Table of Contents

Tại sao phải chuẩn bị thuế má từ ban ngày?

Bắt đầu một doanh nghiệp mới mang lại sự thúc đẩy về năng lượng, sự lạc quan và vô số quyết định. trong số các ưu tiên hàng đầu, việc chuẩn bị thuế thường bị bị bỏ qua cho đến phút cuối. nhưng chờ đợi cho đến khi mùa thuế là một sai lầm có thể làm bạn mất thời gian, tiền bạc và sự bình an tâm trí. những quyết định bạn thực hiện trong những tháng đầu tiên của chiến dịch có ảnh hưởng lan truyền trên trách nhiệm thuế của bạn, khả năng của bạn để có thể suy luận, và tuân thủ các quy định liên bang. bằng cách tiếp cận tích cực, bạn không chỉ giảm bớt căng thẳng mà còn giảm vị trí kinh doanh để rõ ràng và tăng trưởng kinh doanh của bạn. hướng dẫn bạn đi qua mỗi bước đi trong mùa giải quyết để bạn có thể xây dựng một doanh mới để xây dựng một doanh để xây dựng sự tin tưởng vào sự tự tin tưởng của bạn.

Hiểu rõ bổn phận nộp thuế của bạn với tư cách là chủ mới của một doanh nghiệp

Trước khi bạn có thể chuẩn bị, bạn cần biết bạn đã chuẩn bị những gì & 88217; đang chuẩn bị cho việc đóng thuế của bạn là trách nhiệm phụ thuộc vào cấu trúc kinh doanh của bạn, bản chất của các hoạt động của bạn, và cho dù bạn có nhân viên hay không.

Công việc và thuế má

Kiểu thực thể thương mại của bạn đóng vai trò quyết định trong cách bạn nộp thuế. Một tập đoàn S cho phép người sở hữu thu nhập trong khi có khả năng giảm thuế cá nhân bằng lịch C. Một công ty LLC có thể được phân loại riêng lẻ tại tỷ lệ sổ địa chỉ công ty. Mỗi công ty có những yêu cầu ghi rõ, hạn chế và hình thức riêng lẻ. Nếu bạn đã có số lần thứ hai, hãy tham khảo ý kiến [FLS] của những người giữ cổ phần trong khi có khả năng giảm thuế. Một tập đoàn C có khả năng được phân chia riêng lẻ, có những gì cần thiết để hiểu.

Loại thuế chính mà bạn có thể tính

Tùy theo hoạt động của bạn, có lẽ bạn cần giải quyết một số loại thuế cùng lúc:

  • thuế thu nhập về lợi nhuận do doanh nghiệp tạo ra.
  • Thuế nhân viên ) bao gồm tiền đóng góp an sinh xã hội và y tế cho các chủ sở hữu, các đối tác và các thành viên của công ty.
  • Nếu bạn có nhân viên, bao gồm việc giữ lại, bảo hiểm xã hội, y tế và thuế thất nghiệp.
  • thuế ) nếu bạn bán hàng hóa hữu hình hoặc dịch vụ nào đó ở các bang thu thập nó.
  • Giải thuế cho các ngành công nghiệp cụ thể như nhiên liệu, rượu, hoặc thuốc lá.

Nhận diện được áp dụng ngay từ đầu sẽ giúp bạn thiết lập hệ thống thu thập, theo dõi và chuyển chúng theo thời gian mỗi người có lịch trình hồ sơ riêng của mình và thanh toán thiếu có thể kích hoạt hiệu quả trừng phạt nhanh cho hợp chất đó.

Yêu cầu liên bang, tiểu bang và địa phương

Don & 88217; giới hạn sự tập trung của bạn vào thuế liên bang. Phần lớn các bang thu nhập hoặc thuế thương mại riêng của họ, và nhiều thành phố áp đặt thuế thu nhập doanh nghiệp hoặc thuế tổng hợp. Hãy kiểm tra với tiểu bang bạn & 88217; bộ doanh nghiệp nhỏ [FL1] và thành phố địa phương của bạn để hiểu những gì bạn cần phải đăng ký và khi nào cần phải thanh toán. [FLT: 0] S& 917; hướng dẫn thuế cho các doanh nghiệp nhỏ [FL1] là một điểm hữu ích để bắt đầu định hướng các lớp này.

