Giới thiệu: Tại sao đọc tài liệu là quan trọng

Việc chuẩn bị cho mùa thuế có thể cảm thấy như một cuộc chạy nước rút, nhưng công việc thực sự xảy ra rất lâu trước khi bạn mở phần mềm hoặc thăm viếng một người chuẩn bị. Cách hiệu quả nhất để giảm căng thẳng và tránh những lỗi nặng là thu thập mọi tài liệu cần thiết trước khi bắt đầu. Thiếu một mẫu đơn — đặc biệt là một tuyên bố thu nhập như 1099-NEC hoặc W-2 — có thể đưa ra một sửa đổi, hoặc thậm chí một thông báo phục hồi lại chậm trễ.

Hướng dẫn này đi qua mọi loại tài liệu bạn cần, từ bản báo cáo thu nhập chuẩn cho đến bản kiểm tra suy luận chuyên môn. Hãy dùng nó như một bảng kiểm tra để xây dựng thư mục chính — số hoặc vật lý — và làm cho năm nay thuế vẫn còn mịn nhất.

Tài liệu thu nhập

Báo cáo thu nhập chính xác là nền tảng của việc trả thuế. ngay cả một sự bỏ qua nhỏ cũng có thể gây ra sự mâu thuẫn tài liệu với IRS, vì họ đã nhận được bản sao của hầu hết các mẫu thu nhập.

Mẫu W-2 (Wage and Salary Inor)

Nếu bạn làm việc như một nhân viên, người chủ của bạn phải cung cấp một Mẫu W-2 vào tháng 1 31. Hình này cho thấy tiền lương, thuế liên bang và quốc gia được giữ lại, thuế xã hội và y tế và bất kỳ tiền boa nào. Thu thập W-2 từ mỗi người chủ bạn làm trong năm thuế, thậm chí một phần hoặc một công việc theo mùa. Nếu bạn có nhiều W-2s, kiểm tra tên của bạn và số an sinh xã hội là chính xác; lỗi có thể xử lý.

1099 Mẫu (Trích từ kết quả phụ thuộc và thụ động)

Gia đình 1099 có nhiều loại thu nhập, hãy thu thập những biến thể sau nếu thích hợp:

  • 1099-NEC ) (Không có nhân viên bồi thường) – Để tự do, công việc làm, hoặc các công việc hợp đồng trả 600 đô la hoặc hơn.
  • 1099-MISC (Miscellaneous Injuries) – Để có tiền thuê nhà, giải thưởng, hoặc tiền y tế.
  • 1099-INT – Để kiếm lợi nhuận từ tài khoản ngân hàng, CD, hay trái phiếu.
  • 1099-DIV ) – Để kiếm lợi nhuận và lợi nhuận từ cổ phiếu hoặc quỹ chung.
  • 1099-B ) – Để thu nhập từ các giao dịch môi giới và trao đổi (vật tư doanh thu).
  • 1099-R – Để phân phối từ kế hoạch hưu trí, IRA, hưu trí, hoặc tiền trợ cấp.
  • 1099-G ) – Để thanh toán chính phủ như tiền thuế bang và bồi thường thất nghiệp.
  • 1099-K – Để thanh toán từ thẻ tín dụng hoặc mạng bên thứ ba (như PayPal, Venmo, hoặc Stripe) nếu bạn vượt quá ngưỡng báo cáo (tách mỗi năm).

Nếu bạn không nhận được một đơn bạn mong đợi, hãy yêu cầu người trả lương cung cấp cho bạn. Bạn vẫn chịu trách nhiệm báo cáo thu nhập, theo dõi nó từ bản ghi chép của bạn nếu không bao giờ có.

Mẫu K-1 ( ác ý qua các tiện ích)

Nếu bạn là một đối tác trong một cộng tác, một cổ đông trong một S-corporation, hoặc một người hưởng quyền sở hữu của một bất động sản hoặc tín thác, bạn nên nhận một lịch trình K-1 từ thực thể. mẫu này báo cáo chia sẻ thu nhập, suy luận, tín dụng và các công cụ thuế khác. K-1 thường đến sau này trong mùa giải (một số đến là cuối tháng ba, 15) kế hoạch. Đừng nộp đơn kiện cho đến khi bạn có tất cả các K-1 trong tay.

