Bankruptcy Fraud 및 그 복제 이해

미국에 있는 은행은 신선한 시작을 가진 정직한 부채를 제공하는 원리에 건설됩니다. 대부분의 전경 부채를 위한 개인적인 책임에서 부채를 방출하고, 효과적으로 슬레이트를 닦기. 그러나, 이 강력한 치료법은 가득 차있는 투명성의 엄격한 필요조건으로 옵니다. 은행은 부호, 특히 11 U.S.C. § 727]를, 옹호자에 대하여 책임이 있는, 법원의 부채를 통제하는 것을 허용하는 것을 허용하는 것을 허용하고, 법원의 부채를 통제하는 것을 허용하는 것을 허용하는 것을 허용하는 것을 허용하는 것을 허용합니다.

Bankruptcy Fraud의 일반적인 유형

은행에서 사기 많은 형태를 취할 수 있습니다. 가장 빈번한 패턴은 다음과 같습니다 :

  • 자산의 조건: 가족 구성원, 친구 또는 쉘은 곧 퇴출하기 전에 부동산, 차량, 투자 계좌와 같은 가치있는 자산을 나열하지 못했습니다.
  • False oaths or statements: 소득, 채무, 또는 은행 금융, 일정 또는 341 채권자의 회의에서 최근 금융 거래에 대한 거짓 정보를 제공.
  • 기록의 파괴 또는 은폐]: 전자 기록 삭제, 또는 그 발견에서 신탁을 방지하기 위해 자산을 이동.
  • Bribery or kickbacks: 고객님의 신뢰, 신용, 또는 법정 공식에 돈을 제공해서는 안됩니다.
  • 자동 체류의 버스: 이클로저, 재조합, 또는 퇴거를 지연하는 나쁜 믿음에 있는 연속적인 뱅킹 petitions.

사기의 각 형태는 명백한 전세 부담을 나타낸다. 성공적인 도전은 의심보다 더 필요한다; 이동 당사자는 의도적인 불연성의 증거를 명확하고 간접적으로 제시해야 한다. 연방 법원은 일관성 또는 침입이 § 727에서 사기를 구성하지 않는 것을 지속적으로 개최했다. 참조, 예, re Chalik, 748 F.2d 616 (Cirth 11 1984).

법적 단계는 Bankruptcy 방전을 도전

켈렌징은 간단한 동작이 아닙니다. 그것은 은행업무 절차 (Part VII)의 연방 규칙에 따라 공식적인 자문 진행입니다. 이 과정은 불만을 제기하고 발견을 수행하고 잠재적으로 은행업무 판단 전에 재판에서 문제를 밝히는 것을 포함합니다. 아래는 실제 지도로 확장되는 중요한 단계입니다.

1. Bankruptcy Court에 대한 불만

연방 정부는 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 규정을 준수하는 것을 주장한다. 연방 정부는 연방 정부의 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 연방 정부의 규정에 따라 연방 정부의 연방 정부의 규정을 준수해야 한다.

법원의 전자 서류 시스템 (PACER) 또는 은행 법원의 사무실에서 사람에 파일. 서류 수수료는 Judicial Conference에 의해 설정됩니다. 많은 법원은 또한 부채 및 기타 관심에 불만을 처리해야합니다.

2. Fraud를 Prove에 대한 증거를 가리키는

증거는 사기 도전의 모스톤입니다. 평야는 부채가 행동하는 것을 증명해야 ] 가설과 사기성 의도-높은 바. 일반적인 허용 증거는 다음과 같습니다 :

  • 은행과 금융 계좌 문] 은총 계좌 또는 특별함의 패턴을 표시한다.
  • 부동산 레코드 가족 구성원에게 전송 또는 통계 결과의 신뢰를 반영하는 기록(일반적으로 § 727(a)(2)).
  • 세금 반환 은행업무 일정에 보고된 소득 또는 자산을 피할 수 있다.
  • Witness testimony 전 배우자, 사업 파트너, 직원, 또는 부채의 금융 활동을 관찰하는 이웃에서.
  • Forensic 회계 보고서는 미로인 소득을 추적하거나 누락된 자산을 식별합니다.
  • 디지털 증거: 이메일, 소셜 미디어 게시물, 또는 메타데이터는 일정에서 부유 한 자산의 공개를 보여주는.

연방법령 제45조에 따라 연방법령 제30조에 따라 서류 및 증빙에 대한 책임이 있는 경우, 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제30조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조에 따라 연방법령 제25조정된 경우

3. 법원에 Fraudulent 행위를 연기

시험 (또는 요약 판결에 대한 실제 재료의 문제가 존재하지 않는 경우), 평평한은 ]의 방사]를 수행합니다. 대부분의 회로는 증거 표준의 선행을 적용하지만, 일부는 § 727(d)의 재발행에 대한 명확하고 간결 증거가 필요합니다. 은행 재판관은 증언을 평가하고 문서 증거를 무게를 나타냅니다. 중요한 법적 기준은 다음과 같습니다.

