Deadline의 전세 대비 개인 세금 준비를위한 궁극적 인 체크리스트

Deduction 및 Credit Documents 구성

감속 및 신용은 세금 청구를 크게 줄일 수 있지만, 그들은 고체 문서를 필요로합니다. 2023에 대한 표준 감속은 단일 파일러에 대한 $ 13,850이며 결혼 한 징조에 대한 $ 27,700입니다. 2024의 금액은 각각 $ 14,600 및 $ 29,200로 상승합니다. 자격 비용이 그 금액을 초과하는 경우 항목은 지불 할 수 있습니다. 다음 범주로 문서를 분리하십시오.

의료 및 치과의료

조정된 총 소득 (AGI)의 7.5%를 초과하는 부분만 공제할 수 있습니다. 가더 영수증, 보험 문 및 기록:

• 의사, 치과 의사 및 전문가 방문 (유료 및 공제)
• 처방약 및 인슐린 ( 비타민과 같은 ‐ 카운터 아이템은 처방되지 않는 한)
• 장기보험료(기존자 제한)
• 의료비 (표준 의료비 기준 기준 기준의 22센트, 2023-2024년, 가스 및 주차의 실제 비용)
• 건강 보험, COBRA 및 Medicare Part B 및 D 포함 (직업 계획으로 사전 세금 달러로 지불하지 않는 경우)
• 휠체어 경사로 또는 더 넓은 문과 같은 장애를 위한 가정 수정

주의: 고용주의 사전 세금 카페테리아 플랜을 통해 지불 프리미엄은 공제할 수 없습니다. 또한, 건강 저축 계정 (HSAs) 또는 유연한 지출 계정 (FSAs)에 의해 재투자 금액은 공제되지 않습니다.

자선 활동

만약 당신이 항목, 현금 또는 재산의 기부 자격이 된 조직이 공제 될 수 있습니다. 은행 기록 유지, 급여 감응작용 기록, 또는 $ 250 이상의 기부에 대한 자선 단체에서 acknowledgments 작성. $ 500 이상의 비 현금 기부금은 추가 서류 (양 8283)을 요구합니다. 차량의 기부에 대 한, 보트, 또는 비행기 $ 500 이상, 엄격한 규칙 적용-차례는 차량이 판매되는 경우 1098-C 양식을 제공 해야 합니다.

Tip: 평가 자산의 기부 (주요, 1 년 이상 개최되는 상호 자금) 공정한 시장 가치를 공제하고 자본 이득 세금을 지불하는 것을 허용한다. 당신이 품목을 경우 현금 대신 평가 된 증권을 고려하십시오. 또한, 당신의 국가가 특정 자선 단체에 기부하는 세금 크레딧을 제공 할 경우 (교육 또는 빈곤 구호 기금에 대한 금지).

2023년과 2024년은 비 촉촉촉매를 위한 위 ‐라인 숯불이 없는데 (일부 $300/$600의 감응작용은 2021년 이후에 만료됨).

모기지이자 부동산 세금

대출은 $ 600 이상의 모기지 관심을 지불하면 1098 양식을 보내드립니다. 부동산을 소유하고 있다면 재산 세금 영수증을 수집합니다. 국가 및 지역 세금 ( 부동산 및 소득 세금 포함, 또는 선택하면 판매 세금)은 $ 10,000 ($ 5,000 결혼 한 경우 별도)에 채우고 있습니다. 모기지에 지불하면 일반적으로 대출의 수명에 공제 할 수 있습니다. 그 후, 그들은 구금 증명해야합니다. 이 대출을 구입 한 경우, 대출을 청구 한 후, 대출을 청구하거나 대출을 취소해야합니다. (주) 대출을 청구하거나 대출을 취소하는 경우, 대출을 취소하거나 대출을 취소 할 수 있습니다.

교육비 및 학생 대출 관심

• Form 1098‐T 의 학교에서 수업료와 수수료를 검증합니다. 미국 기회 세금 신용 (AOTC)를 취득하는 데 사용 최대 $2,500 학생 (부급적 환불) 또는 평생 학습 크레딧 (LLC) 까지 $2,000 로의 가치. AOTC는 첫 4 년의 포스트 초등 교육에 제한됩니다; LLC는 년 제한이 없지만 환불되지 않습니다. 당신은 같은 해에 같은 학생에 대해 청구 할 수 없습니다.
• 학생 대출 관심 감응 - 당신은 자격이 된 학생 대출에 지불 된 $2,500의 관심을 공제 할 수 있습니다, 당신은 항목이 아닌 경우에도. 당신의 대출은 양식을 보낼 것입니다 1098‐E. 더 높은 소득 세납자에 대한 감응 단계 (시작 $75,000 단일 파일러에 대한 AGI 2023).
• 529 계획 출금 – 연방 공제가 아닌 529 계획에 기여하지만, 자격있는 교육 비용에 사용 된 경우 소득이 세 ‐ 무료 성장 (K-12 학비 연간 10,000 달러). 객실 및 보드, 컴퓨터, 및 비 세금 인출 수수료에 대한 영수증을 유지하십시오.

