Table of Contents

Tại sao những người mới đến thăm phải chuẩn bị thuế chủ yếu

Khởi động một doanh nghiệp đòi hỏi sự phát triển sản phẩm, tiếp thị và dịch vụ khách hàng - tất cả đều để ý đến tiền mặt dòng chảy. nhưng một khu vực mà liên tục phá hoại ngay cả những người sáng lập ra nhiều nỗ lực nhất là chuẩn bị thuế. mã thuế Mỹ được xếp hạng với các quy tắc mà đi lên lần đầu tiên kinh doanh, và giám sát đơn giản có thể gây ra sự trừng phạt, ngăn chặn lưu lượng tiền mặt, và biến một năm đầu tiên hứa hẹn thành cơn ác mộng tuân thủ các lỗi lầm về thuế phổ biến nhất trước khi bạn có thể cho bạn một lợi thế chiến lược - không chỉ để tồn tại - chỉ để tồn tại trong mùa thuế mà còn để giữ nhiều hơn nữa lợi nhuận mà để giảm thiểu thu nhập của bạn.

Lỗi 1: Không đủ tiêu chuẩn hoặc không tổ chức giữ sổ sách

Tại sao đau lòng?

Khi đến giờ nộp thuế, bạn cần một hình ảnh đầy đủ và chính xác về mỗi giao dịch. Nếu không có hồ sơ có tổ chức, bạn có nguy cơ bị thiếu suy luận, báo cáo thu nhập, hoặc trả thuế. Quan trọng hơn, IRS đòi hỏi bạn phải [FLT: 0] chứng minh [FLT: 1) [FLT: 1) cách suy luận của bạn với hóa đơn, hóa đơn và giấy tờ ngân hàng.

Khe giữ ghi âm phổ biến

  • Mất biên nhận kỹ thuật số hoặc không thể hỗ trợ họ lên một dịch vụ đám mây
  • Nợ tiền mặt phải trả trong năm (v., phí đỗ xe, tiền boa, tiền mặt nhỏ)
  • Không phải chi phí phân loại một cách nhất quán (tiểu thức văn phòng với sự bóp méo phân tích lợi nhuận)
  • Không thể đăng nhập hàng ngàn dặm cho việc đi lại, thiếu một suy luận có thể tổng cộng hàng ngàn đô la
  • Bỏ qua năm đầu tiên sự hòa giải tài khoản ngân hàng và thẻ tín dụng, dẫn đến những sai sót trong thu nhập được báo cáo

Giải pháp

Dùng phần mềm kế toán như [FLT: 0] [FLickBooks [FLT: 1] hoặc Xero từ ngày thứ nhất. Ngay cả một bảng tính đơn giản có phân loại cố định tốt hơn không. Đặt 15 phút mỗi tuần để giải quyết các giao dịch. Giữ các bản sao hoá đơn bằng ứng dụng Expensify hoặc Shotboxed. Và nhớ rằng: IRS có thể kiểm tra lại ba năm sau khi tài liệu được phân loại (hoặc sáu năm, nếu bạn không thể cập nhật) thì cũng bảo vệ các dữ liệu theo cách thích hợp. Một hệ thống dựa trên đám mây cũng bảo vệ dữ liệu chống sự mất mát của phần cứng.

Sai lầm 2: Phân phối tài chính cá nhân và kinh doanh

Nguy hiểm tiềm ẩn

Việc này làm tăng cường các lá cờ đỏ trong khi kiểm toán vì các cơ quan thuế có thể tranh luận rằng các chi phí nào đó là cá nhân chứ không liên quan đến kinh doanh. hơn nữa, việc pha trộn tài chính làm suy yếu sự bảo vệ hợp pháp của công ty LLC hoặc tập đoàn, vì các tòa án có thể “làm mất mạng lưới của công ty và giữ bạn chịu trách nhiệm về các khoản nợ.

Hậu quả

  • Tăng nguy cơ kiểm toán lên do không rõ nguồn tài liệu chi tiêu
  • Thời gian lãng phí thời gian phân loại giao dịch vào năm cuối, thường dẫn đến việc bỏ qua những suy luận
  • Mất đi những suy luận hợp lý vì bạn không thể chứng minh đó là chi phí kinh doanh
  • Có khả năng xuyên qua màn che mặt công ty nếu bạn hoạt động như một công ty LLC hoặc tập đoàn
  • Khó mà có được các khoản vay hoặc các dòng tín dụng mà không có hồ sơ tài chính riêng

Sửa chữa bằng cách nào?

Hãy mở một tài khoản kiểm tra thương mại và một thẻ tín dụng riêng biệt ngay lập tức, xem chúng như thánh: không mua bán cá nhân, không bao giờ dùng một nền tảng kế toán phù hợp với những tài khoản đó.

