Table of Contents

Банкрутство призначене для надання фізичних осіб та бізнесу свіжого фінансового старту, коли вони перевизнаються заборгованістю. Через юридичний процес, що передається федеральними судами, чесний, але ненажерливих боржників може бути або виписана більшість своїх неналежних боргів або реструктуризації своїх зобов’язань за судом затверджений план. Однак ця істотна безпека іноді зловживала тими, хто прагне маніпулювати системою для особистого отримання. Коли хтось файлів для банкрутства шахрайських активів, надання хибної інформації, або іншим чином, що заперечують суд, не тільки довіру, що система залежить від того, але також є шахрайськими особами, які злочини.

Визначення фрахутивної банкрутства: що здійснюється перехресним рядком?

У своїй справі, шахрайство банкрутства відбувається, коли подавача навмисно невідповідно до своїх фінансових обставин, щоб отримати користь, які вони не мають права на закон. Суди та Програма U.S. Trustee приймають жорсткий захист від будь-яких дій, які підпорядковують цілісність процесу банкрутства. Хоча конкретні дії можуть змінюватися, вони всі поділяють загальний елемент: непристойний для децективу. Нижче найбільш поширені форми шахрайської поведінки в контексті банкрутства:

Забезпечення активів

Одним з найбільш часто зустрічаються зловмисних зловживань є навмисна відмова в списці всіх активів за необхідною графікою. Уболівальників можуть сховати банківські рахунки, нерухомість, транспортні засоби, цінні особисті власності або ділові інтереси. Інші можуть перенести активи до друзів або членів сім'ї, коротко перед подачею, з секретним розумінням, що майно буде повернено після завершення справи про банкрутство. Деякі файловики навіть створюють оболонку або використовують криптовалютні гаманці, щоб зберегти багатство книг. Закон вимагає повного розкриття — будь-якого майна, незалежно від того, наскільки малим, необхідно бути повідомлені. Навіть бездія одного цінного елемента може формувати основу шахрайського збору.

Заяви про фальшиві та промісні дії

Банкрутство клопотання, графіки, звітність фінансових питань, а також перевіряємо розрахунки всіх необхідних боржників для забезпечення точної, повної інформації під штрафом за судову діяльність. Знаючисно, що хибка заявка – так як підзаряджуючий дохід, неналежність витрат, або лежачи про суму або характер боргів – це федеральний злочин. Аналогічно, не розкриває позов, спадкування або нещодавнє перенесення майна може стати шахрайством. Суди очікують абсолютний кандор; інакше, вся система стає нездійсним.

Надання документів, що надійшли або визначаються

Деякі шахрайські файловики йдуть на крок, далі, надаючи підроблені докази, щоб підтримати своїх претензій. Це може включати ковані торги, складені банківські заяви, або змінені кредитні документи. У більш складних схемах боржники можуть створювати незліченні кредитори або виготовляти борг, щоб маніпулювати розподіл активів. Такий документ шахрайство обробляється з екстремальною серйозністю, оскільки він безпосередньо перешкоджає здатності суду перевірити правду.

ПЕТ-плюс і серійні нитки

Не всі шахрайства з банкрутством зобов’язані бути вчинені індивідуальними боржниками, які здійснюють діяльність окремо. Так звані «профспілки» передбачають непристойну процедуру банкрутства, які здійснюють підготовку або адвокати, які подають справи на об’ємі без належного огляду клієнта, часто використовують помилкову або неповну інформацію. Послідовне подання — де боргові файли багаторазового банкрутства, що мають право на зловживання автоматичним перебуванням та затримкою, затримкою або затримкою, або запобіжником, а також формою шахрайського зловживання. Суди мають інструменти, щоб звільнити такі випадки та накладати санкції.

Схема передачі Фрудулента

Фізичні особи, які стикаються з фінансовою проблемою, іноді намагаються перенести активи з власних імен і в імена родичів, довіри або суб'єктів господарювання, які безпосередньо перед поданням банкрута. Ці перекази часто виготовляються без справедливого розгляду (наприклад, продаж будинку вартістю 300 000 доларів США до сімейного учасника за $10,000). Хоча не кожен прекурсійний переказ є шахрайським, якщо мета полягає в гиненні, затримки або дефраудних кредиторів, як передача, так і у випадку, якщо банкрутство може бути визнаним шахрайським.

Правові зобов’язання щодо банкрутства: кримінальні та цивільні наслідки

Наслідки шахрайської відповідальності за порушення законодавства про банкрутство можуть бути важкими. Вони прокладають кримінальні штрафи (включаючи невідповідність та штрафи), цивільні санкції (наприклад, відмова від виписки та грошової заміщення), а також професійні реперкусції для адвокатів. Федеральне право забезпечує багаторазові проспекти для виконання, а суди мають широкий вибір шанс на на накладення штрафів, пропорційних фактам.

