Які активи?

Затримувач коштів є передоплатою, здійсненими клієнтом в адвокатську або юридичну фірму перед виконанням будь-яких юридичних послуг. Ці кошти розміщені в . Довіра рахунку (часто називається IOLTA рахунок) і залишаються майном клієнта до зароблених адвокатом через виконану роботу. Ключове визначення: кошти, що зберігають не гроші адвоката, тобто це депозит, який проводиться в безпечному лікуванні. Тільки коли адвокатські рахунки проти за послуги фактично надаються, це гроші, які зароблені дохід.

Мета рефрижератора - це два рази. По-перше, вона забезпечує надходження коштів, доступних для покриття платежів і витрат, як вони виникають, зниження ризику збору. По-друге, вона створює зобов'язання від клієнта, сигналізуючи серйозні незручності для продовження з правовим представленням. Підтримувані кошти регулюються правилами етики державних барів і, в багатьох юрисдикціях, за допомогою Американські правила адвокатської поведінки, зокрема Rule 1.15 про безпечне майно.

Розуміння правової природи фіксаторів є вирішальним, оскільки їх неправомірне використання — так як залучення юридичних фірм операційних коштів — може призвести до роззброєння, цивільної відповідальності або кримінальних зборів. Для клієнтів, знаючи, що їх гроші проходять у відокремленому довіреному рахунку, забезпечує впевненість, що юридична фірма працює етичним чином. За межами основ, фонди зберігають також фінансову зобов’язання, яка вирівнює інтереси сторін: адвокат забезпечить оплату заздалегідь, і клієнт забезпечить увагу адвоката та ресурси.

Як працює Фонди підтримки

При погоді клієнта на облаштування фіксатора кошти внесені в рахунок довіри юридичної фірми. Фірма потім відстежує ці кошти за допомогою придушення, що записує кожен депозит, розлучення та відрахування рахунків. Зазвичай адвокат відправляє рахунки на щомісячну або вертикалі, деталізує послуги, які виконуються та відповідні збори. Залишковий баланс знижується на кількості кожного рахунку, а клієнт отримує заяву, що показує залишковий баланс.

Якщо залишковий баланс працює низьким, юридична фірма може запитати поповнення. У деяких угодах це автоматичне за попередньо визначеним тригером. Адвокат повинен припинити роботу, якщо утримувача вичерпається, якщо клієнт надає додаткові кошти або погоджується з різним способом зарахування. Покупки будь-якої неоціночної частини необхідні при укладанні. Цей цикл депозиту, вексель, поповнення та повернення формує ядро управління вкладником.

Види грабіжників

Не всі фіксатори однакові. Тип договору з фіксатором диктує, як відбувається, вексельні та потенційно повертаються. Три основні категорії є загальними фіксаторами, спеціальними фіксаторами та фіксаторами безпеки.

Генеральний ретейнер

Генеральний фіксатор є платником, який сплачується за забезпечення наявності адвоката за вказаний період. Адвокат погоджується бути доступні для будь-яких юридичних питань в межах визначеного обсягу, а клієнт сплачує фіксовану суму -часто не повертається. Загальні фіксатори зазвичай заробляються при отриманні, оскільки адвокат зобов'язаний запроваджувати інші можливості. Однак багато юрисдикцій все ще вимагають, що клієнт дається чітким поясненням в письмовій формі, що плата не повертається і не депозит. Навіть тоді суди можуть розшукати невідновлювальні пункти для розумності. Деякі юрисдикції забороняють невідновлювальні фіксатори, але, враховуючи їх етичні підозри.

Спеціальні затримки

Спеціальні фіксатори (або «true keepers») є найбільш поширеними в судовій та транзакційній роботі. Клієнт відкладає кошти на довіру, а адвокатські рахунки проти цього балансу, як послуги виконуються. Підтримувач належить клієнту до заробітку, і будь-яка непрозора частина повинна бути повернена на підставі висновку справи або якщо кінцеві представництва. Цей тип фіксатора вимагає безладно-фіксаційного обліку, оскільки кожен час або завдання необхідно увійти і прив'язувати до підпірного креслення. Якщо вичерпається, юрист повинен отримати додаткову згоду з клієнтом до продовження роботи, або правил оплати за ризик. Спеціальні фіксатори є золотом стандартом для етичного зарахування, оскільки вони відмінно заслужили за рахунок, що його майно.