Sai lầm 3: Quá đáng chú ý

Nơi mà những người mới đến bỏ lỡ

Những suy luận thông thường bao gồm:

  • Cho phép sử dụng các nhà văn phòng – Bạn có thể khấu trừ một phần tiền thuê, tiện ích và Internet nếu bạn thường xuyên sử dụng không gian riêng cho kinh doanh. Tùy chọn đơn giản hóa cung cấp một mức 5$ / 1 feet vuông (lên đến 300 feet vuông).
  • Chi phí bắt đầu ) – Chi phí tổ chức đầu tiên và khởi động có thể được khấu trừ trong năm đầu tiên.
  • Việc sử dụng xe ) – Mileage (65.5 xu mỗi dặm trong 2023) hoặc chi phí thật sự, bất cứ điều gì cho bạn sự suy luận lớn hơn. Hãy giữ một bản ghi tạm thời.
  • Tiền bảo hiểm ) — Nếu bạn tự trả, bạn có thể trừ phí bảo hiểm, người hôn phối, phụ thuộc, giảm thu nhập đã điều chỉnh.
  • Việc giáo dục và đào tạo ) – Các khóa học, sách, chúng tôi đóng góp và các hội nghị duy trì hoặc cải tiến kỹ năng liên quan đến kinh doanh hiện tại (không phải giao dịch mới) hoàn toàn có thể được khấu trừ.
  • Thuyết qui định và phần mềm – Theo mục 179, bạn có thể khấu trừ hết chi phí của việc cung cấp tài sản (máy tính, máy tính, tắt phần mềm nằm trong danh sách) trong năm bạn đặt chúng trong dịch vụ, đến giới hạn.
  • Đóng góp trả lại ) – SEP IRA, SIMPLE IRA, hoặc một khoản đóng góp solo 401(k) giảm thu nhập thuế khi xây tổ.

Tại sao sợ bị thử thách giúp giảm bớt sự kinh doanh

Một số nhà kinh doanh bỏ qua những suy luận vì lo lắng về việc kiểm toán sẽ theo sau, nhưng Sở Thuế Vụ không nhắm vào những suy luận hợp lý được ghi lại đúng cách.

Sai lầm 4: Làm cho người lao động thất vọng khi hợp tác độc lập

Luật pháp và cạm bẫy tài chính

Những người thuê nhà hoặc một phần trợ giúp trong thời gian làm việc là thông thường cho các doanh nghiệp mới nhưng sự khác biệt giữa một nhà thầu độc lập và một nhân viên là nhiều hơn một nhãn hiệu. IRS áp dụng một thử nghiệm đa chất lượng tập trung vào kiểm soát hành vi, kiểm soát tài chính và loại quan hệ. nếu bạn đối xử với một công nhân như một nhà thầu nhưng IRS sau này phân loại họ như một nhân viên, bạn phải đối mặt:

  • Thuế trả lại cho An sinh xã hội và y tế không lương (FICA) cộng với phần của chủ
  • Năm năm và lãi suất hợp lý đó nhanh chóng
  • Có thể phải trả nợ thêm giờ, bồi thường công nhân và bảo hiểm thất nghiệp
  • Mối quan hệ công nhân bị thiệt hại và có thể bị kiện tụng

Làm sao để làm đúng?

Dùng [FLT: 0] Đối tượng tìm kiếm SS-8 để hướng dẫn, nhưng không chỉ dựa vào nó. Nếu bạn kiểm soát khi nào, ở đâu, và làm thế nào công việc được thực hiện - và công nhân phụ thuộc vào bạn - họ có thể là một nhân viên. Khi nghi ngờ, tham vấn một luật sư hoặc CPA độc lập hợp pháp, luôn luôn ký một thỏa thuận và thu thập hoàn thành W-9 trước khi trả tiền. Dùng Form 1099-NE để báo cáo về 600 đô la hoặc hơn.

Sai lầm 5: Không trả thuế một phần tư

Thực tế của hệ thống thuế Mỹ

Nhân viên không cho bạn đóng thuế, nhưng với tư cách là chủ doanh nghiệp, không ai từ chối bạn. Sở thuế đòi hỏi bạn phải trả thu nhập và tiền thuế và tự phát thuế một phần tư- thường là 15 tháng 6/ 6/ 1 và 15 tháng 1 trong năm sau. Không thể tạo đủ số tiền trả trước khi trả tiền phạt và lãi suất, ngay cả khi bạn giải quyết đầy đủ theo hạn nộp hồ sơ hàng năm. Hình phạt được tính toán vào ngày 2210 tháng 6 và có thể đáng kể cho những người kiếm tiền.

