Yeni Girişimciler Neden Üst Vergi Hazırlıkları Gerekiyor

Bir işletme kurmak, juggling ürün geliştirme, pazarlama ve müşteri hizmetleri gerektirir - tüm nakit akışına göz atarken, bir kez daha gelen tüm kaynak kurucuları bile vergi hazırlığı verir. ABD vergi kodu, sadece ilk kez iş sahipleri gezileri yapan kurallarla katmanızdır ve basit gözetimleriniz cezaları durdurabilir, tezgah akır, bir kabusla ilk yıl boyunca onları yakalayabilir.

Hata 1: Eşitsiz veya organize edilmiş Rekor Keeping

Neden Şiktlar

Vergi zamanı geldiğinde, her işlemin tam, doğru bir resmine ihtiyacınız var. organize kayıtları olmadan, eksik kesintiler, kesintiler veya dağınıklık gelirleri veya aşırı ödeme süresinden daha da önemlisi, IRS sizi disiplinli bir rekora ihtiyaç duyar:0)prove), faturalarınızla iş performansınızı takip etmek ve banka ifadelerinizi terk etmek zorlaşır.

Common Record-Keeping Gaps

  • Dijital makbuzlar kaybetmek veya onları bulut hizmetine geri dönmemek
  • Yılın üzerinde ekleyen küçük nakit işlemleri (örneğin, otopark ücretleri, ipuçları, küçük nakit alımları)
  • Sürekli olarak harcamalar kategorize edilmez (pazarlama ofis malzemeleri pazarlama distorts kar analizi ile mezun)
  • İş seyahati için milleme yapmak için başarısız olmak, binlerce dolar harcayabilecek bir kesintiyi kaçırmak
  • Banka hesaplarının ve kredi kartlarının yıllık uzlaşmasını göz önünde bulundurduğum zaman, bildirilen gelirdeki hataların yol açtığı

Çözümleri Çözümleri

Muhasebe yazılımı, Expens veya Ayakkabı kutusu gibi uygulamaları kullanarak her hafta 15 dakika boyunca herhangi bir işlemden daha iyi bir şekilde ayarlandığından sonra üç yıla kadar geri dönebilirsiniz.Demek için bulut tabanlı bir sistem de veri kaybıyla ilgili olarak koruma sağlar.

Hata 2: Kişisel ve İş Finanslarını karıştırın

Gizli Tehlike

Sabah kahveniz ve bir müşteri faturanız için tek bir banka hesabı kullanmak uygun hissedebilir, ancak şirket veya iş fonlarının yasal korumasını zayıflatırsa, IRS'nin açık kağıt izinlerini kaybedersiniz ve bu, iş borcu sırasında kişisel olarak sorumlu tutabilir.

Eşitlikler

  • Para belgelerinin belirsiz olması nedeniyle artan denetim riski
  • Zaman boşa harcanmış işlemleri yıl sonunda, sık sık sık kesintiye uğramaya yol açıyor
  • Yasal kesintiler kaybı çünkü iş masraflarını kanıtlayamazsınız
  • Şirket ve şirketi korumak için potansiyel olarak bir LLC veya şirket olarak çalışırsanız
  • Farklı finansal kayıt olmadan iş kredilerini veya kredi hatları elde etmek

Nasıl düzeltilecek

Özel bir iş hesabı açın ve ayrı bir iş kredi kartı hemen onları kutsal olarak ele alalım: Hiçbir kişisel satın alma, asla.Bu hesaplarla senkronize edilen bir iş muhasebe platformu kullanın.Eğer kişisel paraları işletmeye koymanız gerekiyorsa, bir kredi veya sermaye katkısı olarak belgeleyin.Bu temiz ayrılık sadece IRS'yi tatmin etmiyor, aynı zamanda size iş finansal sağlığınızla ilgili doğru bir görüş verir.

Hata 3: Valuable Deductions

Yeni Girişimciler Bayan Out Nerede

Vergi kodu, küçük işletmelere yardım etmek için özel olarak tasarlanmış kesintilerle doludur. Ancak birçok yeni girişimci ya var olduklarını ya da onları iddia etmekten çok korkuyor. Ortak göz ardı edilmeleri şunları içerir:

