), bạn có thể trừ 100% sức khỏe, nha khoa, và hội đủ điều kiện bảo hiểm lâu dài cho chính mình, người hôn phối, và người phụ thuộc của bạn. Việc này được tiến hành trực tiếp vào Form 1040 và giảm thu nhập đã điều chỉnh.
  • Đóng góp lại: ) Đây là một công cụ mạnh mẽ để giảm gánh nặng thuế trong khi xây dựng sự giàu có.

Riseshare-Specify Dedation (Uber/Lyft)

Nếu bạn vận chuyển hành khách, bạn cũng có thể trừ tiền cho những người điều khiển, bao gồm chi phí cho chai nước, đồ ăn vặt, sạc điện thoại cho hành khách và cả máy xoa bóp.

Chương trình hấp dẫn đặc biệt

Các trình điều khiển giao hàng có một số nhu cầu khác nhau. Các túi phục vụ tăng cường, các tàu chở hàng, thậm chí một đơn vị lưu trữ nóng/ vàng trong xe bạn có thể được khấu trừ. Nếu bạn mua một phương tiện chuyên dụng để chuyển hàng, các quy tắc về khấu hao giảm dần dưới hệ thống phục hồi chi phí (MACRS) có thể cung cấp những suy luận có ý nghĩa lên mặt trước.

Chuyển tiến trình phân phối thuế từng bước một

Một khi hết năm, đã đến lúc phải củng cố hồ sơ và nộp lại cho bạn.

Thu thập các tài liệu thuế

Trước khi điền vào mẫu, hãy thu thập các mẫu đơn: 1099 Mẫu: , 1099-NEC, và 1099-MISC từ mọi nền tảng bạn đã làm việc. Ghi chép thu âm thu thập: Bản tóm tắt từ các ứng dụng hoặc tài khoản ngân hàng để đảm bảo các hồ sơ của bạn khớp với nhau. [FT4] Ghi chép: [FT: 5 dặm, hóa đơn hoá đơn điện thoại, bảo hiểm sức khỏe, và lời tuyên bố về hưu trí: [năm trước] thường được yêu cầu: [t].

Kế hoạch điều khiển C và Lịch S. E

Theo báo cáo, thu nhập và chi phí kinh doanh của bạn tiểu thu nhập [FLT: 0] C (Rầm phí kinh doanh 1040), lợi nhuận hoặc mất mát từ Kinh doanh ). Hình thức này là trung tâm của việc nộp thuế. Bạn sẽ liệt kê thu nhập tổng thể và trừ đi các chi phí kinh doanh khác nhau để đạt được lợi nhuận hoặc thiệt hại. Con số này được chuyển sang mục chính trong vòng 1040. Bạn có thể tìm thấy những hướng dẫn chính thức trên trang [FL2] của lịch [FL] của bạn [FL].

Kế đến, bạn phải nộp SE (Rem 1040), Tự kinh doanh . Hình thức này tính toán thuế xã hội và y tế dựa trên lợi nhuận của lịch C. Ngay cả khi bạn không cần phải nộp thuế vì mức thu nhập của bạn, bạn thường phải lập trình tập tin SE nếu thu nhập của bạn từ việc tự phát hành là 400 đô la hay hơn.

Chọn giữa phần mềm thuế và chuyên nghiệp

Phần mềm như TurboTax Self-Employed, H&R Block, và thuế được thiết kế để hướng dẫn công nhân làm việc tại các công ty, đặt câu hỏi cụ thể về độ dài và suy luận. Đối với nhiều trình điều khiển với những tình huống đơn giản, phần mềm là một sự lựa chọn tuyệt vời và giá rẻ.

Tuy nhiên, nếu bạn có một khoản đầu tư phức tạp, một căn nhà có một sự suy luận văn phòng tại nhà, mua một tài sản lớn như một phương tiện có mục 179 Khấu hao, hoặc đang đối mặt với thông báo thuế, thuê một tài khoản công cộng có chứng nhận (CPA) hoặc một đặc vụ cấp cao (EA) có kinh nghiệm về thuế vụ riêng, đáng được đầu tư. Phí bạn trả cũng có thể giảm thuế khi bạn trở về tới. Bạn có thể tìm hướng dẫn về [FL: 0] Cho chọn một trang thuế [F: 1] [F: 1].]

Những bẫy thuế thông thường và làm sao tránh được chúng

Ngay cả với những ý định tốt, công nhân thường rơi vào cùng một bẫy thuế, và nhận thức được những cạm bẫy này có thể giúp bạn tiết kiệm tiền và căng thẳng.

Hậu quả tai hại cho kết quả mạng

Sai lầm phổ biến nhất là tiêu hết thu nhập của bạn mà không nhận ra bạn mắc nợ bao nhiêu trong thuế. Một quy tắc tốt là đặt 30% thu nhập của bạn cho thuế liên bang và quốc gia. Nếu bạn đang ở trong một giá trị đóng thuế cao hơn hoặc sống ở một bang với thuế thu nhập cao, bạn có thể cần đặt sang một bên 35-40%. Mở một tài khoản tiết kiệm cao riêng biệt và chuyển khoản thuế vào đó ngay lập tức.

Không nộp thuế một phần tư

Chỉ cần gửi tiền qua một bên là chưa đủ, bạn phải gửi tiền cho IRS và cơ quan thuế bang của bạn bốn lần một năm. Ngay cả khi bạn không thể trả đủ số tiền bạn mong đợi, bạn vẫn nên nộp tiền bảo lãnh 1040-ES và trả hết những gì bạn có thể. Điều này làm giảm đáng kể hình phạt bồi thường. IRS đưa ra một máy tính hình phạt để giúp bạn xác định nếu bạn có nguy cơ bị rủi ro.

Xem xét quá mức việc sử dụng xe hơi phần trăm

Nếu bạn sử dụng phương pháp chi phí thực sự, bạn phải tính toán tỷ lệ phần trăm doanh nghiệp. Quên đi để làm điều này và khấu trừ 100% chi phí xe cộ của bạn là một lá cờ đỏ lớn cho IRS. nếu bạn lái 20.000 dặm trong một năm, nhưng chỉ có 12.000 trong số đó cho kinh doanh, việc kinh doanh của bạn chiếm tỉ lệ phần trăm là 60%. bạn chỉ có thể trừ 60% số khí, sửa chữa và bảo hiểm. ứng dụng theo dõi dặm của bạn nên tự động tính toán điều này cho bạn.

Không tuyên bố phụ thuộc vào người khác hoặc tín dụng thuế

Trong khi các khoản thu nhập của bạn giảm, các khoản thuế giảm chi phí thuế một đô la cho tiền thuế.

Kết luận: Hãy xem người chăn như một doanh nghiệp

Sự khác biệt giữa một mùa thuế căng thẳng và một khoản lợi nhuận thường đi xuống đến tổ chức và tư duy. bằng cách xem công việc làm ăn của bạn như là một doanh nghiệp thực sự, bạn có những thói quen dẫn đến thành công: quản lý tỉ mỉ, tính toán chiến lược, và thanh toán thuế, chuẩn bị thuế cho các công nhân không cần phải quá sức chịu đựng. mở một tài khoản ngân hàng riêng biệt, và tham khảo tài khoản thuế để đảm bảo bạn đang tối đa hóa tiền hoàn toàn miễn phí trong khi tiếp tục hoạt động.