Table of Contents

Чому податкові засоби підготовки з дня

Починаючи новий бізнес приносить щітку енергії, оптимізму і незлічених рішень. Серед багатьох пріоритетів, податкова підготовка часто отримує відштовхнутися до останньої хвилини. Але чекаючи до того, як податковий сезон є помилкою, яка може коштувати вас час, гроші і мир розуму. Рішення, які ви приймаєте в перші місяці операції, мають більш рифлену дію на вашу податкову відповідальність, вашу здатність вимагати відходи, і ваші дотримання федеральних і державних положень. Беручи активну підхід, ви не тільки зменшити стрес, але і позиція вашого бізнесу для фінансової чіткості і зростання. Цей посібник пролягає вам через кожен крок підготовки до податкового сезону, як новий власник бізнесу, так ви можете зосередитися на будівництві.

Розуміння ваших податкових зобов’язань як власника бізнесу

Перед тим як ви можете підготувати, вам необхідно знати, що ви і#8217;достатньо підготуватися. Види податків, які ваш бізнес відповідає за залежність від структури вашого бізнесу, природи ваших операцій, і чи є у вас співробітники. Ігнорувати ці зобов'язання є одним з найбільш поширених помилок, які роблять власники бізнесу.

Структура бізнесу та податкові наслідки

Ваш бізнес-процесу відіграє вирішальну роль у тому, як ви подали податки. підприємництво повідомляє про дохід бізнесу на Вашому особистому податковому поверненні за допомогою графіка C. ТОВ може бути податкований як підприємництво, партнерство або корпорація залежно від обраних вами виборів. Корпорація S дозволяє отримувати дохід акціонерам, в той час як потенційно зменшуючи податок на самовипуск. Корпорація C податкована окремо за корпоративними тарифами. Кожна структура має унікальні вимоги щодо подання, термінів та форм. Якщо ви вже не та#8217;t, консультуйтеся , керівництво по структурах бізнесу, щоб зрозуміти, що стосується вас.

Ключові типи оподаткування Ви можете переглянути

Залежно від ваших дій, можна одночасно керувати декількома видами оподаткування:

  • Податок Вхідного на прибуток, що генерується бізнесом.
  • Сельф-випускний податок покриття Соціальної безпеки та Медізаційних внесків для підприємців, партнерів та членів ТОВ.
  • Податок платежу, якщо у вас є працівники, включаючи холдинг, Соціальна безпека, Медикамент, і податки для безробіття.
  • Салес-податок], якщо ви продаєте товари чи певні послуги в штатах, які збирають його.
  • Екскцизний податок для конкретних галузей, як паливо, алкоголь, або тютюн.

Виявлення, які застосовуються від початку, допомагає вам встановити системи для збору, відстеження та переадресації їх часу. Кожен має власний графік подачі, а не відсутні платежі можуть викликати штрафи, які з'єднуються швидко.

Федеральні, державні та місцеві вимоги

Доне і#8217;t обмежити свою увагу на федеральні податки. Більшість держав пропускають власний дохід або франшизні податки, а багато міст накладають на податки або податки з ділової ліцензії. Перевірте з вашого штату ’ відділ доходів і місцевого муніципалітету, щоб зрозуміти, що потрібно зареєструватися і коли платежі є пов'язаною. SBA’s податковий довідник для малого бізнесу є корисним стартовим пунктом для навігації цих шарів.

Фонд: Точний фінансовий запис-Кієпінг

Податкова підготовка решта на якість ваших фінансових записів. Не точне, організовані дані, ви не можете подати повну зворотну адресу, підпорядковувати ваші скорочення або реагувати на аудит. Хороша новина полягає в тому, що сучасні інструменти полегшують, ніж будь-коли, але вам все ще потрібна дисципліна і консистенції.

Вибір способу правого обліку

IRS вимагає вибору способу обліку і використання його послідовно. Більшість малих підприємств починаються з метод кеша , де ви звітуєте дохід, коли ви отримуєте його і витрата дедукту, коли ви платите їх. метод акротерапії]] записи доходів при зароблених і витратах при невиліковному, незалежно від потоку готівки. Ваш вибір впливає на те, коли ви визнаєте дохід і відключення, тому виберіть метод, який краще відображає ваші операції. Якщо ви здійснюєте інвентар, ви можете використовувати акроу. Дискуси це з податковим професійним ранодавцем.