Ghi chép thu nhập thêm

Một số nguồn thu nhập có thể không cung cấp tài liệu chính thức. Giữ bản ghi riêng:

  • Tiền mặt không báo cáo về một chiếc W-2 hoặc 1099 (v. d., tiền boa, trông trẻ, chăm sóc bãi cỏ).
  • Thu nhập thuê từ một tài sản bạn sở hữu trực tiếp (dùng lịch E).
  • Giao dịch mật mã, bao gồm thương mại, bán hàng và thu tiền thưởng.
  • Tiền nợ được tha thứ (Form 1099-C) nếu một người cho vay đã hủy bỏ món nợ hơn 600 đô la.

Tạo một bảng tính đơn giản để tổng hợp tất cả luồng thu nhập. Việc kiểm tra chéo này giúp bắt các mẫu bị mất.

Rút ra và tài liệu tư liệu

Việc thu hồi và tín dụng là những cách chính yếu để giảm thuế, nhưng IRS yêu cầu bằng chứng cho hầu hết các vấn đề đó.

Đóng góp từ thiện

Nếu bạn liệt kê các suy luận, bạn có thể khấu trừ tiền mặt và tiền mặt cho các tổ chức có khả năng. Tài liệu hướng dẫn cần thiết bao gồm:

  • Đóng góp tiền mặt: Sổ sách ngân hàng (được phân loại, giấy khai báo tín dụng) hoặc một văn bản nhận dạng từ quỹ từ thiện cho bất cứ khoản đóng góp nào là 250 đô la hoặc hơn.
  • Sự đóng góp không phải là tiền mặt: biên nhận từ tổ chức từ thiện, và đối với những thứ có giá trị hơn 500 đô la, mục A của Form 8283.
  • Tài sản: Giữ một khúc cây số chạy cho công việc tình nguyện nếu bạn không nhận được trợ cấp (tầm lệ từ thiện thường là 14 cent / dặm).

Cục Thuế yêu cầu sự công nhận tạm thời về khoản đóng góp 250 đô la hoặc hơn. hầu hết các quỹ từ thiện lớn gửi một bản tóm tắt cuối năm - giữ nó trong hồ sơ của bạn.

Lợi ích cá nhân và thuế bất động sản

Chủ nhà có thể khấu trừ lãi suất thế chấp lên đến 60.000 USD để có được khoản nợ (hoặc 1 triệu đô la cho vay trước ngày 16 tháng 12 năm 2017).

  • Form 1098 ) (Morgage Consment) – Được xuất bản bởi người cho vay của bạn, nó cho thấy tổng số tiền lãi, điểm ) và bất kỳ bảo hiểm thế chấp nào.
  • Biên lai thuế ) – Trả tiền tiền thế chấp hoặc trực tiếp cho hạt, bạn cần số tiền thuế bất động sản được trả. Có thể ghi vào bản tuyên bố này hàng năm của bạn.
  • Tài liệu tài chính – Các điểm được trả về việc tái cấp vốn có thể được xem là đã được thu hồi trong hạn vay. Giữ cho sự tiết lộ đóng.

Thuốc men và nha khoa

Bạn có thể khấu trừ các chi phí y tế chưa được kiểm duyệt mà vượt quá 7.5% thu nhập của bạn đã điều chỉnh được.

  • Chi phí khám bác sĩ, ở bệnh viện, phẫu thuật và kê đơn thuốc.
  • Bảo hiểm bảo hiểm (nếu được trả tiền vé và không phải tiền phí trước).
  • Tiền mua thiết bị y tế ( Kính, kính, kính, thiết bị trợ thính, xe lăn).
  • Biên lai lưu thông qua đường cho các cuộc khám bệnh (tiểu thức chuẩn áp dụng).
  • Tiền bảo hiểm cho dịch vụ chăm sóc lâu dài và bảo hiểm bảo hiểm (không hạn chế tuổi tác).

Ngay cả khi bạn không có tên trong sổ, hãy giữ những hồ sơ này phòng khi bạn nộp một khoản tiền được ưu tiên hoặc được kiểm toán.

Giáo dục bị hạn chế và vay nợ sinh viên

Một số lợi ích giáo dục có thể giảm thuế.

