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가족 금융 계정이란?

가족 금융 계정은 개인적으로, 공동으로, 또는 가족 구성원 간의 신뢰 배열에서 개최되는 자산입니다. 일반적인 예는 다음과 같습니다.

  • Joint Bank account - 배우자, 부모 및 자녀 또는 형제가 개최 여부.
  • 투자 중개 계좌 - 종종 생존권의 권리 또는 일반의 임의로 소유권을 부여합니다.
  • 은퇴 계정 - IRA, 401(k), 또는 연금 계획과 같은 beneficiary 디자인.
  • Trust account - 부동산 계획 또는 자산 보호 목적으로 설립.
  • 건강한 저축 계정(HSAs) 및 교육 저축 계정(529 계획).
  • 비즈니스 제휴 계정 - 가족 구성원이 비즈니스 및 운영 계정의 공동 소유자입니다.

이 분쟁은 혐의로 인해 발생하는 문제, 비판적 인 지적, 자금의 오용, 또는 계정이 진정으로 관절인지 여부에 대한 분쟁 또는 편의를 위해 단순히 생성되었다 (예 : 부모는 아동의 이름을 추가하여 청구서를 지불). 이러한 분쟁 해결은 계정 titling, 국가 법 및 당사자의 의도를 닫아야합니다.

분쟁의 법률 프레임워크

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키 법률 개념

  • 보린은 생존의 권리와 함께 (JTWROS): 각 공동 소유자는 동등하고, 비유가 없는 관심을 가지고 있습니다. 한 소유자의 죽음에, 생존자는 전체 계정을 소유합니다. 이 추가가 undue 영향이나 사기의 결과로 인해 경연될 수 있습니다.
  • 일반의 공시: 각 소유자는 별, 비례 공유를 보유합니다. 생존 권리가 적용되지 않으며, 소유자는 자신의 공유를 헤르스로 전달할 수 있습니다. 각 사람의 기여에 어떤 비율에 종종 센터를 분쟁합니다.
  • Community property: 9개의 미국주(예: 캘리포니아, 텍사스, 애리조나)에서 결혼에 인수된 자산은 배우자 모두에게 똑같이 속해 있습니다. 별도의 대 커뮤니티 재산에 대한 분쟁은 일반적입니다.
  • Fiduciary 의무: Trustees, executors, and Agents under the power of 변호사 owe a high duty of loyalty and care. 개인이 공증 대신 스스로의 이익을 위해 계정을 관리 할 때 실패 의무의 위반.

법률 행동의 종류

사실에 따라 가족은 다음의 법적 조치 중 하나 이상을 시작 할 수 있습니다.

  • 참가 행동: 당 당사자가 동의할 수 없는 공유 자산을 배당하거나 판매할 때 사용하는 경우. 법정은 계정이 얼어지고 각 당사자의 관심에 따라 배포되는 진행을 할 수 있습니다.
  • ]지정 판단: 반드시 모기 손상을 추구하지 않고, 계정의 법적 권리 또는 소유권을 명확하게 법원을 묻는 소송. 이것은 계정 제목이 주변인지 때 일반적입니다.
  • Fraud 또는 부재 청구의 위반 :] 허가 된 인출과 같은 주소 잘못콘덕트, 위조, 자금의 부적절한, 또는 노인 상대에 대한 undue 영향력을 발휘.
  • Unjust enrichment and conversion: 계정에서 잘못된 돈을 돌려주는 민법.
  • Trust and Property litigation:] 누군가가 죽거나, 유대 또는 신뢰 진행이 적절한 포럼이 될 수 있도록 분쟁이 참여할 때.

법률 절차의 단계

이 과정은 일반적으로 몇 가지 핵심 단계가 포함되어 있습니다. 각 경우 고유하지만, 아래 일반적인 프레임 워크는 가족 금융 계정에 관한 대부분의 소송에 적용됩니다.

1. 사전 소송 상담 및 사례 평가

법률 소송을 제출하기 전에 가족 금융 소송에서 경험 변호사와 상담하는 것이 현명합니다. 변호사는 사건의 힘과 약점을 평가하고, 제한의 적용 가능한 통계를 확인하고, 대안 분쟁 해결 옵션을 논의 할 것입니다. 이 단계에서 당사자는 ]mediation] 또는 공식 demand letter)이 제안되지 않고 문제 해결을 시도 할 수 있습니다. 많은 분쟁과 관련하여 제안 된 소송이 제기되지 않은 많은 분쟁이 제기되지 않습니다.

2. 감행 증거

증거는 금융 분쟁의 백본입니다. 중요한 문서는 다음과 같습니다.

  • 계정 문, 서명 카드 및 계정 응용.
  • 모든 입금, 인출 및 송금을 보여주는 은행 기록.
  • 서면 통신 (이메일, 텍스트, 문자) 당사자의 의도 또는 계정에 대해 반영.
  • 세금 반환 및 선물 세금 반환 경우 큰 금액이 전송 된 경우.
  • 변호사 문서의 힘, 신뢰 계약, 의지, 그리고 비정부적인 지적 형태.
  • 제3자(투자자, 회계자, 금융 자문)의 재무 기록.

초기 증거를 보존하는 것은 중요하다. 많은 경우, 당사자는 ]litigation hold Letter]를 보내서 다른 측면을 파괴하는 기록에서 방지해야 한다. 복잡한 경우, forensic accountant]]는 숨겨진 자산을 발견할 수 있으며, 자금을 추적하고, 자신의 기록을 고려한 전문가의 증언을 제공합니다.

