왜 새로운 기업가가가 마스터 세금 준비를 해야 합니다.

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실수 1: Inadequate 또는 Disorganized 기록 유지

왜 그것은 Hurts

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일반 기록 - 게이핑 Gaps

  • 디지털 영수증을 잃거나 클라우드 서비스에 백업하지 못
  • 매년 추가되는 작은 현금 거래 (예 : 주차 요금, 팁, 애완 동물 현금 구매)
  • 보관 비용 일관되게 (마케팅 디스토크 수익 분석과 함께 사무실 공급)
  • 비즈니스 여행을위한 마일리지를 로그에 담기, 수천 달러의 감소
  • 은행 계좌 및 신용 카드의 재채달을 무시하고, 보고 소득에 대한 오류에 대한 선도

제품정보

QuickBooks 또는 Xero와 같은 회계 소프트웨어를 사용하여 하루에 한 번에. 고정 카테고리가 더 나은 것보다 간단한 스프레드 시트는 아무것도. 15 분마다 다시 합의 트랜잭션을 재구성합니다. Expensify 또는 Shoeboxed와 같은 응용 프로그램을 사용하여 영수증의 디지털 사본을 유지하십시오. 그리고 기억 : IRS는 3 년 후까지 감사를 얻을 수 있습니다 (또는 6 당신이 두드러지게), 그래서 기록 기록에 따라 손실. 클라우드 시스템의 오류에 대한 손실은 또한 클라우드 시스템에서 실패를 보호합니다.

Mistake 2: 개인 및 비즈니스 금융 혼합

숨겨진 위험

이 회사는 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인 정보를 보호 정책에 따라 귀하의 개인

의논하기

  • 불충분한 비용 문서로 인한 감사의 위험 증가
  • 시간의 정렬 거래 년 ‐ ‐ , 종종 놓친 감소를 선도
  • 업무비가 증명되지 않기 때문에 합법적 인 감응작용의 손실
  • LLC 또는 법인으로 운영되는 경우 기업용 공약
  • 금융 기록 없이 사업 대출 또는 신용의 선을 얻는 Difficulty

수정 방법

개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의 개인의

실수 3 : Valuable Deductions를 전망

새로운 기업가가가가

세금 코드는 작은 기업을 돕기 위해 특별히 설계 된 감응작용으로 채워집니다. 그들은 존재하는 것을 알지 못하거나 주장하는 것을 두려워하지 않는 많은 새로운 기업가. 공동으로 내려다 보이는 감응작용은 다음과 같습니다.

  • 홈 오피스 감응작용 – 당신은 정기적으로 사업을 위해 공간과 독점적으로 사용하는 경우 임대, 유틸리티 및 인터넷의 일부를 공제 할 수 있습니다. 단순화 된 옵션은 평방 피트 당 플랫 $ 5 (최대 300 평방 피트)을 제공합니다.
  • Startup cost – 조직 및 시작 비용의 첫 $5,000는 첫 해에 공제 될 수 있습니다. 15 년 이상 구부러진 위의 비용.
  • ]차량의 비즈니스 사용 – 마일리지 (65.5 2023년 마일 당 센트) 또는 실제 비용, 어느 쪽이 더 큰 감응작용을 제공. 동시 로그를 유지.
  • 건강보험 프리미엄 – 본인의 보험료를 지불하면, 본인의 배우자, 그리고 의존성, 조정된 총 소득을 낮출 수 있습니다.
  • 교육 및 교육 – 현재 사업과 관련된 기술을 유지하거나 개선하는 과정, 서적, 웨비나, 컨퍼런스 (새로운 무역이 아닙니다)는 완전히 공제됩니다.
  • Equipment and software – 섹션 179에서, 당신은 자격이 된 자산 (컴퓨터, 기계, ‐ ‐shelf 소프트웨어)의 전체 비용을 공제 할 수 있습니다. 서비스, 제한까지.
  • 은퇴 기여 – SEP IRAs, SIMPLE IRAs, 또는 솔로 401(k) 기여는 둥지 계란을 짓는 동안 세금 소득을 감소시킵니다.

