Kişisel Bilgilerinizi Buluşma

Gelir veya iddia kesintilerini hesaplamadan önce, tam bir kişisel kimlik ayrıntılarına ihtiyacınız var. Bunlar geri dönüşünüzün bina bloklarıdır ve işleme gecikmelerini veya reddedilmesini önlemek için doğru olmalıdır.

  • [FONT:0]Sosyal Güvenlik numaraları (SSNs) kendiniz için, eşiniz ve her bir bağımlınız varsa, gerçek Sosyal Güvenlik kartlarına karşı her sayıyı kontrol edin.Bağımlı bir SSN'ye ihtiyacınız varsa, çocuk Vergisi Kredisi gibi değerli kredilerden vazgeçebilirsiniz.
  • [FONT:0]Her birey için doğum yeri[DDDDate of Birth for each individual[DDDDDD) geri dönüşte listelenen.Bu, yaş bazlı krediler ve kesintiler için IRS doğrulama kimliklerine ve uygunluklara yardımcı olur.
  • [[DÜDÜ:0)Önceki yılın vergi geri dönüşü.[DÜDÜDÜDÜ] geçen yıl yapılan vergi yazılımı için başvuru malzemeleri için referans olarak 1040 (kapital kayıplar, karitable katkı taşımaları, net çalışma kayıpları) ve önceki yıllık ayarlı brüt gelirinizi (AGI) e-posta için doğrulayın.
  • [FONT=0]Bank hesabı ve routing numaraları[Dönder:0) doğrudan geri ödeme depozitonuz için (Dön depozito) için ödeme işleminizi kontrol edin ve kayıp posta riskini azaltır. Bir tasarruf veya kontrol hesabı kullanın; ücretsiz para iade kartları da aynı zamanda geri ödeme sayısını kabul edebilir.
  • [FONT:0)Identity Protection PIN (IP PIN)) IRS'den birini aldıysanız, IP PIN sahte dosyalamaları önler ve geri dönüşünüzle dahil edilmelidir.If you wrong it, retrieve it from the IRS's online IP PIN aracı.

Bu belgeleri güvenli bir klasör veya şifreli dijital dosyada tut. Birçok vergi profesyonelleri kolay erişim için vergi yazılım kayıtlarını depolamanızı önerir. Kağıt orijinalleri ve dijital kopyalar için iki faktörlü kimlik doğrulama ile güvenli bir depozito kutusu kullanmayı düşünün.

Toplayın Income Documents

Tüm gelir kaynakları raporlanmalıdır, eğer bir Form W-2 veya 1099 Eksik gelir elde edemezseniz, bu belgeleri topladığınız gibi düzenleyebilirsiniz. IRS'nin çoğu gelir belgelerini eşleştirme kopyalarını aldığını unutmayın, bu yüzden diskrepanziler kolayca bayraklanır.

W-2 Formlar: Ücretler ve Maaşlar

Yılında çalıştığınız her işveren, 31 Ocak'ta bir W-2'yi ele geçirip, işvereninizi hemen kontrol edin. Her kutuyu doğruya kontrol edin, özellikle de bildirilen ücretleri ve federal vergiyi onaylamışsanız, W-2'nin şu anki yasal adını sosyal güvenlik kaydınızla eşleştirmesini sağlayın.

[FONT:0]Common hatası:[Dönetici:[Dönetici:0) Raporlama Box 1 W-2'den 1 ücret, ancak belirli hesaplamalar için gerekli olan Box 3 Sosyal Güvenlik ücretleri ve Box 5 Medicare ücretleri dahil değil (Expencer’s Credit gibi).

1099NEC ve 1099-K: Free-lance, Gig ve Contract Work

Yan iş çıkardıysanız, formlar doldurdunuz veya bir binbaşı şirket için sürdüyseniz, muhtemelen 1099-NEC (Nonemployeeee Compensation) veya 1099-K (Payment Card ve Üçüncü Parti Ağı İşlemleri) 1099-K eşiğiniz için 400 $ 'dan fazla gelir bildirmeniz gerekir, ancak GRS'nin vergi amaçlı ücretinin 20.000 $ 'dan fazla olması gerekir.

Kendi çalışan bireyler de iş masraflarının kayıtlarını toplamalıdır: mayın, malzeme, ev ofis maliyetleri ve sağlık sigortası primleri. MileIQ gibi bir mileage log veya uygulama kullanın.

1099INT ve 1099-DIV: İlgi ve Bölünme

Bankalar, brokerler ve karşılıklı fonlar, faiz veya kar payının 10'dan fazla kazandığınızda bu formları sorun. Küçük miktarlar sayılır ve 2011 yılından önce edinilen hisseler için (belirli raporlamalar için zorunlu hale geldiğinde) 1099-B için de geçerlidir.

