Table of Contents

Kung Bakit ang Bagong mga Enterenur ay Kailangang Magdalubhasa sa Paghahanda sa Pagbubuwis

Ang pag-iwas sa isang negosyo ay nangangailangan ng pag-iimbestiga ng pag-unlad ng produkto, pagbebenta, at serbisyo ng parokyano (sectomer service) habang pinananatili ang isang mata sa daloy ng cash. gayunpaman ang isang lugar na paulit-ulit na nag-iiba kahit ang pinaka-mapanlikhang tagapagtatag ay ang paghahanda ng buwis. Ang U.S. code ng buwis ay tini-gisa ang mga tuntunin na dumadaan sa first-time na may-time na mga may-ari ng negosyo, at ang mga simpleng pangangasiwa ay maaaring mag-udyok ng mga parusa, mga strategggot ng cash surge, at ang isang magandang unang taon ay gawing isang sumusunod na bangungot.

Pagkakamali 1: Hindi Sapat o Hindi Naiorganisang Rekord

Kung Bakit Ito Masakit

Kapag dumating ang oras ng buwis, kailangan mo ng kumpleto at tamang larawan ng bawat transaksiyon. Kung walang organisadong rekord, baka hindi mo na makuha ang iyong mga limitasyon, kulang sa suweldo, o sobrang sahod. Mas mahalaga, hinihiling sa iyo ng IRS na patunayan ang Ang iyong mga pagbabawas sa pamamagitan ng mga resibo, sa mga resibo, at mga statement ng bangko. Ang isang makalat na kahon ng sapatos o mga nakakalat na sapatos ay gumagawa sa isang audit na mas masakit sa adronap. Ang iyong mga pag - aalisan ng mga rekord ay gumagawa rin ng mga produkto upang maiwasan ang mga problema sa buong taon.

Karaniwang mga Hakbang sa Pagpanatili ng mga Kabisayaan

  • Nawawala ng digital na mga resibo o hindi nasusuportahan ang mga ito hanggang sa isang serbisyo sa ulap
  • Pagbawas ng maliliit na transaksiyon sa pera na nakadaragdag sa isang taon (hal.g., bayad sa paradahan, tip, maliliit na pagbili ng pera)
  • Hindi binabago ang mga gastusin nang walang pagbabago (ang pag - aalis ng mga suplay ng opisina sa pamamagitan ng pag - aanunsiyo ay pumipilipit sa pagsusuri sa pakinabang)
  • Dahil sa hindi mo maitala ang milya - milyang pamasahe sa negosyo, hindi mo nalilisa na maaaring umabot ng libu - libong dolyar
  • Pagwawalang - bahala sa taóng ito ang pagtutugma ng mga deposito sa bangko at mga credit card, na humantong sa mga pagkakamali sa iniulat na kita

Mga Lunas

Gumamit ng accounting software tulad ng o Xero mula sa isang araw. Kahit ang isang simpleng disheet na may takdang kategorya ay mas mabuti kaysa sa wala. Itabi ang 15 minuto bawat linggo upang pagtugmain ang mga transaksiyon. Ilagay ang mga digital na kopya ng resibo gamit ang mga app na katulad ng Expensify o Shoeboxed. At tandaan: Ang mga IRS ay maaaring bumalik sa tatlong taon matapos ang pag-sapimento (o anim kung underreport), upang maingatan ang mga rekord na naka-forced. Ang isang underged up system ay maaari ring mag-forcepwerdrecepor.

Pagkakamali 2: Paghahati ng Personal at Negosyo

Ang Nakatagong Panganib

Ang paggamit ng isang account sa bangko para sa parehong umaga kape at isang kliyente sa vication ay maaaring maging maginhawa, ngunit ito ay lumilikha ng accounting object. Kapag ang mga pondong personal at pangnegosyo ay nag-iisa, nawawala mo ang malinaw na pag-aalsa ng papel na inaasahan ng mga IRS. Ito ay nag-aangat ng mga pulang bandila sa panahon ng audit dahil ang ahensiya ng buwis ay maaaring mangatuwiran na ang ilang gastos ay personal sa halip na ang mga negosyo-kaugnayan. Bukod dito, ang paghahalo ng pananalapi ay sumisira sa legal na proteksiyon ng inyong LLC o korporasyon, dahil maaaring ang mga hukuman ay maaaring mag-intrice sa blorice ng corporate at ang moment at personal na pag-milisya.