Кримінальні відповідальності

Банкрутство шахрайства є федеральним злочином за кількома статутами, найбільш неможливе 18 УСС.К. § 152, які кримінально ведуться активи, помилкові принаги, помилкові претензії та хабарництво у справах банкрутства. Додаткові статути, такі як 18 У.С.К. § 157], кришки схеми для дефраду у зв'язку з кримінацією справи про банкрутство. Штрафи за конвікцію за цими статутами включають:

  • Імприсонмент: Оффендери можуть зіткнутися до п'яти років в федеральному в'язниці для кожного підрахунку шахрайства. Якщо шахрайство є частиною більшої схеми, або якщо вона передбачає ідентичність крадіжки або інших факторів загострення, вироки можуть бути значно довше під керівництвом федеральних відправлених інструкцій.
  • Фінанси: Федеральне право авторезує штрафи до $500 000 для фізичних осіб (або до $500,000 для організацій) за правопорушення. Суди також вважають фактичну втрату, викликану кредиторами і можуть накладати штрафи, які перевищують ці статутні ковпачки в певних обставинах.
  • Реституція: У складі вироку судді часто вимагатиме відповідача про виплату за жертвами, а також застави кредиторів, які були дефраудовані, в повній кількості втрати. Заміна призначена для того, щоб зробити розірвані сторони цілими і є обов'язковим врахуванням більшості випадків шахрайства.
  • Наукова версія Після подачі тюрма, відступники можуть також зіткнутися з періодом супервізійного релізу, під час якого вони повинні відповідати суворим умовам, включаючи фінансовий контроль і вимоги до звітності.

Цивільні ручні матеріали та інші суди-замовлені санкції

У разі кримінального провадження, суди про банкрутство мають значний авторитет у вирішенні шахрайських слухань через цивільні провадження. Довірник США або партія, яка має інтерес (наприклад, кредитор) може подати скаргу на стягнення. До найбільш поширених цивільних наслідків відносяться:

  • Деніал розряду: Один з найважчих штрафних санкцій за боржника, який здійснює шахрайство є відмовою від виписки своїх боргів. Під 11 U.S.C. § 727, суд може заперечувати виписки, якщо боржник зарахував активи, зробив помилкові охати, або не вдалося забезпечити задовільні пояснення для втрати активів. Відхилений розряд означає, що боржник залишається відповідальним за всі прекурсні борги, навіть якщо справа була інакше.
  • Ревокація розряду: Якщо виписка вже була надана і шахрайство пізніше виявлена, суд може відкликати виписку протягом одного року (або довше за певних обставин). Це відновлює зобов'язання боржника і залишає їх в більшій позиції, ніж перед поданням.
  • Monetary Sanctions and Адвокати Fees: Суди можуть накладати грошові санкції проти боржника або їх адвоката для подання шахрайським випадку або здійснення помилкових повідомлень. Ці санкції можуть включати оплату винагороди довірених, винагороду адвокатів за партію, а також штрафні збитки в деяких випадках.
  • Попит справи: Справа про банкрутство подала в погану віру або містить шахрайські дані можна відпустити з преюдисом, тобто боржника збігається з рефільтрації за вказаний період (понад 180 днів або більше). Це залишає за собою боржника без захисту автоматичного перебування і піддається кредитним фондам.
  • Положення про те, що Адвокати, які беруть участь у шахрайських схемах, можуть бути замовлені для розірвання всіх комісій, які надходять у випадку, і вони можуть зіткнутися з дисциплінарною дією від органів державної барної влади.

Професійні наслідки для адвокатів та підготовка до Петиції

Банкрутство адвокатів та заявників проводяться у високому рівні ведення. Якщо адвокат, який знає, що допомагає клієнту в веденні шахрайства, або навіть не може проводити достатню оцінку, може зіткнутися з санкціями від суду про банкрутство, штрафи, направлення на державний бар, а в негайних випадках, кримінальні збори. Програма УС. Довірених активно контролює подання банкрутів та розслідує візерунки, які пропонують професійні неправомірні справи. Останні роки кілька випадків високого профілю призвели до втрати своїх ліцензій і надання тюрмового часу для допомоги в шахрайських банкрутах.

Правове процес і підсилення: як Fraud є виявляти і прозування

Виявлення та виконання шахрайства з банкрутством включають в себе декілька шарів нагляду. Система банкрутства спирається на поєднання публічного розкриття, професійного огляду та активного розслідування для виявлення та вирішення шахрайської поведінки.