[FONT:0)Tip:[Dönetici: 1) Eğer "aldırıcı" olan karları aldıysanız, daha düşük sermaye kazanç oranlarında vergilendirilirler. Check Box 2b on Form 1099-DIV onaylanır.

Diğer Income Sources

  • [FONT:0]Rental mülk geliri) - kiralar onarım, ipotek faizi, mülk vergileri ve borçlandırma gibi olumsuz masraflar aldı.Eğer yıl içinde 14 günden daha az bir oda kiraladıysanız, bu gelir vergisiz olabilir.
  • [FONT:0]İşsiz tazminatlar[Dönetici:0][Dönetici:0)))[İşlevsel Ücretler: Bazı eyaletler ayrıca vergiyi tercih edebilirsiniz (% 10) Form W-4V tarafından.
  • [FONT:0]Alimony [Dönetici 1] ( 2019'dan önce yapılan boşanma anlaşmaları için) 1040 Form 2a'da gelir olarak rapor edildi. 2018'den sonra yapılan anlaşmalar için, alimony artık alıcı tarafından ya da alıcı tarafından yönetilemez.
  • [FONT:0]Gambling kazanırlar[[Dönetici: 1 ) – W-2G formlarında rapor edilir, ancak aynı zamanda kayıpları da kaçırabilirsiniz (kahkahalara göre). kumar kayıplarına zarar vermek için eşyanız gerekir ve sadece diğer gelirleri dengelemek için para kazanabilirsiniz.
  • [FONT:0]Sosyal Güvenlik yararları) - Form SSA-1099'da rapor edilmiştir; bazı avantajlar, birleşik gelirinize bağlı olarak vergilenebilir (AGI + sosyal güvenlik yararları +% + 1'i kullanın.
  • [FONT:0)Miscellane gelir - jüri görevi öder, iptal edilen borçlar (Form 1099-C), ve ödüller.Eğer borç, katı veya iflas nedeniyle iptal edilirse, Form 982 kullanarak dışlayabilirsiniz.

Dijital para işlemleriniz varsa (cryptocurrency), CoinTracker veya Koinly gibi raporlar ekleyebilirsiniz. Form 1040'ta, satın aldığınız, takas edilen veya herhangi bir dijital varlıktan tasarruf edin.[Döneticileri, tarihler, adil piyasa değerleri ve maliyet temeli dahil olmak üzere.

Organize Dedüksiyon ve Kredi Belgeleri

Dedüksiyonlar ve krediler vergi faturanızı önemli ölçüde azaltabileceğiniz yerdir, ancak geçerli belgeleriniz aşağıdaki kategorilere kadar ayırıp ödeme yapmanız gerekir: 199 $ 700, ev sahibi dosya ortak için 27,700 $; 2024 için bu artışlar için 1.200 $ ve $29,200 $.

Tıbbi ve Diş Giderleri

Sadece ayarlanmış brüt gelirinizin% 7.5'ini aşan kısmı (AGI) Gather makbulları, sigorta ifadeleri ve kayıtları:

  • Doktor, diş hekimi ve uzman ziyaretler (kopaylar ve dedüklenebilirler)
  • Reçeteli ilaçlar ve insülin (örneğin vitaminler gibi karşı-karşılama eşyaları reçete edilmez)
  • Uzun vadeli bakım sigortası primleri ( yaş tabanlı sınırlara göre)
  • Tıbbi bakım ile ilgili taşıma maliyetleri ( 2023-2024 için mil başına 22 sent standart tıbbi oranı veya gaz ve park için gerçek harcamalar)
  • COBRA ve Medicare Part B ve D dahil olmak üzere sağlık sigortası primleri (bir işveren planı aracılığıyla önceden satın alınmamışsa)
  • Ev değişiklikleri, tekerlekli sandalye rampaları veya daha geniş kapı yolları gibi

[FONT:0)Not:[[DÜDÜT:1) Bir işverenin önceden belirlenmiş kafeterya planı aracılığıyla ödenen Premiumlar da katlanamaz. Ayrıca, sağlık tasarruf hesaplarından (HSAs) veya esnek harcama hesaplarından (FSAs) geri ödeme hesabı (FSAs) geri ödeme yapılamaz.

Charitable Contributions

Para veya mülk bağışı nitelikli kuruluşlara bağışlanırsanız, banka kayıtları, $ 1, katı kurallar veya araç satılana kadar nakit para veya mülk bağışları için para bağışları veya daha fazla. $ 8283).

