Hiểu rõ việc nộp thuế của bạn

Nhận thông báo tranh chấp thuế từ IRS thường gây ra lo lắng, nhưng việc dùng phương pháp có thể biến một tình huống căng thẳng thành một tiến trình kiểm soát. IRS gửi thông báo này vì nhiều lý do khác nhau, chẳng hạn như sự mâu thuẫn giữa thu nhập đã báo cáo và thông tin từ người chủ hay tổ chức tài chính, một tài sản không được báo cáo, một lỗi tính toán, hoặc lỗi dữ liệu đơn giản. Chìa khóa là hành động nhanh chóng và cố ý, không phải do sợ hãi nhưng với kế hoạch. Việc này hướng dẫn bạn đi qua mỗi bước thiết yếu, từ xem xét đến xác nhận cuối cùng, và bao gồm các chiến lược khác để bảo vệ các vấn đề của bạn về bên phải và các vấn đề bị hạn chế tương lai.

Bước 1: Xem xét kỹ thông báo

Khi phong bì đến, hãy kháng cự lại sự thôi thúc để dành nó sang một bên. Hãy mở nó ngay lập tức và đọc từng dòng một. Thông báo sẽ nhận diện chính nó với một số thông báo rõ rệt (v. d., CP2 1000, CP14, Thư 1058) và sẽ nêu ra lý do cho cuộc tranh luận, các đề nghị thêm thuế, và lợi ích và thời hạn chót cho câu trả lời của bạn. Các vấn đề thường bao gồm việc phân tích sai đối số 1099 hoặc W2, giảm bớt hoặc không thể xác định được một mẫu cần thiết.

Các mục trên giấy thông báo:

  • Năm đặc biệt về thuế dưới sự đánh giá
  • Chính xác là số tiền mà IRS tin rằng anh nợ
  • Hạn chót để trả lời (thường là 30 ngày cho hầu hết các thông báo)
  • Tùy chọn đồng ý hay không đồng ý và hướng dẫn cho mỗi câu trả lời
  • Thông tin liên lạc cho bên pháp y IRS xử lý vụ án của anh
Nếu thông báo là mơ hồ hoặc bạn không hiểu một từ nào đó, hãy gọi số điện thoại được liệt kê.

Bước 2: Thu thập tất cả tài liệu

Trước khi bạn viết thư hoặc gọi điện thoại, hãy lắp đặt mọi tài liệu có thể hỗ trợ vị trí của bạn. Điều này bao gồm việc bạn nộp thuế ban đầu trong năm, tất cả W-2, 1099, tài khoản ngân hàng, biên nhận cho việc suy luận, và bất kỳ thư từ nào bạn đã nhận được từ IRS. Nếu cuộc tranh chấp liên quan đến một doanh nghiệp, thu hồi tiền lãi và phí tổn, hóa đơn và bản ghi chi phí.

Các nhà lãnh đạo tổ chức:

  • Bản sao của việc trả thuế đã được đệ trình
  • Bản sao của tất cả các tài liệu bạn đã sử dụng để chuẩn bị trả lại
  • Có thể anh sẽ nộp lại sau.
  • Bằng chứng của việc thanh toán nếu bạn đã trả một phần của các cuộc tranh luận
  • Sự đối phó từ ngân hàng, chủ nhân, hay các tổ chức tài chính để xác nhận con số của bạn

Có được những tài liệu này sẽ tiết kiệm thời gian nếu bạn quyết định thuê một người chuyên nghiệp hoặc nếu Sở Thuế Vụ yêu cầu thêm thông tin, đồng thời giúp bạn xác minh liệu dữ liệu của Sở Thuế Vụ có chính xác hay không.

Bước 3: Tham khảo một chuyên gia về thuế

Dù bạn có thể tự mình giải quyết một việc đơn giản, nhưng thông báo về thuế thì thường bao gồm những quy định phức tạp mà các chuyên gia giúp đỡ, và tốt nhất là các chuyên gia điều khiển các quy định.