  • Form 1098-T) (Lời tuyên bố) – Được phân phát bởi các tổ chức giáo dục có đủ điều kiện, báo cáo có đủ khả năng học phí và chi phí liên quan. Hãy dùng nó để đòi lại nguồn tư liệu Cơ hội Mỹ hoặc là Nguồn tư liệu giúp học tập Lifetime.
  • Form 1098-E) (Student Loan Const Loan Statement) – Hiển thị mức lãi suất của học sinh. Bạn có thể khấu trừ 2.500 USD lãi xuất, ngay cả khi bạn không liệt kê (không muốn biết giới hạn thu nhập).
  • Các khoản thu nhập cho sách, vật tư và dụng cụ ) – Đối với Quỹ Cơ hội Hoa Kỳ, bạn phải bao gồm chi phí mua những vật liệu cần thiết từ học phí học phí riêng lẻ.

Nếu bạn cũng nhận được học bổng hay học bổng, hãy giữ luôn tài liệu đó.

Trẻ em và sự chăm sóc của người thân

Nếu bạn trả tiền cho một người nào đó để chăm sóc một đứa trẻ dưới 13 tuổi hoặc phụ thuộc vào người tàn tật, để bạn có thể làm việc hoặc tìm việc, bạn có thể hội đủ điều kiện nhận được tín dụng chăm sóc con cái và sách mỏng về chăm sóc con cái.

  • Tên, địa chỉ và số nhận diện người đóng thuế (TIN) của người cung cấp dịch vụ chăm sóc.
  • Hóa đơn hoặc hủy ngân phiếu cho thấy tiền trả.
  • Nếu không cung cấp, bạn phải đính kèm một câu giải thích rằng bạn đã nỗ lực rất nhiều để có được nó.
  • Tài liệu về số trẻ đủ tiêu chuẩn và tuổi tác của chúng.

Tín dụng là phần trăm các chi phí hội đủ điều kiện, lên đến 3.000 đô la cho một phụ thuộc hoặc 6.000 đô la cho hai chi phí hoặc hơn.

Nguồn năng lượng hiệu quả

Đạo luật giảm thiểu dịch bệnh mở rộng một số nguồn năng lượng dân cư.

  • Lời xác nhận ) [FLT: 1] [Tiếng nói của người sản xuất [FLT:] [FLT: 1] (thường bao gồm sản phẩm hoặc có trên mạng).
  • Các trang web cho thấy chi phí của các vật dụng đủ tiêu chuẩn (các tấm nén nhiệt, máy bơm nước nóng, cách nhiệt, cách nhiệt, cửa sổ, vân vân.
  • Số vòng lặp ) cho mỗi thiết bị đã cài đặt.

Tín dụng năng lượng sạch có quy mô (30% chi phí, không giới hạn) và Trích dẫn năng lượng (tặng cho quỹ nhà (đến 3.200 Mỹ kim) cả hai đều cần thiết chứng nhận sản phẩm riêng. Giữ mọi giấy tờ trong một phong bì.

Những tài liệu quan trọng khác

Ngoài mức thu nhập và suy luận, một số tài liệu khác có thể ảnh hưởng đến việc bạn trở về.

Trước năm thuế trở lại

Có lẽ bạn cần phải dùng tiền để tham khảo, để xác định việc gửi các khoản tổn thất về mạng, tổn thất vốn, hoặc đóng góp từ thiện.

Tài khoản ngân hàng và số người kiện cáo

Cách nhanh nhất để nhận lại tiền là gửi trực tiếp. Hãy có số tài khoản ngân hàng, số lượng định tuyến và loại tài khoản (việc kiểm tra hay tiết kiệm). IRS không chấp nhận số thẻ ghi nợ trước. Nếu bạn nợ tiền thuế, bạn cũng có thể lập một số tiền trực tiếp hoặc số điện tử; cũng có chi tiết ngân hàng cho việc này.

Ước tính sổ sách đóng thuế

Nếu bạn trả thuế ước tính (via IRS Direct Pay, EFTPS, hoặc các phương pháp khác), thu thập bằng chứng của mỗi khoản thanh toán. Bạn cần ngày tháng, số lượng và số xác nhận. Việc này ngăn chặn số đếm gấp đôi hoặc thiếu tín dụng. Thuế này tương ứng tự động với số tiền đã ước tính, nhưng có hồ sơ riêng giúp bạn giải quyết nhanh chóng.

Thông tin thuế của bang và địa phương

Nhiều bang, luật liên bang, nhưng có mẫu đơn và hạn chót riêng.