Основні записи для забезпечення

Зберігаючи ретельні записи, незважаючи на те, що кожний брухт паперу. Зосереджуйте документи, які безпосередньо підтримують вашу податкову допомогу:

  • Банківські та кредитні картки на всі рахунки бізнесу.
  • Видано і отримані кошти.
  • Прийняття за витрати понад $ 75, хоча це ’s мудро тримати всі надходження.
  • Зареєструватися в мережі, якщо Ви використовуєте автомобіль для бізнесу.
  • Рахунок заробітної плати та податкові форми (В-2, В-4, 1099).
  • Здійснити облік закупівель для розрахунку депресії.

Системи цифрового зберігання зменшують метелик. Скантові паперові надходження та зберігають їх у хмарних папках, що проводяться за допомогою податкової категорії та категорії витрат. Більшість програмних засобів дозволяє прикріпити надходження безпосередньо до транзакцій, створюючи постійний аудит причеп.

Облік програмного забезпечення проти. Розкладинки

Спредлисті можуть працювати для дуже простих підприємств, але вони стають похибками-проною, оскільки складність зростає. Програмне забезпечення обліку, як QuickBooks, Xero, або FreshBooks, атеграція, генерує звіти та інтегрується з вашими банківськими рахунками. Ці інструменти також виробляють прибуткові та втратні заяви, балансові листи та витрати, які роблять податкову підготовку прямо наперед. Багато пропонують безкоштовні пробні версії, тому ви можете перевірити, що один підходить для вашого робочого процесу.

Розгортання бізнесу та особистих фінансів повністю

Змішуючи особисті та бізнес-фінанси є одним з найбільш поширених і не допущених помилок, що роблять нові підприємці. Він створює плутанину, збільшує ризики аудиту, і робить його важче, щоб претендувати законні скорочення. Розчин простий, але вимагає дисципліни.

Відкрийте виділений банківський рахунок і візитну картку, як тільки ви починаєте отримувати дохід. Використовуйте їх виключно для бізнес-транзакцій. Сплатіть собі від бізнес-рахунка в особистий кабінет як малювати або зарплату, а не лікуючи особисті витрати як бізнес-вартості. Цей розділ правово важливий для ТОВ і корпорації для підтримки захисту відповідальності, і це спрощує податкову підготовку. Коли кожен рахунок вже відокремлений, ви не уникнете трудомісткого завдання сортування через змішані транзакції.

Якщо Ви випадково використовуєте персональний обліковий запис для покупки бізнесу, перерахуйте суму та зауважте витрати у ваших записах. Але лікуйте ці інциденти, як винятки, а не норму. Консистенція у використанні окремих рахунків будує чистий фінансовий сюжет, який стоїть на скуштувати.

Максимальне визначення Ваших скорочень без перехресних ліній

Зниження податку на прибуток, а також нових підприємств часто мають значний досвід запуску та операційних витрат, які можуть бути дедуктивними. Розуміння того, що кваліфікує та як документ, що дозволяє зберегти більше ваших жорстких грошей при збереженні компліанту.

Загальні скорочення для нових бізнесів

Багато витрат, які ви не враховуєте в перший рік, дедуктивні. Зберігайте детальні записи для кожної категорії:

  • Старатупні витрати: IRS дозволяє відхиляти до 5,000 доларів у стартапах та організаційних витратах у першому році, з рештою амортизовано понад 15 років. Це включає дослідження ринку, рекламу перед відкриттям та юридичні платежі для формування суб’єкта.
  • Домашній офісний відрахування: Якщо ви використовуєте частину вашого будинку регулярно і виключно для бізнесу, ви можете кваліфікувати. спрощений метод дозволяє рівну 5 доларів на квадратну ногу до 300 квадратних футів, тоді як звичайний метод використовує фактичні витрати. Обидва вимагають ретельної документації.
  • Векул витрат: Ви можете використовувати стандартну швидкість пробігу (65.5%), на пробіг 2023) або відключити фактичні витрати, такі як газ, ремонт та страхування. Підтримка журналу пробігу з датами, призначеннями, призначеннями, і дистанціями.
  • Обладнання та постачання: Комп'ютери, меблі, програмне забезпечення та офісні приладдя є дедуктивними. Предмети, які останні більше року можуть бути знецінені під розділом 179 або правилами знецінення бонусів.
  • Професійні послуги: Плати, сплачені бухгалтерам, юристам, консультантам, дедуктивними в рік платні.
  • Для страхових премій]: Відповідальність бізнесу, майно та страхові премії медичного страхування неприпустимо.