Làm thế nào tính và nộp thuế một phần tư

  1. Hãy ước tính lợi nhuận của bạn trong mạng lưới (tiền tiêu trừ đi suy luận). Hãy giữ bảo thủ nếu việc kinh doanh của bạn theo mùa.
  2. Áp dụng tỷ lệ khai thác thuế cho chính mình (15.3% trên mạng thu nhập của bạn cho đến cơ sở an sinh xã hội, cộng thêm 2.9% so với giá trị thuế thu nhập của bạn.
  3. Chia tổng cộng cho 4 để thanh toán mỗi quý.
  4. Trả bằng Trực tiếp ) hoặc hệ thống đóng thuế liên bang điện tử (EFTPS).

Nếu thu nhập của bạn không thể đoán trước được, hãy dùng phương pháp cài đặt thường niên (Schedule Al trên Form 2210) để tránh trả quá mức vào đầu năm.

Sai 6: Bỏ qua việc bán thuế

Không chỉ cho những người phục vụ

Trên thực tế, nhiều quốc gia có thể có [FLT: 0] hàng hóa số, dịch vụ và thậm chí SaaS đặt mua dài hạn. Các quy tắc này thay đổi một cách điên rồ theo quốc gia và ngay cả trong thành phố. Bán cho khách hàng ở nhiều quốc gia? Bạn có thể có [FLT: 0] [FLT: 0] [FLTTT: 1] (sự hiện diện vật chất hoặc kinh tế) tại các bang đó, khởi động thu thập và chuyển nhượng quyền hành khách.

Điều gì xảy ra nếu bạn bỏ qua việc bán thuế?

  • Nợ phải trả cho thuế không trả tại một số tiểu bang (đặc biệt nếu bạn hoạt động như là chủ sở hữu duy nhất)
  • Sở thích và hình phạt có thể vượt quá thuế ban đầu
  • Phát ngôn viên từ nhiều bang cùng một lúc, tạo ra một cơn ác mộng tuân thủ
  • Không thể thu thuế khách hàng một cách chủ động, nên bạn ăn cái giá

Làm sao giữ vững sự vâng lời?

Nghiên cứu trang web của bang bạn có thể hiểu được điều gì là có thể áp dụng cho việc đóng thuế. Hãy dùng các công cụ thu thuế bán hàng như Tax ) (nay là một phần của Stripe) để tích hợp với nền tảng e-Gudererce. Đăng ký để có giấy phép bán thuế tại mỗi bang nơi bạn có nexus.

Sai 7: Không lập kế hoạch cho việc tự kinh doanh

Điều ngạc nhiên 15.3%

Nhân viên chia thuế xã hội và y tế cho người thuê. với tư cách là một cá nhân có doanh nghiệp riêng, bạn trả cả hai nửa.4% cho An sinh xã hội và 2. 9% cho Y tế, tổng cộng 15.3% thu nhập vào hệ thống an sinh xã hội ($60,200, 2023) và trên mức độ giới hạn đó, phần y tế tiếp tục ở mức 2. 9% (với thêm 0.9% người kiếm được nhiều tiền trên tổng hợp đơn kết hôn). Nhiều nhà kinh doanh mới quên mất điều này và bị hóa đơn thuế.

Quản lý thuế vụ

Bao gồm thuế doanh nghiệp trong một phần tư số tiền bạn có thể trừ một nửa thuế thu nhập khi tính toán thu nhập tổng hợp, giảm bớt một chút gánh nặng thuế thu nhập của bạn. nếu cơ cấu kinh doanh của bạn là một tập đoàn S, bạn có thể tiết kiệm thuế cho bản thân bằng cách tự thanh toán lương hợp lý và lấy phần còn lại như là phân phối nhưng điều đó đòi hỏi, cho mục đích thu nhập, cho 1120S, và hướng dẫn chuyên nghiệp. tiết kiệm phải được cân nặng để chống lại chi phí quản trị.

Sai 8: Làm việc trễ hoặc yêu cầu mở rộng mà không hiểu hậu quả

Mở rộng tự động không phải là tự do

Việc đóng góp Form 4868) [FLT: 1] cho bạn tự động tăng thêm sáu tháng để gửi trả lại. Tuy nhiên, nó không phải ) [FLT:] để trả thuế cho bạn. Nếu bạn nộp thuế mở rộng nhưng không trả ít nhất 90% thuế cho ngày đầu tiên, bạn sẽ phải chịu hình phạt trả trễ là 0,5% mỗi tháng (hơn) tiền lãi (hơn). Các hình phạt không trả thuế.

Những thực hành tốt nhất

Nếu bạn không thể hoàn tất việc trả thuế vào ngày 15 tháng 4, ước tính trách nhiệm thuế của bạn và trả càng nhiều càng tốt.

