Bankaruptcy Dolandırıcılığı ve İmplikasyonları Anlamak

ABD'deki bankacılık yasası, tamamen şeffaflık kuralının prensibi üzerine inşa edilmiştir. A taburcu, en önceden belirlenmiş borçlar için kişisel sorumluluktan borç alır, borçlunun tüm sistemin bütünlüğünü zayıflatırsa, kredi yollarının doğruluğuna zarar verir.

Bankaruptcy Dolandırıcılık Türleri

Paradoktorda dolandırıcılık birçok form alabilir. En sık desenler şunlardır:

  • [FONT:0) varlıkların geri alınması[[[Döneticiler için transfer edilmesi: Aile üyelerine, arkadaşlarınıza veya kabuk kuruluşlarına kısa süre önce başvuru yapmadan önce transfer edilmesi; emlak, araç veya yatırım hesaplarına ilişkin değerli varlıklar listelemeye başarısız olun.
  • [FONT:0]False yeminleri veya ifadeler): Para karşılığında veya son finansal işlemler hakkında bilgi sahibi olmak, kredi verenlerin 341 toplantısında.
  • [FONT:0) Kayıtların Yok Edilmesi veya Saklanması): Elektronik kayıtların silinmesi veya onları keşfetmenin sağlanması için varlıkları hareket ettirin.
  • [FONT:0]Bribery veya vuruşlar[Dönder: Para veya diğer faydaları bir güvene, krediye veya mahkeme yetkilisine davanın sonucunu etkilemek için.
  • [0] Otomatik kalmaktan yararlanın[Dönetici: Öfke için gecikmeye, geri çekilmeye veya evlendirmeye yönelik kötü inançta seri iflas dilekçeleri.

Her bir dolandırıcılık şekli farklı belirgin yükleri taşır. Başarılı bir meydan okuma şüpheden daha fazlasını gerektirir; hareket partisi açık ve kasıtlı yanlışlama kanıtları sunmak zorundadır. Federal mahkemeler sürekli olarak neglise veya inadvertence 727 altında dolandırıcılık teşkil etmez.

Bir bankanın güçsüzlüğüne meydan okumanın yasal adımları

Bir deşarjı basit bir hareket değildir; Bu, Federal Bankaruptcy Prosedürü (Part VII) altında resmi bir gerilemedir. Süreç, bir şikayeti, keşif yapmayı ve potansiyel olarak bir iflas yargılaması öncesindeki konuyu ele almayı içerir.

1. Bankaruptcy Court ile Şikayet Et

İlk dava resmi adım, davanın tamamını destekleyen ayrıntılı bir açıklamanın yapılması gerekir.(d)[değiştir | kaynağı değiştir][değiştir | kaynağı değiştir][değiştir | kaynağı değiştir][değiştir | kaynağı değiştir][değiştir | kaynağı değiştir]

Mahkemenin elektronik dosya sistemini (PACER) veya banka mahkemesinde bulunan kişideki dosyayı kullanın.

2. Dolandırıcılık Yapmanın Kanıtını Yeniden Getirmek

Kanıt herhangi bir sahtekarlık meydan okumasının temel taşıdır. Davacının borçluya davrandığını ispatlamak gerekir:0)Bildirmek ve hileli niyetle[Dönemli 1) - yüksek bir bar.

  • [FONT:0]Bank ve finansal hesap açıklamaları, gizli hesaplara veya sıra dışı örüntülere atıfta bulunmalarını gösterir.
  • [FONT:0) Gerçek emlak kayıtları[Döneticileri aile üyelerine veya yasal arama süresi içinde güven veya güvenliğe yansıtmak (tipik olarak iki yıl boyunca § 727(a)(2)))).
  • [FONT:0]Tax geri döner[Döneticileri veya malları iflas programlarında bildirilen geliri veya varlıkları çelişir.
  • [FONT:0]Witness ifadesi[[[Dönetici: 1) Eski eşlerden, iş ortaklarından, çalışanlardan veya borç veren komşulardan.
  • [FONT:0)Forensic Muhasebe raporları[[Dönemli gelirleri takip eden veya eksik varlıkları tespit eden
  • [FONT:0] Dijital kanıtlar[Dönetici: e-postalar, sosyal medya mesajları veya metadata, programlardan vazgeçmiş olan varlıkların açıklanmasını gösteriyor.

Bir kredi veya güvene, borçlunun davranışlarının niyetlenip gerçekleşmediğini veya Federal Sivil Prosedürün 30'unun kabul edilebilirliğini garanti edebilir.In retori Beaubouef[16 ve 7030] Tüm kanıtlar, borçlunun onayına uygun olarak değerlendirilecektir.