Роль програми U.S. Trustee

Програма U.S. Trustee, компонент Департаменту правосуддя, є основним спостерігачем системи банкрутства. Довірені особи призначені в кожному випадку для перегляду графіків боржника та фінансових документів, проведення зборів кредиторів (нарада 341(а)), а об'єкт для виписок при підозріванні шахрайства. Програма U.S. Trustee також проводить регулярні перевірки випадково відібраних випадків та використовує аналітичні дані для виявлення аномалії, таких як незвичайно високий дохід або активні перекази, які гарантують подальшу скуштуну. При виникненні червоних прапорів, U.S. Trustee може ініціювати розслідування та звернутися до кримінальних справ або до суду.

Кримінальне розслідування та проекція

Банкрутство шахрайства є федеральним злочином, і розслідування, як правило, веде Федеральне бюро розслідувань (FBI) у координації з Програмою довіри США та внутрішньої служби доходів (IRS) у випадках, пов’язаних з ухиленням від сплати податків. Слідчі можуть підпотенські банківські записи, свідки інтерв’ю та виконувати пошуки. Після того, як достатньо доказів, справа представлена федеральним грандіозним журі, яке може повернути вирок. Кримінальні суди, що ходять у Федеральному суді США під Федеральним правилам кримінального процесу. Нарахування вимагають доказів за розумні сумніви.

Цивільні праці в суді банкрутства

Відключені від кримінальних зборів, цивільні суди вносяться в межах справи про банкрутство. Стандарт доказів нижче (попереднє подання доказів), а суд має широкі відповідальності за засоби захисту шахрайства. Ці справи часто швидше і частіше, ніж кримінальні переслідування. Типовий цивільний випадок може призвести до відмовлення від виписки, грошового судочинства, а також усунення неполадок.

Статути та терміни

Важливо відзначити, що шахрайство з банкрутством часто виявляють місяці або навіть роки після завершення справи. Кримінальний статут обмежень для більшості випадків шахрайства банкрутства становить п'ять років від дати правопорушення, хоча певні обставини можуть продовжити цей період. Цивільні дії, щоб відкликати виділення, повинні зазвичай бути подані протягом одного року після того, як виписка надавалася, крім випадків шахрайства, які не мали суттєвого відкриття до більш пізнього часу. Це означає, що навіть «закритий» випадок банкрутства не обов'язково безпечний від скуштувань, якщо докази шахрайських поверхонь.

Вплив на кредиторів та правову систему

Непорушні злочини не потерпілі. Вони завдають шкоди кредиторам, чесним боржникам, а також правовим системам в цілому.

Збір на кредитні картки

Кредитні особи — чи банки, кредитні спілки, постачальники або фізичні особи — це на процес банкрутства для розподілу наявних активів боржника в справедливому та порядку. Коли боржник загоює активи, кредитори отримують менше (або нічого), ніж вони мали право на підзаконне подання. Це може мати каскадні ефекти: невеликі підприємства можуть втратити критичні платежі, особи можуть втратити заощадження, а більші установи можуть в кінцевому рахунку проходити на витрати всіх клієнтів через більш високі процентні ставки та збори. Крім того, шахрайство підмінює принцип рівних процедур серед аналогічно розташованих кредиторів, що є стразом законодавства про банкрутство.

Системні витрати

Система банкрутства працює з кінцевими ресурсами. Розслідування та поширення шахрайських пальців споживає час і гроші, які можуть інакше бути витрачені на законні справи. Програма довіри США, суди та приватні довірені повинні присвятити значним зусиллям для виявлення шахрайства та виконання. Ці витрати носяться громадськістю і, непрямо, чесною боржниками та кредиторами, які використовують систему. Крім того, поширена шахрайська ерозійна впевненість у процесі банкрутства, потенційно це робить його більш важким для дійсно збереження боржників, щоб отримати рельєф.

Вплив на гонестові дебтори

Кожен шахрайський лінгвіст прокив тінь за тисячами чесних людей, які подають за банкрутство щороку. Коли ЗМІ зосереджені на невирішенні зловживання, громадськість може стати бачити всіх власників банкрутства як потенційних обманів. Ця стигма може зробити її більш складним для чесного боржника, щоб бути оброблена гідністю і повагою. Крім того, коли кредитори і довірені змушені стати більш підозрою, вони можуть накласти тягарні вимоги до всіх файловиків, таких як попит на зайву документацію або об'єктування для поточних виписань, що витримує процес і збільшення витрат для всіх.

