پیسہ کمانے اور عالمی مالیاتی نظام کی راستی کے لیے سب سے زیادہ خطرہ ہے. مجرم منشیات کی فروخت، دھوکا دہی، خرابی اور دہشت گردی جیسے کاموں سے ناجائز فائدہ اٹھا کر پیدا کرتے ہیں، پھر ان کے ذریعے سے پیسے کی اصلی ابتدا کی تلاش میں۔ تین مراحل میں رقم کے لیے رقم کا استعمال کرنا اور مالیاتی نظام میں سرمایہ کاری کرنا

The Reguousservent Framework: Core Components of Anti ⁇ money Laundering Compleance -

جدید antist bank Laundering (AML) systems area کئی بنیادوں پر بنایا گیا ہے. ہر حصے کو رقمی مرکز میں رکاوٹ پیدا کرنے کے لیے بنایا گیا ہے، جس کے ذریعے مجرمانہ عناصر کو تیزی سے استعمال کرنا ہوتا ہے، انتہائی مشکل عناصر میں آپ کی انفنٹری (CYC) پالیسیوں، انسابینٹس (CD) کی پالیسیوں، انتہائی تعداد، انتہائی پیچیدہ اور انتہائی پیچیدہ (Commonstruction) کے لیے معلومات کے ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ان معاشی نظام ہائے انس کے زیر انتظام کردہ مضامین پر عمل بھی شامل کرنا ہوتا ہے۔

اپنے ماہرِنفسیات ( کیوِی‌سی ) کو جانیں

کسی بھی ایم سی کے پروگرام کے بیڈک ہے. اسے حساب لگانے سے پہلے تمام گاہکوں کے بارے میں معلومات جمع کرنے اور تصدیق کرنے کے لئے کاروباروں کا تقاضا کرتا ہے. اس انفلیشن میں سرکاری شناخت ، معلومات کے ثبوت اور مشتری کے ذرائع کے بارے میں معلومات شامل ہیں.

ڈی این ڈی (سی ڈی) اور انہندی ڈی ڈی اے (EDD) (DD) (آئی ڈی) (انگریزی:

اگرچہ کیو سی نے ابتدائی شناخت پر زور دیا توبھی ایک مشتری کے مالی عمل کو سمجھنے اور اس کی جانچ کرنے کا ایک مستقل عمل ہے ۔ معیاری سی ڈی ڈی کا اطلاق زیادہ تر گاہکوں پر ہوتا ہے اور ان میں سے مخصوص معاملات کے معاملات میں بھی شامل ہوتا ہے ۔

مبارک رپورٹ ( ایس آر )

جب مالی اِن‌دارانہ معلومات کو کسی گاہک کے مشہور پروِل کے ساتھ غیر معمولی یا غیر معمولی طور پر استعمال کرنے والی معلومات کو دریافت کریں تو اُنہیں اِس سے متعلقہ مالیاتی انٹیلی‌جنس‌جُوَلُون ( ایف‌او ) کے ساتھ ایک سُکِل رپورٹ پیش کرنی ہوگی ۔

عالمی اینٹی‌مُونی لانڈرنگ معیاروں اور ری‌ومنگ کے مطابق

پیسہ کمانے والا ایک بین الاقوامی جرم ہے، اس لیے مؤثر طریقے سے بین الاقوامی تعاون ضروری ہے۔ قومی قوانین کا ایک ایسا عمل ہے، لیکن زیادہ تر معیار قائم کرتا ہے—جس میں بین الاقوامی تنظیموں کی جانب سے ترقی کی گئی --

مالیاتی عمل ہنگامی قوت (FATF)۔

مالیاتی عمل ہنگامی فورس (FATF) عالمی معیارِ ضرورت کو پورا کرنے والا اور خلاف ورزیِ دہشت گردوں (CTF) کا عالمی معیار ہے. 1989ء میں ایف اے ایف آئی سی کی کوششیں کی گئی ہیں جو قانونی، رجسٹریشن اور آپریشنل اقدامات پر پابندی عائد نہیں کرتی بلکہ یہ سفارشات قانونی طور پر عائد نہیں ہیں: "کم ٹیکس یا وفاقی اداروں میں ، جو ممالک کے لیے باقاعدہ فراہم کرنے میں ناکام رہتے ہیں اور ان کے ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ ساتھ اپنی تمام سہولیات بھی شامل کرنے کے لیے بھی نیشنل کمپنیوں کی سہولتیں بھی مہیا کرنے کے لیے ضروری ہیں۔

علاقائی اور قومی رجسٹریشن

اور اگر آپ کو لگے کہ آپ کے ملک میں ہونے والے پیسے کی شرح بڑھتی ہے تو آپ کو کیا کرنا چاہئے ؟

بین الاقوامی تعاون اور معلوماتی شراکت

کوئی بھی ملک تنہا پیسہ لانڈرنگ نہیں کر سکتا گروپ ایک عالمی مالیاتی انٹیلی جنس کا نیٹ ورک ہے جو سرحدوں پر موجود معلومات کے محفوظ متبادلات کو آسان بناتا ہے اور اس کے علاوہ ایک دوسرے کے لیے قانونی امدادی نظام کو بھی اختیار دیتا ہے جو کہ ایک دوسرے کے ساتھ مل کر کام کرتا ہے.

