Vergi Dedüksiyonlarını ve İşletmenize Etkisini Anlamak

Küçük işletme sahipleri için, vergiler üzerinde kaydedilen her dolar, büyüme, ekipman veya işe alımlara konu olan gelirleri doğrudan vergilendirmek için, bu yüzden vergi kodunun tamamını azaltabilirsiniz.

Birçok girişimci masaya para bırakıyor çünkü ya bir masrafın tükendiğini fark etmiyorlar ya da iş için uygun bir şekilde ifade edemiyorlar. IRS, iş ile ilgili eğitim veya başlangıç maliyetleri gibi bilinen "gerekli" harcamalar için kesintilere izin veriyor.

Kişisel ve iş harcamaları arasındaki farkı anlamak kritiktir. Hem kişisel hem de iş amaçlı bir eşya kullanıyorsanız, sadece iş kullanım kısmınızı atabilirsiniz.Bu, araçlarla, ev ofisleriyle ve cep telefonları ile yaygındır.

Key Deductible Expenses Every Small Business Owner Should Know

Birçok işletme sahibi ofis malzemeleri ve seyahat gibi temel kesintilerle aşina olsa da, sık sık göz ardı edilen sayısız masraf vardır. Aşağıda, belirli kurallar ve sınırlar dahil olmak üzere bazı büyük kesintili kategorilerden ayrıntılı bir kesinti vardır.

Ofis malzemeleri ve İşletim Expenses

Bu kategori, kalemler, kağıt, yazıcı mürekkep, posta ve temizlik malzemeleri gibi günlük sarf malzemeleri kapsar. Ayrıca küçük satın almalar, yazılım abonelikleri (HızlıBooks veya Adobe gibi), ve işle ilgili kitaplar veya dergiler için, bu eşyaları bir yıldan daha az bir süre içinde sermayelendirmeniz gerekmez.

Seyahat ve Araç Açıklamaları

İş seyahat masrafları sıradan ve gerekli olup olmadığını tamamen ortadan kaldırır. Bu, hava durumu, otel, araba kiralama, yemek (% 50 limite kadar) ve hatta çamaşır yıkama veya kuru temizlemeler için uzatılmış geziler sırasında, iki yönteme sahiptir: standart mileage oranı (her yıl ayarlanan araç için yüzde 67, ayarlandığında) veya gerçek maliyet yöntemi (ya da onarımlar, sigorta, kesintiler, vb.)

Ekipman, Teknoloji ve Yazılım

Bilgisayarlar, monitörler, yazıcılar, sunucular, nokta satış sistemleri ve özel makineler vergi kodunun 179'u altında, satın alma fiyatının tamamını ( 2024'te 1,160,000 $ ile birlikte, 2,8 90 $ eşiği ile) satın almanıza olanak sağlar, çünkü yıllık aboneliklerin tamamını yazmanıza izin verirsiniz.

Home Office Deduction

Evinizin bir kısmını düzenli olarak ve sadece iş için kullanıyorsanız, ev ofis kesintisi için uygun olabilir. "Regular ve özel", sadece iş için kullanılan alanın yüzdesine göre kullanılır - konuk odası veya oyun alanı olarak hiçbir şey yoktur. Basitleştirilmiş yöntem (toplam ayağı için 5 $, en yüksek harcama için 300 $ kare feet, en yüksek harcama için) veya normal bir yöntem (iş için kullanılan resmin yüzdesine göre)

Profesyonel Hizmetler ve Sözleşmeci Ödemeler

Avukatlara, muhasebecilere, kitapçılara, danışmanlara ve diğer bağımsız yüklenicilere ödenen ücretler, yıllık 600 $ veya daha fazla öderseniz, 31 Ocak'ta bir Form 1099-NEC'ye sorunmalısınız.

Reklam, Pazarlama ve İşletme Promosyonları

İşinizi teşvik etmekle ilgili tüm maliyetler, web sitesi tasarımı ve barındırma, sosyal medya reklamları, Google Ads, baskı reklamlar, iş kartları, broşürler ve hatta markalı penler veya T-shirts gibi promosyonlar. Müşteri eğlence masrafları (daha önce tartışılırsa) 50% sınıra tabi tutulur, ancak sadece iş görüşmesi sırasında veya yemek için bir notu tutun.

