Mengapa Pengusaha Baru Harus Dipersiapkan Pajak Guru

Keterampilan bisnis membutuhkan pengembangan produk, pemasaran, dan layanan pelanggan ⁇ semua sambil mengawasi arus kas. Namun satu bidang yang berulang kali menurun bahkan pendiri yang paling banyak akal adalah persiapan pajak. kode pajak AS berlapis dengan aturan yang mendorong pemilik bisnis pertama kali, dan pengawasan sederhana dapat memicu pelanggaran, aliran uang kecil, dan mengubah tahun pertama yang menjanjikan menjadi mimpi buruk yang memuaskan. Memahami kesalahan persiapan pajak yang paling umum sebelum Anda mengajukan memberikan Anda keunggulan strategis ⁇ tidak hanya untuk bertahan dari pajak tetapi untuk menjaga lebih dari pendapatan yang sulit Anda ketahui. Di bawah ini, kami menghentikan kesalahan yang mengejar kewaspadaan dari pengusaha, menghindari tindakan baru untuk menghindari mereka.

Kesalahan 1: Tidak Ada atau Tidak Teratur Rekam Tetap

Mengapa Sakit

Ketika waktu pajak tiba, Anda perlu gambaran lengkap yang akurat dari setiap transaksi. Tanpa catatan yang terorganisir, Anda berisiko kehilangan pengurangan, kurang melaporkan pendapatan, atau kelebihan pembayaran. Lebih penting lagi, IRS mengharuskan Anda untuk memprove[ deduksi Anda dengan penerimaan, faktur, dan pernyataan bank. Kotak sepatu penerimaan yang berantakan atau spreadsheet yang tersebar membuat audit jauh lebih menyakitkan ⁇ dan mahal. Tidak adanya sistem pendisiplinan ⁇ menjaga juga menyulitkan untuk melacak kinerja bisnis sepanjang tahun, meninggalkan tren buta sampai terlambat.

Celah Keepping-Pertahanan Rekor Umum

  • Membatalkan penerimaan digital atau tidak mendukung mereka sampai ke layanan awan
  • Membuang transaksi tunai kecil yang menambah dari tahun ke tahun (mis., biaya parkir, tips, pembelian uang tunai kecil)
  • Andordan tidak mengkategorikan pengeluaran secara konsisten (mengumpul persediaan kantor dengan pemasaran mendistorsi analisis laba)
  • Saya gagal log perjalanan bisnis, kehilangan uang yang bisa mencapai ribuan dolar.
  • Mengabaikan tahun ⁇ mengakhiri rekonsiliasi rekening bank dan kartu kredit, menyebabkan kesalahan dalam pendapatan yang dilaporkan

Solusi

Anda perlu menggunakan perangkat lunak akuntansi seperti QuickBooks atau Xero dari hari pertama. Bahkan sebuah spreadsheet sederhana dengan kategori tetap lebih baik daripada tidak ada. Tetapkan 15 menit setiap minggu untuk mendamaikan transaksi. Simpan salinan digital dari penerimaan menggunakan aplikasi seperti Expensify or Shoeboxed. Dan ingat: IRS dapat audit kembali menjadi tiga tahun setelah pengajuan (atau enam jika Anda kurang dari report signifikan), jadi jaga catatan menurut. Sistem berbasis cloud ⁇ juga melindungi terhadap kehilangan data dari kegagalan perangkat keras.

Kesalahan 2: Mencampur Keuangan Pribadi dan Bisnis

Bahaya Tersembunyi

Menggunakan sebuah rekening bank tunggal untuk kopi pagi Anda dan sebuah client invoice mungkin merasa nyaman, tetapi menciptakan mimpi buruk akuntansi. ketika intermingle dana pribadi dan bisnis, Anda kehilangan jejak kertas yang jelas yang diharapkan IRS. Hal ini menimbulkan bendera merah selama audit karena badan pajak dapat berpendapat bahwa biaya tertentu adalah pribadi daripada urusan bisnis. Selain itu, pencampuran keuangan melemahkan perlindungan hukum LLC atau perusahaan Anda, sebagai pengadilan mungkin \"mencemar perusahaan\" dan menahan Anda secara pribadi untuk utang bisnis.