[FONT:0)Tip:[Döneticileri (Bir yıl boyunca yapılan karşılıklı fonlar) adil piyasa değerini düşürmenize ve sermaye kazançlarını vergilendirmekten kaçınmanıza izin verir.Eğer para yerine takdir edilen menkul kıymetleri dikkate alın, eğer devletiniz belli bir karitelere bağış için vergi kredisi sunarsa kontrol edin (eğitim veya yoksulluk yardımı için).

2023 ve 2024 için, onsuzlara (gündüzeme 300 $) son derece karitable dedüksiyon yoktur.

Mortgage Interest ve Real Estate Taxes

Kredi kartınız Form 1098'i, 600 $ veya daha fazla ipotek faizini öder. Eğer mülk sahibiyseniz, ayrıca bir kredinin hayatı boyunca mal veya vergi makbulları toplayabilirler.Eğer bu yıl bir ev satın alırsanız, kredi kartınızı veya ücretsiz olarak satın almak için $ 10.000'den fazla para iadesi yapın.

Eğitim Expenses ve Öğrenci Kredi İlgi Alanları

  • [FONT=0]Form 1098-T[Dönetici] okulunuzdan gelen ücret ve ücret talep etmek için kullanılır. Amerikan Fırsat Vergi Kredisi (AOTC) öğrenci başına 2,500 $ (özellikle de geri ödeme) veya Yaşam Boyu Öğrenme Kredisi (LLC) aynı yıl içinde her iki bin dolara kadar talep edemez.
  • [FONT:0)Öğrenci kredi faiz indirimi) - kalifiye öğrenci kredilerine ödeme yapanların 500 $ 'a kadar geri dönebilirsiniz, kredi kartınız 1098-E. İndirimli vergi ödemecileri için 1098 $ 'a kadar çıkabilirsiniz ( 2023 yılında tek dosyacılar için $ 75,000 AGI'da başlayan).
  • [FONT:0)529 planı geri çekilmeler [Dönemli: 1] - 529 planına katkıda bulunanlar federal olarak kesintiye uğramaz, ancak kazançlar kaliteli eğitim masrafları için kullanılır (K12 ücreti için yılda 10.000 $ 'a kadar) Oda ve yönetim için makbullar tutar ve ücretler için alttan değiştirilebilir.

Çocuk bakımı ve Bağımlı Bakım Maliyetleri

Gün bakımı, yaz kampı veya 13 yaşın altındaki bir çocuk için okul bakımı (veya engelli veya eş) için ücretlise, makbuz ve sağlayıcının vergi numarası veya Sosyal Güvenlik numarasına dolaylı olarak destek verin.Bu harcamalar, Çocuk ve Bağımlı Bakım Kredisi ile ilgili olarak, bu ücretlerinizi aylık olarak yüzde 35'e kadar karşılayabilir (yaklaşık 19 $ 3.000 $) hala sağlayıcınızla veya daha fazla ücretlendirilir.

Ayrıca, işvereniniz Bağımlı Bakım FSA (5.000 $ önceden-tax) sunarsa, bu hesap üzerinden geri ödeme yapılabilir.

Ek Vergi Kredileri için kontrol edin

Krediler vergi dolarınızı -dollar için azaltır, onları kesintilerden daha değerli hale getirir. Birçok kredi geri iade edilebilir, yani vergi borcuna sahip olsanız bile geri ödeme alabilirsiniz.

Gelir Vergi Kredisi (EITC)

Düşük gelirli işçiler için tasarlanmış, E-ITC, 7,430 (2023) veya 7,830 (2024), üç veya daha nitelikli çocuklarla ilgili olarak, belirli bir eşiğine (yaklaşık 17,640 dolar) değer veren ve 25 ila 64 arasında ortak bir şekilde cevap veren bir çocuktan daha az yararlanabiliyorsanız, sosyal yardımlardan daha az kazanç elde edebilirsiniz.

Çocuk Vergi Kredisi

17 yaşın altındaki her bir çocuk için çocuk başına 2.000 $ talep edebilirsiniz (özellikle de ortak dosyacılar için 400 $,000 $ 'a kadar geri ödeme yapılabilir). kredi ABD'li vatandaşlar için, ulusal veya sakinleri için geçerli değildir.

Enerji Yeterli Ev İyileştirmeleri

Enerji verimli pencereler, kapılar, yalıtım veya ısı pompalarını yüklediyseniz, Enerji Verimli Ev İyileştirme Kredisini (yıllık kapakları ile), üretici sertifikasyonlarını ve makbuzlarını tutun. Ayrıca, elektrikli su ısıtıcısı için yüksek verimlilik katmanını kontrol edin.

