현대 사업 계약에 대한 Diligence 이해

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비즈니스 계약에 대한 Diligence는 무엇입니까?

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다른 유형의 불쾌은 다른 목적을 봉사합니다. 가장 일반적인 범주는 다음과 같습니다 :

  • ]법적 인 유죄] – 위조자의 법적 존재, 소유권 구조, 지적 재산권 및 소송 기록 검증.
  • ]광성분] – 균형 시트, 현금 흐름, 부채 레벨, 신용장, 수익 예측 분석.
  • Operational due diligence – 생산 능력, 공급망 탄력성, 기술 시스템 및 인력 기능 평가.
  • ]지구 및 규정에 따라 달라집니다] – 환경, 데이터 프라이버시, 안티 코퍼레이션, 그리고 무역의 산법에 대한 준수를 보장합니다.
  • ]재량적 인 diligence – 뉴스 아카이브, 고객 피드백, 산업 침전 및 경영 배경 연구.
  • ]세세무에 의한 세금] – 세무 수익, 뛰어난 책임 및 모든 관련 관할권에 세금 코드 준수.
  • ] 기술 및 사이버 보안성] – IT 인프라, 데이터 보안 프로토콜, 소프트웨어 라이선스 및 취약점 관리 테스트.

특정 계약은 유형이 필수적입니다. 간단한 공급 계약, 금융 및 운영 검사를 위해 충분할 수 있습니다. 취득 또는 장기 전략적인 파트너십을 위해 거의 모든 것을해야합니다.

왜 Diligence는 비 협상이 가능합니까?

이들의 분기점은 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 분기점의 의 분기점의 분기점의 분기점 분기점의 분기점의 분기점의 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점 분기점

  • 법적 분쟁을 경고한다. 법적 검토없이 서명된 계약은 해당 법률을 위반하는 주변 항이나 조건을 포함할 수 있습니다. 암비티는 소송을 배웁니다. 예를 들어, 누락된 종료 절은 수년간의 하반기 관계에서 사업을 덫을 놓을 놓을 수 있습니다.
  • 금융 손실 발생. 표면에 안정된 파트너는 숨겨진 채무를 운반하거나 임박한 현금 위기에 직면할 수 있습니다. 기본적으로, 당신은 선불, 재고, 또는 수익을 잃을 수 있습니다. 계약 및 상업 관리를위한 국제 협회에 의해 2021 조사에 따르면, 가난한 계약 관리 비용은 연간 수익의 9%의 평균 조직.
  • 브랜드와 명성을 보호한다. 환경 위반, 노동 학대, 또는 윤리 행위의 역사가 있는 당사자와 연관은 당신의 자신의 브랜드를 관할할할 수 있다. 사회 미디어의 시대에서, 문제 파트너의 뉴스는 빠르고 수 있는 erode 고객 신뢰를 확산한다.
  • 작업 연속성을 보장한다.] 키 공급자가 용량 제한 또는 품질 문제로 인해 시간에 전달할 수 없는 경우, 전체 생산 라인은 Halt로 갈 수 있다. 작동 불변이는 그들이 지속적으로 볼륨과 품질 요구 사항을 충족할 수 있다는 것을 확인하는 데 도움이 된다.
  • 더 나은 협상 레버리지를 확보. 의 상세한 지식은 반송 또는 단일 고객에 대한 신뢰와 같은 반대의 약점의 상세한 지식은 상한 손. 당신은 더 강한 보증, 성능 채권, 또는 가격 조정을 요구할 수 있습니다.

결실에 투자는 나쁜 계약에서 잠재적 인 손실의 분수입니다. 모국적 참여도 (법적 및 회계 수수료에 수천 달러)는 수백만의 가치를 보호 할 수 있습니다.

핵심 영역의 부종

종합적인 결점 조사는 다수 차원을 포함합니다. 우리가 깊이에 있는 각 중요한 지역을 탐구하기의 밑에.

1. 법적인 결실

법적인 결의는 계약의 금지입니다. 당신은 그들이 주장하고 그 법적 권위가 계약에 입력하는 것을 확인해야합니다. 키 작업은 다음과 같습니다 :

  • 통합, 협회의 기사, 및 등록 국가의 좋은 서적 인증서의 인증서를 검토.
  • 특정 거래를 승인하고 적절한 권한을 가진 서명을 식별하는 이사회의 해상도를 요청합니다.
  • 모든 자료 계약에 대해 분석하는 것은 제 3 자에 대한 비결합, 전임 의무, 또는 귀하의 계약과 충돌 할 수있는 통제 규정을 변경하는 것입니다.
  • 대출 또는 위협 소송, 중재, 또는 정부 조사. 심지어 당사자가 임신 될 가능성이, 소송의 비용 및 장애는 대기 성능이 될 수 있습니다.
  • 지적 재산의 소유권 -특허, 상표, 저작권 및 거래 비밀. 반대 당사자가 명확한 제목을 보유하고 제 3 자 주장이 존재하지 않는 것을 확인하십시오.
  • 항브리베리법(예:외, 외화, 법) 및 무역의 준수를 인정합니다. sanctioned entities와 함께 공식 또는 거래를 하거나 맹세하는 파트너는 번식의 위험에 따라 사업을 넣었습니다.

