Neden Vergi Hazırlıkları Bir Günden Önemlidir

Yeni bir işletmeye başlamak, enerji, iyimserlik ve sayısız kararların acelesini getiriyor. Birçok önceliğiniz, vergi hazırlığı genellikle son dakikaya kadar geri itilir. Ancak vergi sezonu size maliyeti olan bir hatadır, ancak finansal açıklık ve büyüme için işiniziz. Bu kılavuz size her adımını vergilendirmek için hazırlamak için her adıma bir yol açıyor.

Vergi Borçlarını Yeni Bir İş Sahibi Olarak Anlayın

Hazırlanmadan önce, bu yükümlülüklerin ne olduğunu bilmeniz gerekir; işinizin türleri, işletme yapısınıza, operasyonlarınızın doğasına bağlı olarak sorumludur ve bu yükümlülüklerin yetersizliği, yeni iş sahiplerinin en yaygın yanlış adımlarından biridir.

İş Yapısı ve Vergi Implikasyonları

İş varlık türü, vergilerinizi nasıl kullandığınız konusunda belirleyici bir rol oynar. Tek bir işletme geliri, C. An LLC'nin şirket oranlarında ayrı olarak vergilendirildiği gibi, ortaklık veya şirket yaptığınız seçimlere bağlı olarak, herhangi bir S şirketi, iş yapılarına ilişkin gelirleri azaltmayı sağlar.[0IRS]

Enlelele Karşılaşabileceğiniz Anahtar Vergi Türü

Faaliyetlerinize bağlı olarak, aynı anda birkaç vergi türü işlemek gerekebilir:

  • [FONT:0)Income vergisi iş tarafından üretilen kârlara aittir.
  • [FONT:0]Kendi iş ortağı vergileri[Dönetici:0)[Dönetici:0)[Döneticileri, ortaklar ve LLC üyeleri için sosyal güvenlik ve Medicare katkılarını kapsayan ).
  • [FONT:0)Payroll vergisi), eğer çalışanlarınız varsa, sahip olduğunuza göre, Sosyal Güvenlik, Medicare ve işsizlik vergileri.
  • [FONT=0) Satış vergisi[DÜT:1) Eğer maddi veya belirli hizmetleri toplayan devletlerde satarsanız.
  • [FONT:0)Excise vergisi), yakıt, alkol veya tütün gibi özel endüstriler için.

Başlangıçdan hangi uygulamanın toplamak için sistemleri ayarlamanıza yardımcı olduğunu ve bunları zamanında yeniden yürütmenize yardımcı oluyor.Her biri kendi filiz programına sahiptir ve eksik ödemelerin bu bileşikleri hızla tetikleyebilmesini sağlayabilir.

Federal, Devlet ve Yerel Gereksinimler

Don’ federal vergilere odaklanmanızı sınırlamayın. Çoğu eyalet kendi gelirlerini veya franchise vergilerini alır ve birçok şehri işletme lisansı vergilerini veya brüt makbuz vergilerini alır.Bu katmanları yönetmek için yerel belediyeniz ve ödeme yapmanız gerekenleri anlamak için.TheurFLT:0)SBA’ küçük işletmeler için vergiler için vergiler rehberi[FLT)

Vakıf: Doğru Finansal Rekor-Keeping

Vergi hazırlığı finansal kayıtlarınızın kalitesi üzerinde geri dönüyor. Doğru, organize veriler olmadan, tam bir geri dönüş yapamazsınız, kesintilerinizi altüst edemezsiniz veya denetime yanıt verin. İyi haber şu ki modern araçlar bunu her zamankinden daha kolay hale getiriyor, ancak hala disipline ve tutarlılığa ihtiyacınız var.

Doğru Muhasebe Yöntemini Seçin

IRS, bir muhasebe yöntemi seçmeniz ve sürekli olarak kullanmanızı gerektirir. Çoğu küçük işletme, kazanıldığında ve harcamalar yaptığınızda, gelir ve kesintiler fark ettiğinizde gelir.Eğer envanterinizi ödediğiniz yöntemden yararlanırsanız, bu kadar iyi bir şekilde yararlandığınızda, bu vergiyi kullanmak için gerekli olabilir.

Temel Kayıtlar Korumak İçin

Kapsamlı kayıtları tutmak ve #8217; her kağıt kazısını söylemek anlamına gelmez. Vergi iadenizi doğrudan destekleyen belgelere odaklanın:

  • Banka ve kredi kartı tüm iş hesapları için ifadeler.
  • Faturalar yayınlandı ve aldı.
  • 75 $'dan fazla harcama için geri ödeme yapın, ancak bu & #8217; tüm makbuzları tutmak akıllıca.
  • Mileage logları iş için bir araç kullanıyorsanız.
  • Payroll kayıtları ve vergi formları (W-2, W-4, 1099).
  • Varlık satın alma kayıtları, depreciation hesaplamaları için satın alın.