Khi bạn nên chắc chắn tìm kiếm sự giúp đỡ chuyên nghiệp:

  • Thông báo này liên quan đến một số tiền lớn
  • Cục Thuế cáo buộc gian lận hoặc cố tình bỏ qua
  • Anh là người làm ăn cho chính mình hoặc có một doanh nghiệp với những suy luận phức tạp
  • Thông báo đe dọa một người bị tịch thu hoặc nằm trên đất của bạn
  • Bạn không tin tưởng vào khả năng đọc hoặc viết câu trả lời chính thức

Một chuyên gia cũng có thể đại diện cho bạn trước khi vào Cục Thuế, điều này đặc biệt có giá trị nếu cuộc tranh chấp này leo thang đến phiên kiểm toán hoặc kháng cáo.

Bước 4: Hãy biết quyền đóng thuế của bạn

Người ta cần phải theo luật thuế vụ, bao gồm quyền được thông báo, quyền kháng cáo quyết định, và quyền đóng thuế đúng mức. Hãy quen thuộc với những quyền này trước khi đáp ứng. Chẳng hạn, bạn có quyền thách thức những điều chỉnh thuế của Tòa án thuế vụ Hoa Kỳ mà không cần phải trả trước (để báo cáo). Bạn cũng có quyền yêu cầu một người quản lý IRS hội nghị với một người quản lý nếu bạn không đồng ý với quyết định của người điều tra.

Quyền truy cập để ghi nhớ:

  • Đúng để được thông báo: ) IRS phải giải thích rõ ràng căn bản cho cuộc tranh chấp và các lựa chọn của bạn.
  • Đúng để kháng cáo: Bạn có thể yêu cầu một bản phê bình độc lập bởi Văn phòng phúc lợi IRS.
  • Đúng để kết thúc: ) Bạn xứng đáng có một số thời gian hợp lý để giải quyết vấn đề.
  • Đúng để đại diện: ) Bạn có thể cho phép một đại diện hành động thay mặt bạn bằng cách sử dụng IRS Form 2848.

Nếu bạn cảm thấy mình bị xâm phạm, dịch vụ trả thuế [FLT: 0] Dịch vụ [FLT: 1] [FLT:] (TAS) là một cơ quan độc lập trong cục thuế có thể giúp đỡ. TAS là tự do và bí mật.

Bước 5: Trả lời cho IRS đúng giờ

Một khi bạn đã xem lại thông báo, thu thập bằng chứng, và tham khảo ý kiến chuyên gia nếu cần, đây là lúc trả lời. Thông báo sẽ cho bạn một thời hạn cuối cùng theo nghĩa đen là 30 ngày kể từ ngày gửi thư. Thiếu hạn chót này có thể tự động đánh giá thuế và bắt đầu thu thập, như trả tiền hoặc ngân hàng.

Các giá trị để đáp ứng:)

  • Đồng ý với thông báo: ) Nếu bạn xác nhận rằng IRS đúng, hãy ký đơn đáp ứng và trả số tiền (hoặc yêu cầu một kế hoạch thanh toán).
  • [FLT: 0] Đồng ý với thông báo: [FLT: 1] Ghi một lá thư chính thức giải thích tại sao bạn không đồng ý. Đính kèm những bản sao của tài liệu hỗ trợ. Đừng gửi bản gốc. Hãy nhớ nhắc lại số thông báo và những mục bạn tranh luận.
  • Thời gian bổ sung: ) Nếu bạn không thể thu thập mọi thứ vào thời hạn, hãy gọi cho IRS để yêu cầu mở rộng. Mở rộng không được đảm bảo, nhưng thường được cấp thêm 30 ngày.
Trích dẫn: [FLT: 1] Đừng bao giờ lờ đi thông báo.

Bước 6: Xem xét độ phân giải không được phép

Nếu cuộc tranh cãi chưa được giải quyết sau khi bạn đáp ứng lần đầu, bạn có nhiều lựa chọn hơn là chỉ có hậu phương đối kháng và tìm kiếm. IRS đưa ra một số biện pháp tranh chấp khác (ADR) để tiết kiệm thời gian và tiền bạc.