Diğer Krediler Değerleme

  • [FONT=0)Premium Vergi Kredisi[Dönetici:0)[Dönetici:0)[tr|0])[tr|kullanıcılar için sağlık sigortası satın aldıysanız, önceden kredinizi Form 8962. Amerikan kurtarma Planı ve Inflation Rektörlükte, kredi, 2025 yılında herhangi bir gelir vergisi ile genişletilir (ya da gelir ücretinin %8'ine göre).
  • [FONT=0]Saver'in Kredisi[Dönetici: 1 ) - emeklilik hesabına katkıda bulunmak için (IRA, 401 (k), vs.) geliriniz belirli bir seviyeden (yüzde 36,500, 1,8 $ ortak dosyalayıcı için) değer.
  • [FONT=0)Adoption Credit[Dönetici:0)[Dönetici kabul masrafları için (başarısız, ancak beş yıla kadar ileri sürebilir). 2023 için, en yüksek kredi, çocuk başına 15,950 $. Expenses, kabul ücretleri, mahkeme masrafları, avukat ücretleri ve seyahat.
  • [FONT:0] ⁇ Vergi Kredisi[[Dönemli gelir vergisi ödediyseniz, 1116 Form kullanarak bir kredi (veya kesinti) talep edebilirsiniz. Bu, uluslararası stoklarda veya expatriates için ortaktır.

İnceleme ve Bilginizi Ver

Hatalar IRS yazışmaları ve geri ödeme gecikmeleri için en yaygın nedenidir.Bir şey göndermeden önce, bu doğrulama kontrol listesi aracılığıyla çalıştırın:

CrossCheck Numbers

  • Tüm W-2s ve 1099'lardan toplam gelirinizi geri dönüşlerinize girin. Bir yay sayfası kullanın veya vergi yazılımının ithalat özelliği manuel giriş hataları en aza indirmek için.
  • Sosyal Güvenlik numaranız ve eşinizin ve bağımlılarınızın kartlarda tam olarak gösterildiğini belirtmek. Orta başlangıçlar veya ekler (Jr., III) kartında mevcut olup olmadığını dikkat edin.
  • Banka hesabınızın routing ve hesap numaraları (hemen iki numara her bir sayısalı kontrol edin) Yanlış bir sayı geri ödemenizi başka birine gönderebilir ve aylarca geri alabilir.
  • Geçen yıl AGI veya IP PIN'i e-file imzası için doğru bir önceki yıla girdiğinizden emin olun.If you used the non-Filer aracı last year, your previous AGI may be0.6 Use the IRS Get Transcript aracı to verify your previous AGI if you are sure.

Math Hataları için kontrol

Kılavuz geri dönüşleri basit arithmetic hatalarına eğilimlidir. Vergi yazılımı otomatik olarak hesaplar, ancak el tarafından dosyalanırsanız, iki kez eklenir ve ortaya çıkan numaraların tekrarlanması, özellikle ipotek faizi gibi büyük miktarlarda. Ortak hatalar: Sosyal Güvenlik vergilenebilir kısmını yanlış hesaplayın veya devlet ve yerel vergilerin daha düşük 10.000 limitini uygulayın.

Görüldüğü Durum

Şöfke durumunuz vergi oranını, standart kesintinizi ve kredilerin yarısından fazlasını etkiler. Ortak hatalar, IRSTORT'ye bağlı olarak şunları içerir:0Ne benim Ödetme durumum?[Dönemli: 1) Aynı zamanda, bağlı olarak, evli Filing'in yarıdan fazla harcaması ve vergi harcaması için daha faydalı olup olmadığı konusunda ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı bir şekilde olabilir.

Red Flags'e bakın

IRS, anomalileri belirlemek için otomatik filtreler kullanır. Ortak denetimin böyle tetiklerden kaçının:

  • Gelirinize göre büyük bir karitable kesinti raporlayın (AGI'nın% 20'sinin üzerinde bayraklı, ancak uygun belgelerle haklı çıkabilir).
  • Sadece iş için kullanılmadığı bir ev ofisine borçlu olmak – veya basitleştirilmiş yöntemi kullanmak (gösterilmiş belge) ama aynı zamanda gelecekteki satışları zorlayan bir iddiada bulundu.
  • Aşırı derecede yetersiz çalışan harcamalar (çoğu 2025'ten itibaren askıya alınır, ancak silahlı kuvvetler reservist seyahat veya sanatçı masraflarını gerçekleştirmek gibi bazı kategoriler hala kesintiye uğrayabilir). nadir istisnalar için uygun olup olmadığını kontrol edin.
  • Hobi kayıpları gibi görünen büyük iş kayıpları - IRS, bir işletme olarak kabul edilecek bir faaliyet için en az üç yıl içinde bir kâr bekliyor.