Dijital depolama sistemleri dağınıklığı azaltır. Kağıt makbuzları ve onları vergi yılı ve maliyet kategorisi tarafından organize edilen bulut klasörlerinde saklar. Çoğu muhasebe yazılımı, doğrudan işlemleri, kalıcı bir denetim izi oluşturmanıza olanak sağlar.

Muhasebe Yazılım vs. yayılma tabloları

Sayfalar çok basit işletmeler için çalışabilir, ancak vergi hazırlığı yapan kâr ve kayıp ifadeler üretirler.Birçok kişi serbest denemeler sunar, böylece iş akışlarınızı hangi şekilde otomatikleştirebilir ve banka hesaplarınızla entegre eder.Bu araçlar aynı zamanda kar ve kayıp ifadeler, bilişler ve masraflar sunar.

İş ve Kişisel Finanslar Tamamen Emekli

Kişisel ve iş finansları, yeni girişimcilerin yaptığı en yaygın ve önlenebilir hatalardan biridir. Bu karışıklık yaratır, denetim riski arttırır ve meşru kesintileri talep etmek daha zorlaşır. Çözüm basit ama disiplin gerektirir.

Özel bir iş bankası hesabı ve bir iş kredi kartı gelir kazanmaya başladığında onları sadece iş işlemleri için kullanın. İş hesabından kişisel hesabına bir çekme işlemi veya iş maliyetleri olarak tedavi etmek yerine, özel masraflar için yasal olarak önemlidir.Bu ayrılık, LLC'lerin ve şirketlerin sorumluluk koruması için önemlidir ve her masraftan zaten ayrılınca, karma işlemler yoluyla zamanınızı ayırarak vergi hazırlığınızı kolaylaştırırsınız.

Bir iş satın almak için kişisel bir hesap kullanıyorsanız, kayıtlarınızda maliyeti transfer edin ve bu olayları istisnalar olarak değerlendirin, ayrı hesaplar kullanarak, ayrı hesaplar kullanarak ilgili bir finansal hikaye inşa eder.

Doğruyu bozmadan Dedüksiyonlarınızı Maximing Your Deductions without Crossing the Line

Dedüksiyonlar vergilenebilir gelirinizi azaltır ve yeni işletmeler genellikle en fazla tükenen önemli başlangıç ve işletme maliyetlerine sahiptir. Depremleri anlamak ve nasıl belgeleyeceğinizi belgeleyesiniz, sıkıca paranızı daha fazla tutmanıza yardımcı olur.

Yeni İşletmeler için Ortak Dedüksiyonlar

İlk yıllarınızda kayıt yaptırmanız gereken birçok harcama, her kategori için ayrıntılı kayıt tutmaz:

  • [FONT:0)Başlangıç maliyetleri[Dönetici: IRS, ilk yıl içinde başlangıç ve organizasyon maliyetlerine bin dolar katlanmak için izin verir, geri kalan amortized ile 15 yıl boyunca. Bu, açılıştan önce pazar araştırması, reklam içeriyor ve varlık oluşumu için yasal ücretleri içeriyor.
  • [FONT:0]Home ofis kesintisi[Dönetici: Evinizin bir kısmını düzenli olarak ve sadece iş için kullanıyorsanız, uygun fiyatlı yöntem, 300 metrekareye kadar kare ayağına kadar bir düz 5 dolar sağlar, normal yöntem gerçek harcamalar gerektirir.
  • [FONT:0)Vehicle masrafları[Dönemli: 1) Standart mileaj oranı (65.5 sentler için 2023 için) veya gaz, onarımlar ve sigorta gibi gerçek harcamalar.
  • [FONT:0]Equipment ve malzemeler): Bilgisayarlar, mobilya, yazılımlar ve ofis malzemeleri, bir yıldan daha uzun süre yararlanılabilir olan öğeler Bölüm 179 veya bonus depreciation kuralları altında olmalıdır.
  • [FONT:0]Professional hizmetleri[Döneticiler: Muhasebecilere ödenen ücretler, avukatlar ve danışmanlar yıllık ücretli olarak silinemez.
  • [FONT:0] Sigorta primleri[[[Dönetici: İş sorumluluğu, mülk ve sağlık sigortası primleri kesintiye uğranamaz.

Ne Dikkatli Olmalı

Her masrafın düşülemez ve bazı sınırlara tabidir. Meals ve eğlence masrafları son vergi kanununda değişti. Genel olarak, iş yemekleri mevcut ve masraflar sizi korumak için biletler gibi, eğlence maliyetleri genellikle kesintiye uğratmaz.

