Bankaruptcy, bir mahkeme onaylı planı altında yükümlülüklerini sunmak için tasarlanmıştır. Ancak, bu temel güvenlik ağı bazen kişisel kazanç için sistemi manipüle etmek isteyenler tarafından kötüye kullanılır.Birinin iflas için dosyalarına sahtekarlık sağlayarak - aksi takdirde mahkemeyi aldatmak veya başka türlü bir şekilde reddedilir - sadece sistemin güvenliğe bağlı olduğunu ortaya koyarlar.

Dolandırıcı bankaruptcy: Line'ı Ne Davranış?

Onun özünde, sahte bir iflas, bir dosyacı kasıtlı olarak finansal koşullarını, bir fayda elde etme hakkına sahip olmadıklarında meydana gelir.The following are the most common forms of false behavior in the state.S. Truste Program take a hard duruş against any behavior that hurts the Whole of the specific actions can change, they all share a common elements: an intended to aldatmak için bir niyet.

Varlıkların Zenginleştirilmesi

En sık istismarlardan biri, mülklerin gerekli programlarda listeleyeceği kasıtlı başarısızlıktır. Filers banka hesaplarını, emlak, araçları, değerli kişisel mülkleri veya iş çıkarlarını saklamalı. Diğerleri, kiralamadan önce, bir tek değerli eşyanın geri iade edilmesinden sonra iade edilmesi gereken gizli anlayışla, bazı dosya sahipleri bile kitaplarının servetini tutmak için kripto cüzdanlarını kullanabilirler.

Yanlış Açıklamalar ve Omissions

Bankaruptcy dilekçeleri, planlar, finansal işlerin ifadeleri ve test hesaplamaları tüm borçluların haklı, tamamen yasal olarak ceza altına alınması gerektiğini bilmek - aksi takdirde tüm sistem sorunsuz bir şekilde işlenebilir.

Onaylanmış veya Alternatif Belgeler

Bazı sahte dosyacılar iddialarını desteklemek için sahte kanıtlar sağlayarak bir adım daha ileri gider. Bu, mahkemenin gerçekleri doğrulama yeteneğini doğrudan engelleyebiliyor.

Petition Mills ve Seri Filings

Tüm iflas dolandırıcılıkları, tek başına hareket eden bireysel borç sahipleri tarafından işlenir. "tegresyon değirmenleri" otomatik olarak kesintiye veya geri çekilmeye yönelik olarak, mahkemelerin bu tür bir sahte veya eksik bilgi kullanmasına gerek yoktur. Seri filing - Hızlı bir şekilde başarı için birden fazla iflas davası ve gecikme cezasına çarptırılır - ayrıca, sahte kötüye kullanmayanlar veya davaları da içeren bir dizi sahte kötüye kullanma hakkı vardır.

Dolandırıcı Transfer Schemes

Finansal problemlerle karşı karşıya kalan kişiler bazen kendi isimlerini ve akrabalarının isimlerini, güvenlerini veya işletme varlıklarını adil bir şekilde kullanmaya çalışırlar.Bu transferler genellikle adil bir şekilde yapılır (örneğin, 10.000 $ 'a kadar bir aile üyesini 10.000 $ 'a kadar satmak).

Dolandırıcı Bankaruptcy için yasal cezalar: Ceza ve Sivil Refah

Sahte bir iflasın sonuçları ciddi olabilir. Ceza cezalarını (kömürge ve cezaları dahil) sivil yaptırımlar (örneğin, taburcu ve para iadesinin reddedilmesi gibi) ve profesyonel repercuslar için avukatlar için birçok avenus sağlar.

Ceza Cezaları

Bankaruptcy dolandırıcılık, birçok kural altında federal bir suçtur, özellikle de şöyle diyor:0)18 ABD § 152, bu hükümler altında cezaları gizlemek için cezalar, yanlış iddialar ve borçlar dahil olmak üzere, ek hükümler.