Профілактичні заходи та практичні поради

З огляду на серйозні наслідки, це критично для боржників і їх адвокатів, щоб забезпечити повну чесність і точність в кожній кризці банкрутства. Наступні заходи можуть допомогти уникнути навіть виникнення непристойності.

Для дебіторів

  • Дисclose Всі активи та дебати: Зберігайте повну фінансову звітність — банківські заяви, податкові декларації, майнові справи, права на пенсію, а також будь-яку іншу документацію з активами. Якщо ви не впевнені, чи є щось повинно бути зазначено, що err на стороні розкриття. Суди, як правило, заглиблюють неперевершені помилки, якщо вони виправдали швидко, але вони непереборні навмисного концепції.
  • Be Honest Про Income і Expenses: Не передайте ваш дохід або перезаряджувати ваші витрати, щоб кваліфікувати для розділу 7 випадку або зменшити план платежів в розділі 13. За допомогою тесту та інших фінансових розкриття підлягають перевірці; помилкові заяви можуть призвести до відмовлення від розрядів або кримінальних зборів.
  • Попередня заявка без юридичних порад: Якщо ви перенесли активи в минулому році або два, обговорюйте ці перекази з вашим адвокатом. Деякі перекази можуть бути нездійснені (наприклад, оплати медичного рахунку), але інші можуть бути виданими як шахрайство. Ваш адвокат може порадити вам про ризики і, якщо це необхідно, допомогти вам змінити вашу клопотання.
  • Maintain Good Records: Тримайте копії кожного документа, який ви подаєте до суду, а також листування з вашим адвокатом. Якщо суд коли-небудь питання конкретного входу, ви зможете краще надати достовірне пояснення.
  • Не “Борроу” активи Тимчасово: Не погоджуйтеся тримати активи для одного або члена сім'ї, і не перенести власні активи з бічним договором, щоб отримати їх назад після справи. Суд банкрутства має повноваження розірвати такі механізми і лікувати вас, як нерозкриті активи.

Для адвокатів та підготовка документів

  • Conduct Thorough Due Diligence: Інтерв'ю клієнтів у глибині та документації з питань запиту для перевірки фінансових представленнях. Не покладайтеся виключно на слово клієнта; виписка з банком на зазначені рахунки, перегляд останніх податкових повернень та вимог щодо будь-яких незвичайних передач.
  • Повідомлення написаних листів: Очистити документ, що містить обсяг представництва та відповідальність клієнта для забезпечення правдивої інформації. У тому числі, визнання наслідків шахрайства.
  • Використовувати клієнтів: Багато шахрайські дії починаються з неправомірною вірою клієнта, що невелика бездіяльність «не має значення». Адвокати повинні пояснити явно, що повне розкриття є обов'язковим і що навіть незначні змії можуть мати сильні наслідки.
  • Report Suspected Fraud: Якщо ви виявите, що клієнт зробив помилкову заяву або приховані активи, ви можете мати етичний обов'язок для виведення з представництва і довести шахрайство до США Trustee або суду. Перевірте правила держави професійної поведінки і застосовувані Федеральні правила.
  • Стой этопедицы: Банківське правозастосування є засобливе місце. Програма U.S. Trustee регулярно ознайомить и суди продовжить реффінувати стандарти. Забуті продовжую юридичні програми навчання і моніторити офіційні оголошення.

Висновки: Імпортність доброчесності в банкрутстві

Система банкрутства побудована на підставі довіри. Суди спираються на чесну переробку справ ефективно і досить. Коли ця довіра порушується через шахрайські пальці, наслідки не обмежуються відступником. Кредити страждають фінансовими втратами, громадськість втрачає довіру, а суди повинні припинити рубцеві ресурси для виконання закону. На щастя, правова база забезпечує сильні детеренти: кримінальні штрафи, які включають тюрма, цивільні санкції, які можуть заперечувати боржника дуже свіже початок, вони прагнули, і професійна дисципліна для юристів, які дозволяють зловживати.

Для всіх, хто розглядає банкрутство, шлях вперед є чітким. Повне розкриття, чесний представництва та компетентні правові вказівки не просто бажано - це важливо. Дотримуючись цих принципів, боржники можуть забезпечити полегшення, які вони потребують без ризику кримінальної відповідальності або тривалої шкоди для своїх фінансових ф'ючерсів. Система добре працює, коли це працює чесно; шахрайські нитки тільки запрошують клопотання. Ті, хто спокусливі, щоб розрізати кути повинні пам'ятати, що короткостроковий прибуток далеко незважений довгостроковими витратами федерального шахрайського переконання, відмова розряду, і втрати жорсткості перед судом.