  • [FONT:0]Home ofis kesintisi[Dönetici:0)[Dönetici:0)[değiştir | kaynağı değiştir] – Bir alan düzenli olarak ve yalnızca iş için bir alan kullanıyorsanız, kiralama, hizmet ve internetin bir kısmını atabilirsiniz.
  • [FONT:0]Başlangıç maliyetleri[Dönetici:0)[Dönetici:0))[Dönetici: $ 1.000) İlk yılınızı başlatabilir. Yukarıdaki deneyimler 15 yıl boyunca aortize edilmiştir.
  • [FONT:0) Aracınızın kullanımı – Mileage (yüzde 15,5) veya 2023'te mile başına gelir. size daha büyük bir kesintiye uğramanızı sağlar.
  • [FONT:0)Sağlık sigortası primleri[[Dönetici: 1 ) - Kendi kapsamanız için ödeme yaparsanız, kendiniz için primleri atabilirsiniz, eşiniz ve bağımlılarınız, ayarlı brüt gelirinizi azaltır.
  • [FONT:0]Eğitim ve eğitim[[Dönetici: 1) Dersler, kitaplar, webinars ve mevcut işinizle ilgili becerileri koruyan veya geliştiren konferanslar (yeni bir ticaret değil) tamamen ertelenemez.
  • [FONT=0]Equipment ve yazılım[Dönetici: 1) Bölüm 179'da, uygun varlıklar (bilgisayarlar, makineler, makine, en iyi yazılımlar) tam maliyetine sahip olabilirsiniz.
  • [FONT:0)Retirement katkıları[[DÜDÜT:1) – SEP IRAs, SIMPLE IRAs veya yalnız 401 (k) katkıları, nest yumurta inşa ederken vergilenebilir gelir azaltır.

Denetim Korkusu Neden İşi Geri Tutuyor

Bazı girişimciler kesintiye uğratıyorlar çünkü bir denetimin takip edeceğinden endişe duyuyorlar. Ama IRS, işinizle ilgili her masrafın nasıl ilişkili olduğunu makul bir kesintiye maruz bırakmazsa, sadece CPA'ya sorun.

Hata 4: Bağımsız Anlaşmazlık Olarak Çalışanları Yanlışlama 4: Yanlışlama İşçileri

Yasal ve Finansal Tuzak

Serbestleşme veya yarı zamanlı yardım yeni işletmeler için yaygındır. Ancak bağımsız bir müteahhit ve bir çalışan arasındaki ayrım bir etiketden daha fazladır. IRS davranışsal kontrol, finansal kontrol ve ilişki tipine odaklanan çok faktörlü bir test uygular.Eğer bir işçiye bir işveren olarak davranırsanız, daha sonra onlarla bir çalışan olarak sınıflandırırsınız:

  • ücretsiz Sosyal Güvenlik ve Medicare için geri vergiler (FICA) artı işverenin payı
  • Cezalar ve bu bileşik hızla ilgi
  • Fazla zaman için potansiyel sorumluluk, işçilerin tazminatı ve işsizlik sigortası
  • Hasarlı işçi ilişkileri ve olası davalar

Nasıl Sağlanır

Kullanım:0)IRS Form SS-8[[Dönetici: 1 ) Bir rehber olarak değil, ancak bunu tek başına kontrol edin.Eğer ne zaman, nerede ve iş yapılırsa - ve işçi size ekonomik olarak bağımlıdır - şüphesiz, bir iş avukat veya CPA’ya danışır.

Hata 5: Tahmin edilen Quarterly Taxes'i Ödemeye Başarısız

ABD Vergi Sisteminin Gerçekliği

Çalışanlar her maaş kontrolünden vergiler almışlar. Ancak bir işletme sahibi olarak, sizin için kimse yok. IRS gelir ve kendi iş vergilerini çeyrek olarak ödemenizi bekler - genellikle 15 Nisan, 15 Eylül ve 15 Ocak, sonraki yılın 15 Ocak'ta, ceza ve faizle ilgili yeterli tahmin edilen ödeme sonuçları yapma, yıllık süre boyunca tam tutarı karşılamayı beklerseniz bile.

Nasıl hesaplanır ve Pay Quarterly Taxes

  1. Yıllık net karınız (revenue eksi kesintili masraflar) İşiniz mevsimsel olup olmadığını muhafazakar olun.
  2. Kendi iş ortağı vergi oranını (Sosyal Güvenlik ücreti üssüne kadar net kazanç elde etmek için% 15, artı bunun% 2'si) artı gelir vergisi paranız.
  3. Toplamı çeyrek ödeme için 4'e bölün.
  4. Ödeme:0)IRS Doğrudan Pay[Dönemli: 1) veya Elektronik Federal Vergi Ödeme Sistemi (EFTPS)

Geliriniz öngörülemezse, yıllık taksit yöntemi kullanın ( Form 2210) önceki yılın vergisinden en az% 90 ödemekten kaçınır (yüzde 1150,000). A CPA, çeyrek projeksiyonları çalıştırmanıza yardımcı olabilir. Unutmayın: aşağıdan ödeme için cezalar, mevcut yılın verginin en az% 90'ını öderseniz veya% 20'sini öderseniz (yüzde 1150.000 $).