  • [FONT:0]Imprisonment:[Döneticiler federal cezaevinde her bir iflas dolandırıcılık saymak için beş yıl kadar sürebilir.Eğer dolandırıcılık daha büyük bir planın parçasıysa veya kimlik hırsızlığı veya diğer ağırlaştırıcı faktörler içeriyorsa, cümleler federal cezalandırıcı kılavuzları altında önemli ölçüde daha uzun olabilir.
  • [FONT:0]Fines:[Dönetici:[Dönetici: 0 ) Federal hukuk, bazı durumlarda bu yasal kapları aşacak kadar iyi bir şekilde kabul eder.
  • [FONT:0)Restitution:[Dönetici:[Dönetici:0))[[Dönetici:0))Restitution:[Dönetici:[Dönetici:0))))) Cezayın bir parçası olarak, bir yargıç çoğu zaman kurbanlara geri ödeme yapmak için davalıyı gerektirir - ya da kaybolmuş olan kreditörler - kaybının tam miktarı.
  • [FONT:0]Supervised Release:[Dönetici:[Dönetici: 1 ) Bir hapishane terimine hizmet ettikten sonra, suçlular ayrıca denetimli bir serbest bırakılmasın bir dönemiyle karşı karşıya kalabilirler, finansal izleme ve raporlama gereksinimleri de dahil olmak üzere.

Sivil Cezalar ve Diğer Mahkeme-Yavaş Sanctions

Suçlu savcılık iddiasına ek olarak, iflas mahkemeleri, sivil yargılama yoluyla hileli dosyalamaları ele almak için önemli bir yetkiye sahiptir. ABD Güvene veya bir parti faizi (örneğin bir kredici gibi) bir geri dönüş talep edebilir.

  • [FONT:0]Denial of Discharge:[Dönetici: · 1 ) Borçlu gizli varlıklar, sahte yeminler için en sert cezalardan biri, borçlunun tüm ön borçlarının reddedilmesi anlamına gelir. 11 ABD'de, davanın normalde devam etmesi durumunda bir mahkeme, bir şekilde devam ederse, bir mahkeme, sahtekarlık yapmış olabilir veya malların kaybı için tatmin edici açıklamalar sunamaz.
  • [FONT:0)Revokasyona Karşı:[Dönemli: 1 ) Bir taburcu zaten verilmiş ve dolandırıcılık daha sonra keşfedildiyse, mahkeme bir yıl içinde taburcuyu geri döndürebilir (veya daha uzun süre içinde).Bu, borç yükümlülüklerini geri getirir ve onları daha kötü bir pozisyondan uzaklaştırır.
  • [FONT:0] Para Sanctions ve Avukatların Ücretleri:[Dönetici: 1 ) Mahkemeler, borçluya veya sahte temsillere karşı para cezalarını dayak veya sahte temsiller yapmak için cezalarını alabilir.
  • [FONT:0) Vakanın izinsiz: Kötü inançta veya sahte bilgi içeren bir iflas davası, belirtilen bir süre için yeniden gözden geçirilmesi anlamına gelir (örneğin 180 gün veya daha fazlası). Bu, otomatik kalmak ve kredi toplama eylemlerine maruz kalmadan borç veren bir borçtan ayrılır.
  • [FONT:0] Ücretlerin Kabulü: Sahtekarlara katılan avukatlar, davada aldıkları tüm ücretlerin tümünü iptal etmesi emredilebilir ve devlet bar otoritelerinden disiplin eylemiyle karşı karşıya kalabilirler.

Avukatlar ve Petition Hazırlıkları için profesyonel sonuçlar

Bankaruptcy avukatlar ve dilekçe hazırlayıcılar yüksek bir standartta yapılır. Bir avukat, bir müşteriyi dolandırıcılık konusunda bilgilendirirse - hatta profesyonel yanlışlamaları öneren kalıpları da araştırır - birkaç yüksek profilli davadan yaptırımlarla karşılaşabilirler, avukatlara yol açabilir ve şüpheli durumlarda, suçlu suçlamaların yardımcı olması için.

