Розуміння банкрутства та його наслідки

Закон про банкрутство в США будується за принципом забезпечення чесного боржника свіжим стартом. Виписка випускає боржника від особистої відповідальності за найбільш прекурсійні заборгованості, ефективно протираючи слати чисто. Однак цей потужний засіб поставляється з суворою вимогою повної прозорості. Кодекс банкрутства, зокрема 11 U.S.C. 727]], надає судам повноваження заперечувати або відкликати виписки, якщо боржник, який займається шахрайським ходом. Банкрутство шахрайство підірує цілісність всієї системи, завдаючи кредиторам, які відмовляться від точного розуміння, щоб відновити правильні ознаки.

Загальні види банківського права

В разі банкрутства може зайняти багато форм. До найбільш часто зустрічаються візерунки:

  • Проведення активів: Передача майна до членів сім'ї, друзів або оболонок, не враховують цінні активи, такі як нерухомість, транспортні засоби, або інвестиційні рахунки за розкладом банкрутства.
  • Фальшиві патчі або заяви: Знайте, що надання хибної інформації про дохід, борги або останні фінансові операції в процесі банкрутства, графіки або під час 341 зустрічі кредиторів.
  • Запис або затвердження записів: Обробляння фінансових документів, видалення електронних записів, або переміщення активів для запобігання довіреності від їх відкриття.
  • Bribery або kickbacks: Пропонуючи гроші або інші переваги довіреному, кредитору або суду офіційному для впливу результату справи.
  • Проживання автопроживання]: Утилізація послідовних процедур банкрутства у поганій вірі затримка запобіжника, репозиції або виселення.

Кожна форма шахрайства несе чіткі докази про невідповідність. Успішний виклик вимагає більш ніж підозри; рухома сторона повинна пред'явити чіткі і переконливі докази навмисного неправомірного протоку. Федеральні суди послідовно провели, що недбалість або недбалість не є шахрайським під § 727. Див., наприклад, У ре Чалік, 748 F.2d 616 (11th Cir. 1984).

Правові кроки для виклику банкрутства

Розведення не є простим рухом, це формальний позаштатний приступ до Федеральних правил процедури банкрутства (частина VII). Процес передбачає подання скарги, проведення відкриття, а також потенційно полегшення питання судді про суддю про банкрутство. Нижче наведені критичні етапи, розширені практичними вказівками.

1. Утилізація скарги з банкрутським судом

У першому офіційному крокі є розробка та подання , щоб заперечувати або відкликати [FLT: 1]. Цей документ повинен мати статус конкретної підстави для визначення 11 U.S.C. 727(a)(2)(7)] для повного відмовлення від шахрайства, або під § 727] для скасування виписки вже надані. Скарга повинна включати докладну інформацію про факти, що підтверджують порушення правильних умов, що стосуються шахрайства, 400

Використовуйте електронний документ, який знаходиться в офісі суду, або подається у особи, що знаходиться на підставі реєстрації суду. Плата за подання, встановлена Судовою Конференцією. Багато судів також вимагають надання послуг з отримання сум, скарги на боржника та інших осіб, які мають інтерес.

2. Збір доказів пров. Фрейд

Відсутність є кутовим стразом будь-якого шахрайського завдання. Позивач повинен довести, що боржник діяв , що на сьогоднішній день і з шахрайським непристойним — високий бар. Загальні допустимі докази включають:

  • Банк та фінансовий звіт демонструють перекази на приховані рахунки або незвичайні візерунки виснаження перед поданням.
  • Реал з нерухомості відображення трансферів до членів сім'ї або довірок в межах статуарного періоду спостереження (по-друге, два роки під § 727(a)(2)).
  • Податок повертає, що суперечать доходу або майна, що повідомляються в розкладі банкрутства.
  • Відгуки про винахідливість з колишніх дружин, ділових партнерів, працівників або сусідів, які спостерігали за фінансовою діяльністю боржника.
  • Приховане звітування з обліку, що слід нерозкритий дохід або визначити відсутні активи.
  • Digital test: електронні листи, записи соціальних медіа, або метадані, що показують розкриття активів, які були опубліковані з графіків.

Кредитор або довірений може випустити субпоени для документів і депозитів під Рулем 45 і Правил 30 Федеральних Правил цивільного процесу, що застосовується Банкрутство Рулі 9016 і 7030. Всі докази повинні бути збережені і розголошуються під час відкриття. Суди перевірять, чи проводка боржника була навмисною, не дивно недбалою або результатом поганого ведення бухгалтерського обліку. У У реставрації Беуф], 966 F.2d 174 (5-й округ. 1992), суд провів, що відмова боржника для списання значних активів, поєднаних з підозрілими зна зна частинами, що