Безпека

У випадку, якщо клієнт не сплачує, адвокат може (з відповідним дозволом та правилами бару) застосувати захисний фіксатор для задоволення неоплатного рахунку. Власники безпеки є менш поширеними в споживчому праві, але використовують в корпоративних або складних питаннях, де ризик неоплатності є високим. Вони також повинні бути в довірі, поки фактично не застосовується до заробленої плати. Юристи повинні бути обережні, щоб отримати чітку згоду клієнта перед складанням безпеки, оскільки передчасне використання може бути конвертовано.

Етика фондів затримки

Етичні правила, що регулюють фонди, існують для захисту клієнтів і збереження довіри громадськості в юридичній професії. Принцип роботи полягає в тому, що кошти клієнта належать клієнтові до заробітку, а юристи діють як фінанси. ABA Модель Рул 1.15 встановлює базову лінію: юристи повинні тримати майно клієнтів окремо від власного майна адвоката, підтримувати повну облік і надати оперативні рахунки. США прийняли ці правила з місцевими варіаціями, але обов'язковий обов'язок є універсальним.

Відшкодування етичної пастки є спокусою для лікування неоцінених коштів, як надходжень фірми. Навіть якщо клієнт з'являється навряд чи, щоб платити майбутні рахунки, адвокат не може застосувати неоцінений фіксатор для рахунка-фактур без експрес-згоди клієнта і чіткого договору. До того ж, щоб зробити це потрібно для перетворення. Аналогічно, юристи повинні уникати використання надійних рахунків, як особисті рахунки перевірки. Кожен вихід повинен бути для конкретного клієнта і правильно документований. Етичний обов'язок поширюється на обов'язок для забезпечення захисту клієнтів коштів проти крадіжки, негайнопривабливість або навіть випадкового використання.

Що Happens Коли Ethics Are Violated

Порушення правил довіри може призвести до серйозних наслідків. Держава дисциплінарних органів регулярно досліджують скарги на комунікацію, неналежність або відмову в обліку. Штрафи варіюються від приватних респрім до публічного затримання, підвіски та роззброєння. У крайніх випадках кримінальні витрати на крадіжку або шахрайство можуть бути подані. Юридичні фірми також можуть зіткнутися з цивільною відповідальності за порушення матеріального мита, включаючи тремальні пошкодження в деяких штатах. Репутативний пошкодження від порушення етики може знищити юридичну практику, що робить дотримання незгодним.

Правильне поводження з активами

Юристи та юридичні фірми повинні дотримуватися суворих протоколів при управлінні фондами зберігання. При цьому кутовий камінь належного обслуговування є ведення , що не відповідає вимогам фірми, що працюють рахунки. Кожен клієнт має бути ідентичним або окремим підрахунокм або через метику-керівники.

IOLTA акаунти

Більшість штатів вимагають, що номінальні або короткострокові кошти клієнтів будуть проводитися в процентних рахунках, з відсотків, сплачених державним програмою IOLTA, які кошти правової допомоги та інших громадських ініціатив. Більші або довгострокові депозити клієнтів можуть бути проведені в неіОЛТА процентних рахунках з процентними рахунками, зараховані на клієнт. Юристи повинні консультувати клієнтів про ці параметри та отримати рішення в письмовій формі. Національний ресурсний центр IOLTA] забезпечує керівництво щодо дотримання юрисдикції. Недотримання правильно оформлених рахунків IOLTA може призвести до втрати процентного доходу для програм та потенційного дисциплінарного дисциплінарного характеру.

Запис та аудити

Довіра бухгалтера вимагає точності. Кожен депозит, розлучення і передача необхідно записатися з датою, назвою клієнта, матерією і кількістю. Щомісячні відходи довіри привели до банківських виписок обов'язково в більшості юрисдикцій. Багато державних барів проводять випадкові перевірки на довірчих облікових записах юристів, а також незначні розбіжності можуть викликати розслідування. Патерн помилок - нерівномірний без навмисного виправлення - це призведе до санкцій, якщо він демонструє недбалість. Багато юридичних фірм тепер використовують спеціалізоване програмне забезпечення для обліку довіри, яке автоматизує відмирання і зменшує людську похибку.

Звернення та розведення від траси

Збір коштів на довіру клієнтів з операційними фондами — це один з найбільш серйозних порушень етики. Навіть тимчасово «поїзд» від клієнта, який не може бути використаний тільки для вирішення питань клієнта. Порушення можуть призвести до роззброєння, заміни та кримінальних зборів. Ще один загальний підводний водоспад використовує довірчий рахунок як особистий або бізнес-реєстраційний рахунок, який може призвести до неперевершеного згадування. Юристи також повинні уникати використання коштів клієнта для оплати за фірму, навіть якщо вони мають намір компенсувати пізніше.