3. Mahkemede Dolandırıcı Davranış

Yargılama (veya gerçek bir materyal gerçek bir konu varsa özet yargıda), davacının tanık güvenilirliğini ve tartmasını gerektirir[Dönem:0). Çoğu devreler kanıt standardının önsözünü uygular, ancak bazı 727 727'in altında geri bildirim için açık ve ikna edici kanıtlar gerektirir.

  • [0]Rektörlerin malvarlığa ulaşmasını engellemek için belirli bir amaç doğrultusunda hareket etmesinin gerekli olduğunu gösterir.
  • [FONT:0) Sahte bir yemin veya hesap verme ([Dönetici 727(a) altında (4), sahte ifade maddi olmalıdır; küçük omissions bile mülk yönetimini etkilerlerse malzeme olabilir.
  • [0]Failure, malvarlığı (vardır) § 727 (a) § 727 altında (a) § 727) (vardır) bir açıklama sunamazsa, mahkeme sahte niyetle ilgili olarak tanımlanabilir.

Mahkeme, borçlunun dolandırıcılık yaptığını bulursa, gerçek dolandırıcılık tarafından elde edilen borçlar verilebilir; ancak mahkeme, tüm borçlar için veya zaten verilen bir deşarj için de yaptırımlar koyabilir.Partal inkar, 523'ün altındaki özel borçlar için mümkündür (örneğin, gerçek bir dolandırıcılık tarafından elde edilen borçlar), ancak tamamen dolandırıcılık genellikle küresel bir inkarcılığa yol açabilir.

4. Posta Yargılama Bildirileri ve Temsilleri

Ya da parti iflas mahkemesinin kararına itiraz edebilir veya bankaruptcy Appellate Panel (BAP) bu devre için karar verir.[değiştir | kaynağı değiştir] temyizde, başvuru sırasındaki herhangi bir davaya başvurulması gereken bir uygulama süresi, eğer gerekli olan kredi veya başvuru sahibine başvurulabilir.

5. Siparişin Gerçekleştirilmesi

Mahkeme, deşarjı inkar etmek veya geri almak için bir siparişe girerse, kredi veya yükleme işlemine başvurmak için adımlar atmalıdır.Eğer taburcu zaten girilmişse, clerk bunu vazote etmelidir. kredi veya güvene daha sonra tüm borçlara karşı koleksiyon çaba devam edebilir.

Timing ve Sınırlamaların Belirlenmesi

Zaman sınırları affedilemez. UnderFLT:0)11 ABD § 727 (e)) ve [[Dönetici Kuralı 4004).

  • [FONT:0)Öyleçer itirazlar[Dönetici: 1): şikayetin, ilk tarih setinden 60 gün sonra, § 341'deki alacaklıların toplantısını yapmak için sunulmaması gerekir.
  • [FONT:0]Post-discharge revokasyon[Dönder: Eğer taburcu sonrası keşfedilen dolandırıcılıka dayanarak, davanın izin verildiği bir yıl içinde sunulmalıdır.

Bölüm 7 için, deşarj genellikle 341 toplantıdan sonra 60-90 gün girilir. Bölüm 11 için, taburcu her zaman mahkemelerin ek tarihler yükleyebileceği gibi.TheDANFLT:0)U.S. Courts web sitesi ayrıntılı bir zaman çizelgesi sunar).

[FONT:0]Critical not[[[Dönetici: 1 ): Eğer şüpheli dolandırıcılıktan şüphelenseniz, bir gün bile sonsuzluğunuz, davanın hemen ardından takviminizi geciktiremez.

Bankaruptcy Truste ve Creditors'un rolü

iflasın güvene sahip olduğu bir yasal görev, tüm kreditörler adına şikayet edebilir ve her durumda sınırlı kaynaklara sahip olabilir, özellikle de küçük varlık havuzlarına ilişkin kredi verenler bağımsız olarak şikayet edebilir. Bölüm 7'de kreditörler, davanın devam etmesi durumunda, ancak, herhangi bir şekilde reddedilen veya taburcu edilmemelidir.

Kreditörler ABD Güvene Programı) (Üyetim bütünlüğüne dikkat eden (HA) FBI veya ABD'ye suçsuz olarak suçsuz bir şekilde yol açabilirler.