자격을 갖춘 비즈니스 변호사를 참여하는 것은 필수적입니다. 추가 안내를 위해 Federal Trade Commission의 비즈니스 안내]는 계약 기본 및 소비자 보호에 대한 리소스를 제공합니다.

2. 금융의 의무

금융의 불확실한 판단은 당신에게 상사 경제 건강의 명확한 그림을 줍니다. 이것은 신용을 확장할 때 생명, 큰 선금을 만들고, 또는 장기적인 의무를 입력합니다. 단계는 다음을 포함합니다:

  • 지난 3~5년간의 감사 재무 성명 요청. 위조가 감사되지 않은 경우, 검토 또는 컴파일 된 진술 플러스 세금 반환에 대한 요청.
  • 유동성 비율 (현재 비율, 빠른 비율), 부채 ‐에 ‐ 책임, 수익성 한계 및 현금 흐름 동향 분석. 일관된 상승 동향 또는 불평한 스파이크를 찾습니다.
  • Dun & Bradstreet 또는 Equifax와 같은 기관에서 상업 신용 보고서를 얻는. 지불 역사 및 판결 또는 결재에주의를 기울여.
  • 뛰어난 대출, 신용 선 및 개인 보증을 검토하여 기업의 의무를 충족 할 수있는 능력에 영향을 줄 수 있습니다.
  • 환불되지 않은 연금 의무, 대출 세금 감사, 또는 법 소송에서 지속적인 책임과 같은 숨겨진 책임에 대한 검사.
  • 협상 중 제공된 수익 및 비용 예측의 현실을 분석합니다. Overly 낙관적인 예측은 빨간색 깃발입니다.

위조된 주식은 주식을 매매하는 것을 허용하는 경우에, 주식을 매매하는 것을 허용하는 경우에, 주식을 매매하는 것을 허용하는 경우에, 주식을 매매하는 것을 허용하는 주식을 매매하는 것을 허용하는 주식을 매매하는 것을 제한합니다.

3. 가동 불능

운영적 인 유죄는 질문에 답합니다. 실제로 그들이 약속하는 것을 제공 할 수 있습니까? 이것은 공급 계약, 제조 파트너십 및 아웃소싱 계약에 중요한 것입니다. 초점 :

  • 정원과 확장성.은 병목없이 주문량을 처리할 수 있습니까? 이용률은 무엇입니까? 확장 계획이 있습니까?
  • 품질 관리. 어떤 인증은 그들이 보유 (ISO 9001, Six Sigma 등)? 품질 보증 절차 문서화 및 감사? 최근 품질 보고서 및 고객 불만 로그 요청.
  • 기술 및 시스템.는 IT 시스템의 현대적이고 안전한, 신뢰할 수 있는가? 재난 복구 및 비즈니스 연속성 계획이 있습니까? 랜섬웨어 공격은 자신의 작업을 해소 할 수 있습니다. 그리고 당신의.
  • Human Resources.은 인력을 숙련하고 안정적으로 유지하고 있습니까? 높은 매출 또는 노동 분쟁은 생산을 혼란시킬 수 있습니다. 대출 조합 협상 또는 임금 청구를 확인하십시오.
  • 공급 체인 탄력. 그들은 단일 자원 공급 업체에 의존합니까? 그들은 최근의 혼란을 경험했다 (예 : 자연 재해 또는 지질 사건에서)? 공급 업체의 다양한 계획을보고하는 데 도움이됩니다.

가능한 한, 위조의 시설을 방문. 작업 먼저 표시 문서가 될 수 없는 문제를 밝혀. 생산 관리자와 프론트 라인 직원과의 인터뷰와 경쟁과 도덕을 측정.

4. 규정 준수 및 규제

많은 산업은 크게 규제됩니다. 파트너의 비 준수는 벌금, 라이센스 재발급 또는 귀하의 비즈니스에 유출을 spill하는 범죄 비용으로 이어질 수 있습니다. 주요 지역은 다음과 같습니다.