Name

Chương trình này hoạt động trong quá trình kiểm tra. Bạn và người khám nghiệm IRS có thể cùng nhau yêu cầu một người trung gian theo dõi nhanh để giúp đạt được một thỏa thuận.

Chuyển tiếp

Nếu bạn đã có trong tiến trình kháng cáo, bạn có thể yêu cầu thông qua Văn phòng kháng cáo của IRS. Điều này là tự nguyện và bí mật. Người trung gian không áp đặt giải pháp nhưng giúp cả hai bên tìm thấy điểm chung.

Hứa ước

Nếu bạn nợ tiền nhưng không thể trả hết số tiền đó và làm thế sẽ gây ra khó khăn về tài chính, bạn có thể hội đủ điều kiện để trả tiền trong việc thỏa hiệp.

Bước Bảy: Hãy thương lượng kế hoạch thanh toán nếu bạn nợ

Nếu bạn đồng ý với sự đánh giá của IRS nhưng không thể trả hết số tiền đến hạn, thì đừng thất vọng.

  • Mở rộng thanh toán ngắn:) Bạn có thể yêu cầu thêm 120 ngày để trả. Sự quan tâm và hình phạt tiếp tục được tính, nhưng không có phí thiết lập được tính phí.
  • Thỏa thuận về tiền tệ: Để cân bằng dưới 50.000 đô la, bạn có thể lập một kế hoạch thanh toán hàng tháng.
  • Thỏa thuận trả góp phần:) Nếu bạn thật sự không đủ khả năng để trả đủ số tiền ngay cả theo thời gian, IRS có thể chấp nhận một kế hoạch chỉ trả một phần của sự cân bằng cho đến khi luật đóng góp hết hạn nộp (thường là 10 năm).

Bạn có thể áp dụng cho hầu hết các thỏa thuận cài đặt bằng cách dùng [FLT: 0] Công cụ trả trên mạng [FLT: 1]. Ngay cả khi bạn không thể trả tiền ngay bây giờ, hãy lập một kế hoạch giữ cho bạn đứng vững và dừng lại hành động thay đổi hoặc sửa đổi.

Bước thứ tám: Hãy ghi chép mọi thông tin liên lạc

Không thể nói quá: ghi chép tất cả mọi thứ. từ lúc bạn mở thông báo, hãy tạo một tập tin dành riêng cho vật lý hay kỹ thuật số để lưu trữ các bản sao của tất cả các thư, thông báo, bằng chứng của việc gửi thư (nếu bạn gửi một cái gì đó bằng thư xác nhận), biên nhận thanh toán và ghi chú của mọi cuộc gọi điện thoại.

Điều cần giữ trong tập tin của bạn:

  • Thông báo ban đầu của IRS và bất kỳ thông báo sau đó
  • Bản sao của mỗi chữ cái bạn gửi (bằng chứng của việc gửi)
  • Bản sao của tất cả tài liệu hỗ trợ
  • Đơn vị bạn hoàn thành (v. d., Form 2848, Form 433-F)
  • Xác nhận bất kỳ kế hoạch thanh toán hay thanh toán nào

Nếu cuộc tranh cãi kéo dài nhiều tháng hay nhiều năm, các chi tiết sẽ giúp bạn khỏi lặp lại chính mình và giúp bạn giữ được trách nhiệm của IRS về bất kỳ thỏa thuận nào đạt được.

Bước Chín: Khám phá tiến trình kháng cáo

Nếu phản ứng ban đầu của bạn không thỏa mãn với Sở Thuế Vụ, hoặc nếu bạn không đồng ý với quyết định cuối cùng của người khám, bạn có quyền kháng cáo lên Văn phòng Thẩm vấn Thuế Vụ.