Hata 6: Satış Vergisi Borçlarını Tanımlama

Sadece Perakendeciler için değil

Birçok yeni girişimci, satış vergisinin yalnızca fiziksel ürünlere uygulandığına inanıyor. Gerçekte, birçok eyalet vergi dijital mal, hizmet ve hatta SaaS abonelikleri. kurallar devlet tarafından ve hatta şehir tarafından çılgınca değişiyor.çok sayıda eyaletteki müşterilere satışlar?[Dönetici:0)) Yerel Kredi[sağlık[sağlık[sağlık: 1) Bu eyaletlerde vergilendirmeye veya ekonomik varlık) 20000.000 dolar, yüksek mahkemede 200 $ satış veya yeniden dengeye dayalı.

Ne olursan Satış Vergisi Vergisi

  • Bazı eyaletlerde ücretsiz vergiler için kişisel sorumluluk (özellikle tek bir proprietor olarak çalışırsanız)
  • Orijinal vergiyi aşabilecek ilgi ve cezalar
  • Birden fazla eyaletten denetimler aynı anda bir uyumluluk kabusu yaratıyor
  • Müşterilerden satış vergisi toplama kabiliyeti retroaktif bir şekilde, bu yüzden maliyetinizi yediniz

Nasıl Kalır

Devlet Gelir web sitenizi, nexus gibi satış vergi otomasyon araçlarını kullanarak kullanın.0.TaxJar) (şimdi satış vergisine entegre ederseniz, e-ticaret platformunuzu hızla entegre eden bir satış vergisi izni için kayıt olun. File zamanında geri dönerseniz, o dönemde $0 topladınız.

Hata 7: Kendi Çalışan Vergisi Planlaması

15.3% Sürpriz Sürpriz Sürpriz

Çalışanlar Sosyal Güvenlik ve Medicare vergilerini işverenleriyle bölüştürüyorlar. Kendi kendine çalışan bir birey olarak, her iki yarı yarıya ödersiniz - Medicare için% 12,000 tek / 250,000 ev sahibi olmak için toplam% 15.000 yeni girişimci bunu unutur ve vergi faturası ile şok oluyor.

Kendi İşi Vergi Vergisi Vergi Yönetimi Yönetimi

Kendi iş vergisinizi çeyrekte tahmin edilen ödemelerde ekleyin. Kendi iş ilanlarının yarısını atabilirsiniz - ancak bu ödeme yapmak için ödeme yapmak gerekir, gelir vergisinizi biraz azaltacaktır.Eğer iş yapısınız bir S şirketiyse, kendini işe alım vergisinden tasarruf edebilirsiniz.

Hata 8: Sonsuzlukları Anlamadan Geçmek veya Hazırlanma İstemek

Otomatik Extensions Ücretsiz Geçişler Değil

FilingFLT:0)Form 4868[[Dönetici:0)[Üye Olmayanlar İçin Otomatik altı aylık uzatma verir, iadenizi dosyayı için ayda% 0,5 $ değerinde ödeme yapmazsınız.

En İyi Uygulamaları

15 Nisan'a geri dönüşünü bitiremezseniz, vergi yükümlülüğünüzü tahmin edin ve aşırı zorluk için telafi etmek için uzatma kullanın - ödeme yapmamanız gerekir.Eğer para ödeyemezseniz, taksit sözleşmesi kurmak için IRS ile iletişime geçin (Form 9465), aynı zamanda aşırı zorluk için bir teklif sunuyor.

Hata 9: DIY Vergi Hazırlık Uzman Yardımcılığı Yardımı

Yalnız Gitme Riskleri

Vergi yazılımı gelişmişken, kalifiye bir CPA veya kayıtlı bir acentenin kararını değiştiremez - özellikle de bir denetimle yeni bir iş için. Yazılım genel sorular sorabilir ancak endüstrinize özel olarak tanımlanamaz, varlık yapısına tavsiye eder veya gelecekteki büyüme için planlamanıza yardımcı olur. Daha eleştirel, bir hata yaparsanız, sizi yalnızca bir denetimde temsil edebilir.