Savunmalar Borçluluğa Var

Bir dolandırıcılık şikayetine karşı borçlular, onların emrinde birkaç savunma vardır:

  • [FONT:0]Lack of niyeti[[[Dönetici: Paramisyon veya hata sahte değildi. Bir mahkeme borç veya iyi inanç kanıtı olarak değerlendirecektir.
  • [FONT:0] Profesyonel tavsiyelere göre (Dönetici: Borçlu bir avukat, muhasebeci veya diğer profesyonellerin, program hazırlarken iyi bir inançta güvenmiştir.
  • [FONT:0]Statute of constraint[Dönetici: Dava yasal tarihten sonra açıldı; dava procedural nedenlerle reddedilebilir.
  • [FONT:0] Yeterli kanıtlar[[Dönem: 1) Doğru bir şekilde yorum yapmak için davacı, maddi gerçek bir tartışma yoksa özet yargı için bir hareket sunabilir.
  • [FONT:0]Waiver veya estoppel[[Dönetici: kredici iddia edilen dolandırıcılıktan haberdardı ama zamanında harekete geçemedi, böylece meydan okuma hakkı için.

Borçlular deneyimli bir iflas savunma danışmanı kiralayabilirler. Bir avukat, arançın altından çıkarılması için bir hareket sunabilir:0) Bankruptcy Prosedürü 7012[Dönetici 1)

Bankaruptcy Dolandırıcılıklarının Suçluları

Bankaruptcy dolandırıcılık, cezaevlerinin başına beş yıl hapis cezasına çarptırılır; ABD'nin yargıcılığa karşı yargılanması ve bu davaları sivil yargılamadan bağımsız olarak değerlendiren bir suçtur. Önemli olarak, bir suçlunun iflasını geri alabilir.

Kreditörler veya ⁇ için Pratik Adımlar

Dolandırıcılıktan şüphelenseniz, hızlı bir şekilde organize edilen eylem:

  1. [FONT:0] Her şeyi saklı tutar, tüm iletişim, çekler, faturalar ve borç verenlerin finansal faaliyetlerini daha önce ve sonra dosyalamadan sonra gösterir.
  2. [FONT:0) {0}Hızlı bir şekilde : 60 günlük pencere (günlük pencere) veya bir yıllık pencere (post-discharge) takviminizde güvene beklemeyin.
  3. [FONT:0]Bir avukata karşı bir avukat ([Dönetici:))[Dönetici dolandırıcılığı, yasal olmayan bir avukat kiraladı.
  4. [FONT:0) ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇ ⁇
  5. [FONT:0]Bir ara yardım ([Döneticiler)[Döneticiler, ciro için acil bir hareket, bir hesap için veya karar bekleyen hesaplar için bir uyarıya girebiliyorsa, mahkeme geçici bir geri ödeme emrine girebilir.
  6. [FONT:0) Elektronik kanıtları [Dönetici: Dijital kayıtlar, e-postalar, sosyal medya ve telefon metadata gizli varlıklar veya yanlış ifadeler ortaya çıkarabilir.Bir adli uzman kullanmayı düşünün.

Ne Dolandırıcılık Eklenme

Her bir tutarsızlık, bir borçlandırıcılığa yükselmez. Borçlunun iyi niyetli bir hataya sahip olduğu gibi, davacı ve kredi verenlere karşı verilen bir borcun altından yoksundur.[değiştir | kaynağı değiştir]

Alternatifler Full Discharge Revo

Bazı durumlarda, bir kredici sadece 523'te ödenmeyen belirli bir borcun üstesinden gelmeyi tercih edebilir:0)11 ABD § 523). Bu, tüm deşarjı inkar etmekten daha az ve 523'ün altındaki ortak gerekçeleri ispatlamak daha kolaydır:

  • [0]Debts gerçek dolandırıcılık veya yanlış önsözler[Dönler: 1 )
  • [0] Willful ve kötü niyetli yaralanma (§ 523 (a)/6)
  • [FONT:0]Fraud veya karalama, bir fiduciary kapasitede hareket ederken ).
  • [FONT:0]Domestic destek yükümlülükleri[[Dönetici: 1 ) (§ 523 (a) (5)) - dolandırıcılık olmasa da, genellikle ilgili.

Kredi veren ilk 341 toplantının 60 gün içinde bir geri bildirimde bulunmalı. istisnaların tam listesi, mevcut olmayan deşarjı terk ederkenCornell LII'nin 11 ABD'nin metni.C. § 523).

Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç Sonuç

Sahtekarlık gerekçesiyle bir iflas deşarjı teşvik etmek, yasal çerçeveyi anlamak, zorlayıcı delilleri ve yetenekli temsilleri talep eden yasal bir işlemdir. Kreditörler, güvenenler ve ABD'nin güvenilir borçlarını korumak için tasarlanmıştır.Eğer bu sahtekarlığı anlamak için yasal çerçeveyi anlamak için, ikna edici delilleri toplamak ve yasal bir avukatla karar vermek için taahhüt eder[değiştir | kaynağı değiştir]