Konsekuensi Frekuensi

  • Peningkatan risiko audit karena dokumentasi biaya yang tidak jelas
  • Waktu pemborosan pemilahan transaksi pada tahun ⁇ akhir, sering kali menyebabkan kehilangan deduksi
  • Pengurangan yang sah karena Anda tidak bisa membuktikan bahwa mereka adalah biaya bisnis
  • Potensi untuk menusuk jilbab perusahaan jika Anda beroperasi sebagai LLC atau perusahaan
  • Kesulitan mendapatkan pinjaman bisnis atau baris kredit tanpa catatan keuangan terpisah

Cara Memperbaikinya

Bukalah akun pengecekan bisnis yang berdedikasi dan kartu kredit bisnis yang terpisah segera. Anggaplah itu sebagai suci: tidak ada pembelian pribadi, pernah. Gunakan platform akuntansi bisnis yang selaras dengan rekening tersebut. Jika Anda perlu memasukkan uang pribadi ke dalam bisnis, dokumenkan dengan jelas sebagai pinjaman atau sumbangan modal dengan catatan tertulis. Pemisahan bersih ini tidak hanya memuaskan IRS tetapi juga memberikan pandangan yang akurat tentang kesehatan keuangan bisnis Anda.

Kesalahan Kesalahan 3: Mengatasi Duda yang Ternilai

Di Mana Pengusaha Baru Miss Out

Kode pajaknya diisi dengan deduksi yang dirancang khusus untuk membantu usaha kecil namun banyak pengusaha baru yang tidak tahu mereka ada atau terlalu takut untuk mengklaimnya.

  • [3]][3]FLT:0]]Home office deduction]] ⁇ Anda dapat mendeduksi sebagian dari sewa, utilitas, dan internet jika Anda menggunakan ruang secara teratur dan eksklusif untuk bisnis. Pilihan yang disederhanakan memberikan flat $5 per kaki persegi (hingga 300 kaki persegi).
  • biaya mulai ] biaya biaya biaya biaya biaya biaya ⁇ Pertama $5,000 dari biaya organisasi dan pemulaan dapat dideduksi pada tahun pertama Anda. Pengeluaran di atas yang amortisasi lebih dari 15 tahun.
  • ] Kesibukan penggunaan kendaraan Anda ⁇ Mileage (65,5 sen per mil dalam 2023) atau biaya sebenarnya, yang mana memberikan Anda deduksi yang lebih besar. Pertahankan log yang saling bersesuaian.
  • [[CUALT:0]]Kesehatan asuransi premis[ ⁇ Jika Anda membayar untuk cakupan sendiri, Anda dapat mengurangi premi untuk diri sendiri, pasangan, dan ketergantungan, menurunkan pendapatan kotor yang disesuaikan.
  • [[UPERANFALAT:0]] Pendidikan dan pelatihan ⁇ Kursus, buku, webinar, dan konferensi yang memelihara atau meningkatkan keterampilan yang berkaitan dengan bisnis Anda saat ini (bukan perdagangan baru) sepenuhnya dapat dideduksi.
  • [[Equipment and software]] Dibawah Bagian 179, Anda dapat mengurangi biaya penuh aset kualifikasi (komputer, mesin, off ⁇ the ⁇ shelf software) pada tahun Anda menempatkan mereka dalam layanan, sampai batas.
  • [[EfronthFLT:0]] Sumbangan pensiun ⁇ SEP IRAS, IRA SIMPLE, atau kontribusi solo 401(k) mengurangi pendapatan yang dapat dikenakan pajak saat membangun sarang telur Anda.