Nền tảng: Chính xác ghi chép tài chính-giữ

Việc chuẩn bị thuế dựa trên chất lượng tài chính của bạn. bạn không thể hoàn toàn thu hồi, chứng minh được những suy luận của bạn, hoặc trả lời một cuộc kiểm toán.

Chọn phương pháp kế toán đúng

IRS đòi hỏi bạn phải chọn một phương pháp kế toán và sử dụng nó một cách nhất quán. Phần lớn các doanh nghiệp nhỏ bắt đầu với phương pháp [FLT:], nơi bạn báo cáo thu nhập khi nhận và khấu trừ khi bạn nhận nó. Phương pháp [FLT:] [FLT:] [FLT:] Ghi chép thu nhập được và chi phí khi có tiền, bất kể tiền chảy ra. Sự lựa chọn của bạn ảnh hưởng khi nhận và suy luận, do đó bạn nên chọn phương pháp phản ánh tốt nhất. Nếu bạn có thể kiểm kê, có thể cần thiết phải sử dụng thuế này.

Những kỷ lục cần thiết để duy trì

Giữ sổ sách kỹ lưỡng không có nghĩa là tích trữ mọi giấy tờ, tập trung vào những tài liệu trực tiếp hỗ trợ việc trả thuế của bạn:

  • Ngân hàng và báo cáo thẻ tín dụng cho tất cả các tài khoản kinh doanh.
  • Các hóa đơn đã cấp và nhận được.
  • Hóa đơn chi phí hơn 75 đô, mặc dù nó& 88217; giữ tất cả các biên lai là điều khôn ngoan.
  • Nhật ký nhà tù nếu anh dùng xe để làm ăn.
  • Hồ sơ thanh toán và giấy khai thuế (W-2, W-4, 1099).
  • Tài sản mua hồ sơ về tính toán khấu hao.

Hệ thống lưu trữ kỹ thuật số giảm bừa bộn. Hóa đơn giấy quét và lưu trữ trong các thư mục che mờ được tổ chức theo kiểu thuế năm và hạng mục chi phí. Phần mềm kế toán phần mềm cho phép bạn truy cập trực tiếp các biên lai vào các giao dịch, tạo một đường dẫn kiểm tra lâu dài.

Bảng tính Phần mềm kế toán vs. alesheets

Các bản nháp có thể làm việc cho các doanh nghiệp rất đơn giản nhưng chúng trở thành lỗi-prone khi sự phức tạp tăng lên phần mềm kế toán như QuickBooks, Xero, hoặc Furebooks tự động phân loại, tạo ra các báo cáo, và tích hợp với tài khoản ngân hàng của bạn. những công cụ này cũng tạo ra lợi nhuận và mất mát, bảng cân bằng và chi phí để chuẩn bị thuế một cách dễ dàng.

Hoàn toàn tách rời công việc kinh doanh và tài chính cá nhân

Sự pha trộn tài chính cá nhân và kinh doanh là một trong những lỗi phổ biến nhất và có thể tránh được của các doanh nhân mới. nó tạo ra sự nhầm lẫn, tăng rủi ro kiểm toán, và làm cho việc tuyên bố suy luận hợp pháp khó hơn. giải pháp đơn giản nhưng đòi hỏi kỷ luật.

Mở một tài khoản ngân hàng kinh doanh tận tụy và một thẻ tín dụng kinh doanh ngay khi bạn bắt đầu kiếm được lợi nhuận. Hãy dùng nó chỉ cho các giao dịch thương mại. Hãy trả tiền từ tài khoản kinh doanh vào tài khoản cá nhân của bạn như một rút ra hoặc lương, thay vì xem chi phí cá nhân như chi phí kinh doanh. Việc tách biệt hợp pháp là quan trọng để duy trì bảo vệ trách nhiệm, và nó đơn giản hóa việc chuẩn bị thuế vô hạn. khi mỗi chi phí đã được tách ra, bạn tránh các nhiệm vụ phân loại thời gian qua các giao dịch trộn lẫn.

Nếu bạn vô tình dùng tài khoản cá nhân để mua một doanh nghiệp, hãy chuyển số tiền và ghi chú chi phí trong hồ sơ của bạn, nhưng hãy coi những sự kiện này như là ngoại lệ, không phải là quy tắc.