Mga Resulta

  • Mas malaking panganib sa audit dahil sa hindi malinaw na dokumentasyon ng gastos
  • Panahon na nasasayang sa pag - uuri ng mga transaksiyon sa taon ng pag - aayos ng mga bata, na kadalasang humahantong sa hindi inaasahang mga pagbabawas
  • Kawalan ng makatuwirang mga konklusyon sapagkat mapatutunayan mo na ang mga ito ay mga gastusin sa negosyo
  • Posibleng tumagos sa lambong ng korporasyon kung ikaw ay kumikilos bilang isang LLC o korporasyon
  • Mahirap na makakuha ng mga utang sa negosyo o mga pila ng utang nang walang hiwalay na rekord ng pananalapi

Kung Paano Ito Maaayos

Buksan ang isang dedikadong business checking account at isang hiwalay na business credit card agad. Ituring mo silang sagrado: walang personal na pagbili, kahit kailan. Gamitin ang isang business accounting platform na may kasamang account. Kung kailangan mong ilagay agad ang personal na pera sa negosyo, isulat mo ito nang malinaw bilang isang pautang o kontribusyong kapital na may nakasulat na sulat.

Pagkakamali 3: Labis na Pag - unawa sa Mahalagang mga Deduksiyon

Kung Saan Hindi Na Alam ng mga Bagong Entrepreneur ang mga Bagong Entrenyer

Ang kodigo ng buwis ay punô ng mga pagbabawas na espesipikong idinisenyo upang tulungan ang maliliit na negosyo, gayunman maraming bagong negosyante ang nakaaalam na sila ay umiiral o takot na takot na angkinin ang mga ito.

  • Home office exclection[ – Maaring mag-cut ng isang bahagi ng renta, utilidad, at internet kung gagamitin mo ang isang espasyo nang palagian at eksklusibo para sa negosyo. Ang pinasimpleng opsiyon ay nagbibigay ng isang flat $5 kada metro kuwadrado (hanggang 300 talampakang parisukat).
  • – Ang unang $5,000 na gastusin sa organisasyon at simula ay maaaring mabale - wala sa iyong unang taon.
  • Ginagamit ang iyong sasakyan – Mileage (5.5 sentimos kada kilometro sa 2023) o aktuwal na gastos, na kailanma'y nagbibigay sa iyo ng mas malaking pagbabawas. Mag-ingat ng komporporaneous log.
  • [[Katawan ng seguro] – Kung magbabayad ka para sa sarili mong pagsaklaw, maaaring bawasan mo ang mga premium para sa iyong sarili, sa iyong asawa, at sa mga umaasa, na ibinababa ang iyong binagong kabuuang kita.
  • Ang Education and training – Course, aklat, webinar, at mga komperensiya na nagpapanatili o nagpapabuti ng mga kasanayang may kaugnayan sa iyong kasalukuyang negosyo (hindi isang bagong hanapbuhay) ay ganap na hindi maaaring baguhin.
  • Equipment and software – Under Seksiyon 179, maaari mong bawasan ang buong halaga ng pagiging kuwalipikado ng mga asset (mga computer, makinarya, offsthe greathshelf software) sa taon na ilagay mo ang mga ito sa serbisyo, hanggang sa isang hangganan.
  • Ang mga kontribusyong retirement – SEP IRAs, SIMPLE IRAs, o solo 401(k) ay nagbabawas ng matrikula na kita habang gumagawa ng iyong itlog ng pugad.