  • 목요일, 지연, 또는 파산 채권자 § 727(a)(2)에 따라 부채가 특정 목적에 따라 부채가 협의하는 것을 보여주고 있습니다.
  • 눈에 맹세하거나 계정] § 727(a)(4) 미만의 거짓 진술을 갖는다. 거짓 진술은 재료이어야 한다. 미성년자 공증은 부동산의 관리에 영향을 미치는 경우 물질이 될 수 있다.
  • § 727(a)(5) 미만의 자산의 손실을 설명하는 실패. 부채가 자산의 실질적인 부패에 대한 만족감을 제공 할 수없는 경우, 법원은 부정 행위를 유발할 수 있습니다.

법원은 부채를 위해 부채를 옹호하는 사기를 발견하면 ]가 완전히 방전을 거부 할 수 있습니다] 모든 부채에 대한, 또는 이미 부여 된 방전을 부채. 부채는 § 523 (예 : 실제 사기에 의해 얻은 부채), 일반적으로 글로벌 부채에 리드를 완료. 법원은 또한 [[[LT:0]]] ] ]]의 부채를 부과 할 수 있습니다. ]] ]]].

4. 포스트-Judgment Proceedings 및 항소

법원은 법원의 선거에 대한 결정 또는 그 회로에 대한 Bankruptcy Appellate 패널 (BAP)을 부지 할 수 있습니다. 신청은 법의 오류 또는 명확하게 유대적인 사실적인 발견을 기반으로합니다. 호소는 ]의 판결 규칙에서 14 일입니다. Bankruptcy Procedure 8002 (a). Anlou 매력은 자동적으로 법원의 명령을 유지하지 않습니다. 의 법원은 법원의 법원의 법원에 대한 요구 사항이 있어야 합니다. ]

5. 주문의 시행

법원은 명령을 거부하거나 방전을 취소하거나, 신용원은 시행하기 위해 조치를 취해야합니다. 방전이 이미 입력되면, clerk는 그것을 예방해야합니다. 신용원 또는 신탁자는 배출 된 모든 채무에 대한 채무에 대한 수집 노력을 계속할 수 있습니다. 채무가 이동하면 다른 지역에서 주문이 등록 될 수 있습니다.

제한의 타이밍과 statute

시간 제한은 비공개입니다. ]11 U.S.C. § 727(e) 및 ]은행 절차의 발효 규칙 4004:

  • 프리디 충전 대상: 불만은 § 341의 신용원 회의를 위해 첫 데이트 세트 후 60 일 이상 신청해야 합니다. 연장은 드물게 부여되며 마감일이 만료되기 전에 요청되어야 합니다.
  • Post-discharge revocation: 출력 후 발견된 사기에 근거한 경우, 불평은 1 년 이내에 출력이 부여된 후 제출되어야 합니다. 법원에 따라 부채의 실패를 기준으로 한 경우, 제대로 부동산을 관리하기 위해 마감일은 1 년 후 또는 날짜가 닫힙니다.

제 7 장의 경우, 방전은 일반적으로 341 회의 후 60-90 일 입력됩니다. 제 11 장의 경우, 배출은 계획의 확인에 발생합니다. 항상 법원이 추가 마감 기한을 부과 할 수 있기 때문에 지역 규칙을 확인합니다. [[FLT : 0]U.S. 법원 웹 사이트 자세한 타임 라인 [FLT :1]]을 제공합니다.

문헌: 당신이 사기를 의심한다면, 지연하지 않습니다. 마감일이 지나도 도전을 위해 당신의 권리를 침해할 수 있습니다. 케이스가 파일이 끝난 후 달력을 즉시 표시하십시오.

Bankruptcy Trustee 및 Creditors의 역할

은행은 금융사무국의 빚을 조사하기 위해 관세청의 의무를 가지고 있습니다. 11 미국 § 704. 사기의 신탁 신고가 의심되는 경우, 모든 채권자 대신에 불만을 제기할 수 있습니다. 그러나, 신탁은 제한된 자원이 있으며, 특히 작은 자산 풀과 함께 모든 경우를 추구하지 않을 수 있습니다. 사기의 특정 지식과 관련하여, 그들은 모든 채권자가 아닌 채권자에 대한 불만을 제기할 수 있습니다. 그러나, 신탁자는 법적인 소송을 혐의로 혐의를 받아야 할 수 있습니다.

