Table of Contents

Kung Bakit Mahalaga ang Paghahanda sa Pagbubuwis Mula sa Unang Araw

Ang pagsisimula ng isang bagong negosyo ay nagdadala ng isang pagkakamali na maaaring mangahulugan ng panahon, salapi, at kapayapaan ng isip. Ang mga pasiyang ginagawa mo sa iyong unang mga buwan ng operasyon ay hindi lamang nakababawas ng iyong kaigtingan kundi nakababawas din ng iyong pinansiyal na pananagutan, ng iyong kakayahang mag - angkin ng mga konklusyon, at ng iyong pagsunod sa pederal at pang - estadong mga regulasyon.

Pag - unawa sa Iyong mga Pananagutan sa Pagbabayad Bilang Isang Bagong May - ari ng Negosyo

Bago ka maghanda, kailangan mong malaman kung ano ang iyong ₱#8217; ihanda ang iyong negosyo. Ang mga uri ng buwis ay may pananagutan sa iyong negosyo, ang uri ng iyong mga operasyon, at kung mayroon kang mga empleado.

Mga Implikasyon sa Negosyo at Pagbubuwis

Ang iyong business entity type ay gumaganap ng mahalagang papel sa kung paano ka nagdedeposito ng buwis. Ang isang solong obstabilidad ay nag-uulat ng kita sa iyong personal na buwis return gamit ang recomplement C. Ang isang LLC ay maaaring buwisan bilang isang solong protectiveship, sosyo, o korporasyon depende sa mga halalang iyong ginagawa. Ang isang korporasyon ng S ay pinapayagan ang kita na dumaan sa mga shareholders habang ikaw ay maaaring magbawas ng buwis sa sarili-employment. Ang isang korporasyon ng C ay may hiwalay na mga ist na ist na ist. Ang bawat istraktura ay may natatanging mga kahilingan, deadlines, at porma. Kung ikaw ay maglalaman ng R sumangguni sa mga istrakturang pang-kadelines:[0][T][T][T][T][0][T][T][T][T][T][0] Ang mga istraktura ay may mga istraktura ay may natatanging mga istrakturang may mga istrakturang pang-ka -S.

Mga Uri ng Tax na Maaari Mong Makatagpo

Depende sa iyong mga gawain, baka kailanganin mong pangasiwaan ang ilang uri ng buwis nang sabay - sabay:

  • Tungkol sa mga tubong nililikha ng negosyo.
  • [Talaksan-employment tax sumasaklaw sa mga kontribusyong Social Security at Medicare para sa mga solong may-ari, kasosyo, at kasapi ng LLC.
  • Peyrol tax kung mayroon kang mga empleyado, kabilang ang pagkakait, Kaguruan ng Lipunan, Medicare, at mga buwis sa kawalan ng trabaho.
  • [Sales tax] kung magbebenta ka ng mga nakikitang kalakal o ilang serbisyo sa mga estadong nangongolekta nito.
  • [Excise tax para sa mga espesipikong industriya katulad ng panggatong, alkohol, o tabako.

Ang pagkilala kung aling teksto ang kapit sa simula ay tutulong sa inyo na bumuo ng mga sistema upang tipunin, matunton, at ipadala ang mga ito sa oras, at ang bawat isa ay may kani - kaniyang iskedyul ng pagsasalansan, at ang nawawalang mga kabayaran ay maaaring pagmulan ng mga parusa sa compound na iyon nang mabilis.

Mga Kahilingan sa Pederal, Estado, at sa Lokal

Don’t limitahan ang iyong pokus sa mga buwis na pederal. Karamihan sa mga estado ay nag-aaambag ng kanilang sariling kita o franchise na buwis, at maraming lungsod ang nagpapatupad ng buwis sa lisensiya o malalaking resibo ng negosyo.Tsek sa iyong state’ kagawaran ng kita at ang iyong lokal na munisipalidad upang maunawaan kung ano ang kailangan mong i-rehistro at kapag nakatakda na ang pagbabayad. Ang [[BA’]; ang gabay sa pagbubuwis ng buwis para sa maliliit na negosyo ay isang nakatutulong na puntos.

Ang Pundasyon: Tumpak na Pananalapi Record-Pananatili

Kung walang tumpak at organisadong impormasyon, hindi mo maaaring i - file ang isang kumpletong halaga, patunayan ang iyong mga konklusyon, o tumugon sa isang audit.