Yasal Süreç ve İcra: Dolandırıcılık nasıl tespit edilir ve Güvenilir

iflas dolandırıcılıkının tespiti ve uygulanması, birden fazla denetim katmanı içerir. iflas sistemi kamuyu açıklığa, profesyonel incelemeye ve sahte davranışları tanımlamak ve ele almak için aktif bir soruşturmaya dayanır.

ABD Güven Programının Rolü

ABD Güven Programı, Adalet Bakanlığı'nın bir bileşeni, iflas sistemi üzerinde birincil bekçidir. Her durumda, borç programları ve finansal belgeleri belirlemek için, kreditörlerin toplantılarını yürütmek (üç41(a) toplantısını yapmak ve ABD Güven Programı'nın da düzenli olarak seçilmiş vakaları gözden geçirmek ve ayrıca, ABD'nin soruşturmalarını başlatabileceği zaman, daha fazla soruşturmayı tanımlamak için veri analizlerini kullanmak için veri analizlerini kullanmaktadır.

Ceza Soruşturması ve Prosecution

Bankaruptcy dolandırıcılık federal bir suçtur ve soruşturmalar genellikle Federal Soruşturma Bürosu tarafından (FBI) ABD Güven Programı ve İç Gelir Hizmeti (IRS) ile ilgili davalarda vergi indirimleri de olabilir.

Bankaruptcy Court'ta Sivil Yargılamalar

Suçlu suçlamaların ayrı olarak, sivil geri dönüş işlemlerinin kendisi tarafından getirilir. Kanıtın standartı daha düşük ( kanıtların aksine), ve mahkemenin dolandırıcılık için geniş eşit yetkileri vardır. Bu işlemler genellikle daha hızlı ve daha yaygın bir suç duyurusudur.

Sınırlamaların ve Timinglerin Statü

Bu, iflas dolandırıcılıkının genellikle kapalı olduğu bir yıl içinde yapıldığını belirtmek önemlidir. Çoğu iflas suçunun suçsuz olduğu için cezanın beş yıl sonra, bazı koşullar bu süreyi uzatabilirse, bazı durumlarda, bu süre zarfında bir taburcuya geri dönmek için yasal eylemler genellikle bir yıl içinde sunulmalıdır.

Kreditörler ve Yasal Sisteme Etkisi

Dolandırıcı iflas filingleri mağdursuz suçlar değildir. Kreditörlere, dürüst borçlulara ve tüm yasal sisteme somut zarar verir.

Kreditörlere Harm

Kreditörler – bankalar, kredi sendikaları, tedarikçiler veya bireyler – bu şekilde bir borçlunun mevcut mallarını adil ve sırayla dağıtmaları için iflas sürecinden yoksundur. Bir borç veren, malvarlığı gizlerken, kreditörler doğru bir şekilde doğrulanmış olması durumunda, bu da aynı şekilde kreditörler arasında eşit muamelenin temel prensibini zayıflatır.

Sistematik Maliyetler

iflas sistemi sonlu kaynaklarla çalışır.Sihirli filingler, sistemi kullanan dürüst borç sahipleri ve alacaklılar tarafından, ABD Güven Programı, mahkemeler ve özel güven verenler, gerçekten de bu masrafların düzeltilmesi için önemli bir çaba sarf etmelidirler.

Dürüst Borçluların Etkisi

Her sahte filing her yıl iflas için dosya yapan binlerce dürüst insanı gölgeye düşürüyor. Medya daha şüpheli hale gelmeye başladığında, tüm iflas dosyalarının potansiyel hileler olarak görülmesi veya rutin deşarjlara karşı itiraz etmesi gibi bazı gereklilikleri kaldırabiliyorlar - tüm bu uyarıları ve saygıdeğerlerle tedavi edilmesi zorlaştırabilir.

Önlemler ve Pratik Tavsiyeler

Ciddi sonuçlar göz önüne alındığında, hem borçlular hem de avukatları her iflasın her türlü dürüstlüğü ve doğruluğunu sağlamak için proaktif adımlar atması önemlidir. Aşağıdaki önlemler, borçluluğun görünümünü bile önlemeye yardımcı olabilir.