Kung Bakit Napipigil ng Takot sa mga Audit ang Negosyo

Ang ilang mga negosyante ay hindi nag-aapruba ng mga deadict dahil sila ay nag-aalala ng audit. ngunit hindi tinatarget ng mga IRS ang mga makatuwirang mga deady na tama ang mga dokumentado. Hindi [kailangan ng sanggunian] Ang pag-aangkin mo ⁇ re ay para manatiling ligtas, panatilihing malinaw ang mga resibo at isang nasusulat na paliwanag kung paano nauugnay ang bawat gastos sa iyong negosyo. Kung ang isang depresence ay nakadarama ng pagiging agresibo, hilingin lamang ang isang CPA ⁇ don ⁇ t.

Pagkakamali 4: Maling Pag - uuri sa mga Manggagawa Bilang mga Mapag - imbot na Kontrator

Ang pag - aayos ng mga freelancer o ang part calculator time na tulong ay karaniwan sa bagong mga negosyo. Subalit ang pagkakaiba sa pagitan ng isang independiyenteng kontratista at ng isang empleado ay higit pa sa isang tatak. Ang IRS ay naglalagay ng isang multi-proficector test na nagtutuon ng pansin sa pagkontrol sa paggawi, pagkontrol sa pananalapi, at sa uri ng kaugnayan. Kung ituturing mo ang isang manggagawa bilang isang kontratista ngunit sa dakong huli ay binabago sila ng IRS bilang isang empleado, nakakaharap mo:

  • Ang mga buwis sa back tax para sa hindi bayarang Social Security at Medicare (FICA) pati na ang mga employerixis ay nakikibahagi
  • Mga penalty at interes na agad na nag - uugnay
  • Posibleng maging dahilan ng obertaym, kabayaran sa mga manggagawa, at seguro sa kawalan ng trabaho
  • Nasirang mga ugnayan ng manggagawa at posibleng mga demanda

Kung Paano Ito Magagawa Nang Tama

Gamitin [IRS Form SS-8[ bilang gabay, ngunit huwag kang umasa rito lamang. kung ikaw ang susupil kapag, kung saan, at kung paano ginagawa ang gawain ang ⁇ and ang manggagawa ay sa ekonomikang nakasalalay sa iyo ⁇ sila ay malamang empleyado. Kapag nag-aalinlangan, sumangguni sa isang mpley attorney o CPA. Para sa lehitimong independiyenteng kontratista, laging lumagda sa isang nasusulat na kasunduan at magtipon ng isang W-9 bago bayaran ang mga ito. Gamitin ang Form-99-CNE.[kailangan ng impormasyon sa pagbabayad ng USUMBUMBUMBUTUTUTUTUTUTUTUTUTURE.

Pagkakamali 5: Hindi Pagbayad ng Tinatayang mga Buwis na Pang - Quarter

Ang Katotohanan ng Sistema ng Pagbubuwis ng Estados Unidos

Ang mga joeye ay may mga buwis na hindi nila kayang bayaran at ang kanilang sariling buwis tuwing ikaapat na buwan ng Abril 15, Hunyo 15, Setyembre 15, at Enero 15 ng susunod na taon. Ang hindi pagbabayad ng sapat na halaga ay nagbubunga ng mga parusa at interes, kahit na kung ikaw ay nagsasaayos ng kabuuang halaga ng taunang takdang araw.

Kung Paano Magkalkula at Maniningil ng mga Buwis sa Isipan

  1. Pagtaya sa iyong taunang netong pakinabang (revenue minus deficible na mga gastusin).
  2. Ikapit ang sariling halaga ng buwis na eployment (15.3% sa netong kita na umaabot sa batayang Social Security, at 2.9% sa itaas niyan) pati na ang iyong tax bracket sa kita.
  3. Hatiin ang kabuuang 4 sa apat na bayad tuwing ikaapat na buwan.
  4. Pay sa pamamagitan Mga Pilipinang Direksyon Pay o ang Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS).