Phóng to lực thu hút bạn mà không vượt quá giới hạn

Những người tham gia giảm thu nhập có thể bị thuế, và những doanh nghiệp mới thường có những chi phí đáng kể để khởi nghiệp và điều hành có thể được khấu trừ. hiểu được những gì đủ tiêu chuẩn và làm thế nào để tài liệu giúp bạn giữ được nhiều tiền bạc khó khăn hơn trong khi giữ được sự hợp tác.

Những sự khuyến khích thông thường cho công việc mới

Nhiều chi phí bạn phải gánh vào năm đầu tiên là có thể khấu trừ. Hãy ghi chép chi tiết mỗi loại:

  • Chi phí khởi động ): Sở Thuế Vụ cho phép bạn khấu trừ 5.000 đô la vào năm khởi đầu và chi phí tổ chức trong năm đầu tiên, với số tiền còn lại được thu hồi trong 15 năm. Điều này bao gồm việc nghiên cứu thị trường, quảng cáo trước khi mở cửa, và phí hợp pháp để thành lập thực thể.
  • Nếu bạn thường xuyên dùng một phần của nhà bạn và độc quyền cho kinh doanh, bạn có thể hội đủ điều kiện. Phương pháp đơn giản cho phép một cơ sở 5 đô la trên 1 feet vuông ), trong khi phương pháp thông thường sử dụng chi phí thật. Cả hai đều cần phải cẩn thận tài liệu hướng dẫn.
  • Bạn có thể dùng tốc độ định hướng (65,5 cent / dặm) hoặc khấu trừ chi phí thực tế như xăng, sửa chữa và bảo hiểm.
  • Giao thức và lương thực ): máy tính, đồ nội thất, phần mềm và vật dụng văn phòng được khấu trừ. Những thứ nào có thể cần được giảm giá trị dưới điều luật 179 hoặc tăng cường khấu hao.
  • Dịch vụ giáo dục ): Fees trả tiền cho kế toán, luật sư và cố vấn được khấu trừ trong năm.
  • Nợ phải trả [bảo hiểm] ): trách nhiệm kinh doanh, tài sản và bảo hiểm sức khỏe được khấu trừ.

Điều gì cần phải cẩn thận?

Không phải mọi chi phí đều được khấu trừ, và một số đều nằm trong giới hạn. Các chi phí giải trí đã thay đổi dưới luật thuế gần đây. Nói chung, bữa ăn làm ăn có thể giảm 50% nếu bạn hiện diện và chi phí không phải là xa xỉ. Chi phí giải trí, chẳng hạn như vé xem các buổi biểu diễn hoặc các sự kiện thể thao, thường không có thể trừ đi được. Luôn luôn luôn biên nhận thông báo mục đích kinh doanh, tham dự và ngày tháng.

Tip): tạo một thư mục dành riêng cho mỗi loại suy luận và hỗ trợ tài liệu ở đó. Khi thời gian nộp thuế đến, bạn & 88217; sẽ có mọi thứ sẵn sàng mà không cần đào qua chồng giấy.

Ước tính thuế và tiền lương hàng tháng

Nếu bạn muốn nợ 1.000 đô hoặc hơn trong thuế liên bang khi bạn nộp tiền thuế hàng năm, IRS yêu cầu bạn trả thuế một phần tư.

Ước tính thuế má

Bạn tính toán thu nhập hàng năm trừ đi các khoản trừ và tín dụng và đóng thuế và đóng thuế sau đó, và trả thuế cho bốn khoản. thường ngày 15 tháng 4/09/19 tháng 1 và 15 tháng 1 năm sau. nếu bạn bỏ lỡ khoản thanh toán hoặc giảm lương, bạn có thể phải chịu hình phạt ngay cả khi bạn ổn định vào cuối năm.

Để tính toán các khoản thanh toán, hãy dùng Form 1040-ES. Hình thức này bao gồm bảng tính giúp bạn vượt qua việc ước lượng thu nhập của bạn đã điều chỉnh, thu nhập có thể được tính toán, suy luận và tín dụng. Thay vì thế, bạn có thể dựa vào khoản thanh toán trước năm’ trách nhiệm thuế để tránh bị phạt thấp, miễn là bạn trả ít nhất 100% số tiền đó (110% nếu thu nhập trước năm là hơn 15,000 USD).