3. Демонстрація фрахутивної поведінки в суді

У судовому порядку (або на підставі анонсного судді, якщо не існує справжньої проблеми матеріального факту), то плацента несе , що тягне докази]. Більшість схем застосовуються препондерацію доказів стандарту, хоча деякі вимагають чітких і переконливих доказів для відкликання під § 727(d). Суддя банкрута оцінює достовірність і зважує документальні докази. Основні юридичні стандарти включають:

  • ]Дієздатний намір загиблого, затримки, або дефраудних кредиторів під § 727(a)(2). Це вимагає показу, що боржник діяв з метою запобігання кредиторам від досягненьої активів.
  • Відразково і шахрайство, що робить помилкову причал або рахунок] під § 727(a)(4). Заповідність повинна бути матеріальною; навіть незначні змії можуть бути матеріалом, якщо вони впливають на введення нерухомості.
  • ]Порушення пояснення втрати активів під 727(a)(5). Якщо боржник не може забезпечити задовільне пояснення для суттєвого видалення активів, суд може заважати шахрайство неправомірного непристойного.

Якщо суд знаходить, що боржник, який зробив шахрайство, це може , заперечуючи виписку повністю для всіх боргів або відкликання вже наданих. Частковий відмов можливий для конкретних боргів під § 523 (наприклад, борги, отримані фактичним шахрайством), але повне шахрайство, як правило, призводить до глобального заперечення. Суд також може накладати санкції для судового розгляду поганих сторін Федерал Руле процедури банкрутства 9011.

4. Пост-суддя та звернення

Управління може оскаржити рішення суду про банкрутство до районного суду або Панель з питань банкрутства (BAP) для цього контуру. Апеляцій базуються на помилках закону або чітко помилкових фактів. Час звернення становить 14 днів з моменту вступу до суду за Federal Rule процедури банкрутства 8002(a)]]. Оскарження не автоматично залишається замовлення; апеляційний засіб повинен подати рух на перебування, що затримають звернення і поставити зв'язок, якщо це необхідно. Кредити, які переважають, можуть також звернутися до відшкодування витрат і довірених зборів[F23F1]

5. Виконання Замовлення

Після того, як суд вводить порядок відмови або відкликання виписки, кредитор повинен вжити заходів, щоб його дотримуватися. Якщо вже було введено, то клар повинен ввімкнути його. Кредит або довіреність може продовжити зусилля стягнення проти боржника за всі боргові кошти, які були виведені. Порядок може також бути зареєстрований в інших округах, якщо боржник рухається.

Терміни та Статут Лімітацій

Часові обмеження непередбачувані. 11 U.S.C. 727(e) та Federal Rule of Bankruptcy Процедура 4004:

  • Pre-discharge заперечення]: Скарга повинна бути подана не пізніше ніж за 60 днів після першого терміну, встановленого для зустрічі кредиторів під § 341. Розширення рідко надані і повинні бути затребувані до закінчення терміну.
  • Пост-розрядка відкликання: Якщо на основі шахрайських прав, виявлені після виписки, скарга повинна бути подана протягом одного року після того, як було надано виписку. Якщо на підставі відмови боржника до виконання судом або правильно вводити майно, то термін є пізніше одного року або дати, що справа закрита.

Для глави 7 випадків, коли розряд зазвичай вводиться 60-90 днів після 341 зустрічі. Для глави 11 відбувається виділення при підтвердженні плану. Завжди перевіряють локальні правила, оскільки суди можуть накладати додаткові строки. U.S. Суди сайту забезпечують докладний часовий ряд.

Critical note: Якщо ви підозрите шахрайство, не затримайте. Навіть один день, коли термін може вигодити своє право на виклик. Відзначте свій календар відразу після того, як справа подається.

Роль банкрутства довіри та кредиторів

Довіра про банкрутство має статуетичну обов’язок розслідувати фінансові справи боржника за 11 U.S.C. § 704]. Якщо довірений не розкриває докази шахрайства, вони можуть подати скаргу від імені всіх кредиторів. Однак довірені мають обмежені ресурси і можуть не переслідувати кожен випадок, особливо тих, з малими активними басейнами. Кредити з певними знаннями шахрайства можуть подати скаргу самостійно. У розділі 7, кредитори повинні отримати від суду, якщо справа ще не є припиненням, але після звільнення або виписки, не потрібно шукати відкликання. У розділі може бути визначені боржника, як це може бути підтверджено, якщо судом, або бути підтверджено, як це може бути підтверджено, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо суд буде підтверджено, якщо судом, або бути підтверджено, як це може бути підтверджено, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо судом, якщо суд буде письмово, якщо суд

Кредити повинні координувати з Офіс США Trustee (UST), який контролює цілісність банкрутства. UST може ініціювати реоктування дій і може звернутися до кримінальних справ про шахрайства до FBI або U.S.. U.S. Trustee Program[ забезпечує керівництво по звітності про неприпустимість.