Kung ang iyong kita ay hindi mahulaan, gamitin ang taunang hulugang pamamaraan (Schedule AI on Form 2210) upang maiwasan ang labis na pagbabayad sa unang bahagi ng taon. Isang CPA ay makatutulong sa iyo na tumakbo ng quarterly projections. Tandaan: Ang mga parusa para sa underpayment ay maaaring maiwasan kung ikaw ay magbabayad ng hindi bababa sa 90% ng kasalukuyang taon ng recurrning tax o 100% ng naunang taon ng ⁇ s (110% kung ang iyong AGI ay mahigit $150,000).

Pagkakamali 6: Hindi pinapansin ang mga Pananagutan sa Pagbibili

Hindi Lamang Para sa mga Tagapangulo

Maraming bagong negosyante ang naniniwala na ang buwis sa pagbebenta ay kumakapit lamang sa pisikal na mga produkto., maraming estado ang nagsasabi na ang buwis ay digital na mga kalakal, serbisyo, at pati na ang mga suskripsiyon sa Saa.

Kung Ano ang Nangyayari Kapag Hindi Mo Pinalalampas ang Pagbibili ng Tax

  • Personal na pananagutan sa di - binabayarang buwis sa ilang estado (lalo na kung ikaw ay kumikilos bilang isang tanging may - ari)
  • Interes at mga parusa na maaaring lumampas sa orihinal na pagkakautang sa buwis
  • Ang mga audito mula sa maraming estado ay sabay - sabay, lumilikha ng isang nakatatakot na karanasan na sumunod
  • Hindi mo kayang mangalap ng buwis sa benta mula sa mga parokyano nang paulit - ulit, kaya kinakain mo ang halaga

Kung Paano Mananatiling May Kapupunan

Sa pananaliksik sa iyong stateiphers Department of Revenue website upang maunawaan kung ano ang maaaring buwisan ng mga route. Gamitin ang mga kasangkapan sa pagbenta ng buwis na katulad ng TaxJar (ngayon bahagi ng Stripe) na nagdurugtong sa iyong equipterce platform. register para sa isang pahintulot sa buwis sa benta sa bawat estado kung saan mayroon kang nexus.[1] [kailangan ng sanggunian] $0 sa tax.

Pagkakamali 7: Hindi Pagpaplano Para sa Sariling Tax Para sa Pag - aayos

Ang 15.3% Sorpresa

Ang mga empleo ay naghiwalay ng mga buwis na Social Security at Medicare sa kanilang amo. Bilang isang self joeumployed na indibiduwal, nagbabayad ka ng parehong kalahating beses na ⁇ 12.4% para sa Social Security at 2.9% para sa Medicare, na may kabuuang 15.3% sa mga netong kita hanggang sa mga mataas na kita na higit sa $200,000 sa 2023, nai-ayos taun-taon). Sa itaas ng limitasyong iyon, ang bahaging Medicare ay patuloy sa 2.9% (na may karagdagang 0.9% para sa mga mataas na kita na higit sa mga compillers na higit sa mga joinment na higit sa O higit sa mga jobbersentalista) Maraming mga bagong entidad na ito.

Paghawak sa Sariling Tax sa Pag - aayos ng Selyo

Isama ang sariling surpasiyo sa tinatayang pagbabayad ng buwis sa iyong sangkapat na halaga. Maaari mong bawasan ang kalahati ng buwis sa sarili kapag tinantiya ang iyong binagong malaking kita, na binabawasan ang iyong buwis sa kita nang bahagya. Kung ang iyong negosyo ay isang korporasyong S, maaari kang magtipid sa sarili mo sa pamamagitan ng pagbabayad sa iyong sarili ng makatuwirang sahod at pagkuha ng iba bilang distribusyon bilang relatibidad ng sahod, Form 1120-S samplement, at propesyonal na patnubay. Ang mga na mga na pera ay dapat timbangin laban sa gastos sa pangangasiwa.