Що робити, щоб бути обережним

Не кожен рахунок є дедуктивним, а деякі підлягають обмеженням. Цілі та розважальні витрати змінилися під недавнім податковим законодавством. Зазвичай бізнес-їдалки 50% дедуктивні, якщо ви присутні і рахунок не лаванди. Розвага витрат, такі як квитки на шоу або спортивні заходи, як правило, не є дедуктивними. Завжди тримати чеки, що не мають бізнес-ціллю, учасників і дати. IRS розширює відхилення, які з'являються особистими, тому чітка документація захищає вас.

Tip: Створіть виділену папку для кожної категорії зневоднення та зберігати допоміжні документи. Коли час оподаткування, ви та#8217;ll мати все готове без перекопування через палі паперу.

Навігація кошторисних податків і квартальних платежів

Якщо ви очікуєте, що ви можете отримати в розмірі 1000 доларів або більше у федеральних податких, коли ви подали свою річну повернення, IRS вимагає, щоб зробити щоквартально оцінені податкові платежі. Це правило ловить багато нових власників бізнесу, тому що вони використовуються для того, щоб мати податки з W-2 роботи.

Як оцити роботу податків

Оцінено податкові платежі покривають податок на прибуток і самовиправлення. Ви розраховуєте очікуваний дохід, відхиляється відрахування і кредити, і сплачуєте отриманий податок в чотири розстрочках. Дати, як правило, 15 квітня, 15 вересня, 15 січня і 15 січня наступного року. Якщо ви пропустили платіж або платіж, ви можете зіткнутися штрафами навіть якщо ви врегулюєте на рік.

Для розрахунку платежів використовуйте форму 1040-ES. У форму входить робочий лист, який керує вами шляхом визначення вашого регульованого валового доходу, податкового доходу, відрахувань та кредитів. Крім того, ви можете засвідчити свої платежі на вашому попередньому році та#8217; податкова відповідальність, щоб уникнути штрафів за погашення, до тих пір, як ви платите принаймні 100% від суми (110%, якщо ваш рік доходи був більш $ 150,000).

Практичні кроки для управління квартальними платежами

Встановити відсоток кожного платежу, який ви отримуєте в окремий щадний рахунок. Багато фінансові експерти рекомендують економити 30% чистого доходу за податки, хоча ваш курс може змінюватися на основі вашого загального побутового доходу і затвердіння статусу. Автоматизувати цей переказ так відбувається без думки. Коли квартально за рахунок дата-підходів, ви’лли кошти готові.

IRS Direct Pay system дозволяє здійснювати електронні платежі безпосередньо з Вашого банківського рахунку. Ви також можете використовувати Систему електронних Федеральних платежів (EFTPS). Обидва варіанти дають вам безпосереднє підтвердження платежу і зменшити ризик втрачених перевірок або затримки обробки.

Робота з податковою професією: коли і як

Хоча багато простих компаній можуть подавати свої власні податки за допомогою програмного забезпечення, є точка, коли професійні керівництва сплачуються за себе. Для нового бізнесу, що точка часто є першим роком, коли ви встановлюєте структури, які впливають на ваш податковий профіль протягом багатьох років, щоб прийти.

Що таке податковий професійний може зробити для вас

Кваліфікований агент CPA або довірений агент може:

  • Допомога ви обираєте праву структуру бізнесу для податкової ефективності.
  • Налаштуйте систему обліку для захоплення всіх відповідних даних.
  • Визначте скорочення, які ви можете пропустити самостійно.
  • Приготуйте та поставте свою роботу точно.
  • Представляємо Вам в разі проведення аудиту.
  • Забезпечити стратегію податкового планування на наступний рік.

Як вибрати правильний радник

Не всі податкові фахівці мають досвід роботи з невеликими бізнесами. Подивіться на когось, хто працює з стартапами або підприємцями у вашій галузі. Запитайте про їх знайомство з бізнес-структурою, податковими зобов’язаннями з продажу та державними правилами. Перевірте основні та ознайомтеся з відгуками. Хороший професіонал запитатиме вас питання про операції та цілі, а не пропонує загальні поради. Багато хто пропонує безкоштовну початкову консультацію, яка дає вам відчуття свого стилю спілкування та досвіду.

Організація документів для Дня подачі документів

Після того, як ваші записи будуть в курсі протягом усього року, підготовка до фактичного подання стає прямим передовим процесом збору та перегляду. Створіть список документів, які вам потрібно при при прибутті податкового сезону.