Borçlular Için

  • [FONT:0]Disclose All Assets and Borçlar:[Dönetici: 1 ) Tamamlanan finansal kayıtların -bank ifadeleri, vergi geri dönüşleri, mal defterleri, emeklilik hesapları ve başka herhangi bir varlık belgesi.Eğer bir şeyin listelenmediği emin değilseniz, mahkemelerin geri iade edilmesi durumundaki hataların genellikle affedilmesi gerekir, ancak kasıtlı gizlenmeleri için garanti edilmez.
  • [Üye ve Açıklamalar Hakkında Dürüst Olunur: [Dönetici:0) Gelirinizi veya aşırı devlet harcamalarınızı Bölüm 7 davası için hak veya başka bir finansal açıklamanın denetime tabi olduğunu; yanlış ifadeler, taburcu veya cezai suçlamaları reddetmeye yol açabilir.
  • [FONT:0] Yasal Tavsiye olmadan Prepetition Transfers:[Döneticileri geçen yıl veya iki yıl içinde transfer etmişseniz, bazı transferlerinizi avukatlarınızla tartışabilirsiniz (örneğin, tıbbi bir fatura ödeme) ancak diğerlerinden bazıları sizi denetleyebilir ve taleplerinizde tavsiye edebilir.
  • [FONT:0]Maintain Good Records:[Dönetici:[Dönetici:0) Mahkemeye gönderdiğiniz her belgenin kopyalarını tut, aynı zamanda avukatla yazışmalar yaparak.Eğer mahkemeye özel bir girişte daha iyi bir açıklama sağlayabilirsiniz.
  • [FONT:0) “Yarın” Varlıklar Tempor olarak değil:[Dönemli:[Dönemli: 1) Bir arkadaş veya aile üyesi için varlıkları tutmak ve kendi varlıklarını davadan sonra geri almak için transfer etmeyin.

Avukatlar ve Petition Hazırlıkları

  • [FONT:0)Conduct Thorough Due Diligence:) Finansal temsilleri doğrulamak için iletişim müşterileri ve belge talep etmek için belge talep etmek; yalnızca müşterinin sözüne güvenmeyin; listelenen hesaplara karşı çapraz kontrol banka ifadeleri, son vergi gerileri gözden geçirin ve herhangi bir olağandışı transferleri sorgulayın.
  • [FONT=0)Maintain Yazılı Katılım Mektupları: açıkça temsil kapsamını ve müşterinin doğru bilgi sağlama sorumluluğunu belgeliyor.
  • [FONT:0]Educate Müşteriler: [Dönetici:[Döneticiler) Birçok sahte eylem, küçük bir ihmalin “harikanın önemli olduğunu ortaya koydu.
  • [[Dönetici:0)Report Suspected Dolandırıcılık:) Bir müşterinin sahte bir ifade veya gizli varlıklar yaptığını keşfederseniz, ABD Güveni veya mahkemeye dolandırıcılıktan çekilmek için etik bir göreve sahip olabilirsiniz.
  • [FONT:0]Stay Current on Law and Practice: Bankruptcy dolandırıcılık uygulaması gelişmekte olan bir alandır. ABD Güvene Programı düzenli olarak kurallar rehberlik eder ve mahkemeler yasal eğitim programlarına ve resmi duyurulara devam eder.

Sonuç: Bankruptcy'deki dürüstlükin Önemi

iflas sistemi bir güven temeli üzerine inşa edilmiştir. Mahkemeler, davacıların dürüstlüğüne, davaları etkin bir şekilde ve oldukça açık bir şekilde uygulamaya koyulmasını sağlar: ceza ceza cezaları, bir borçluyu inkar eden çok taze başlangıçlarla sınırlı değildir.

iflas etmeyi düşünen herkes için, yol açık. Tam açıklama, dürüst temsiller ve yetkili yasal rehberlik sadece tavsiye edilmez - bu ilkelerin uygulanmasında, borçlular, bir federal sahtekarlık veya kalıcı zarar vermeden önce ihtiyaç duydukları yardımı güvence altına alabilirler.