Freelance Creatives 및 Artists에 대한 세금을 제출하는 완전한 가이드

세금 공제 및 크레딧 극대화

감축은 전체 세금 청구를 낮추는 세금 소득을 줄입니다. 크레딧은 더 나은 금액입니다. 달러의 세금 달러를 감소시킵니다. 창조물은 종종 몇 가지 귀중한 감축과 신용을 볼 수 있습니다.

홈 오피스 Deduction

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건강 보험

본인의 건강 보험을 위해 본인의 보험료를 부과하고 지불하는 경우, 배우자, 그리고 종속자에 대한 프리미엄을 공제할 수 있습니다. 이것은 Form 1040 Schedule 1에 위 선 감퇴이며, 청구를 할 필요가 없습니다. 또한 다른 공제 및 신용을받을 자격이있는 AGI를 줄일 수 있습니다.

은퇴 공헌

SEP IRA, SIMPLE IRA 또는 Solo 401(k)은 은퇴 저축을 구축하면서 세금 소득을 절감합니다. 2023년 동안, 당신은 SEP IRA에 대한 최대 20 %의 순 자기 소득 (최대 $ 66,000)에 기여할 수 있습니다. Solo 401(k)은 고용주 기여 (최대 25 %) 및 직원 선택적 방어 (최대 $ 22,500, 또는 50 만 나이의 경우 50 만 세금이 부과됩니다.

공인 비즈니스 소득 감축 (Section 199A)

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교육 세금 크레딧

여러분의 능력을 향상시키기 위해 자격이 된 과정을 한다면 평생 학습 크레딧 (연간 최대 $ 2,000) 또는 미국 기회 세금 크레딧 (첫 번째 4 년 후 교육) 자격을 가질 수 있습니다. 이 워크샵이나 대학 과정에 참석하는 예술가들에게 귀중한 수 있습니다.

분기별 추정 세금

직원과는 달리, 프리랜서는 각 급여 검사에서 벌금을 가진 세금이 없습니다. 보류 및 신용을 가진 소지 후에 세금에 $ 1,000 이상 기대하면, 당신은 ]]를 사용하여 분기로 추정된 지불을 만들 필요가 있습니다 1040-ES ]. 이것은 소득세 및 자기 소득세 모두 포함합니다.

2024년 연말

• 지불 1 : 4 월 15 일 (월 - 3 월 소득)
• 지불 2 : 6 월 15 (4 월 ~ 5 월 소득)
• 결제 3 : 9 월 15 (준 - 8 월 소득)
• 지불 4 : 1 월 15 일 (9 월 ~ 12 월 소득)

계산 방법

예상 소득, 감축 및 신용을 추정하는 연간. 다음 세금을 계산. 당신은 Form 1040-ES 또는 세금 소프트웨어에 워크 시트를 사용할 수 있습니다. 안전한 항구는 현재 연도의 세금 책임의 적어도 90 % 또는 이전 연도의 책임의 100 %를 지불하는 것입니다 (110% 조정 된 총 소득이 $ 150,000 이상 인 경우). 안전한 항구 규칙은 당신이 회계 연도 동안 더 많은 것을 끝내면, 충분한 년 동안 지불으로 더 많은 것을 빚어내는 경우에도 펜ALTY에서 당신을 보호합니다.

상환을위한 Penalty

충분한 예상된 지불을 만들기 위해 실패하면 Form 2210에서 계산되는 상환 벌금을 직면 할 수 있습니다. IRS는 현재 연간 7 % (일부)의 약 7%의 금액을 청구합니다. 벌금은 안전한 항구 방법 중 하나에 의해 피할 수 있습니다. 일정에 머물고 놓은 마감 기한을 피하기 위해 전자 연방 세금 지불 시스템 (EFTPS)을 통해 자동 지불을 설정하십시오.

연간 세금 환급

대부분의 프리랜서들은 4월 15일까지 연간 수익을 제출합니다. 일정 C 및 일정 SE와 함께 양식 1040을 제출할 것입니다. 직원 (일회 조수 또는 식단과 같은)이 있는 경우 고용 세금 환급 (구 941 분기 및 양식 940 매년)을 제출해야 할 수도 있습니다.