Pagpili ng Tamang Paraan ng Pagsusulit

Ang IRS ay humihiling sa iyo na pumili ng paraan ng accounting at gamitin ito nang walang pagbabago. Karamihan sa maliliit na negosyo ay nagsisimula sa paraan , kung saan nag-uulat ka ng kita kapag tinanggap mo ito at ang gastos sa gastos sa paggastos kapag binabayaran mo ang mga ito. Ang mga napili mong paraan ay naka-record sa paraang ay nagtatala ng kita kapag kumita at gumastos kapag na, anuman ang iyong pag-agos. Ang iyong mga napiling pera ay nakakaapekto kapag kinikilala at nag-a-a-a-a-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-sa-iyong paraangot, upang ma-iyong pagpili sa iyong paraan[kailangan ng pagkuha ng isang profession sa iyong profession sa pamamagitan ng profession sa iyong propesyunal na pag-pang-pangunang pag-propety.[kailangan ng pag-produkrektor.[kailangan ng pag-produkor.[kailangan ng pag-

Mahalagang mga Rekord na Dapat Ipanatili

Ang pag - iingat ng kumpletong rekord ay nangangahulugang pag - iimbak ng bawat piraso ng papel.

  • Bangko at credit card statements para sa lahat ng mga business account.
  • Naglabas at tumanggap ng mga resibo.
  • Ang mga receipt para sa mga gastos ay mahigit na $75, bagaman ito ay’ matalinong ingatan ang lahat ng resibo.
  • Mga trosong gawa sa troso kung gumagamit ka ng sasakyan para sa negosyo.
  • Mga parol na rekord at porma ng buwis (W-2, W-4, 1099).
  • Iset ang mga rekord para sa mga kalkulasyon sa pag - aalis ng halaga.

Ang mga digital na sistema ng pag-iimbak ay nagbabawas ng kalat. Scan papel resibo at iniimbak ang mga ito sa mga cloud folder na organisado sa pamamagitan ng tax year at gastos kategorya. Karamihan sa accounting software ay nagpapahintulot sa iyo na direktang magdikit ng mga resibo sa mga transaksiyon, na lumilikha ng isang permanenteng audit scheat.

Pagsusulit sa mga Software v. Pagkalat ng mga sheet

Ang mga dinadaglat na mga sheet ay maaaring gumana para sa napakapayak na mga negosyo, ngunit ang mga ito ay nagiging error-prone habang lumalago ang komplikadong mga pag-uulat. Ang mga software na tulad ng QuickBooks, Xero, o FreshBooks automates categization, paglikha ng mga ulat, at mga kompyuter na ito ay gumagawa rin ng mga bayarin at mga pangungusap na pang-weight, mga sliflifties na gumagawa ng mga kondisyon sa paghahanda ng buwis. Marami ang nag-aalok ng libreng mga pagsubok, kaya't maaari mong subukin kung aling isa ang umaangkop sa iyong mga work runlow.

Lubusang Paghihiwalay sa Negosyo at Personal na mga Pananalapi

Ang pagsasama ng pananalaping personal at pangnegosyo ay isa sa pinaka-karaniwan at maiiwasang mga pagkakamaling ginagawa ng mga bagong negosyante.Naglikha ito ng pagkalito, nakapagpapataas ng panganib ng audit, at nagpapahirap sa pag-aangkin ng mga lehitimong pagbabawas. Ang solusyon ay simple ngunit nangangailangan ng disiplina.

Buksan ang isang dedikadong deposito sa bangko at isang business credit card sa sandaling kumita ka ng kita. Gamitin mo ito para lamang sa mga transaksiyon sa negosyo. Bayaran ang iyong sarili mula sa account ng negosyo bilang isang draw o sweldo, sa halip na gamutin ang personal na gastos bilang gastos sa negosyo. Ang paghihiwalay na ito ay legal na mahalaga para sa mgaLC at korporasyon upang mapanatili ang proteksiyong pagkakautang, at ito ay lubhang nagpapagaan sa paghahanda ng buwis. Kapag ang bawat gastos ay nahiwalay na, iniiwasan mo ang oras-consumite ng pag-uuri sa pamamagitan ng mga mixedocsying transaksiyon.

Kung di - sinasadyang gamitin mo ang personal na kuwenta para sa isang pagbili ng negosyo, ilipat ang halaga at pansinin ang gastusin sa iyong mga rekord.

Pag - unawa sa Iyong mga Deduksiyon Nang Hindi Tumatawid sa Linya

Ang mga deduksiyon ay nagbabawas ng iyong matrikula na kita, at ang mga bagong negosyo ay kadalasang may mahalagang simula at operating gastos na maaaring bawasan. pag-unawa kung ano ang kuwalipikado at kung paano magrerecord ay tumutulong sa iyo na mapanatili ang higit sa iyong mahirap-ari na pera habang nananatiling compliant.