[FONT:0)Tip[DÜDÜT:1): Her bir kesinti kategorisi için özel bir klasör oluşturun ve orada belgeleri destekle. vergi zamanı geldiğinde, sen & #8217; kağıt yığınları olmadan her şeye hazır olacak.

Tahmin edilen Vergiler ve Çeyrek Ödemeler

Yıllık geri dönüşünüzü yaptığınızda 1000 $ veya daha fazla federal vergi borçluysanız, IRS, dört katına tahmini vergi ödemelerini yapmanızı gerektirir. Bu kural, birçok yeni işletme sahibini korumayı yakalıyor çünkü W-2 işi ile vergileri yerine getirmek için kullanılıyor.

Nasıl Tahmin Edilen Vergiler Çalışılır

Tahmin edilen vergi ödemeleri gelir vergisi ve kendi iş vergisini kapsar. beklenen yıllık gelirinizi hesaplayın, yıllık gelirinizi ve kredilerinizi çıkarın ve dört taksitle gelen vergileri ödersiniz.Çünkü tarihler genellikle 15 Nisan, 15 Eylül ve 15 Ocak'ta bir ödemeyi veya ödemeyi kaçırırsanız, yıl sonuna kadar yerleşmeniz durumunda cezaları karşılayabilirsiniz.

Ödemelerinizi hesaplamak için, Form 1040-ES. Form, önceden belirlenmiş brüt gelirinizi, vergilenebilir gelirinizi, kesintilerinizi ve kredilerinizi önceden kullanarak ödemelerinizi temelletirebilirsiniz.#8217; vergi yükümlülüğü ödeme cezalarını ödemek için, önceki yılın gelirinizin% 100'ünü ödediğiniz sürece (11.000 $ 'dan fazla).

Çevik Ödemeleri Yönetmek için Pratik Adımlar

Ayrı bir tasarruf hesabına aldığınız her ödemenin bir kısmını bir kenara atın. Birçok finansal uzman vergi için net gelirin% 30'unu tasarruf etmenizi önerir, ancak oranınız toplam ev gelirinize ve dosyalama durumuna göre değişebilir. Automate bu transfer, böylece çeyrek olarak tahmin edilen yaklaşımlara göre olur, siz ve #8217; Para hazır olacaktır.

[FONTS Direct Pay sistemi[[[DÜT 1: 1) doğrudan banka hesabınızdan elektronik ödeme yapmanızı sağlar. Elektronik Federal Vergi Ödeme Sistemini (EFTPS) de kullanabilirsiniz. Her iki seçenek de ödemenizin anında onaylanmasını ve kayıp çeklerin veya işleme gecikmelerinin riskini azaltır.

Vergi Profesyoneli ile çalışmak: Ne zaman ve Nasıl

Birçok basit işletme kendi vergilerini yazılım kullanarak dosyalayabilirken, profesyonel rehberlik kendi başına ödediğiniz bir nokta var. Yeni bir iş için, bu nokta genellikle ilk yıl, vergi profilinizi yıllarca etkileyen yapılar oluşturuyor.

Bir Vergi Profesyoneli Sizin İçin Ne Yapabilir

kalifiye bir CPA veya kayıtlı bir ajan olabilir:

  • Vergi verimliliği için doğru iş yapısını seçmenize yardımcı olun.
  • Tüm ilgili verileri yakalamak için muhasebe sisteminizi oluşturun.
  • Kendin üzerinde kaçırabileceğiniz kesintileri tanımlayın.
  • Hazırlayın ve geri dönüşlerinizi doğru şekilde dosyalayın.
  • Sizi bir denetim durumunda yeniden temsil edin.
  • Önümüzdeki yıl için vergi planlama stratejileri sağlayın.

Doğru Danışmanı Nasıl Seçilir

Tüm vergi profesyonelleri küçük işletmelerle deneyim sahibi değildir. Sektördeki startup veya girişimcilerle çalışan birilerine bakın. İş yapısı, satış vergi yükümlülükleri ve devlet özel kurallarınız hakkında bilgi sahibi olun. İyi bir profesyonel size genel tavsiye sunmak yerine operasyonlarınız ve hedefleriniz hakkında sorular soracaktır.

Belgelerinizi Filing Günü için organize etmek

Kayıtlarınız yıl boyunca sipariş edildiğinde, gerçek filing için hazırlanmak, toplantı ve inceleme sürecine basit bir şekilde dönüşecektir. Vergi sezonunda ihtiyacınız olduğunda ihtiyacınız olan bir belge listesi oluşturun.