Законодавство про фонди затримки

У разі, якщо ви не погоджуєтесь з договором про оплату та етичними правилами. Плата повинна бути розумною та не зайвою. Адвокат зазвичай надсилає періодичні рахунки-фактури (помісячно або на мишеню), які виконуються детальні послуги, витрачені часом та збори, які не відповідають. Абонент отримує від залишкового балансу. Адвокат зобов'язаний забезпечити, що відхилення відповідають фактичним послугам, які були виконані, і що клієнт отримує чітку заяву про залишився захисник.

Коли затримка є виснаженим

Після того, як баланс підпірного балансу наближається нульовий, адвокат повинен припинити роботу, якщо клієнт поповнює заставу або погоджується з різною акцією векселів. Деякі юрисдикції вимагають письмової згоди перед тим, як продовжити за межі зберігача. Юристи, які продовжують працювати без належного ризику коштів, які обвинують працювати без дозволу. Проактивне спілкування з клієнтом про низькі баланси є важливими -many фірма відправляються автоматизовані сповіщення, коли утримувача падає нижче 20% від початкової суми. Клієнти оцінюють попередню помітку, щоб вони могли вирішити, чи поповнювати або шукати альтернативні фінансування.

Повернення коштів невикористаних активів

Після припинення представництва (незалежно від клієнта, адвоката або висновку справи), будь-які неоцінні кошти зберігачів повинні бути повернені оперативно-право протягом 30 днів. Недотримання відшкодування може призвести до порушення обов'язкового та дисциплінарного дії. Навіть якщо угода говорить, що фіксатор є «необґрунтованим», багато судів проводили, що такі пункти не можуть перенаправдати етичний обов'язок для повернення неоцінених комісій. Найбезпечніша практика полягає в тому, щоб структурувати фіксаторів як спеціальні довірені вклади і законопроект проти них, забезпечуючи повну дохідність для неоцінених сум. Деякі держави вимагають письмової політики повернення включені в угоді.

Загальні положення та кращі практики

Як юристи та клієнти, які виникають у рецидивних підводних каменів з фондами, що зберігають. Наведені нижче практики можуть пом’якшити спори та забезпечити дотримання.

Чистий письмовий угод про виплати

Кожна аранжування фіксатора повинна бути узгоджена з письмовим договором про оплату, підписаним клієнтом. Угоду необхідно вказати: тип фіксатора, як будуть проведені кошти, вартість виставлення (и), які витрати включені, як надавалися рахунки-фактури, процес поповнення, умови повернення коштів. Вигодні угоди є провідною причиною етичних скарг. В ідеалі, угода також повинна описати, що відбувається, якщо фіксатор не поповнюється і чи відсотків на довірених рахунках є платним клієнту або ІОЛТА.

Точне та прозоре ведення бухгалтерського обліку

Юристи повинні використовувати професійне програмне забезпечення для обліку довіри, яке автоматично відстежує баланс клієнта та працює з банківською реконциляцією. Настановчі таблиці є помилково-прогнозними та часто не перевіряють скутерину. Клієнти повинні отримувати регулярні заяви, що показують початковий баланс, нові депозити, рахунки, сплачені та поточний баланс. Прозорість будує довіру та зменшує вексельні спори. Багато юрисдикцій вимагають, що клієнти отримують виписки принаймні щоквартально, але щомісяця стають стандартною найкращою практикою.

Регулярне спілкування з клієнтами

Клієнти часто відчувають непрофесію про те, що вони хвилюють свої гроші будуть невикористані. Проактивне спілкування —періодичні оновлення щодо прогресу справи, двотижневі або щомісячні повідомлення про баланс, а також безпосередній сповіщення, коли утримувача низька — полегшує занепокоєння та сприяє посиленню відносин. Деякі фірми використовують портали клієнтів, де клієнти можуть увійти, щоб переглянути баланси в режимі реального часу та рахунки-фактури. Ця прозорість не тільки знижує телефонні дзвінки, але і демонструє прихильність фірми до етичних практик.