Karaniwang mga Pag - aalis ng mga Bagong Negosyo

Maraming gastusin na nagastos mo sa iyong unang taon ang maaaring mabawasan.

  • Startup gastos: Pinahihintulutan ka ng mga IRS na mag-ebolb ng hanggang $5,000 sa startup at mga gastos sa organisasyon sa iyong unang taon, na ang natitirang amortized sa loob ng 15 taon. Ito ay kinabibilangan ng pananaliksik sa pamilihan, pag-aanunsiyo bago magbukas, at mga bayad sa batas para sa pagbuo ng entity.
  • : Kung gagamitin mo nang regular ang bahagi ng iyong tahanan at tangi na para sa negosyo, maaaring maging kuwalipikado ka. Ang pinasimpleng pamamaraan ay nagpapahintulot sa isang patag na $5 bawat metro kuwadrado, samantalang ang regular na pamamaraan ay gumagamit ng aktuwal na mga gastusin.
  • [Vehicle gastos: Maaari mong gamitin ang pamantayang rate ng milyahe (5.5 sentimos kada kilometro para sa 2023) o bawasan ang aktuwal na gastos tulad ng gas, pagkukumpuni, at seguro. Panatilihin ang isang tala ng mile na may petsa, destinasyon, layunin, at distansiya.
  • [kailangan ng sanggunian at suplay: Ang mga computer, muwebles, software, at mga suplay ng opisina ay hindi na maaaring makuha.[kailangan ng mahigit isang taon] Ang mga bagay na tumatagal ay maaaring i-presido sa ilalim ng Seksiyon 179 o bonus na mga tuntunin ng depresiasyon.
  • [Profesional services: Ang mga asnong ibinabayad sa mga accountant, abogado, at mga kasangguni ay hindi maaaring magbayad sa taóng ibinayad.
  • [Talaksan:: Ang mga premium sa negosyo, ari - arian, at seguro sa kalusugan ay hindi maaaring bayaran.

Kung Ano ang Dapat Maging Maingat

Hindi lahat ng gastos ay puwedeng bawasan, at ang ilan ay dapat na limitado. Ang mga pagkain at mga gastusin sa paglilibang ay nagbago sa ilalim ng batas sa buwis. Sa pangkalahatan, 50% na puwedeng bilhin sa negosyo kung naroroon ka at ang gastos ay hindi magastos.

: Gumawa ng isang dedikadong folder para sa bawat kategorya ng pagbabawas at mag-imbak ng sumusuportang mga dokumento doon. kapag dumating ang oras ng pagbubuwis, handa ka nang gawin ang lahat ng bagay nang hindi naghuhukay sa mga salansan ng papel.

Tinatayang mga Buwis at mga Gantimpalang Dulot ng Quarter

Kung inaasahan mong magkakautang ng $1,000 o higit pa sa buwis ng pamahalaan kapag inisasampa mo ang iyong taunang pagbabalik, hinihiling sa iyo ng IRS na magbayad ka ng quarterly na tinatayang pagbabayad ng buwis.Ang tuntuning ito ay sumisimbolo sa maraming bagong may - ari ng negosyo dahil sa sanay silang mag-awt ng buwis sa isang W-2 na trabaho.

Kung Paano Gumagana ang Tinatayang mga Buwis

Tinatayang ang pagbabayad ng buwis ay sumasaklaw sa buwis sa kita at buwis sa sarili.[kailangan ng sanggunian] Ang mga takdang petsa ay karaniwan nang Abril 15, Hunyo 15, Setyembre 15, at Enero 15 ng susunod na taon. Kung hindi ka magbabayad ng bayad o underpay, mahaharap mo ang mga parusa kahit na ikaw ay nanungkulan sa taon-palad.

Upang kalkulahin ang iyong mga pagbabayad, gamitin ang Form 1040-ES. Ang porma ay kinabibilangan ng isang worksheet na gumagabay sa iyo sa pamamagitan ng pag-iinam ng iyong binagong malaking kita, matriinableng kita, mga pagbabawas, at mga kredito. alternatibo, maaari mong isalig ang iyong mga kabayaran sa iyong naunang taon’ ang bayarin sa buwis upang maiwasan ang mga parusang underpayment, basta batiguruhan mo ng hindi bababa sa 100% ng halagang iyon (110% kung ang iyong kita bago ang taon ay mahigit $150,000).