왜 감사의 두려움은 사업 뒤를 붙들

어떤 기업가들은 감사를 요구하기 때문에 감퇴를 건너 뛰고 있습니다. 그러나 IRS는 제대로 문서화 된 합리적인 감퇴를 대상으로하지 않습니다. 실제 위험은 not라는 것입니다. 안전한 유지, 명확한 영수증을 유지하고 비즈니스에 어떻게 각 비용의 서면 설명. 감퇴가 공격적 인 경우, CPA를 요청하지 마십시오.

Mistake 4: 독립 계약자로 미분류 노동자

법률 및 금융 치료

IRS는 IRS의 모든 종류의 시험에 대한 테스트와 테스트의 결과에 대한 테스트입니다. IRS는 IRS의 테스트에 대한 테스트에 대한 테스트에 대한 테스트에 대한 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트의 결과를 제공합니다. IRS는 또한 IRS의 테스트에 대한 테스트에 대한 테스트에 대한 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트의 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트의 설명과 테스트에 대한 설명과 테스트의 설명과 테스트에 대한 설명입니다.

  • 비급적 사회 보장 및 Medicare (FICA) 및 고용주의 공유를위한 세금
  • 화합물을 신속하게 추출하는 Penalties 및이자
  • 과시, 근로자 보상 및 실업 보험에 대한 잠재적 책임
  • 손상된 노동자 관계 및 가능한 소송

그것을 얻는 방법

IRS Form SS-8 를 가이드로 사용하지만 혼자서 의존하지 않습니다. 언제 제어할 경우, 어디, 작업이 수행되는 방법, 작업자가 직원에 경제적으로 의존하는 경우. 의심 할 여지없이 고용 변호사 또는 CPA를 상담하십시오. 합법적 인 독립적 인 계약자에 대해서는 항상 서면 동의를 서명하고 그 비용을 지불하기 전에 완료 W-9를 수집합니다. Form 1099-NEC $ 600 또는 더 많은 지불 보고서를 사용하십시오.

미사케 5 : 예상 분기 세금을 지불하는 데 실패

미국 세금 시스템의 현실

모든 급여에서 종업원은 세금이 있습니다. 그러나 비즈니스 소유자로서, 아무도 당신을 위해 보류. IRS는 소득과 자기 공제 세금을 지불 할 것으로 예상 - 4 월 15, 6 월 15, 9 월 15, 그리고 1 월 15 일 다음 해. 충분한 양의 지불 결과를 만들기 위해 실패와 관심, 심지어 연간 회계 마감에 의해 전체 금액을 침입하는 경우. 처벌은 양식 2210에 계산되며 높은 수입에 대한 실질적일 수 있습니다.

계산 및 지불 분기별 세금

  1. 연간 순이익을 추정 (약한 분 공제비). 당신의 사업이 계절인지 보존해야합니다.
  2. 자기공명세율 적용 (15.3% 순이익률을 사회보장에 올리는 것 이상 2.9%) 소득세 브래킷.
  3. 4분기별 지급을 계산합니다.
  4. IRS Direct Pay 또는 전자 연방 세금 지불 시스템(EFTPS)를 통해 지불하십시오.

소득이 예측할 수없는 경우 연간 설치 방법을 사용하십시오 ( 양식 2210)에서 연간 설치 방법을 사용하여 매년 일찍 납입을 피하기 위해. CPA는 분기별 투영을 운영하고 도움이 될 수 있습니다. 기억하십시오 : 상환을위한 처벌은 현재 연도의 세금 또는 전년도 세금의 100 % 이상을 지불하면 피할 수 있습니다 (110%가 넘는 경우).

Mistake 6: 판매 세금 의무를 무시

소매업체를 위한

많은 새로운 기업가들은 판매 세금을 물리적 제품에 적용한다고 믿고 있습니다. 현실, 많은 국가 세금 디지털 상품, 서비스 및 심지어 SaaS 구독. 규칙은 국가 및 도시에 의해 크게 다를 수 있습니다. 여러 국가에서 고객에게 판매? 당신은 nexus (체적 또는 경제적 존재) 그 주, 수집 및 송금 의무를 유발할 수 있습니다. 대법원의 South][FLT:]][FLT:]]]]]]

판매세를 협상하는 경우 Happens

  • 일부 국가에서 지불되지 않은 세금에 대한 개인 책임 (특히 단독 proprietor로 작동하면)
  • 원래 세금을 초과 할 수있는 흥미와 처벌
  • 여러 주에서 감사, 준수 nightmare 만들기
  • 고객으로부터 판매세를 복도할 수 있으므로 비용을 절감하십시오.