Pagkakamali 8: Paglaon o Paghingi ng mga Pag - asa Nang Walang Pagkaunawa

Hindi Malayang Pagpasa

Ang pagpapaalam Fororm 4868 ay nagbibigay sa iyo ng awtomatikong anim na°month extension upang i-upload ang iyong pagbabalik. Gayunpaman, ito ay hindi [] pinalawig ang oras upang bayaran ang anumang buwis na iyong pagkakautang. Kung mag-salansan ka ng isang ekstensiyon ngunit mag-dependiyente ng hindi bababa sa 90% ng iyong kabuuang buwis sa pamamagitan ng orihinal na takdang petsa, ikaw ay makakakuha ng pasyment na 0.5% sa bawat buwan (walang bayad sa buwis).

Pinakamabuting Gawain

Kahit na kung matapos mo ang iyong pagbabalik sa Abril 15, tayahin ang iyong pagkakautang sa buwis at bayaran ang lahat ng magagawa mo. Gamitin ang extension upang tipunin ang nawawalang impormasyon na hindi dapat ipagpaliban ang pagbabayad. Kung ikaw ay may utang na salapi na hindi mo kayang bayaran, makipag - ugnayan sa mga IRS upang magtatag ng isang kasunduang hulugan (Form 9465) sa halip na ipagwalang - bahala ang kuwenta. Ang mga IRS ay nag - aalok din ng isang alok na pangkompromiso para sa labis na kahirapan, subalit iyan ay dapat na maging isang huling resort.

Pagkakamali 9: Hindi Na Kumukupas ang Pag - aayos ng Tax

Ang mga Panganib ng Pag - iisa Nito

Bagaman ang mga programa sa pagbubuwis ay sumulong, hindi nito maaaring palitan ang hatol ng isang kuwalipikadong CPA o nakatalang agent feiler lalo na para sa isang bagong negosyo na may natatanging mga kalagayan.Ang Software ay maaaring magtanong ng mga tanong na generic ngunit ang recit ay nagpapakita ng mga konklusyon na espisipiko sa inyong industriya, nagpapayo tungkol sa kayarian ng korporasyon, o tulungan ka na magplano para sa isang pagsulong sa hinaharap.

Kung Kailan Hihibangin ang Isang Propesiyal

  • Mayroon kang imbentaryo, mga empleado, o maraming kita.
  • Ikaw ay nagtatrabaho sa isang kontroladong industriya (kalusugan, legal, at lupa).
  • Nakatanggap kayo ng mga patalastas mula sa mga ahensiya sa buwis ng IRS o estado.
  • Gusto mong bawasan ang mga buwis sa loob ng mahabang panahon, hindi lamang basta makaligtas sa kasalukuyang taon.
  • Mayroon kang kinikitang dayuhan, mga transaksiyon ng crypto, o masalimuot na mga pagbabawas.
  • Isinasaalang - alang mo ang halalan ng korporasyong S o ang iba pang korporasyon na muling pang - artruktura.

Ang isang mahusay na prokwensiya sa buwis ay nagkakahalaga ng salapi ngunit kadalasan ay mas nakatitipid ka sa hindi na-aalangang mga pagbabawas, parusa, at stress. Interbyu potensiyal na mga adorso bago umupa; magtanong tungkol sa kanilang karanasan sa mga bagong negosyo at sa iyong industriya. humahanap ng mga kredensiyal tulad ng CPA, EA, o abogado sa buwis.

Pagkakamali 10: Pagpili ng Maling Seguridad sa Negosyo Para sa mga Layunin sa Pagbubuwis

Kung Bakit Mahalaga ang Pag - aayos ng entity

Maraming bagong negosyante ang hindi nakaaabot sa isang solong demandship o isang anysthemember LLC nang hindi isinasaalang - alang ang mga implikasyon ng buwis. Ang iyong pagpili ng korporasyon ay nakaaapekto sa iyong sariling phybermloyment tax feet, kakayahang magbawas ng pagkalugi, at pagkalantad sa mga audit. Ang tanging demandidad ay simple ngunit ang lahat ng netong kita sa sarili ay maaaring bawasan ng isang korporasyong S&C. Ang isang LLC ay maaaring buwisansy ay maaaring bayaran bilang isang solong entryship (distrewreadready entity) o isang korporasyong korporasyong SC. Ang isang korporasyong Sector ay maaaring bawasan ang makatuwirang kita sa buwis ay maaaring maging isang levypood sa isang lev.