  • Tiền thuế bang của anh đã giữ lại hoặc ước tính hồ sơ thanh toán.
  • Bất kỳ đơn thuế chính thức (v. d., bang đặc trưng W-2 hoặc 1099 thông tin).
  • Tài liệu về việc chuyển nhà nếu bạn chuyển sang việc làm (việc suy luận chính quyền về chuyển nhà hiện nay là hiếm, nhưng một số tiểu bang vẫn cho phép).

Nếu bạn sống hay làm việc ở nhiều bang, bạn có thể cần phải nộp hồ sơ một phần năm hoặc không có thông tin.

Thông tin về bảo hiểm sức khỏe

Mặc dù hình phạt chung của liên bang đã bị loại bỏ cho hầu hết những người đóng thuế, bạn vẫn cần phải báo cáo về vấn đề an ninh.

  • Form 1095-A) (Yalth Market Place Statement) – Nếu bạn mua bảo hiểm thông qua thị trường, hình thức này là thiết yếu cho tín dụng thuế bảo hiểm.
  • Form 1095-B) hoặc 1095 – Nếu bạn có người chủ cung cấp hoặc các bản bảo hiểm khác, những dạng này cung cấp các tháng bảo hiểm. Thông thường bạn không cần phải gửi chúng với sự trở lại của bạn, nhưng giữ chúng với hồ sơ của bạn.

Nếu bạn có một tài khoản tiết kiệm sức khỏe (HSA), cũng hãy thu thập mẫu số 1099-SA (những phân phối) và hồ sơ đóng góp của bạn về HSA (thường được hiển thị trên Form 5498-SA).

Đo lường sự bảo vệ nhân dạng

Nếu bạn không có một bản quyền bảo vệ nhân dạng do IRS cung cấp, bạn phải bao gồm cả khi vi tính e-filing. Giữ IP PIN ở một nơi an toàn; mất nó có thể làm phức tạp hồ sơ của bạn. Nếu bạn không có một bản quyền, hãy xem xét bằng cách chọn một công cụ IPIN của IRS.

Tình huống đặc biệt đòi hỏi thêm tài liệu

Một số sự kiện về sự sống hoặc những loại hình thu nhập thêm vào giấy tờ.

Tự động hoặc tự nguyện hóa

Hơn 1099-NEC, những người tự kinh doanh cần hồ sơ chi tiết về chi phí kinh doanh.

  • Tiền mua đồ dùng văn phòng, phần mềm, trang thiết bị và chi phí văn phòng.
  • Nhật ký xe hơi (dùng tốc độ bán kính chuẩn hoặc phương pháp chi phí thật).
  • Tiền bảo hiểm sức khỏe được trả bảo hiểm (không thể dùng để điều chỉnh thu nhập).
  • Một phần tư số tiền thuế.
  • Một bản ghi các bữa ăn liên quan đến kinh doanh (bị hạn chế 50%) và giải trí (hiện nay nói chung là không thể, nhưng ngoại lệ tồn tại cho một số sự kiện nhất định).

Việc giữ sổ sách tạm thời trong năm dễ dàng hơn nhiều so với việc tái lập lại vào tháng tư.

Những nhà đầu tư và thương mại

Nếu bạn có một tài khoản môi giới, ví mật mã, hay tài sản thuê nhà, hãy thu thập:

  • Form 1099-B hoặc các báo cáo môi giới chi tiết về bán hàng, giá cả cơ bản và việc rửa xe.
  • Form 1099-OID ) (FLT vấn đề di chúc) cho trái phiếu mua giảm giá.
  • [FLT:] Schedule D và Form 8949 – Mặc dù bạn tạo ra những thứ này khi nộp hồ sơ, bạn cần dữ liệu từ nhà môi giới để biên dịch chúng.
  • Lịch sử giao dịch « lịch sử ) – Nhiều nền tảng cho phép xuất khẩu một CSV. Bảo đảm nó bao gồm cả giá cả (giá xác định) và ngày tháng cho mọi giao dịch, bao gồm các giao dịch giữa các điều khoản mật mã.
  • Hồ sơ tài sản thay thế ) – giá đóng, thời gian đóng cửa, khấu hao, cộng với tất cả các biên lai để sửa chữa, cải thiện, bảo hiểm và phí quản lý tài sản.

Nếu bạn là một nhà giao dịch ngày mẫu, bạn có thể đủ điều kiện để kiểm tra thị trường đánh dấu (dưới mục 475(f).