Yeni İşletmeler için Doküman Checklist

  • Vergi yılı için kar ve kayıp ifadesi.
  • Maddeler gösteren bilanço, yükümlülükler ve özkaynaklar.
  • Tüm 1099 formlar müşteriler veya satıcılardan alındı.
  • 1099-NEC ve 1099-MISC, müteahhitlere ihraç ettiğiniz formları oluşturur.
  • W-2 formlar eğer çalışanlarınız varsa.
  • Kategori tarafından organize edilen faturalar ve faturalar.
  • Kilogram girişleri, araç kesintilerini iddia ederseniz.
  • Yıl boyunca yapılan tahmini vergi ödemelerinin kayıtları.
  • Önceki yıl vergi referans için geri döner.
  • IRS veya eyalet vergi otoritelerinden gelen iddialar.

Bu belgeleri mümkün olduğunca erken toplayın. Son haftaya kadar bekleyin hatalar ve gözetim şansı artar.Eğer vergi profesyoneliyle çalışırsanız, belgelerinizi orta Şubat ayında iadenizi doğru hazırlamalarını sağlamak için zaman ayırın.

Vergi Yasası Değişiklikleri Hakkında Bilgilendirilmiş Kalma

Vergi yasaları sürekli olarak gelişti. Yeni mevzuat kredileri, kesinti limitlerini veya dosyalama gerekliliklerini açıklayabilir. Yeni iş sahipleri genellikle durumlarının aynı yıl yıl kalır, ancak uyumsuz fırsatlar veya beklenmedik yükümlülükleri anlamına gelemez.

Abone olun:0)IRS e-posta güncellemeleri[[[Döneticileri takip edin.Üye değer vergi blogları ve yayınları takip edin.Eğer bir vergi profesyoneli ile çalışırsanız, her yıl işinizi etkileyen kısa bir değişiklik özeti göndermelerini isteyin. Küçük işletme geliştirme merkezleri veya endüstri dernekleri tarafından barındırılan yerel atölyelere veya webinler.

Ortak Pitfalls New Business Owners Face

Kaçmak için ne bilmek, ne yapacağını bilmek kadar önemlidir. İşte en sık hatalardan bazıları ve nasıl onları yansır.

Hata 1: Kendi Çalışan Vergisini Teşvik Etmek

Birçok yeni girişimci, net kazançlarla 15.3% 15'lik bir ücretle şaşırır. Bu, gelir vergisine ek olarak sizi büyük, beklenmedik bir fatura ile terk edebilir.

Hata 2: Sınıflandırılan İşçileri

Çalışanlara pararoll vergilerini kurtarmak için bağımsız yükleniciler olarak muamele etmek tehlikeli bir kumardır. IRS ve devlet ajansları yanlış sınıflama peşinde agresif bir şekilde devam eder ve cezalar ciddi olabilir. Form SS-8 veya doğru sınıflandırmayı belirlemek için profesyonel bir şekilde danışmak.

Hata 3: Zamanda Ödeme veya Ödeme Değil

Geç dosyalama cezaları, ödenmemiş verginizin% 25'ine kadar ayda% 0.5'e ulaşabilir. Geç ödeme cezaları ayda% 0.5'i ekleyemezse, bir uzatma için dosya size daha fazla zaman verir, ancak ödeme yapmak için daha fazla zaman ödeme yapın.

Hata 4: Devlet ve Yerel Borçlar

Federal vergiler çoğu dikkat çekiyor, ancak devlet ve yerel vergiler eşit derecede karmaşık olabilir. Bazı eyaletler sıfır vergi tahsil ederseniz bile çeyrek satış vergisi talep ediyor. Diğerleri kârlılığa bakılmaksızın uygulama minimum franchise vergileri var.

Yıl Sonu Vergi Stratejisi Oluşturma

Vergi hazırlığı bir kez yıllık faaliyet değildir. En başarılı iş sahipleri, vergi planlamasını Aralık ayına kadar beklemek yerine getirmek için aylık olarak harcama ve harcamalarınızı gözden geçirin. Vergi yükümlülüğünüzü ölçmek için aylık olarak aylık olarak gelirinizin ve harcamalarınızı gözden geçirin.

Vergi farkındalığını devam eden bir uygulama olarak tedavi ederek, sürprizlerden kaçınıyorsunuz ve harcama, işe alım ve yatırım konusunda bilgilendirilmiş kararlar alırsınız. İşiniz daha sağlıklı, stres seviyeniz daha düşük ve uyumluluk daha güçlü olacaktır.

Final Düşünceler: Hazırlık Güven getiriyor

Vergi sezonu endişe kaynağı olmak zorunda değildir. Zemini erken bırakırken, kayıtlarınızı sürekli olarak organize edin ve ihtiyacınız olan profesyonel rehberlik isteyin, verginizin rutin bir süreçten geçtiğiniz adımları uygulayın.