Mengapa Takut Audit Memegang Kembali Bisnis

Beberapa pengusaha woazzia bolos deduksi karena mereka khawatir akan mengikuti audit. tetapi IRS tidak menargetkan deduksi yang masuk akal yang didokumentasikan dengan benar. risiko sebenarnya adalah tidak mengklaim apa yang berhak Anda lakukan. Untuk tetap aman, tetap jelaskan penerimaan dan penjelasan tertulis tentang bagaimana setiap pengeluaran berhubungan dengan bisnis Anda. Jika deduksi merasa agresif, tanyakan CPA ⁇ tidak hanya forgo saja.

Kesalahan 4: Pekerja yang Salah Berkesalahan sebagai Kontraktor Independen

Perangkap Hukum dan Keuangan

IRS menerapkan tes multi ⁇ faktor fokus pada kontrol perilaku, kontrol keuangan, dan jenis hubungan. jika Anda memperlakukan seorang pekerja sebagai kontraktor tetapi IRS kemudian mengklasifikasikan ulang mereka sebagai karyawan, Anda menghadapi:

  • Pajak kembali pajak pajak pajak untuk Jaminan Sosial dan Layanan Kesehatan yang tidak dibayar (FICA) ditambah bagian majikan
  • Pencacahan dan bunga yang senyawa cepat
  • Kelayakan berpotensi berpotensi untuk lembur, kompensasi pekerja, dan asuransi pengangguran
  • Hubungan pekerja yang rusak dan kemungkinan gugatan hukum

Cara Mendapatkannya dengan Benar

Penggunaan Keabshan Keabsahan Keabsalan Kepekerjaan Kepekerjaan Kepekerjaan Kepemilikan Kepemilikan Kepemilikan Kepekerjaan Kepekerjaan Ke-S-8 Sebagai pedoman, tetapi tidak mengandalkannya sendiri.Jika Anda mengendalikan kapan, di mana, dan bagaimana pekerjaan dilakukan ⁇ dan pekerja bergantung ekonomi pada Anda ⁇ mereka kemungkinan besar adalah karyawan.Ketika ragu, berkonsultasi dengan pengacara atau CPA. Untuk kontraktor independen yang sah, selalu menandatangani perjanjian tertulis dan mengumpulkan W-9 yang selesai sebelum membayar mereka. Gunakan Form 1099-NEC untuk melaporkan pembayaran sebesar $600 atau lebih.

Kesalahan 5: Gagal Membayar Pajak Perempat Tahun

Realitas Sistem Pajak AS

Karyawan Kepekerjaan mempunyai pajak yang ditahan dari setiap gaji. tetapi sebagai pemilik bisnis, tidak ada yang menahan untuk Anda. IRS mengharapkan Anda membayar penghasilan dan diri ⁇ pengangguran pajak triwulanan ⁇ biasanya 15 April 15 Juni 15, 15 September, dan 15 Januari tahun berikutnya. Kegagalan untuk membuat perhitungan yang cukup hasil pembayaran dalam hukuman dan bunga, bahkan jika Anda menyelesaikan jumlah penuh dengan batas waktu pengajuan tahunan. hukuman dihitung pada Formulir 2210 dan dapat substansial untuk penghasilan yang tinggi.

Keanekaragaman dan Pajak Penghasilan

  1. Anda harus konservatif jika bisnis Anda musiman.
  2. Terapkan ultimatum mandiri tarif pajak ⁇ pengangguran (15,3% pada laba bersih sampai dengan basis upah Jaminan Sosial, ditambah 2,9% di atas itu) ditambah dengan braket pajak penghasilan Anda.
  3. Membagi total dengan 4 untuk pembayaran triwulanan.
  4. Elandi via IRS Bayar Langsung] atau Sistem Pembayaran Pajak Federal Elektronik (EFTPS).

Jika pendapatan Anda tidak dapat diprediksi, gunakan metode angsuran tahunan (Schedule AI on Form 2210) untuk menghindari kelebihan pembayaran pada awal tahun. Sebuah CPA dapat membantu Anda menjalankan proyeksi triwulan. Ingat: pidana denda untuk pembayaran yang kurang dibayar dapat dihindari jika Anda membayar setidaknya 90% dari pajak tahun sekarang atau 100% dari pajak tahun sebelumnya (110% jika AGI Anda lebih dari $ 150.000).