Những bước thực tế để quản lý một số khoản chi tiêu hàng tháng

Đặt một phần trăm của mỗi khoản bạn nhận được vào tài khoản riêng biệt. Nhiều chuyên gia tài chính đề nghị tiết kiệm 30% thu nhập của mạng cho thuế, mặc dù tỷ lệ của bạn có thể khác nhau dựa trên tổng thu nhập gia đình và địa vị điền kinh. Tự động chuyển khoản này sẽ xảy ra mà không cần suy nghĩ.

Hệ thống trả lương trực tiếp [FLT:] [FLT: 1] cho phép bạn thanh toán điện tử trực tiếp từ tài khoản ngân hàng. Bạn cũng có thể sử dụng hệ thống trả thuế điện tử (EFTPS). Cả hai tùy chọn này cho bạn xác nhận ngay lập tức tiền của bạn và giảm nguy cơ bị mất kiểm tra hoặc xử lý chậm tiến trình.

Làm việc với người nộp thuế: Khi nào và như thế nào

Trong khi nhiều doanh nghiệp đơn giản có thể tự nộp thuế bằng phần mềm, thì cũng có lúc phải có sự hướng dẫn chuyên nghiệp tự trả tiền cho chính nó. đối với một doanh nghiệp mới, đó thường là năm đầu tiên, khi bạn thiết lập những cấu trúc ảnh hưởng đến hồ sơ thuế của bạn trong nhiều năm tới.

Một người chuyên về thuế có thể làm gì cho bạn?

Một công ty CPA hoặc đặc vụ ghi danh có thể:

  • Giúp bạn chọn đúng cấu trúc kinh doanh cho hiệu quả thuế.
  • Cài đặt hệ thống kế toán để lấy tất cả dữ liệu thích hợp.
  • Xác định các suy luận mà có thể bạn sẽ bỏ lỡ.
  • Chuẩn bị và nộp đơn chính xác về nhà.
  • Xin giới thiệu trong trường hợp có kiểm toán.
  • Cung cấp chiến lược lập thuế cho năm tới.

Làm thế nào để chọn người cố vấn đúng?

Không phải tất cả các chuyên gia thuế đều có kinh nghiệm với các doanh nghiệp nhỏ. Hãy tìm kiếm một người làm việc với những người mới bắt đầu hay doanh nghiệp của bạn. Hỏi về sự quen thuộc của họ với cấu trúc kinh doanh, trách nhiệm bán thuế và quy tắc riêng biệt nhà nước. kiểm tra giấy ủy quyền và phê duyệt. Một chuyên gia giỏi sẽ hỏi bạn về hoạt động và mục tiêu của bạn thay vì cho lời khuyên chung. Nhiều người cho bạn tham khảo ý kiến ban đầu miễn phí, cho bạn cảm giác về phong cách giao tiếp và chuyên môn của họ.

Sắp xếp tài liệu của bạn cho ngày bận rộn

Một khi đã sắp xếp các hồ sơ trong năm, việc chuẩn bị hồ sơ thật trở thành một tiến trình thu thập và xem xét đơn giản. Hãy tạo danh sách các tài liệu cần thiết khi mùa thuế đến.

Danh sách kiểm tra tài liệu cho các doanh nghiệp mới

  • Tuyên bố lợi nhuận và thiệt hại cho năm thuế.
  • Bảng cân bằng cho thấy tài sản, nợ nần và vốn chủ sở hữu.
  • Tất cả 1099 mẫu đơn nhận được từ khách hàng hoặc người bán hàng.
  • 1099-NEC và 1099-MISC mà anh đã đưa cho các nhà thầu.
  • Mẫu W-2 nếu bạn có nhân viên.
  • Hóa đơn và hóa đơn được tổ chức theo hạng mục.
  • Nhật ký nhà tù nếu anh đòi giảm giá xe.
  • Những hồ sơ về việc trả thuế ước tính được thực hiện trong năm.
  • Trước năm đầu, tôi trả thuế để tham khảo.
  • Sự đáp ứng từ chính quyền thuế hoặc nhà chức trách thuế bang.