3. 공정의 불만 및 서비스

법원은 법원의 법원에 대한 불만 사항이 있거나 관할권에 따라 국가 재판 법원 (감독 법원, 회로 법원, 또는 지구 법원)에 대한 불만 사항이 제기됩니다. 불만은 사실적인 예언, 법적 주장 및 요청 (예 : 회계, 자금, 파티션 또는 손상 반환)을 명시적으로 명시적으로 제공됩니다. 수비수는 대개 및 불만으로 제공되며, 응답 마감일을 트리거합니다 (예 : 일반적으로 20-30 일).

4. 사전 예심 절차 : 발견, 모션 및 정착 노력

Pleadings가 완료되면 발견 단계가 시작됩니다. Discovery는 당사자 간의 정보의 공식 교환이며 다음을 포함 할 수 있습니다.

  • Interrogatories: oath 아래 응답해야 하는 글 질문.
  • 생산에 대한 재퀘스트: 문서, 전자적으로 저장된 정보 및 무형 항목에 대한 수요.
  • 위치: Sworn, 파티 및 증언에서 의외 증언, 법원 보고자에 의해 기록.
  • Subpoenas: 법원 명령은 제3자(은행 또는 금융 자문과 같은)를 계산하여 레코드 또는 증언을 생성합니다.

디스커버리는 경연한 사건에 있는 몇 달을 걸릴 수 있습니다. 이 기간 동안, 당사자는 또한 물자 사실의 진짜 분쟁이 없는 경우에 예심 없이 법원을 규칙하는 요약 판결을 위한 동의와 같은 ]]motions]를, 요구할지도 모릅니다. 많은 법원은 또한 요구하거나 강하게 mediation를 재판하기 전에 요구합니다. 중재는 중립적인 사건이 더 빠른 협상을 돕는, 돕는 은밀한 과정입니다.

5. 시험 및 심사

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6. 심사의 시행

이 법은 법의 규정에 따라 결정됩니다. 이 법은 법의 규정에 따라 결정됩니다. 이 법은 법의 규정에 따라 결정됩니다. 이 법은 법의 규정에 따라 결정됩니다. 이 법은 법의 규정에 따라 결정됩니다. 이 법은 법의 규정에 따라 결정됩니다.

중요한 고려 사항

가족 금융 계정의 분쟁 해결은 주의적인 법적 및 정서적 탐색을 요구합니다. 여기는 마음으로 유지하기위한 중요한 요소입니다.

특별 상황: Elder 금융 남용 및 Incapacity

가족 금융 계정의 분쟁은 종종 노인 부모와 성인 자녀를 포함한다. 일반적인 시나리오는 다음과 같습니다 :

  • 자녀는 편의를 위해 노인 부모의 계정에 합동 소유자로 추가했지만 개인 혜택을 위해 기금을 사용합니다.
  • 변호사의 힘과 관련하여 적절한 허가없이 큰 합계를 전송합니다.
  • 신뢰할 수있는 배려 또는 가족 구성원은 노인적인 디자인을 변경하기 위해 사람을 주장합니다.

이 경우 undue influence, 재정적 착취, 또는 용량 부족]의 주장을 포함할 수 있습니다. 많은 국가들은 금융 학대에서 노인을 보호하고 잘못된 도우미에 대한 손상 또는 변호사의 수수료를 허용하는 특정 법률을 가지고 있습니다. 당신이 노인 학대를 의심한다면, 성인 보호 서비스에 문의하거나 엘더 법 전문 변호사를 상담하십시오. USA.LT:] ]] ]] [FLT:]] [FLT:]]]

소송의 법칙

자금이 시작되거나 거래가 복잡해지면, 법정 회계사가 돈을 추적하고 각 당사자가 기여하거나 과도하게하는 방법에 대한 전문가의 의견을 제공합니다. 그들의 일은 법원에서 종종 허용되며 파티션 또는 무결한 풍성한 주장에서 불허 할 수 있습니다. 자격이있는 ]forensic 회계사 (AICPA)]를 고용하면 초기 사건에서 실제 문제와 합의를 정의할 수 있습니다.

분쟁 방지를 위한 실제 팁

법적 절차는 기존의 분쟁을 해결 할 수 있지만, 예방은 훨씬 더 낫습니다. 가족은 재정적 계정의 분쟁을 줄이기 위해 유능한 조치를 취할 수 있습니다.

  • Clearly document 의도: 공동 계정을 만들 때, 어떤 비율과 인출이 어떻게 만들 수 있는지를 소유하는 간단한 합의를 작성합니다.
  • 올바른 titling을 사용합니다: JTWROS, 일반의 임차인 또는 유료 (POD) 설계가 귀하의 상황에 맞는 결정. 변호사 또는 부동산 플래너를 상담하십시오.
  • Keep beneficiary designations current:] Outdated 또는 잊어버린 beneficiary 형태는 유대하고 신뢰 소송의 일반적인 근원입니다.
  • 별도의 목적에 대한 별도의 계정: 부모가 단지 아이 액세스를 제공하려는 경우, 변호사의 힘을 사용하고 부모의 이름에 대한 계정을 유지, 오히려 공동 소유자로 아이를 추가하는 것보다.
  • Communicate openly: 의 모든 가족 구성원과 공유 계정의 목적과 경계를 토론합니다. 일반 가족 회의 또는 지정된 재정 liaison은 미묘한 이해를 막을 수 있습니다.
  • 내용량 및 사망 계획: 변호사의 튼튼한 힘, 퇴치가능한 생활 신뢰, 그리고 명확한 prenuptial 또는 우편물 계약은 사랑한 것 이 정전되거나 패스를 받을 때 법원 참여를 피할 수 있습니다.

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