숙박 방법

Revenue 웹 사이트의 학과를 연구하여 세금을 이해하십시오. [[FLT : 0]]TaxJar[[FLT :1]] (현재 Stripe의 일부)와 같은 판매 세 자동화 도구를 사용하여 전자 상거래 플랫폼과 통합합니다. 당신이 nexus가있는 각 국가의 판매 세 허가를 등록하십시오. 파일이 기간에 $ 0을 수집하면됩니다. 당신이 신속하게 스케일을 갖는 경우 멀티 ‐state 판매 세를 전문으로하는 CPA를 사용하여 고려하십시오.

실수 7 : 자기 충세 세금 계획하지

15.3% 놀라움

직원은 고용주와 사회 보장 및 Medicare 세금을 분할. 자기 충성 된 개인으로, 당신은 사회 보장을위한 12.4%와 Medicare에 대한 2.9%를 지불, 인터넷 수익에 15.3%를 합계하는 것은 사회 보장 임금 기지 ($160,200에서 2023, 매년 조정). 그 제한의 위, Medicare 부분은 2.9%에 계속 (에 대한 추가 0.9% $200,000 단일 / $250,000 결혼 한 공동으로). 많은 새로운 청구서가 그들의 사업가에 의해 잊혀지고.

자기공명세 관리

분기별 예상 지불에 대한 자체 공제 세금 포함. 당신은 조정 된 총 소득을 계산 할 때 자기 공제 세금의 절반을 공제 할 수 있습니다, 이는 소득 세 부담을 약간 감소. 비즈니스 구조는 S 법인이라면, 당신은 자신에게 합리적인 급여를 지불하고 나머지를 복용하여 자기 공제 세금을 절약 할 수 있습니다. 그러나 급여, 양식 1120-S 서류, 전문 지침을 필요로하는. 시간당 비용 절감 비용에 대한 비용 절감을 추가해야합니다.

실수 8 : 추후 또는 요청 연장을 이해하지 않고

자동 확장은 무료 패스가 아닙니다.

Form 4868은 자동 6개월 연장을 제공하여 반품을 신청할 수 있습니다. 그러나, not은 어떤 세금을 지불할 때도 연장을 할 수 있습니다. 연장을 신청하면 원본 마감일에 따라 총 세금의 최소 90 %를 지불하지 않으면, 월별 0.5%의 늦은 결제 벌금을 부과합니다 (예금 금액).

가장 좋은 연습

IRS는 여러분의 수익이 4월 15일까지 완료될 수 없는 경우에도 세금 책임을 추정하고, 지불할 수 있습니다. 결제를 지연하지 않는 정보를 수집하기 위한 확장을 사용합니다. 만약 IRS가 지불할 수 없는 경우, IRS에 연락하여 설치 계약(Form 9465)을 설정할 수 없습니다. IRS는 또한 극단적인 하드리스를 위한 Compromise에 제안을 제공하지만, 마지막 리조트이어야 합니다.

Mistake 9 : 전문가가없는 DIY 세금 준비

그것을 고의 위험 혼자

CPA는 소프트웨어를 개발하는 데 필요한 모든 것을 고려해야 합니다. 소프트웨어를 사용하려면, CPA는 특정한 CPA 또는 등록 대리인의 판단을 대체할 수 없습니다. 소프트웨어는 일반적인 질문을 요구할 수 있지만, 업계에 대한 특정 감소를 식별하지 않을 수 있습니다. 기업 구조에 조언하거나 미래의 성장을 계획할 수 있습니다. 더 중요한 것은 실수를 만들면, 당신은 단독으로 책임집니다. 전문가는 감사에서 당신을 대표할 수 있으며, 소프트웨어 회사들은 일반적으로 하지 않습니다. CPA의 비용은 종종 덮음을 방지하고, 그들은 당신이 그것을 방지하는 데 도움이 될 수 있습니다.

전문가를 고용 할 때

  • 재고, 직원, 또는 여러 수익 스트림이 있습니다.
  • 규제 산업 (건강 관리, 법률, 부동산)에서 운영합니다.
  • IRS 또는 주세청에서 공지를 받았습니다.
  • 당신은 세금 장기를 최소화하고, 그냥 현재 년 살아남지 않습니다.
  • 외국 소득, 암호화 거래, 또는 복잡한 감응작용이 있습니다.
  • S 법인 선거 또는 기타 법인 재개에 고려하고 있습니다.