Відповідність державно-приватним регламентам

Кожен стан має власні правила, що регулюють облікові записи довіри, IOLTA та політики повернення коштів. Федеральні правила можуть також застосовуватися, якщо юридична фірма керує державні контракти або питання банкрутства. Юристи повинні залишатися чинними з змінами та призначенням співробітника комплаєнсу або поза аудитором для довірного обліку. Багато барних об'єднань пропонують безкоштовний або недорогий надійний контрольний облік курсів CLE, які можуть бути цінним ресурсом для перебування у співвідношенні.

Нормативно-правова відповідність та етика

ABA Модель Правила професійної поведінки забезпечує національну раму, але дотримання здійснюється на рівні держави. Rule 1.15 вимагає юристів, які утримують майно клієнта окремо, зберігають повну облік і оперативно оплачують або доставляє майно клієнту. Руле 1.5 мандат, які збори є розумними і чітко спілкуються.

Державні бари часто публікують докладні вказівки на довірчий облік, такі як ресурсів АБА на довірчих рахунках. Багато штатів, включаючи Каліфорнія та Нью-Йорк, мандат продовження юридичної освіти (CLE) на довірчому обліку кожні кілька років. Порушення можуть призвести до рефременування, підвіски, або роззброєння, крім цивільної реституції. California State Bar's записів]] показати численні випадки, де довіра рахунку призвело до важких штрафів. Юристи повинні також знати про ризики неправних претензій: якщо клієнт може втратити, що може втратити клієнта через помилки, якщо клієнту, якщо втратити, може втратити клієнта, якщо клієнту, якщо клієнту, може втратити, може бути в результаті.

Технології та управління активами

Сучасна юридична практика все частіше спирається на технологію управління запасами ефективно і етичним способом. Хмарно-на основі юридичних рахунків платформ (наприклад, Clio, ПрактикаPanther, MyCase) включають інтегровані модулі обліку довіри, які автоматично-рексилі, надсилають звіти клієнтів і закріплюють низькі баланси. Деякі платформи пропонують портали клієнтів, де клієнти можуть переглядати їх баланси у реальному часі, зменшуючи навантаження на персонал для базових запитів. Clio's довіряє облікові ресурси]] забезпечують хороший огляд того, як працюють такі інструменти.

Ще одна нова нова новаторська система , яка автоматично вимагає додаткових коштів при скороченні балансу нижче погодження, з згодою клієнта. Це знижує ризик запуску коштів на середині рахунку. Однак, юристи повинні бути обережні не для автоматизації векселів, щоб обрізати клієнту за кожний рахунок. Регулярний огляд технологій, які відповідають правилам державного бару, є важливим. Деякі нові інструменти також пропонують прогнозну аналітику, щоб оцінити, наскільки довго зберігач буде прослужений на основі шаблонів, допомагаючи фірмам фірмам клієнтам планувати заздалегідь.

Клієнтський зв'язок та прозорість

Клієнти часто не розуміють механіки засобів зберігання. Адвокат, який займає час, щоб пояснити процес довіри, цикли вексельних платежів, а політики повернення продемонструвати хорошу віру і знижує ймовірність спорів. Найкраща практика включає відправку початкового літери, що пояснює: "Ваша фіксатор $X буде вкладено в наш надійний рахунок. Ви отримаєте щомісячні заяви, що визначаються збори, пониженими і залишаного балансу. Будь-яка незахищена частина буде повернена на підставі висновку матерії".

Коли виникають суперечки, що виникають у використанні, адвокат повинен оперативно надати детальний облік. Відмова до рахунку для фондів-фіксаторів є порушенням етики. Багато державних барів пропонують послуги посередництва для сплат, але запобігання через прозорий зв'язок набагато краще. Юристи повинні також підтримувати запис всіх підпірних листків, включаючи електронні листи та наради ноти, щоб захистити від пізніших звинувачень. Одна ефективна стратегія полягає в тому, щоб тримати короткий клієнт, на борту, щоб пройти через договором про захист і відповісти на будь-які питання— це набори очікування і будує рапорт від початку.

Висновок

Затримувач коштів є критичним інструментом для забезпечення юридичних послуг і забезпечення етичних закупівельних практик. Для юристів, безперечно надійний облік довіри, чіткі угоди про збори, прозорі рахунки непереборні професійні зобов'язання. Для клієнтів розуміння природи фіксаторів, які надає їм контроль витрат і дотримання їх прав. Дотримуючись принципів, викладених тут, і шляхом важільництва доступних технологій і нормативних настанов - боки можуть побудувати фундамент довіри і підзвітності. Правове зарахування не потрібно адверсіально; при належному зверненні до засобів, це стає логічно, прозорим процесом, який вигідно всім залученим.