Vergilerinizi Dosya

Şimdi sunmak için zaman. yöntem ve zamanlama seçiminiz geri ödeme ve huzurunuzu etkileyebilir.

E-file vs. Paper Return Return

E-file daha hızlı, daha doğru ve genellikle 21 gün içinde bir geri ödeme yapar (vs. altı ila sekiz hafta bir postalı kağıt geri dönüşü için).Eğer e-file, IRS2Go uygulamasını kullanarak geri ödeme durumunu kontrol edebilirsiniz. Paper returns are more error-prone and subject to manual processing reports. as of 2023, IRS has changed most of its backlog, but paper still lags.If you efile, you can also check returns state using the IRS2Go app or the " where's My Refund?"

Vergi Yazılım vs. Profesyonel Hazırlık

Birçok vergi mükellefleri TurboTax, H&R Block veya Free File seçenekleri gibi saygın yazılımları kullanmaktan faydalanır.Eğer gelirseniz ücret ödemelerini sağlar ve denetim risklerini azaltır. ancak, eğer karmaşık yatırımlar varsa, kendi başına ödeme gelir, kiralama özellikleri, çok sayıda kiralama özelliği veya önemli yaşam değişiklikleri (evlilik, boşanma, ev satışı, miras), CPA veya kayıtlı bir müşteri, kişiselleştirilmiş tavsiyelerde bulunabilir ve denetim risklerini azaltır.Karşılaştır seçenekleri ile karşılaştırıldığında, ücretsiz ödeme programına uygun olarak izin vermemektedir.

Deadline ve Extensions

Standart tarih 15 Nisan'dır (veya bir sonraki iş günü, bir hafta sonu veya tatilde düşerse). Zamanda bitiremezseniz, dosya Form 4868'i 15 Ekim'e otomatik altı aylık uzatma almanız için% 0.5'dir:0)İmportant:[Dönemli:[Dönemli:[Dönemli:[Dönemli Ödemeler için) Ödemeli ödeme işlemine izin vermek için daha fazla zaman verin.

[FONT:0) Devlet vergileri:[Dönemli:[Dönemli:0) Çoğu devlet ayrıca bir geri dönüş gerektirir. Devletin tarihlerinizi kontrol edin - federal tarihle en fazla uyum sağlar, ancak bazı (örneğin, Iowa) farklı tarihlere sahip olabilir.

Future Referans için Kayıtları Devam Ediyor

Açtığınızda, çalışmanız yapılmaz. Proper record guard sizi IRS soru sorarsa veya bir geri dönmeniz gerekiyorsa korur.

  • [FONT:0) Resmi geri dönüşünüzün kopyalarını ve tüm destek belgeleri – W-2s, 1099s, makbuzlar ve iptal çekleri. Dijital kopyalar, yasal olarak uzun süre boyunca iyi (örneğin, PDF'ler) Google Drive (encrypted before upload) veya şifreli dış bir sürücü gibi korumayı düşünün.
  • [FONT:0] En az üç yıl boyunca alışveriş kayıtları [Dönetici:0) Pencere, iade tarihinden itibaren veya iade tarihinden itibaren (daha sonra) talep edilen belgenin sizi denetlemek için üç yıl vardır.
  • [FONT:0) varlık alımları veya iyileştirmelerle ilgili kayıtları tut (ev, stok, iş ekipmanları) 2032'de satmanız ve satmanız için sona erene kadar satın alma ve iyileştirme kayıtlarını tutarsanız, satın alma ve iyileştirme kayıtlarını en az üç yıl boyunca 2032 geri ödeme yapın.For stoğunuz için satın alma onayları alın ve geliri rapor edin.
  • [FONT:0)Amended returns:[Dönder:[Dönder:) Eğer dosyalamadan sonra bir hata keşfederseniz, Form 1040-X'i düzeltmek için kullanın.Genel olarak geri ödeme talep etmek için orijinalden üç yılınız var.

Ayrıca kayıtlarınızın acil durumlarda depolandığı güvenilir bir kişi hakkında bilgi edinin.Bir yıl kontrol listesi ve her kategori için sekmeler oluşturmak için bir yıl boyunca “tax binder” oluşturmaya çalışın.

Bu genişletilmiş kontrol listesinin ardından, son dakika panikten yönetilebilir, metodolojik bir süreçtir. Bilgilerinizi erken bir araya getirerek her detayı doğru bir şekilde doğrulayın ve hataları en üst düzey tasarruf edin ve son zamanlarda güven ile tanışın. ”