Kesalahan 6: Mengabaikan Kewajiban Pajak Penjualan

Tidak Hanya untuk Retailers

Banyak pengusaha baru percaya bahwa pajak penjualan hanya berlaku untuk produk fisik. Dalam kenyataannya, banyak negara menyatakan pajak barang digital, jasa, dan bahkan langganan SaaS. Aturannya bervariasi secara liar oleh negara dan bahkan oleh kota. Menjual kepada pelanggan di beberapa negara bagian? Anda mungkin memiliki (kehadiran fisik atau ekonomi) di negara-negara bagian tersebut, memicu pengumpulan dan penugasan remitrasi. Dakota Selatan v. Wayfair] Keputusan yang diperbolehkan untuk pajak ⁇ memungkinkan penjualan berdasarkan kegiatan ekonomi ⁇ sepuluh dari penjualan atau 200 transaksi.

Apa yang Terjadi Jika Anda Memabaikan Pajak Penjualan

  • Kewajiban pribadi untuk pajak pajak pajak pajak di beberapa negara bagian (terutama jika Anda beroperasi sebagai pemilik tunggal)
  • Kepentingan dan hukuman yang dapat melebihi pajak asli yang terutang
  • Audit dari beberapa negara bagian secara bersamaan, menciptakan mimpi buruk yang sesuai
  • Kemampuan untuk memungut pajak penjualan dari pelanggan secara retroaktif, sehingga Anda makan biaya

Cara Tetap Bersalin

Carilah situs web Departemen Perbankan Anda untuk memahami apa yang dapat dikenakan pajak. Gunakan alat otomasi pajak penjualan seperti TaxJar[[ (sekarang bagian dari Stripe) yang terintegrasi dengan platform e ⁇ commerce Anda. Daftar untuk sebuah izin pajak penjualan di setiap negara di mana Anda memiliki nexus. Berkas kembali tepat waktu, bahkan jika Anda mengumpulkan $0 dalam pajak periode tersebut. Pertimbangkan menggunakan CPA yang mengkhususkan diri dalam pajak penjualan multi negara jika Anda menskalakan dengan cepat.

Kesalahan 7: Tidak Berencana untuk Pajak Pengupahan Diri

Kejutan 15,3%

Karyawan yang bekerja sama dengan karyawannya membagi pajak Jaminan Sosial dan Medicare dengan majikan mereka. Sebagai individu yang bekerja sendiri, Anda membayar kedua bagian tersebut ⁇ 12,4% untuk Jaminan Sosial dan 2,9% untuk Layanan Kesehatan, total 15,3% pada pendapatan bersih hingga basis upah Jaminan Sosial ($160,200 pada 2023, disesuaikan setiap tahun). Di atas batas tersebut, bagian Medicare berlanjut pada 2,9% (dengan tambahan 0,9% untuk pencari penghasilan tinggi di atas $200.000 tunggal / $ 250.000 pengajuan secara bersama) banyak pengusaha baru lupa ini dan terkejut dengan pajak mereka.

Pajak Pengelolaan Diri — Pengangguran

Termasuk pajak mandiri ⁇ pengangguran dalam pembayaran triwulanan Anda. Anda dapat mengurangi setengah dari pajak mandiri ⁇ pengangguran ketika menghitung penghasilan kotor Anda yang disesuaikan, yang mengurangi beban pajak penghasilan Anda sedikit. Jika struktur bisnis Anda adalah perusahaan S, Anda dapat menghemat pajak mandiri ⁇ pengangguran dengan membayar sendiri gaji yang wajar dan mengambil sisanya sebagai distribusi ⁇ tetapi yang membutuhkan gaji, Form 1120-S pengajuan, dan bimbingan profesional. tabungan harus ditimbang terhadap biaya administrasi yang ditambahkan.