Оборони, доступні для Дебтора

Дебтори, які стикаються з шахрайським скаргою, мають декілька захистів у їх розпорядженні:

  • ]Застосувати невірність]: Оміс або помилка неперевершено, не шахрайство. Суд розгляне пояснення боржника і будь-які докази доброї віри.
  • Подання професійних консультацій: боржник покладав у добро віру на консультацію адвоката, бухгалтера або іншого професіонала при підготовці графіків. Ця оборона вимагає повного розкриття професіонала.
  • Статистика обмежень: Скарга була подана після закінчення строку, справа може бути звільнена на процесуальних підставах.
  • Недостатні докази: Позивач не вдалося познайомитись з тягаром доказів. боржник може подати рух на резюме, якщо не існує реального спору матеріального факту.
  • Waiver або estoppel: Кредитор знав передбачуваного шахрайства, але не вдалося своєчасно приймати дії, тим самим відмовляючи права на виклик.

Посуд може подати позов до суду за позовом

Кримінальні наслідки банкрутства

УКТ. шахрайство є федеральним злочином 18 У.С. § 152 та пов'язані з такими як 18 УСС. § 157 (система шахрайства з банкрутством). Кримінальні штрафи можуть включати до п'яти років в тюрмі за підрахунками, істотні штрафи та заміну жертв. УС. Адвокат провокує ці випадки незалежно від цивільного судочинства. Важливо, кримінальне переконання не автоматично відкликає звільнення від банкрутства, але це може бути використаний як потужні докази в цивільному суді.

Практичні кроки для кредиторів або довірених

Якщо ви підозрили, що шахрайство, візьмуть на себе зобов'язання, організовані дії:

  1. Документ все: Забезпечити всі повідомлення, перевірки, рахунки-фактури та записи, що показують фінансові заходи боржника перед і після подачі. Створіть часовий ряд підозрілих подій.
  2. Автомобілі: Відзнакти вікно 60-денного (передзаряджання) або однорічне вікно (пошта-розрядка) на календарі. Не чекайте довіреного діяти.
  3. Поряджання адвоката: Суддя банкрутства є складним і фактичним. Поспішайте юриста, який досвідчений у судовому провадженні за Кодексом банкрутства.
  4. Контакти довіреного]: Поділіться своїм доказом з довіреним у справі. Вони можуть приймати свинцю або приєднатися до вашої скарги.
  5. Consider interim рельєф: Якщо активи знаходяться на ризику дисипації, подають аварійний рух для обороту, для обліку, або для замерзання рахунків, що вимагають вирішення. Суд може ввести порядок тимчасової розтягнення.
  6. Послуги електронних доказів]: цифрові записи, електронні листи, соціальні медіа та метадані телефону можуть виявити приховані активи або помилкові заяви. Розглянемо використання судового експерта.

Що таке Fraud не входить

Не кожен невідповідність підвищує рівень шахрайства. Помилки боржника – помилкова помилка – так як випадково не вдається малорухомий актив або недооцінний дохід через недбалу справу – не підтримує відкликання. Закон вимагає відступання та навмисне дія з метою визнання суду та кредиторів. Аналогічно, боржник, який отримує виписку та пізніше, як наслідок, гроші не вчиняють шахрайство; що актив належить до майна банкрутства, а довірені можуть переходити до перекриття справи. Критикальна помилка [Електронний параметр]

Альтернативи для повного відключення

У деяких випадках кредитор може віддати перевагу кинути виклик тільки конкретний борг, як нерозрядний за 11 U.S.C. § 523]. Це менш різко, ніж заперечення всього розряду і може бути простіше довести. Загальні підстави § 523 включають:

  • Дебтс, що подаються фактичним шахрайством або помилковими претензіями (§ 523(a)(2)).
  • Похилого та шкідливого поранення (§ 523(a)(6)).
  • Фрауд або дефальтація при виконанні в нутрієнтному об'ємі (§ 523(a)(4)).
  • Дометичні зобов'язання щодо забезпечення (§ 523(a)(5))—хоча не шахрайство, часто актуальні.

Кредит повинен подати скаргу на розгляд до 60 днів першої 341 зустрічі. Повний перелік виняток доступний за адресою Коренелл ЛІІ текст 11 U.S.C. § 523. Успішний § 523 дія зберігає право збирати цей конкретний борг, залишаючи інші витрати недійсними.

Висновок

У разі визнання виписки про банкрутство на підставі шахрайства є високоподатковим юридичним шляхом, що вимагає оперативної дії, суворих доказів і кваліфікованих представлення. Кредити, довірені та У.С. Довірник обслуговує важливу функцію ведення ведення цілісності системи банкрутства. З розумінням правової бази, збираючи докази, і дотримуючись суворих процесуальних своєчасностей, сторони можуть ефективно вирішувати шахрайські витрати. Законодавство про банкрутство призначені для допомоги чесного боржника, не щитувати тих, хто зловживає системою. Якщо ви підозрили шахрайства, може негайно отримати кваліфікований адвокат[[[F:1LT]