Перелік документів для нових бізнесів

  • Процент і звіт про втрату податку на рік.
  • Балансовий лист показує активи, зобов'язання та рівність.
  • Всі 1099 анкети, отримані від клієнтів або постачальників.
  • 1099-NEC і 1099-MISC формує ви видаються підрядникам.
  • W-2 формує, якщо у вас є працівники.
  • Одержувачі та рахунки, які організовують за категоріями.
  • Зареєструватися, якщо ви заявляєте, що ви не погоджуєтесь на знецінення автомобіля.
  • Записи розрахункових платежів, здійснених протягом року.
  • Податок на додану вартість до року.
  • Відповідність від органів державної податкової служби МСР або державної податкової служби.

Якщо ви працюєте з податковим професіоналом, надішлемо документи на середню частину лютого, щоб забезпечити їх своєчасність, щоб підготувати свою роботу точно.

Про зміну податкового законодавства

Законодавство податків постійно розвивається. Нове законодавство може ввести кредити, змінювати обмеження відключення або змінити вимоги до подання документів. Власники бізнесу часто припускають свою ситуацію, яка залишається аналогічним роком до року, але не можуть адаптуватися до можливих можливих можливих можливих можливих можливих можливих можливих або несподіваних зобов’язань.

Підписатись на для малого бізнесу. Дотримуйтесь авторитетних податкових блогів та публікацій. Якщо ви працюєте з податковим професіоналом, попросіть їх надсилати вам короткий підсумок змін, які впливають на ваш бізнес щороку. Забуті місцеві майстерні або вебінари, розміщені на невеликих центрах розвитку бізнесу або галузевих асоціаціях. Проживання поінформовані не та#8217;t вимагають годин дослідження; кілька цільових дій тримати вас поточними.

Загальні Питви Нові власники бізнесу особа

Знаючи, що уникати є настільки важливим, що знаючи, що робити. Ось деякі з найбільш частоих помилок і як їх боковити.

Податок самозайнятості

Багато нових підприємців дивляться на самовиправлення податковою ставкою 15,3% на чистий прибуток. Це крім податку на прибуток. Врахування на неї може залишити вас великим, несподіваним векселем. Планувати його з дня, настройивши на стороні більш високий відсоток вашого доходу.

Миттєві працівники:

Потребування співробітників як незалежних підрядників, щоб зберегти на платних податких є небезпечним гаммблом. ІРС і державні органи агресивно ведуть неоднозначні класифікацію, а штрафи можуть бути важкими. Використовуйте форму SS-8 або проконсультуйте професіоналів для визначення правильної класифікації.

Не вмикайте або сплативши на час

Штрафи за поданням не можуть досягати 5% на місяць до 25% від неплатної суми. Штрафи за стипендії нараховуються додають 0,5% на місяць. Якщо ви не можете оплатити, файл для продовження будь-якої точки. Розширення дає вам більше часу на файл, але не більше часу для оплати. Сплачуйте стільки, скільки ви можете при появі запиту на розширення для мінімізації відсотків і штрафних санкцій.

Витрата 4: Ігнорування держави та місцевих зобов'язань

Федеральні податки отримують більшу частину уваги, але державні та місцеві податки можуть бути однаковими складними. Деякі держави вимагають відбиток на продаж, навіть якщо ви збирали нульовий податок. Інші мають мінімальні франшизи, які застосовуються незалежно від прибутковості. Дослідження вашого стану та#8217; ретельно вимоги.

Будівництво щорічної податкової стратегії

Податкове оформлення не є однорічною діяльністю. Найуспішніші власники бізнесу інтегрують податкове планування в їх регулярні процедури. Огляд вашого доходу і витрат щомісяця. Запустити прибуток і видача збитків, щоквартально мірковуються податковою відповідальність. Регулювати ваші оціночні платежі при зміні вашого доходу істотно. Зустріти з вашим податковим консультантом середню річ, щоб обговорити стратегію, а не чекати до грудня.

У разі необхідності, якщо ви не здивуєтесь, ви погоджуєтесь на те, що ви маєте право на отримання послуг, а також укладати кошти. Ваш бізнес буде здоровим, рівень стресу нижче, а також більш міцним.

Фінальні думки: Підготовка до вступу

Податковий сезон не має бути джерелом тривожності. Коли ви кладете попередню роботу, організуйте свої записи, постійно та зробіть професійні вказівки, де потрібно, ви перетворите податкове подання від розкидного процесу. Наскільки ви вживаєте сьогодні, щоб зрозуміти ваші зобов'язання, відокремити свої фінансові витрати, планувати оціночні платежі будуть служити вам для життя вашого бізнесу. Зосередьтеся на створенні вашої компанії, знаючи, що ваш податковий фундамент є твердим.