Sai 9: Sửa soạn thuế mà không có sự giúp đỡ của chuyên gia

Nguy cơ một mình đi lại

Phần mềm có thể đặt câu hỏi chung nhưng không chủ động xác định các phép tính cụ thể cho ngành công nghiệp của bạn, khuyên bạn về cấu trúc thực thể, hoặc giúp bạn lên kế hoạch cho sự phát triển tương lai.

Khi nào nên thuê người chuyên nghiệp

  • Anh có hàng tồn kho, nhân viên, hay nhiều nguồn thu nhập.
  • Anh làm việc trong một ngành công nghiệp có quy định (sự chăm sóc sức khỏe, hợp pháp, bất động sản)
  • Bạn đã nhận được giấy thông báo từ cơ quan thuế vụ hoặc thuế bang.
  • Bạn muốn giảm thiểu thuế trường thọ, không chỉ sống sót trong năm nay.
  • Bạn có thu nhập nước ngoài, giao dịch mật mã, hoặc suy luận phức tạp.
  • Anh đang cân nhắc cuộc bầu cử của một tập đoàn S hoặc một thực thể khác tái thiết.

Một người chuyên nghiệp thuế cao thường tiết kiệm được nhiều tiền hơn trong việc suy luận, phạt và căng thẳng, phỏng vấn những người cố vấn tiềm năng trước khi tuyển dụng, hỏi về kinh nghiệm của họ với các doanh nghiệp mới và công nghiệp của bạn.

Sai 10: Chọn sai ngành kinh doanh vì mục đích thuế má

Tại sao có sự cấu trúc

Nhiều doanh nghiệp mới mặc định chỉ sở hữu hay thành viên duy nhất LLC mà không cân nhắc đến các trường hợp liên quan đến thuế. Lựa chọn thực thể có tác động đến việc tự làm việc riêng của bạn, với khả năng khấu trừ tổn thất, và tiếp xúc với kiểm toán. Một công ty duy nhất có thể giảm thuế thu nhập trên mức lương hợp lý, nhưng tăng tiền thuế và điền vào hồ sơ. Một tập đoàn thuế đa thu nhập có thể được tăng thuế (có thể được tăng giá trị khi bạn bỏ).

Chọn lựa

Hãy xem xét mức lợi nhuận mong đợi của bạn, số người chủ, mong muốn tăng lên ngoài vốn, và cần sự bảo vệ tài sản cá nhân. Nếu lợi nhuận ban đầu của bạn dưới 650.000 USD, quyền sở hữu duy nhất hoặc một bộ phận duy nhất LLC thường đơn giản nhất. Khi lợi nhuận tăng lên, việc buôn bán S doanh nghiệp trở nên hấp dẫn- nhưng chỉ khi bạn cam kết thực hiện việc đăng ký lương. Luôn tham khảo ý kiến của CPA hoặc công ty luật kinh doanh trước khi bầu cử; thuế đòi hỏi việc bầu cử tập đoàn S (S cuprition) được đệ trình vào ngày 15 tháng 3 năm mà bạn muốn thực hiện.

Xây dựng một nền tảng thuế

Việc chuẩn bị thuế cho các doanh nhân mới không chỉ là việc điền đơn, mà còn là một quá trình hàng năm bắt đầu vào ngày 1 tháng 1.

  1. Tổ chức tổ chức kỹ thuật số – Dùng mây kế toán dựa trên tính toán, thu hóa và lưu trữ tài liệu. Một quy ước nhất quán về phân loại chi phí tiết kiệm giờ vào năm.
  2. Sắp xếp mọi thứ – Tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng, và bộ xử lý thanh toán (như Drace or PayPal). Đừng bao giờ chuyển khoản cá nhân và kinh doanh.
  3. Track milesage and chi phí hàng ngày – Đừng dựa vào bộ nhớ vào bộ nhớ vào các năm của tạp chí.
  4. Nếu bạn hoạt động như một công ty S, hãy thường xuyên chạy lương.
  5. những phê bình thuế hàng quý ) – Hãy gặp CPA hoặc sử dụng phần mềm dự đoán thuế để điều chỉnh ước tính thanh toán trước hạn chót tiếp theo.
  6. Đặt sổ sách bán hàng và bảng lương ) – đi trước các giấy tờ hạn nộp, đặc biệt nếu bạn mở rộng sang các bang mới. Đặt lịch nhắc nhở mọi bang và ngày tháng liên bang.
  7. Hãy tự giáo dục liên tục – Trích dẫn các bản tin của IRS cho các doanh nghiệp nhỏ và theo blog thuế có uy tín.

Mục tiêu là biến việc tuân thủ thuế từ một gánh nặng thành một lợi thế cạnh tranh. và giải phóng năng lượng tâm trí để tập trung vào những gì bạn làm tốt nhất: phát triển các công việc kinh doanh.

Bài báo này chỉ dành cho mục đích thông tin và không hợp lệ trong việc khuyên về thuế.