Praktikal na mga Hakbang sa Pag - aasikaso ng mga Gantimpala sa Quarter

Itabi ang isang porsiyento ng bawat bayad na natatanggap mo sa isang hiwalay na kuwenta ng pag - iimpok. Maraming eksperto sa pananalapi ang nagmumungkahing mag - ipon ng 30% ng netong kita para sa buwis, bagaman ang iyong halaga ay maaaring iba - iba batay sa iyong kabuuang kita at katayuan sa bahay.Automate ang paglipat na ito nang hindi iniisip. Kapag ang isang sangkapat na takdang petsa ay lumalapit, ikaw ay kumakain ng#8217;ll ang pondo ay handa na.

Ang [IRS Direct Pay system ay pinapayagan ka na gumawa ng mga elektronikong pagbabayad nang direkta mula sa iyong deposito sa bangko. magagamit mo rin ang Electronic Federal Tax Payment System (EFTPS). Ang parehong mga pagpipilian ay nagbibigay sa iyo ng agad na pagpapatunay sa iyong pagbabayad at pagbabawas sa panganib ng mga nawawalang tseke o mga pagkaantala sa pagpoproseso.

Paggawang Kasama ng Isang Tax Professional: Kailan at Paano

Bagaman maraming simpleng negosyo ang maaaring magsalansan ng kanilang sariling buwis gamit ang software, may punto na ang propesyonal na patnubay ay nagbabayad para sa sarili nito.

Kung Ano ang Magagawa Para sa Iyo ng Isang Tax Professional

Ang isang kuwalipikadong CPA o rehistradong ahente ay maaaring:

  • Tulungan kang pumili ng tamang istraktura sa negosyo para sa kahusayan sa pagbubuwis.
  • Iayos ang iyong sistema ng accounting upang makuha ang lahat ng nauugnay na impormasyon.
  • Alamin ang mga limitasyong maaaring hindi mo makuha sa ganang sarili mo.
  • Maghanda at magsalansan nang wasto sa iyong mga pagbabalik.
  • Kumakatawan ka sa isang audit.
  • Maglaan ng mga estratehiya sa pagpaplano ng buwis para sa darating na taon.

Kung Paano Pipili ng Tamang Advisor

Hindi lahat ng mga propesyonal sa buwis ay may karanasan sa maliliit na mga negosyo.Maghanap ng isa na nagtatrabaho sa mga startup o mga negosyante sa inyong industriya.Tanong ang kanilang pagiging pamilyar sa inyong mga negosyo, mga obligasyon sa pagbebenta ng buwis, at mga patakaran sa estado-specific.Tsek ang mga kredensiyal at babasahin.Isang magaling na propesyonal ang magtatanong sa inyo tungkol sa inyong mga operasyon at tunguhin sa halip na magbigay ng kronikang payo.

Pag - oorganisa ng Iyong mga Dokumento Para sa Pansala

Kapag tama na ang rekord mo, ang paghahanda para sa aktuwal na pagsasalansan ay nagiging isang tuwirang proseso ng pagtitipon at pagrerepaso.

Dokumentasyon ng dokumento Para sa mga Bagong Negosyo

  • Pakinabang at kawalan ng kuwenta sa taon ng pagbubuwis.
  • Balance sheet na nagpapakita ng mga asset, mga liabilidad, at pagkakapantay-pantay.
  • Lahat ng 1099 na anyo na natanggap mula sa mga kliyente o mga tindero.
  • 1099-NEC at 1099-MISC ang inyong mga porma na ipinalabas sa mga kontratista.
  • Bumubuo ang W-2 kung may mga empleyado ka.
  • Mga receipt at mga resibo na inorganisa ayon sa kategorya.
  • Mga trosong gawa sa troso kung inaangkin mong may mga limitasyon ang sasakyan.
  • Mga rekord ng tinatayang pagbabayad ng buwis na ginawa sa loob ng isang taon.
  • Bago ang taon ang buwis ay bumabalik para sa pagtukoy.
  • Ang correspondence mula sa mga IRS o mga awtoridad ng estado sa pagbubuwis.

Pag-ipon ng mga dokumentong ito sa lalong madaling panahon hangga't maaari. Ang paghihintay hanggang sa huling linggo bago ang deadline ay nagdaragdag ng tsansa ng mga pagkakamali at pangangasiwa. Kung ikaw ay nagtatrabaho sa isang propesyonal sa buwis, ipadala mo sa kanila ang iyong mga dokumento sa pamamagitan ng mid-Pebrero upang matiyak na may panahon sila upang ihanda nang tumpak ang iyong pagbabalik.