Thu thập những tài liệu này càng sớm càng tốt. đợi đến tuần trước khi hạn chót tăng khả năng sai sót và giám sát. gửi cho họ tài liệu của bạn vào giữa tháng 4 để đảm bảo họ có thời gian để chuẩn bị chính xác thời gian để bạn trở về.

Tiếp tục biết về những thay đổi về luật thuế

Luật thuế mới có thể đưa ra những giới hạn về tín dụng, thay đổi các quy định hoặc thay đổi quy định.

Theo dõi email của Cập nhật [FLT: 1] cho các doanh nghiệp nhỏ. Theo dõi blog thuế uy tín và ấn phẩm. Nếu bạn làm việc với chuyên gia thuế, yêu cầu họ gửi cho bạn bản tóm tắt ngắn các thay đổi ảnh hưởng đến doanh nghiệp của bạn mỗi năm. Hãy tham gia các xưởng địa phương [FLT: 1], hoặc chúng tôi kết hợp với các trung tâm phát triển kinh doanh nhỏ hoặc các công nghiệp. Giữ thông tin không được 𔃅 yêu cầu nghiên cứu thêm vài giờ; một số hành động nhắm mục tiêu hiện thời.

Những cạm bẫy thông thường mà những người mới làm ăn phải đối mặt

Biết tránh điều gì cũng quan trọng như biết phải làm gì.

Sai 1: Đánh giá thấp việc tự kinh doanh thuế

Rất nhiều doanh nhân mới ngạc nhiên với mức thuế thu nhập của mình là 15.3% trên mạng. Điều này thêm vào thuế thu nhập. Việc không tính được có thể để lại cho bạn một dự luật lớn, bất ngờ. lên kế hoạch cho nó từ ngày đầu tiên bằng cách đặt một phần trăm thu nhập cao hơn.

Sai lầm 2: Làm cho người lao động bị xếp hạng

Đối xử với các nhân viên như những nhà thầu độc lập để tiết kiệm thuế lương là một canh bạc nguy hiểm.

Sai lầm 3: Không làm việc linh tinh hoặc trả tiền đúng giờ

Tờ khai thuế cuối có thể đạt 5% mỗi tháng, đến 25% thuế không trả. Giá trị tiền cuối cộng 0. 5% mỗi tháng. Nếu bạn không thể trả, tập tin để mở rộng. Một phần mở rộng cho bạn thêm thời gian để tập tin, nhưng không có nhiều thời gian để trả. Hãy trả càng nhiều càng tốt khi bạn có thể nộp lời yêu cầu phần mở rộng để giảm thiểu lãi suất và hình phạt.

Sai lầm 4: Bỏ qua tình trạng và bổn phận địa phương

Thuế liên bang thu hút sự chú ý, nhưng thuế của bang và địa phương có thể phức tạp bằng nhau. một số bang đòi hỏi phải bán các hồ sơ thuế hàng quý cho dù bạn thu được không thuế. những bang khác có thuế thương hiệu tối thiểu áp dụng bất kể lợi nhuận.

Xây dựng một năm chiến lược thuế xuất sắc

Việc chuẩn bị thuế không phải là hoạt động một năm. Người chủ kinh doanh thành công nhất tích hợp kế hoạch thuế vào thói quen thường xuyên của họ. Xem lại thu nhập và chi phí hàng tháng. Chạy một báo cáo lợi nhuận và giảm giá một phần tư để đánh giá trách nhiệm thuế của bạn. Điều chỉnh số tiền bạn ước tính khi thu nhập thay đổi đáng kể. Gặp cố vấn thuế của bạn để thảo luận chiến lược hơn là đợi đến tháng 12.

Bằng cách xem việc nhận thức thuế như một thực hành liên tục, bạn tránh bất ngờ và đưa ra những quyết định sáng suốt về chi tiêu, thuê và đầu tư.

Những ý tưởng cuối cùng: Chuẩn bị mang lại sự tự tin

Khi bạn đặt nền tảng cho việc học hành sớm, sắp xếp hồ sơ một cách đều đặn và tìm kiếm sự hướng dẫn chuyên môn nơi cần thiết, bạn chuyển thuế từ việc thu thập thông tin cá nhân sang một quy trình thường lệ.