Người bán nhà và người mua

Nếu bạn bán một căn nhà chính trong năm vừa qua, bạn thường có thể trừ đi 250,000 USD thu nhập (50 triệu đô la cho các giấy tờ hôn nhân) nếu bạn sở hữu và sống trong nhà ít nhất hai trong năm năm qua.

  • Lời khai giải quyết của HUD-1 hoặc đóng lại những lời khai từ việc bán và mua bán.
  • Ghi chép về việc cải tiến vốn trong khi sở hữu (để tăng chi phí).
  • Bất cứ giấy tờ nào liên quan đến việc bán nhà đều được phân phát cho nhiều chủ sở hữu khác nhau (v. d. nếu bạn thừa kế một ngôi nhà).

Nếu mua nhà, bạn có thể hội đủ điều kiện để suy luận như điểm thế chấp hoặc tiền thuế nhà.

Cha mẹ và các anh giám thị

Nếu bạn có con cái, bạn có thể hội đủ điều kiện để nhận được thẻ thuế trẻ em (có đến 2.000 Mỹ kim mỗi đứa trẻ đủ điều kiện) và thẻ tín dụng thu nhập có lợi (EITC).

  • Mỗi phụ thuộc vào số An sinh xã hội, ngày sinh và mối quan hệ với bạn.
  • Bằng chứng về việc cư trú (các trường học, hồ sơ y khoa, hoặc lời phát biểu của chủ nhà) nếu cần chứng minh con đã sống với bạn hơn nửa năm.
  • Ghi chép thu nhập để xác định khả năng cao ETC (bạn phải có thu nhập trong giới hạn cụ thể).
  • Tài liệu về việc nuôi dưỡng con nuôi, chi phí nhận con nuôi, hoặc lợi ích chăm sóc con cái từ chủ (Rem 2441).

Người ta thường bỏ qua EITC nhưng có thể đáng giá hàng ngàn đô la. Hãy dùng trợ lý [FLT: 0] [FLT: 1] [FLT: 1] để kiểm tra tính khả thi.

Quản lý tài liệu: Mẹo thực tế

Một khi đã thu thập hết tài liệu, tổ chức là chìa khóa.

  • Dùng một thư mục thuế đã dâng hiến ) – một tập tin vật lý hoặc một thư mục số có tên “Năm 2024.
  • Biên nhận cho PDFs ) – Mobile scan ứng dụng như Adobe Scany hoặc ứng dụng biên nhận đúng có thể số hóa các biên nhận giấy. Tên tập tin: « DSith 20-09-15. pdf ».
  • Hãy lập bảng kiểm tra tổng [FLT: 1] – In hoặc tải xuống danh sách tài liệu IRS trống và đánh dấu mỗi dạng khi bạn nhận được.
  • Đặt thời hạn cho các đơn mất – Nếu bạn chưa nhận được một tờ W-2 hay 1099 vào giữa tháng dùng, hãy liên lạc với người phát hành. IRS cũng có thể cung cấp dạng thay thế nếu cần.
  • Tập tin kỹ thuật số – Lưu trữ trong đám mây (Google Drive, Dropbox, hoặc một đám mây bảo mật) và trên ổ đĩa địa phương.

Cuối cùng, nếu bạn đang sử dụng phần mềm chuẩn bị thuế, nhiều chương trình cho phép bạn tải lên trực tiếp tài liệu đến một cổng an toàn. mà có thể đơn giản hóa quá trình nhập dữ liệu.

Kết luận: Sự trả thù của sự chuẩn bị

Việc thu thập mọi tài liệu thuế có liên quan trước khi bạn bắt đầu chuẩn bị không chỉ là một việc khó khăn về mặt tổ chức — đó là một chiến lược tiết kiệm thời gian, giảm lỗi và thường dẫn đến một kết quả tốt hơn. Tránh sự xáo trộn vào phút cuối, hình thức bị mất tích buộc mở rộng, và đau đầu của một thông báo thuế bất ngờ. Bằng cách theo dõi các loại và danh sách kiểm tra trong hướng dẫn này, bạn có thể đi vào mùa thuế với mọi thứ cần thiết. Để được hướng dẫn chính thức về bất cứ hình thức nào, hãy luôn luôn luôn đề cập đến trang web [FL: 0] [FL: 0] hoặc giấy thuế.

Tuần này phải mất một tiếng đồng hồ để thu thập tài liệu, tương lai của bạn — ngồi xuống để điền vào hồ sơ hoàn chỉnh, chính xác và miễn phí căng thẳng — sẽ cảm ơn bạn.