미국 TrusteeOffice of the United States Trustee] (UST)와 협조해야 하며, 은행무무무결을 감독합니다. UST는 재직을 시작해서 FBI 또는 미국 변호사 변호사의 사무실에 범죄 사기를 신고할 수 있습니다. U.S. Trustee Program website는 잘못 신고에 대한 안내를 제공합니다.

Debtor에 사용할 수있는 방어

사기 불만에 직면 해 궤도는 그들의 처리에 몇 방어가 있다:

  • ]입력자]:입력자 또는 오류가 발생하지 않는 부정 행위. 법원은 채무자의 설명과 좋은 믿음의 증거를 고려할 것입니다.
  • 전문 조언에 대한 신뢰: 변호사, 회계사, 기타 전문가의 조언에 대한 빚은 믿음을 재해. 이 방어는 전문에 대한 완전한 공개를 요구합니다.
  • 제한의 제한: 불평은 법적 마감 후 제출되었습니다; 이 경우, 공황 배경에 해소 될 수 있습니다.
  • ] 충분한 증거: 평평한 증거의 부담을 충족하지 못한다. 부채는 재료의 진짜 분쟁이 없는 경우 요약 판단에 대한 동의를 할 수 있다.
  • Waiver 또는 estoppel: 이 신용자는 악명 높은 사기를 알고 있지만 적시 행동을 취하지 못했습니다.

부채는 경험있는 자금을 고용해야합니다. 변호사는 ]] Bankruptcy Procedure 7012의 부채를 부여 할 수있는 청구를 주지 않는 경우 불만이 실패하면 부채를 고용 할 수 있습니다.

Bankruptcy Fraud의 범죄 행위

연방 범죄는 연방 범죄입니다 ]18 U.S.C. § 152 과 같은 관련 법령 18 미국 § 157 (은행 사기 계획). 범죄 처벌은 조사 당 감옥에서 5 년을 포함 할 수 있습니다, 실질적인 벌금, 그리고 피해에 대 한 회담. 미국 변호사의 사무실은 이러한 사건을 심각하게 발견할 수 있습니다. ]]. 연방 범죄는 연방 범죄에 대해 자동적으로 보상을 받을 수 있습니다.].

신용 카드 또는 Trustees에 대한 실제 단계

사기를 의심한다면, 신속한, 조직 된 행동을 취하십시오.

  1. Document Everything: 모든 통신, 검사, 송장, 그리고 전후에 부채의 금융 활동을 보여주는 기록. 의심스러운 사건의 타임라인을 만듭니다.
  2. Act는 : 60일 창(전-출력) 또는 1년 창(post-discharge)를 달력에 표시한다. 행동을 위해 신뢰를 기다리지 마십시오.
  3. 변호사를 고용: 은행업무 사기 소송은 복잡하고 사실적인. 은행업무법에 따라 자문 진행을 경험한 변호사를 고용.
  4. 신뢰에 문의:신뢰에 대한 증거를 공유합니다. 그들은 납을 가져갈 수 있고 불만을 맺을 수 있습니다.
  5. Consider interim Relief: 자산이 방산 위험에 처한 경우, 턴오버를 위한 비상 모션을 파일하거나, 계정 공개 해상도를 동결합니다. 법원은 임시 구속 주문에 입력할 수 있습니다.
  6. 전자적 증거: 디지털 레코드, 이메일, 소셜 미디어, 전화 메타데이터는 숨겨진 자산이나 거짓 진술을 공개할 수 있습니다. 포렌식 전문가를 활용해 보십시오.

Fraud는 포함하지 않습니다.

의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다. 의약은 의약을 갖는 것이 아닙니다.

Full 방전 재발급에 대한 대안

일부 경우에, 신용원은 ]11 미국 § 523]의 비 방전으로 특정 부채 만 도전하는 것을 선호할 수 있습니다. 이것은 전체 방전을 부인하는 것보다 덜 기성이며 더 쉽게 입증 할 수 있습니다. § 523의 일반적인 배경에는 다음과 같습니다.

  • 실제 사기 또는 거짓 pretenses(§ 523(a)(2))에 의해 인수된 디버깅.
  • 실험과 악의적 인 부상 (§ 523(a)(6))).
  • Fraud 또는 defalcation 동안 fiduciary 용량 (§ 523(a)(4)))에서 행동하는 동안.
  • 국내 지원 의무 (§ 523(a)(5))- 사기가 아닌 사기가 종종 관련이 없습니다.

신용원은 첫 번째 341 회의의 60 일 이내에 영리 불만을 제기해야합니다. 예외의 전체 목록은 ] 11 미국 § 523의 11 미국 텍스트의 Cornell LII의 텍스트에서 사용할 수 있습니다. 성공적인 § 523 활동은 나머지 방전이 그대로 남아있는 동안 특정 채무를 수집 할 권리가 있습니다.

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