좋은 세금 프로 비용 돈 그러나 종종 놓인 감소, 처벌 및 스트레스에서 훨씬 더 많은 것을 절약합니다. 고용하기 전에 잠재적 인 고문을 인터뷰; 새로운 비즈니스와 업계의 경험에 대해 물어. CPA, EA, 또는 세금 변호사와 같은 자격 증명을 찾습니다.

실수 10 : 세금 목적에 대한 잘못된 사업 적성 선택

왜 기업 구조 매트

회사는 회사의 업무상 필요한 업무에 대한 책임을 지지 않습니다. 회사는 업무상 필요한 업무상의 어려움을 겪고 있는 직원의 업무에 대해 책임을 지지 않습니다. 회사는 업무상 필요한 업무에 대한 충분한 시간을 보장하기 위해 필요한 업무에 필요한 모든 업무에 대한 책임을 지지 않습니다. 이러한 업무는 업무상 필요한 업무에 필요한 모든 업무에 대한 충분한 시간을 보장하기 위해 필요한 업무에 필요한 모든 업무에 필요한 조치를 취합니다. 이러한 업무는 업무상 필요한 업무에 대한 충분한 시간을 보장하기 위해 필요한 모든 업무에 필요한 적절한 조치를 취합니다.

선택 방법

IRS는 CPA 또는 비즈니스 변호사를 통해 귀하의 소득 수준을 고려하여 자본을 올리고 개인 자산 보호를 필요로합니다. 순이익이 $ 60,000 미만인 경우, 단독 소유권 또는 단일 회원 LLC는 일반적으로 간단합니다. 이익이 성장함에 따라 S 법인 거래 ‐ 오프는 payroll을 실행하는 경우에만 매력적이됩니다. 항상 선거를 만들기 전에 CPA 또는 비즈니스 변호사를 상담하십시오. IRS는 매년 3 월 15에 제출해야하며, 각 수천 개의 세금을 선택할 수 있습니다.

세금 스마트 재단 구축

새로운 기업가를위한 세금 준비는 1 월 1 일에 시작되는 연례 과정입니다. 여기에 실수를 방지하기 위해 년 내내 프레임 워크가 있습니다.

  1. 디지털 – 클라우드 기반 회계, 영수증 캡처 및 문서 저장을 사용합니다. 비용 범주에 대한 일관된 naming 컨벤션은 연간 시간 절약합니다.
  2. 모든 – 은행 계좌, 신용 카드, 결제 프로세서(스트라이프 또는 페이팔과 같은). 절대로 개인 및 비즈니스 자금.
  3. Track 마일리지 및 비용 일일[ – 년 말에 기억에 의존하지 마십시오. MileIQ 또는 Everlance와 같은 마일리지 추적 앱을 사용하십시오.
  4. 급여 급여 또는 보장 지불 - S 법인으로 운영되는 경우, 정기적으로 급여를 실행하십시오. 당신이 유일한 추진자인 경우에, 소득과 자기 공평 세금을 모두 커버하는 1/4 추정된 지불을 만듭니다.
  5. Schedule 분기별 세금 리뷰] – CPA와 만나거나 다음 마감일 전에 예상된 지불을 조정하는 세금 투영 소프트웨어를 사용합니다.
  6. Monitor 판매세 및 급여 - 새로운 상태로 확장하면 특히 종료일을 앞서 유지하십시오. 모든 국가 및 연방에 대한 달력 알림 설정.
  7. Educate yourself keep – 중소기업에 대한 IRS 뉴스 레터에 가입하고 평판이 좋은 세금 블로그를 따르십시오. 세금 법은 자주 변경; 마지막으로 작년에 적용되지 않은 것은 지금.

이 목표는 경쟁력 있는 장점으로 부담에서 세금 준수를 변환하는 것입니다. 이러한 일반적인 실수를 움직여, 감사 위험을 줄이고, 비즈니스에서 더 많은 현금을 유지하고, 최고의 것을 집중하기 위해 정신 에너지를 무료로 제공합니다. 벤처 성장.

이 문서는 정보 목적으로만 사용되며 세금 자문을 구성하지 않습니다. 특정 상황에 대한 지침에 대한 라이센스 CPA 또는 세금 변호사를 상담하십시오.]