Sigorta Premiumları

Sağlık sigortası primleri kendiniz için, eşiniz ve bağımlılar, bir iş kredisi için uygun olmayan bir şekilde kesintiye uğratılır (bu durumda% 7.5 AGI zemine tabi değildir). İş sigortası, sorumluluk, mülk veya işçi tazminatı gibi, aynı zamanda tamamen kesintiye uğratılır. Yaşam sigortası primleri genellikle bir iş kredisi için dışlanmış değildir.

İlgi ve Banka Ücretleri

İş kredileri, iş satın alımı için kullanılan kredi kartları ve kredi hatları da kesintiye uğranır. Ayrıca, banka hizmetleri ücretleri, ticari ücretler (kredi kartı işleme), ve iş hesaplarında geç ödeme ücretleri. kredi kartı faizi için, ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı ayrı izin vermenizi sağlar.

Vergi Dedüksiyonlarını Max'e doğru stratejiler

Stratejik yaklaşımlar uygulamak, neyin kesintiye uğratıldığını bilmek ötesinde, tasarruflarınızı önemli ölçüde artırabilir. Aşağıda küçük işletme sahipleri tarafından kullanılan birkaç gelişmiş taktik vardır.

Satın Almalarınızı ve Income

Bu yıl daha yüksek bir vergi oranını tahmin ederseniz, 31 Aralık'tan sonra gelirin değiştirilmesi için fatura harcamalarını hızlandırabilirsiniz, tedarik edilen vergiye uygun gelirinizin iyi bir tahminiyle birlikte en iyi şekilde çalışırsınız.

Max'i yükselten Emekli Planı Katkıları

Bir SEP IRA'ya katkıda bulunun, SIMPLE IRA veya Solo 401 (k) net bir şekilde geri çekilmez ve vergilenebilir gelirinizi işveren katkıları olarak azaltın (kombine maksimum 69,000 $) Bu planlar sadece mevcut vergi faturanızı %25'e kadar tutar (mak) ve Solo 401 (k) limitleri çalışan denetmenlerde 23.000 $ 'lık bir şekilde yapılır.

Qualified Business Income (QBI) Deduction Avantajı Alın

Pas-how iş sahipleri (sole proprietors, ortaklıklar, Akrepler) Bölüm 199A deduction için uygun olabilir, bu da kendi veya çalışanlarınızın% 20'sine kadar ödeme yapmanızı sağlar. Vergisiz gelirinize ve iş ticaretine dayanan sınırlamalar vardır (örneğin, QBI deduction.

Araştırma ve Geliştirme (R&D) Vergi Kredisi

İşletmeniz yeni ürünler, süreçler veya yazılım geliştirirse, prototip geliştirme, yeni materyaller için uygun olabilir veya üretim işlemlerini geliştirmek zorundasınız. Bu, vergi yükümlülüğüne karşı bir dolar kredisidir, sadece bir kesinti değil. Kredi, küçük işletmeler için hem düzenli vergi hem de alternatif minimum vergiyi dengelemek için.

Spouse veya Çocuklarla Merhaba

Eşiniz veya çocuğunuz iş için meşru bir iş gerçekleştirirse, onlara iş masrafı olarak makul bir maaş ve kesintisi ödeyebilirsiniz.Bir eşe ödeme Sosyal Güvenlik ve Medicare vergilerine tabi olabilir, ancak genellikle 18 yaşın altındaki çocuklar için ücret, Sosyal Güvenlik, Medicare ve FUTA'dan muaftır.

Ortak Hatalar Küçük İş Sahipleri Vergi Dedüksiyonları ile Yapıyor

Deneyimli girişimciler bile IRS scrutiny'yi tetikleyen ya da değerli kesintileri kaçırmalarına neden olabilir. Bu hataların farkında olmak sizi zaman, para ve stresten kurtarabilir.