Kung Paano Pipili

Isaalang - alang ang iyong inaasahang antas ng pakinabang, ang bilang ng mga may - ari, ang pagnanais na itaas ang kapital sa labas, at ang pangangailangan para sa personal na pag - iingat ng salapi. Kung ang iyong netong pakinabang ay mababa sa $60,000, ang isang solong ari - arian o isang estudyante ng GERS ay karaniwang pinakasimple. Habang lumalaki ang tubo, ang kalakalan ng korporasyon ng S ay nagiging kaakit - akit na (190) ngunit kung ikaw ay gagawa ng paraan upang makakuha ng peyrol.

Pagtatayo ng Isang Pundasyon ng TaxSmart

Ang paghahanda ng buwis para sa bagong mga negosyante ay hindi sapat sa paggawa ng mga porma sa pagsasalansan ng mga bagay na may sakit sa katawan taun - taon na nagsisimula sa Enero 1.

  1. [0] [10] [10]] – Gumamit ng ulap na binabababa ang accounting, received, at lisensyament storage. Isang hindi pabagu-bago na pag-uuri ng mga kategorya para sa gastos ay nakapagtitipid ng mga oras sa taon ng quartoder.
  2. [[Pawalang-saysay] ang lahat – Mga deposito sa Bangko, credit card, at mga processor ng pagbabayad (katulad ng Stripe o PayPal). Huwag kailanman mag-empleyo ng mga pondong personal at pangnegosyo.
  3. [Track mile age and gastos araw-araw – Donimit ay umaasa sa memorya sa taon ng ⁇ end. Gamitin ang isang milyaheng pagsubaybay sa app tulad ng MileIQ o Everlace.
  4. Magbayad ka ng sahod o ginagarantiyahang kabayaran – Kung ikaw ay nagpapatakbo bilang isang S na korporasyon, magpatakbo ng peyroll nang palagian. Kung ikaw ay nag-iisyu ng solong episodyo, gumawa ng quarterly na tinatayang pagbabayad upang masaklaw ang parehong kita at ang sarili na mga buwis sa kriployment.
  5. [Schedule quarterly tax reviews – Makipag-usap sa iyong CPA o gumamit ng tax projection software upang mai-ayos ang tinatayang mga bayad bago ang susunod na deadline.
  6. Monitor sales tax at parol – Manatiling nauuna sa mga tantsang deadline, lalo na kung ikaw ay lumalawak sa mga bagong estado. Magtakda ng mga paalala sa kalendaryo para sa lahat ng estado at pederal na kaukulang petsa.
  7. [[Education ⁇ S ⁇ d ⁇ ] – Subscript to IRS newsletters for maliit na negosyo at sundin ang mga kinikilalang blog ng buwis. Madalas na nagbabago ang mga batas sa pagbubuwis; ang totoo noong nakaraang taon ay maaaring hindi na kapit ngayon.

Ang tunguhin ay baguhin ang pagsunod sa buwis mula sa isang pabigat tungo sa isang pakinabang sa pakikipagkompetensiya, sa pamamagitan ng pag - iwas sa karaniwang mga pagkakamaling ito, binabawasan mo ang panganib sa audit, panatilihing mas maraming pera ang iyong negosyo, at malayang magtuon ng isip sa kung ano ang pinakamabuti mong magagawa: ang pagpapasulong ng iyong pakikipagsapalaran.

Ang artikulong ito ay para lamang sa mga layuning pang-edukasyon at hindi bumubuo ng payo sa buwis. kumonsulta sa isang lisensiyadong CPA o abogado ng buwis para sa partikular na paggabay sa iyong kalagayan.