관련 옵션

• 세금 소프트웨어: TurboTax Self-Employed, H&R Block Premium, 또는 TaxSlayer 같은 프로그램 프로세스를 통해 걸어 귀하의 산업에 대한 감응작용을 잡아. 많은 할인 찾기를 제공합니다.
• CPA를 사용하거나 등록 대리인: 창조적인 기업을 이해하는 전문가는 당신에게 돈을 절약하고 감사 위험을 감소시킬 수 있습니다. 자기투자 및 중소기업 세금에 있는 경험으로 누군가를 찾습니다. 세금 준비 비용은 자체 공제입니다.
• Free File: 귀하의 조정 된 총 소득이 2023 % 미만인 경우 IRS Free File에 대한 자격이 될 수 있습니다. 그러나 무료 버전은 종종 일정 C를 포함하지 않거나 제한된 비즈니스 일정을 허용하지 않습니다.
• VITA 또는 TCE: Low-income 프리랜서(AGI 미만 $64,000)는 IRS Volunteer Income Tax Assistance(VITA) 프로그램에서 무료로 도움을 받을 수 있지만, 일반적으로 깊이에 자기 공세를 처리하지 않습니다.

Deadline 확장

당신은 서류 4868 양식에 의해 자동 6 개월 확장을 요청할 수 있습니다. 이것은 10 월 15 일까지 귀하의 반환을 파일 할 수 있습니다. 파일에 확장 ]does not 어떤 세금을 지불 할 시간을 연장합니다. 당신은 4 월 15 일까지 처벌과 관심을 피하기 위해 계산해야합니다. 4 월 15 일까지 총 세금 책임의 최소 90 %를 지불하면 늦은 지불 벌금을 줄일 수 있습니다.

일반 세금 실수 Freelance Creatives 만들기

이 pitfalls를 방지하고 스트레스를 최소화하십시오.

• 개인 및 비즈니스 금융: 항상 메시 책 유지 및 놓인 감응작용을 방지하기 위해 별도의 계정을 사용합니다. IRS는 개인 비용이 commingled 경우 감응작용을 받지 않을 수 있습니다.
• 소득을 무시: 심지어 $50 한 번의 수수료에서 보고되어야 합니다. IRS 크로스 매트릭스 1099s 및 은행 예금. 보고 실패는 감사와 처벌을 유발할 수 있습니다.
• 현금 결제를 추적하기 위해 실패: 현금을 허용하는 경우, 영수증 또는 송장으로 즉시 기록합니다. 로그 또는 비즈니스 거래에 대한 Square 또는 Venmo와 같은 결제 앱을 사용하십시오.
• 홈 오피스 감응작용을 전망: 많은 크리에이티브는 물론 실수로 감사를 유발할 것이라고 믿고 있습니다. 간단히 하는 방법은 위험과 서류를 줄이고, 완벽하게 법적입니다.
• 분기별 견적을 지불하지 않음: 4월까지 대기는 대세 청구와 처벌을 납득할 수 있습니다. 소득이 변경되면 미리 계획하고 지불을 조정하십시오.
• 국가 세금을 지불: 대부분의 국가는 또한 예상된 지불을 필요로 하고 그들의 자신의 서류 마감 기한이 있다. 몇몇 국가는 소득세가 없다; 다른 사람은 창조적인 기업을 위한 특별한 규칙이 있다. 수익의 국가 부서로 확인.
• 문서없이 결정 감응작용: 감사하면 영수증, 로그, 은행 문이 필요합니다. 취소된 체크는 충분히 수 없습니다. IRS는 종종 비즈니스 목적을 보여주는 영수증 또는 송장을 원합니다.
• 사업자-의 홈 테스트에 대한 이해:] 공간은 독점적으로 사용되어야 하고 사업에 대 한 정기적으로. 그림 스튜디오가 게스트 침실로 두 배가되면, 당신은 홈 오피스 감응을 주장할 수 없습니다.