  • [FONT:0] Aynı hesapta kişisel ve iş masraflarınız var: Bu, iş için neredeyse imkânsız hale getirir.
  • [FONT:0) Mileage ve araç masraflarını takip etmek için: IRS, kontemporaous mileage logları gerektirir.Yıl sonundaki kayıtları yeniden inşa etmek genellikle kesintiye uğratılır.
  • [FONT:0)Mutfaksız güvenli limana bakmak:) Eğer onu seçmediyseniz, küçük alımları tamamlamak, derhal kesinti faydalarını kaybetmekten zorlanabilirsiniz.
  • [FONT:0]Başlangıç başlangıç maliyetlerinden yoksundur: İlk yıl içinde başlangıç maliyetlerinin (organizasyon ve sermaye) 5.000 $ 'a kadar atabilirsiniz.
  • [FONT:0) Kendi işsizliği vergilerini ertelemek için yalvarmak:[Dönetici: 1) Kendi iş ortağınızın vergilerini 1040'ta indirebilirsiniz, ayarlı brüt gelirinizi azaltın.
  • [0]Ev ofisin yanlış bir şekilde çıkarılmasını sağlamak:[Dönem:[Dönemli: 1) Bir uzayı bazen veya her iki kişisel ve işletme için de kesintiyi geçersiz kılar.
  • [FONT:0) Devletin ve yerel vergi indirimlerini görmezden gelin: [Döneticileri: [Döneticileri üzerinde devlet gelir vergisi ve mülk vergileri, 10.000 TL'ye tabi bireyler için 10.000 $ SALT kapa.

Deductions'lerinizi Desteklemek için en iyi uygulamaları saklayın

Kayıtlarınızın kalitesi doğrudan kesintilerinizin başarısını etkiler. IRS, dosyadan sonra bile yıllar önce belge talep edebilir. Bu uygulamaları denetim hazır kalmak için uygular.

Dijital Receipt Yönetimi

Açıklama, Ayakkabı kutusu veya HızlıKitaplar gibi uygulamaları hemen tarayacaklardır. Dijital kopyalar, güvenli bir bulut hizmeti üzerinde tüm ayrıntıları (vendor, tarih, miktar, iş amacı) içerdiği sürece IRS'ye kabul edilebilir.

Bir Mileage Log

Her iş gezisini olduğu gibi kayıt edin. Tarihi, başlangıç / bitiş odometre okumaları, varış ve amaç. Kişisel geziler için, onları ayrı olarak not edin. Birçok mileage takip uygulamaları (e.g., MileIQ, TripLog) bu süreci otomatikleştir.

Ayrı İş ve Kişisel Finanslar

Özel bir iş kontrol hesabı ve bir iş kredi kartı açın. Onları sadece iş işlemleri için kullanın. Bu temiz bir kağıt izi yaratır ve vergi hazırlığınızı basitleştirir.

Doküman İş Amaçları Meals ve Entertainment

Yemekler için dedüksiyonlar, katılımcıların isimlerini kaydetmek, iş tartışma noktaları ve tarih için. eğlence için (şimdi sadece% 50 indirimi iş tartışılırsa), aynı kurallar geçerlidir.Eğer bir müşteriyi bir top oyununa alırsan ve iş hakkında konuşurken tüm zaman harcamak, biletler ve yiyecekler% 50 oranında kesintiye uğratılır.

En Az Yedi Yıl Için Kayıtlar

IRS genellikle geri dönüş denetlemek için üç yıl vardır, ancak malvarlığı% 25'ten fazla bir süre boyunca geri dönebilirsiniz. mallar için, mallar için sattığınız yıl boyunca kayıt tutar veya malın elden çıkarılması için geri dönebilirler.

Sonuç: Yıl Sonu Vergi Stratejisi Oluşturma

Vergi indirimleri bir kez yıllık faaliyet değildir. En başarılı küçük işletme sahipleri vergi planlamalarını günlük operasyonlarına entegre ederler. Bu kılavuzluk, vergi kanunlarının değişmesinden önce vergi profesyonellerine danışırlar ve stratejilerini birçok fırsata koyarken, her iş bir muhasebeciyle çalışır veya küçük işletme vergi vergilendirmeye uzman olan bu stratejileri özel durumunuza göre tertemiz.

Kesintilere proaktif bir yaklaşımla, zorlanmış paradan daha fazla tutabilir ve saygın yazılımları beğendiğinde şaşırtabilirsiniz.[FONTD:2|Pekiz ve etik olarak, mevcut kaynakları otomatik olarak ele almak için).IfS Small Business and Self-Employed Tax Center ve saygın yazılımları kullanarak, |S #3|s gibi bir makbulunma işlemine izin vermek için bir süre gelir.