육아 및 임차인 케어 비용

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또한, 고용주가 Dependent Care FSA (최대 $ 5,000 사전 세금)을 제공하면 해당 계정이 신용에 사용할 수 없다는 것을 통해 재투자하는 모든 비용.

추가 세금 크레딧 확인

크레딧은 세금을 줄이면서 세금을 줄이면서 감응작용보다 더 많은 가치를 얻게 됩니다. 많은 크레딧은 환불이 가능하며, 세금이 부과되지 않는 경우에도 환불을 받을 수 있습니다. 이 일반적으로 간접적 인 신용을 평가해야 합니다.

소득세(EITC)

EITC는 중등학교에 다니는 저를 위해 설계되었으며, EITC는 3명 이상의 자격을 갖춘 어린이들과 함께 최대 $ 7,430 (2023) 또는 $ 7,830 (2024)의 가치가 있습니다. 자격은 귀하의 서류 상태에 따라 소득 및 자격을 갖춘 어린이의 수를받습니다. IRS의 ]EITC Assistant] 도구를 사용하여 자격 증명을 결정합니다. 자녀가 없다면 특정 임계 값이 아닌 경우, 특정 연령 증명을 위해 20640 달러 또는 일반 관계가 아닌 경우, 20640 달러의 공증자가 아닌 경우, 20640 달러의 공증자가 아닌 공증자가 될 수 있습니다.

아동 세금

만 17세 미만의 아동은 아동당 2,000달러(단, 2023년 아동당 1,600달러)를 청구할 수 있습니다. 이 크레딧은 2024년 아동당 1,600달러(단, 2023년 아동당 1,600달러)로 지급됩니다. 이 크레딧은 미국 시민, 국가, 거주자 또는 거주자에 대한 미화가 상한되지 않은 상한에 해당하지 않습니다.

에너지 효율적인 홈 개선

에너지 효율적인 창, 문, 단열, 열 펌프를 설치하면 에너지 효율적인 홈 개선 크레딧 (최대 30% 비용, 연간 캡 포함)을 청구할 수 있습니다. 제조업체 인증 및 영수증을 유지하십시오. 또한 태양 전지판, 풍력 터빈 또는 배터리 저장을위한 주거 청정 에너지 크레딧 (30% 2032)을 통해 달러 제한없이 비용. 이 크레딧은 충분한 세금 책임을 가지고 있지 않는 경우 앞으로 수행 할 수 있습니다. 장비는 에너지 효율 (CEE) 및 에너지 효율을 충족합니다.

Other credit 가치평가

• 프리미엄 세금 크레딧 – 당신이 시장을 통해 건강 보험을 구입하면, 양식 8962에 사전 크레딧을 재구성합니다. 미국 구조 계획 및 인플레이션 감소 법 아래, 신용은 자격에 대한 소득 모자없이 2025을 통해 확장됩니다 ( 가구 소득의 8.5%에 따라).
• Saver’s Credit – 은퇴 계좌에 기여하기 위한 (IRA, 401(k), 등) 소득이 2023년 단일 파일러에 대해 36,500달러 미만인 경우, 합동 파일러에 대한 $73,000달러). 신용은 $1,000 ($ 2,000 (중간)이며 환불이 불가합니다. 양식 8880을 사용하십시오.
• Adoption Credit – 자격 취득 비용(비환 가능하지만 5년 이상 소요 가능). 2023년 동안 최대 크레딧은 어린이당 $ 15,950입니다. 경비, 법원 비용, 변호사 수수료 및 여행이 포함됩니다.
• Foreign Tax Credit – 외국 소득세를 지불한 경우 Form 1116을 사용하여 신용(또는 감응작용)을 청구할 수 있습니다. 이는 국제 주식 또는 만료에 대한 투자자를 위해 일반적입니다.

리뷰 및 인증

오류는 IRS 대응 및 환불 지연에 가장 일반적인 이유입니다. 당신이 아무것도 보내기 전에, 이 검증 체크리스트를 통해 실행:

크로스 체크 번호

• 모든 W‐2s 및 1099s에서 수익을 비교하면 수익에 입력됩니다. 스프레드 시트 또는 세금 소프트웨어의 수입 기능을 사용하여 수동 입력 오류를 최소화하십시오.
• 귀하의 사회 보장 번호와 배우자 및 의존자의 사람들은 카드에 표시된 것과 정확히 입력됩니다. 카드에 존재하는 경우 중간 초기 또는 스프록스 (Jr., III)의 마음을 기울여야합니다.
• 은행 계좌 라우팅 및 계정 번호 (double‐check each digit)를 확인하십시오. 잘못된 번호는 다른 사람에게 환불을 보내며 몇 달을 걸릴 수 있습니다.
• 이 문서는 AGI 또는 IP PIN을 e-file 서명에 입력해야 합니다. 작년에 비-Filer 도구를 사용한다면, 이전 AGI가 $0일 수 있습니다. IRS Get Transcript 도구를 사용하여 미리 확인한 AGI를 확인해보세요.