Pananatiling May Kabatiran Tungkol sa mga Pagbabago sa Batas sa Pagbubuwis

Ang bagong mga batas sa pagbubuwis ay maaaring magpahiwatig ng mga kredito, baguhin ang mga limitasyon sa pagbabawas, o baguhin ang mga kahilingan sa pagsasalansan.

Isulat sa [[C]] Mga update ng email[ [[1] para sa maliliit na negosyo.Isunod ang mga kilalang blog at publikasyon sa buwis. Kung nagtatrabaho ka sa isang propesyonal sa pag-aartista, hilingin sa kanila na magpadala sa iyo ng maikling buod ng mga pagbabago na nakakaapekto sa iyong negosyo bawat taon. halhin ang mga lokal na workshop o mga wendar na pinamasyal ng mga maliliit na sentro ng pagpapaunlad ng negosyo o mga samahan sa industriya.Ang pananatiling may kabatiran ay nangangailangan ng mga oras ng pananaliksik; ilang mga tuon na tuon sa iyong pansin.

Karaniwang mga Patibong Bagong mga May - ari ng Negosyo ang Napapaharap

Mahalaga rin na malaman kung ano ang dapat iwasan, at narito ang ilan sa pinakamadalas na pagkakamali at kung paano ito maiiwasan.

Pagkakamali 1: Pinababababa ang Pagtatalik sa Sarili-Employment

Maraming bagong negosyante ang nagugulat sa rate ng buwis na 15.3% sa net feed.Ito ay bukod sa buwis sa kita.Ang hindi pagsasalaysay nito ay maaaring mag-iwan sa iyo ng malaki at hindi inaasahang bayarin. Plan para rito mula sa araw sa pamamagitan ng pagtabi ng mas mataas na porsiyento ng iyong kita.

Pagkakamali 2: Maling Pag - uuri sa mga Manggagawa

Ang pagtrato sa mga empleyado bilang mga independiyenteng kontratista upang mag-tipid sa mga buwis na peyrol ay isang mapanganib na sugal.Ang mga ahensiya ng IRS at estado ay agresibong tumutuon sa maling klasipikasyon, at ang mga parusa ay maaaring maging matindi. Gamitin ang Form SS-8 o sumangguni sa isang propesyonal upang malaman ang tamang klasipikasyon.

Pagkakamali 3: Hindi Pagpipintas o Pagbabayad ng Panahon

Ang mga parusa sa pagsasampa ng huli ay maaaring umabot sa 5% bawat buwan hanggang 25% ng iyong di-bayad na buwis. Ang mga parusa sa parlyamento ay nakadaragdag ng 0.5% bawat buwan. Kung hindi ka makabayad, file para sa isang ekstensiyon sa paano man. Ang isang ekstensiyon ay nagbibigay sa iyo ng higit na panahon upang mag-salansan, ngunit hindi ng higit na panahon upang bayaran. Magbayad hangga't maaari kapag isinasalansan mo ang kahilingan sa ekstensiyon upang mabawasan ang interes at mga parusa.

Pagkakamali 4: Hindi pinapansin ang Estado at ang mga Pananagutan sa Lokal

Ang mga buwis sa estado at sa lokal na mga buwis ay nangangailangan ng quarterly tax tacks kahit na makolekta mo ang zero tax, ang iba naman ay may minimum na franchise na buwis na kapit kahit saan ka kumita.

Paggawa ng Taon-Round Tax Strategy

Ang paghahanda ng buwis ay hindi isang minsan-a-year na aktibidad. Ang pinakamatagumpay na mga may-ari ng negosyo ay nag-iintermediate ng mga buwis planning sa kanilang regular na rutin. repasuhin ang iyong kita at gastos buwan-buwan. halbulin ang isang halaga at kawalan ng pahayag sa tuwing taya ng iyong bayarin sa buwis.Ibagay ang iyong mga bayarin sa buwis advisor mid-year upang talakayin ang stratehiya sa halip na maghintay hanggang Disyembre.

Sa pamamagitan ng pakikitungo sa kabatiran sa buwis bilang isang patuloy na gawain, naiiwasan mo ang mga sorpresa at gumagawa ka ng may kabatirang mga pasiya tungkol sa paggasta, pag - upa, at pamumuhunan.

Pangwakas na mga Kaisipan: Ang Paghahanda ay Nagdadala ng Pagtitiwala

Kapag maagang nailalatag mo ang pundasyon, nagsasaayos ng iyong rekord, at naghahanap ng propesyonal na patnubay kung saan kailangan, binabago mo ang mga bayarin sa buwis mula sa isang karaniwang proseso tungo sa isang rutin.