Kesalahan 8: Meniru Akhir atau Permintaan Ekstensi Tanpa Pengertian Konsekuensi

Sambungan Otomatis Antarmandiri Bukan Jalur Bebas

Permen Filing ]Form 4868 memberikan Anda perpanjangan waktu enam ⁇ bulan otomatis untuk mengajukan pengembalian Anda. Namun, hal itu melakukan Form 4868 memperpanjang waktu untuk membayar pajak apapun yang Anda berutang. Jika Anda mengajukan perpanjangan tetapi tidak membayar setidaknya 90% dari total pajak Anda dengan tanggal jatuh tempo asli, Anda akan menjalani hukuman akhir ⁇ bayar sebesar 0,5% per bulan pada jumlah yang tidak dibayar (plus bunga). Nilai penalti sebesar 25% dari pajak yang tidak dibayar.

Praktek Terbaik Praktek

Bahkan jika Anda tidak dapat menyelesaikan kembali Anda pada April 15, estimasi kewajiban pajak Anda dan membayar sebanyak yang Anda bisa. Gunakan ekstensi untuk mengumpulkan informasi yang hilang ⁇ tidak menunda pembayaran. Jika Anda berutang uang Anda tidak dapat membayar, hubungi IRS untuk mengatur perjanjian angsuran (Form 9465) daripada mengabaikan tagihan. IRS juga menawarkan tawaran dalam Kompromi untuk kesulitan yang ekstrem, tetapi itu harus menjadi pilihan terakhir.

Kesalahan 9: Persiapan Pajak DIY Tanpa Bantuan Pakar

Risiko Kekenya Sendirian

Meskipun perangkat lunak pajak telah ditingkatkan, tidak dapat menggantikan penilaian dari CPA atau agen terdaftar yang memenuhi syarat ⁇ terutama untuk bisnis baru dengan keadaan yang unik. Perangkat lunak mungkin mengajukan pertanyaan generik tetapi tidak secara proaktif akan mengidentifikasi deduksi spesifik terhadap industri Anda, menyarankan struktur entitas, atau membantu Anda merencanakan pertumbuhan masa depan. Lebih kritis lagi, jika Anda membuat kesalahan, Anda hanya bertanggung jawab. seorang profesional dapat mewakili Anda dalam audit, sementara perusahaan perangkat lunak umumnya tidak. biaya CPA sering di offset oleh tabungan mereka dan penal yang mereka bantu Anda hindari.

Kepekerjaan yang Dibutuhkan

  • Kau punya banyak persediaan, karyawan, atau pendapatan.
  • Anda bekerja di industri yang diatur (perawatan kesehatan, hukum, real estate).
  • Anda menerima pemberitahuan dari IRS atau lembaga pajak negara.
  • Kau ingin meminimalkan pajak dalam jangka panjang, bukan hanya bertahan hidup pada tahun sekarang.
  • Anda memiliki pendapatan luar negeri, transaksi kripto, atau deduksi kompleks.
  • Kau sedang mempertimbangkan pemilihan S korporasi atau restrukturisasi entitas lainnya.

A pro pajak yang baik biaya pro pajak yang baik biaya uang tapi sering menghemat Anda jauh lebih dalam pengurangan yang hilang, hukuman, dan stres. wawancara calon penasihat sebelum mempekerjakan; tanya tentang pengalaman mereka dengan bisnis baru dan industri Anda. cari kelayakan seperti CPA, EA, atau pengacara pajak.

Kesalahan 10: Memilih Hak Pengusaha Salah untuk Kegunaan Pajak

Mengapa Struktur Penting

Banyak pengusaha baru yang menjadi basis properti atau tunggal ⁇ anggota LLC tanpa mempertimbangkan implikasi pajak. Pilihan entitas Anda mempengaruhi diri Anda ⁇ pengangguran pajak, kemampuan untuk mengurangi kerugian, dan paparan audit. Kepatutan tunggal adalah sederhana tetapi subjek semua pendapatan bersih untuk diri sendiri ⁇ pengangguran pajak. Sebuah LLC dapat dikenakan pajak sebagai hak pemilikan tunggal (diskridered enity) atau sebagai perusahaan S jika Anda memilihnya. Sebuah perusahaan S dapat mengurangi pajak mandiri ⁇ pengangguran atas gaji yang wajar, tetapi menambahkan gaji yang layak, dan mengajukan gaji yang cukup. Sebuah perusahaan yang rumit (peruang pajak ditambah pajak) ditambah pajak, meskipun mungkin akan menjadi keuntungan yang besar untuk memulai kembali.