Math Errors(영어)

수동 반환은 간단한 arithmetic 실수에 달려 있습니다. 세금 소프트웨어는 자동으로 계산하지만, 당신이 손으로 뽑는 경우, 두 번 추가하고 빼기. 의문 숫자를 찾는, 특히 모기지 관심과 같은 큰 금액에. 일반적인 오류 : 사회 보장의 세금이 부를 수, 또는 주 및 지역 세금에 더 낮은 $ 10,000 한계를 적용하는 것을 잊지.

제출 상태

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Red Flags에 대한 자세한 정보

IRS는 자동화된 필터를 사용하여 anomalies를 끄십시오. 다음과 같은 일반적인 감사 방아쇠를 피하십시오:

• 소득에 대한 큰 자선 감속을보고 (AGI의 20 % 이상, 그러나 적절한 문서로 만 정의 할 수 있음).
• 사업에 독점적으로 사용되지 않는 공간에 대한 홈 오피스 감응작용을 주장하거나 단순화 된 방법을 사용하여 (문서 없음)뿐만 아니라 향후 판매를 비교하는 공평을 주장.
• 과도한 비무가 직원 비용 (최대 2025을 통해 중단되지만 팔드 포스 저수지 여행이나 공연 예술가 비용과 같은 특정 범주는 여전히 공제 될 수 있습니다). 희소한 예외에 대한 자격이 있는지 확인하십시오.
• 취미 손실처럼 보이는 큰 사업 손실 - IRS는 사업으로 간주되기 위해 적어도 5 년 동안 이익을 기대한다.

세금 신청

이제 제출할 시간입니다. 방법 및 타이밍의 선택은 환불 및 안심의 속도를 영향을 줄 수 있습니다.

E-file vs. 종이 반환

E-file은 빠르고 정확하며 일반적으로 21 일 이내에 환불을받을 수 있습니다 (vs. 6 ~ 8 주 메일 용지 반환). 당신이 owe를 경우, e-file 지불 계획 또는 직접 지불은 여전히 빠른 확인을 제공합니다. 종이 반환은 더 오류 - 프로 및 수동 처리 지연에 주제입니다. 2023의 경우, IRS는 백 로그의 대부분을 삭제했지만, 여전히 지연을 지었다. 당신이 e-file을하면, 당신은 또한 "IRS"또는 "IRS"로 환불 상태를 확인할 수 있습니다.

세금 소프트웨어 vs. 전문 준비

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Deadline 및 확장

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세율: 대부분의 국가들은 반환을 요구한다. 연방 마감일과 가장 정렬된 조건을 확인하지만, 일부 (Hawaii, Iowa와 같은) 다른 날짜가 있을 수 있다. 또한, 주세 연장은 별도의 양식을 필요로 한다.

미래에 대한 기록 유지

일단 제출되면 작업이 수행되지 않습니다. Proper recordkeeping는 IRS가 질문을하거나 반품을 구할 필요가있는 경우 당신을 보호합니다.

• 파일 반환 및 모든 지원 문서의 사본] - W‐2s, 1099s, 영수증 및 취소 확인. 디지털 사본은 벌금 (예를 들어, 스캔 된 PDF) 그들은 합법적으로. 구글 드라이브와 같은 암호 보호 클라우드 서비스를 사용하여 고려 (위 업로드하기 전에 암호화) 또는 암호화 된 외부 하드 드라이브.
• ] 최소 3년 동안의 저장 레코드는, 또는 반환의 날짜에서 (이후에). IRS는 일반적으로 감사하는 3 년을 가지고. 소득의 실질적으로 underreporting (25 % omission), 창은 6 년으로 연장. 사기 사례에 대한 기록이 무한히. 또한, 당신은 유가 증권의 손실에 대한 청구를 제기하면, 통계는 7 년입니다.
• 자산 구매 또는 개선과 관련된 Keep 레코드] (홈, 주식, 사업 장비) 제한의 통계까지는 자산을 판매하는 년 동안 만료됩니다. 예를 들어, 2032 년에 귀하의 주택을 판매하는 경우, 2032의 구매 및 개선 기록을 2022에서 적어도 3 년 동안 2032의 반품을 제출 한 후. 주식을 위해, 구매 확인을 판매하고 보고서 이익 또는 손실을보고 때까지 유지하십시오.
• 추천된 반환: 만약 당신이 서류를 제출한 후 오류를 발견한다면, Form 1040-X를 수정해 주세요. 일반적으로 3년이 지난 날짜부터 환불을 요청할 수 있습니다. 모든 서류를 작성해 주세요.