Làm thế nào để tập tin một kháng cáo:

  • Đối với hầu hết các cuộc tranh cãi, bạn phải viết thư phản đối trong vòng 30 ngày sau khi người khám quyết định, phản đối phải bao gồm tên, địa chỉ, lời tuyên bố mà bạn muốn kháng cáo, những điều chỉnh rõ rệt mà bạn không đồng ý, và một lời tuyên bố ngắn về các sự kiện và luật pháp ủng hộ lập trường của bạn.
  • Nếu số tiền tranh cãi là $25,000 hoặc ít hơn, bạn có thể dùng một yêu cầu đơn giản [FLT: 0] ).
  • Nếu cuộc tranh cãi liên quan đến việc thông báo thiếu hụt, bạn có thể bỏ qua đơn kháng cáo của Sở Thuế Vụ và thỉnh cầu trực tiếp Tòa Án Thuế Vụ Hoa Kỳ.

Quá trình kháng cáo có thể có hiệu quả: Cục kháng cáo IRS giải quyết khoảng 80% các vụ án mà không cần phải xét xử.

Bước Mười: xác nhận độ phân giải và ngăn chặn đệ quy

Một khi bạn và IRS đạt được một thỏa thuận, hoặc nó đã được trả đầy đủ, một phần tiền bồi thường, hoặc một việc rút ra thông báo, chờ yêu cầu xác nhận đã được viết từ IRS. Đừng xem xét trường hợp này cho đến khi bạn nhận được một lá thư nói rằng số không hoặc cuộc tranh chấp đã được giải quyết. Nếu bạn trả tiền bằng ngân phiếu, hãy đợi ngân phiếu để được thanh toán.

Stephens để xác nhận độ phân giải:)

  • Hãy kiểm tra tài khoản IRS của bạn tại [FLT: 0] [FLT: 0] [FLT: 1] để xác nhận rằng thông báo đó đã được đánh dấu là “hoàn tất hay“ giải quyết.
  • Yêu cầu “Trasction Code của IRS báo cáo về các hoạt động của Bộ Quốc Phòng để đảm bảo không còn sự cân bằng.
  • Giữ lá thư cuối cùng (thường là 445) cùng với các hồ sơ thuế khác.

Để ngăn ngừa các cuộc tranh cãi trong tương lai, hãy xem lại các thực hành chuẩn bị thuế. Xem xét việc từ chối máy tính do IRS để đảm bảo việc giữ im lặng chính xác, kiểm tra hai lần tất cả các thông tin từ WG2s và 1099s trước khi nộp hồ sơ, và hòa hợp các định dạng Forms 1099 với hồ sơ riêng của bạn. Nếu bạn thường nhận thông báo IRS, có thể đáng để thuê một người chuẩn bị chuyên nghiệp hoặc nâng cấp phần mềm lưu trữ dữ liệu của bạn.

Những ý tưởng và tài nguyên phụ

Đối mặt với một cuộc tranh chấp thuế không bao giờ dễ chịu, nhưng đó là một phần thường lệ của hệ thống thuế vụ. IRS gửi hàng triệu thông báo mỗi năm, và đại đa số được giải quyết bằng những điều chỉnh đơn giản hoặc sắp xếp thanh toán. bằng cách theo dõi mười bước này - thu thập tài liệu, thu thập tài liệu, nhận sự giúp đỡ chuyên nghiệp, đáp ứng theo thời gian, cân nhắc xem xét quyền hạn, tài liệu, nếu cần thiết, yêu cầu, và xác nhận sự giải quyết - bạn có thể định quá trình với sự tự tin và giảm thiểu căng thẳng.

Đọc thêm trên trang web IRS:)

  • Thông báo IRS )
  • Người trả nợ cho quyền lợi )
  • Văn phòng kháng cáo )

Hãy nhớ rằng mục tiêu không phải là chống lại Cục Thuế vì lý do chiến đấu mà là để đảm bảo rằng bạn chỉ trả đúng số thuế và tuân theo luật pháp mà không phải gánh nặng không cần thiết.