Cara Memilih

Anda akan melihat bahwa tingkat keuntungan Anda yang diharapkan, jumlah pemilik, keinginan untuk meningkatkan modal luar, dan kebutuhan untuk perlindungan aset pribadi. Jika laba bersih Anda di bawah $60,000, pemilikan tunggal atau tunggal ⁇ member LLC biasanya sederhana. Seiring dengan berkembangnya keuntungan, perdagangan perusahaan S ⁇ off menjadi menarik ⁇ tetapi hanya jika Anda berkomitmen untuk menjalankan gaji. Selalu berkonsultasi dengan CPA atau pengacara bisnis sebelum membuat pemilihan; IRS mengharuskan pemilihan S korporasi diajukan pada 15 Maret tahun yang Anda ingin itu berlaku. Pemilihan entitas miskin dapat dikenakan biaya ribuan dalam pajak yang tidak perlu setiap tahun.

Membina sebuah Yayasan Pajak ⁇ Smart

Persiapan pajak pajak pajak bagi pengusaha baru bukan hanya tentang pengajuan formulir ⁇ ini adalah proses tahunan yang dimulai pada tanggal 1 Januari. Berikut ini adalah kerangka kerja sepanjang tahun ⁇ bulat untuk menghindari kesalahan:

  1. [[HELT:0]]Organize digital ⁇ Gunakan akuntasi berbasis awan, penerimaan, dan penyimpanan dokumen. Sebuah konvensi penamaan yang konsisten untuk kategori pengeluaran menghemat jam pada tahun ⁇ akhir.
  2. [[UGHOLT:0]]Berpisah segalanya ⁇ Rekening bank, kartu kredit, dan prosesor pembayaran (seperti Stripe atau PayPal). Jangan pernah commingle dana pribadi dan bisnis.
  3. [[ZOZANFLT:0]]Track jarak tempuh dan biaya belanja harian ⁇ Jangan bergantung pada memori pada tahun ⁇ akhir. Gunakan aplikasi pelacak jarak tempuh seperti MileIQ atau Everlance.
  4. [ZOZANFLT:0]] Bayarlah sendiri gaji atau pembayaran jaminan]] ⁇ Jika Anda beroperasi sebagai perusahaan S, jalankan gaji secara teratur. Jika Anda pemilik tunggal, membuat pembayaran triwulanan diperkirakan untuk menutupi pendapatan maupun pajak mandiri ⁇ pengangguran.
  5. [[ZOZANZFLT:0]]Teledule triwulanan tax review ⁇ Bertemu dengan CPA anda atau menggunakan perangkat lunak proyeksi pajak untuk menyesuaikan pembayaran perkiraan sebelum batas waktu berikutnya.
  6. [[ZOBLAST:0]] Pajak penjualan dan gaji Monitoror ⁇ Tetap di depan batas waktu pengajuan, terutama jika Anda memperluas ke negara-negara bagian baru. Tetapkan pengingat kalender untuk semua tanggal jatuh tempo negara bagian dan federal.
  7. [[CUALT:0]]Educate youseself continuous]] ⁇ Berlangganan ke newsletters IRS untuk bisnis kecil dan mengikuti blog pajak yang dapat direputasikan.Perubahan hukum pajak sering; apa yang benar tahun lalu mungkin tidak berlaku sekarang.

Tujuan dari forming kepatuhan pajak dari beban menjadi keuntungan kompetitif dengan mengesampingkan kesalahan umum ini, Anda mengurangi risiko audit, menyimpan lebih banyak uang tunai dalam bisnis Anda, dan membebaskan energi mental untuk fokus pada apa yang Anda lakukan dengan baik: menumbuhkan usaha Anda.

Artikel ini hanya untuk tujuan informasi dan tidak merupakan nasihat pajak.