کاروباری لوگوں پر رجسٹریشنز کی تقسیم

ایم ایل ای ای ای‌میل کاروباری کاموں پر اہم فرائض انجام دیتا ہے ۔

پیچیدہ نقصانات اور آپریشنل مشکلات

بڑے بینکوں کے لیے بھاری قیمتیں ہر سال لاکھوں ڈالر کی تعداد میں کام کرنا اور اِسے پورا کرنا پڑتا ہے ۔

مضبوط ایم‌ایس پروگرامز کے فوائد

ایک مضبوط رکنانہ ثقافت ساتھی کے ساتھ اعتماد،

کردار سب سے زیادہ متاثر ہوتے ہیں۔

اگرچہ تمام کاروباری لوگ پیسے کو حاصل کرنے کے خطرات سے باخبر ہیں، تاہم کچھ شعبے براہ راست کنٹرول کیے جاتے ہیں. بینک اور کریڈٹ یونینز کے پاس سب سے زیادہ مجموعی ذمہ داری ہے، جس میں حقیقی وقتی نگرانی کا اصل ہدف ہے.

ایم ایل کمپلیکس میں ٹریڈنگ اور تکنیکی کام

پیسوں کے لنڈرنگ کے خلاف جدوجہد مسلسل جاری رہتی ہے اور مجرموں اور نئے آلات کو دوبارہ وصول کرنے والے دونوں لوگوں کے ساتھ ۔ ٹیکنالوجی زیادہ مؤثر اور کم دباؤ کی پابندی کرنے میں بڑھتی ہوئی مرکزی کردار ادا کر رہی ہے ۔

ٹرانسفارم نگرانی میں معلومات اور مشین سیکھنے کی تربیت

روایتی اصول پر مبنی نگرانیی نظامات جھوٹی مثبتات کی اعلیٰ تقسیم، مضبوط ٹیموں (اےاے ایل) اور مشین سیکھنے (ایم ایل) سے زیادہ آسان طریقہ پیش کر سکتے ہیں: وہ وسیع اعداد و شمار کا تجزیہ کر سکتے ہیں، اور نئے لانڈرنگ تکنیکوں کے مطابق ڈھال سکتے ہیں۔ مثال کے طور پر، ایل ایل ایل ماڈلز حلال بالاي ٹریڈنگ اور شکي عمل کے درمیان فرق کر سکتے ہیں اور ان کے ساتھ مل سکتے ہیں

بلاکچین اور ڈیسٹری لوڈگر ٹیکنالوجی

نہایت قابل استعمال ہے، جو ناسپيکل کریکوئرس کو قابل بنانے کے قابل ہے اسکے علاوہ طاقتور ایم ایل کے آلات بھی مہیا کرتا ہے. بلاکچين کا آئی ایس ایل کی اجازت دیتا ہے: ہر مشین کو ریکارڈ کیا جاتا ہے اور تبدیل نہیں کیا جا سکتا. چوينولیس اور سیفرس کے استعمال کے لیے بلاکس استعمال کیے گئے ہیں، کچھ اسکونسلي عمل سے جڑے ہوئے پتوں کو پہچان سکتے ہیں، بعض اساسپرا کو براہ راست استعمال کر نے کے لیے استعمال کیا ہے اور اسکوسپ کو با رے کے ذریعے محفوظ کر سکتے ہیں۔

ریجسنگ ٹیکنالوجی (RegTech) حل شدہات ہیں۔

Regtech systems کی ترقیاتی سرگرمیوں میں ایسے غیر فعال سافٹ وئیر پیش کرتا ہے جو شناختی عمل کی نگرانی کرتا ہے -- جیسے کہ شناختی طور پر، ہدایات، نگرانی، نگرانی کی نگرانی اور اطلاعات۔ یہ آلات دستی کوشش کو کم کرتے ہیں، درستی اور درستی کے ساتھ ساتھ کاروبار کو بھی برقرار رکھنے میں مدد دیتے ہیں۔

کُنَّا

کاروباری قوانین پیسے کی نگرانی میں پیش رفت ہیں، ایک جرم جو معاشی استحکام کو کمزور کرتا ہے، منظم جرائم اور فنڈ دہشت گردی کو آسان کرتا ہے. فرضی کیو سی ڈی اور ایس آر کے طریقوں سے یہ قوانین مالیاتی اخراجات کو کم کرنے کے لیے زیادہ تر کر سکتے ہیں. [FTF].