Profesyonel bir profesyonel kiralarken

  • envanteriniz, çalışanlar veya birden fazla gelir akışınız var.
  • Düzenlenen bir endüstride (sağlık, yasal, gayrimenkul) çalışıyorsunuz.
  • IRS veya eyalet vergi ajanslarından farklar aldınız.
  • Uzun vadeli vergileri en aza indirmek istiyorsunuz, sadece mevcut yıl hayatta değil.
  • Yabancı geliriniz, kripto işlemleri veya karmaşık kesintiler var.
  • Bir S şirket seçimi veya diğer varlık yeniden yapılandırılmasını düşünüyorsunuz.

İyi bir vergi prosu para verir, ancak genellikle sizi kaçırılmış kesintilerde, cezalar ve stresten çok daha fazla kurtarır; işe almadan önce potansiyel danışmanlar; yeni işletmeler ve endüstrinizle ilgili deneyimlerini isteyin.CPA, EA veya vergi avukatı gibi bilgiler arayın.

Hata 10: Vergi Amaçları için Yanlış İş Teşvikini Seçin

Neden Entity Structure Maddeler

Birçok yeni girişimci, vergi etkilerini göz önünde bulundurmadan tek bir işletme veya tek kişilik LLC'ye varsayılan olarak varsayılan olarak varsayılan olarak, bir S şirketi olarak, kendi iş ortağınızı ve satın alma işlemlerini denetlemek için bir tek bir ücret vergisidir, ancak her türlü net gelir.Açmanlık vergisi ve para birimi olarak vergilendirmek için iki katına çıkar.

Nasıl seçilir

Beklenilen kar seviyesini, sahiplerin sayısını, sermayeyi yükseltmeyi ve seçim yapmadan önce kişisel varlık korumaya ihtiyaç duyarsanız; IRS, yılın 15 Mart'ında açılacak olan tek bir şirkettir. Yoksul varlık seçimi size her yıl binlerce mal mal olabilir.

Bir VergiSmart Vakfı inşa edin

Yeni girişimciler için vergi hazırlığı sadece filing formları hakkında değil - Ocak 1'de başlayan yıllık bir süreçtir: Hatalardan kaçınmak için yıllık bir çerçeve:

  1. [FONT:0]Organize dijital olarak) - Bulut tabanlı muhasebe, makbul yakalama ve belge depolama kullanın. $ kategorisi için tutarlı bir isim sözleşme yıl sonu tasarruf eder.
  2. [FONT:0] Her şeyi [Döntme:0] Banka hesapları, kredi kartları ve ödeme işlemcileri ( Stripe veya PayPal gibi). Asla kişisel ve iş fonları övme.
  3. [FONT=0)Track mileage ve masrafları günlük olarak [Dönem: 1 ) - Yıl sonunda hafızaya güvenmeyin. MileIQ veya Everlance gibi bir mileage takip uygulamasını kullanın.
  4. [FONT:0) Kendine bir maaş veya garantili ödeme ödeme ödemesi ödemesi (Dönetici) ödeme yapılırsa, düzenli olarak ödeme yapın.Eğer tek bir savunucusuysanız, her iki gelir ve kendi iş ortağı vergilerini kapsamak için çeyrek olarak tahmin edilen ödemeleri yapın.
  5. [FONT:0]Schedule çeyrek vergi incelemeleri) - CPA ile tanışın veya bir sonraki tarih öncesi tahmin edilen ödemeleri ayarlamanız için vergi projeksiyon yazılımı kullanın.
  6. [FONT=0] Satış vergisi ve ödeme[[Dönetici: 1) - Yeni devletlere genişletilirseniz, özellikle de tüm eyalet ve federal tarihler için takvim hatırlatmaları yapın.
  7. [FONT:0]Kendini sürekli olarak [DÜT:1] - Küçük işletmeler için IRS haberlerine abone olun ve saygın vergi bloglarını takip edin. Vergi yasaları sık sık değişir; geçen yıl geçerli olmayabilir.

Hedef, vergi uyumluluğunu rekabetçi bir avantaja dönüştürmektir.Bu yaygın hataların yanı sıra, denetim riskini azaltırsınız, işinizizde daha fazla nakit tutar ve en iyi yaptığınız şeye odaklanmak için zihinsel enerjiden serbest bırakın: girişimünüzü büyütün.

[FONT:0) Bu makale sadece bilgi amaçlı amaçlar içindir ve vergi tavsiyelerini oluşturmaz. Belirli durumunuza rehberlik için lisanslı bir CPA veya vergi avukatına danışın.[DK:1).