  • 환경 규정.)는 폐기, 배출 및 위험 물질에 필요한 모든 허용을 보유합니다. 과거 위반이나 깨끗한 책임에 대한 검토.
  • 데이터 프라이버시 및 사이버 보안.] 계약은 개인 데이터 공유를 포함하면 (고객 정보, 직원 기록), 위조는 GDPR, CCPA, 또는 LGPD와 같은 법률에 따릅니다. 개인 정보 보호 정책, 데이터 매핑 및 사건 응답 계획을 요청하십시오. 최근 보안 감사 또는 침해에 대해 문의하십시오.
  • Anti-corruption and anti-money laundering.] 행동, 훈련 프로그램, 그리고 whistleblower 메커니즘의 코드를 검토. 그들은 FCPA 또는 영국 Bribery 행위에 따라 조사 된 경우 확인.
  • Labor and job law.] 최소 임금, 과시, 직업 안전, 그리고 항진법 준수 확인. 의 패턴을 참조 의 wage 도난 또는 안전 위반.
  • 출입 통제 및 무역 sanctions.계약이 교차 국경 거래에 포함되는 경우, 반대가 어떤 산도 목록에 있지 않다는 것을 확인 (OFAC, EU 통합 목록) 그들은 필요한 수출 면허가 있다.

미국 상무부 ]산업 및 보안는 국제계약에 영향을 미칠 수 있는 수출 통제 규정에 대한 최신 정보를 제공합니다.

5. 기술 및 사이버 보안성 Diligence

점점 더 디지털 경제에서, 기술 및 사이버 보안 때문에 diligence는 자신의 스포트라이트를받을 자격이 있습니다. 계약이 기술에 대해 주로 아니라, 위조의 IT 환경은 상당한 위험을 감당할 수 있습니다. 키 검사는 다음과 같습니다.

  • IT 인프라 및 아키텍처. 하드웨어, 소프트웨어 및 네트워크 시스템의 나이와 신뢰성을 분석합니다. 보안 또는 통합이 어려운 레거시 시스템을 사용하여 있습니까?
  • 데이터 보호 관행. 암호화 표준, 액세스 제어, 데이터 백업 절차 및 유지 정책 검토. 마지막 12 개월에서 침투 테스트 또는 취약 검사의 결과를 요청하십시오.
  • 소프트웨어 라이센스 및 준수.는 계약이 소프트웨어의 공동 개발 또는 배포를 포함하는 경우, 모든 소프트웨어에 대한 유효 라이센스를 보유한다는 것을 보증합니다.
  • Incident history. root가 분석 및 구제 단계를 포함한 과거 3년간 데이터 침해 또는 사이버 사건의 요약에 대해 질문.
  • Vendor 관리.) 카운터파티 자체가 제3자 기술 공급업체에 의존한다면, 그 관계를 관리하는 방법을 평가합니다. 공급망의 약한 링크가 귀하의 문제가 될 수 있습니다.

표준 및 기술 연구소 (NIST) Cybersecurity Framework은 위조 방지 자세를 벤치마킹하는 귀중한 자원입니다.

6. 평판이 좋은

분쟁 해결은 브랜드를 손상시킬 수있는 파트너십을 방지하는 데 도움이됩니다. 법적 및 금융 검사가 깨끗하고 유독한 공공 이미지가있는 카운터 파티가 귀하의 사업을 해칠 수 있습니다. 단계는 다음과 같습니다.

  • 부정 언론, 소송, 규제 행동, 또는 회사의 임원을 포함하는 스캔들을위한 뉴스 아카이브 및 법적 데이터베이스 검색.
  • Trustpilot 또는 Better Business Bureau, 소셜 미디어 전송과 같은 플랫폼에 대한 온라인 리뷰, 고객 불만을 검토하십시오.
  • 업계 워치독 보고서 및 Ethical Trading Initiative 또는 Corporate Human Rights Benchmark와 같은 조직에서 평가.
  • 전 클라이언트, 공급 업체, 또는 파트너 ( 권한)와 함께 candid 피드백을 얻을.
  • 범죄자, 민법, 그리고 분쟁한 회사에 대한 이사를 포함한 주요 임원의 배경을 검증합니다.

평판 위험은 디지털 시대에 증폭 될 수 있습니다. 파트너의 비 윤리적 행동에 대한 단일 바이러스성 이야기는 브랜드 빌딩의 년을 불허 할 수 있습니다.

결실 과정: 단계별 가이드

효과적인 결점은 한 가지 크기 ‐ 피트 니스 ‐ 모든 운동이 아니지만 구조화 된 프로세스는 일관성을 증가시키고 누락 된 중요한 위험의 기회를 감소시킵니다. 이러한 단계를 따르십시오. diligence가 효율적으로 수행 할 수 있습니다.

1. 계획 및 범위 정의

문서 요청하기 전에 알아야 할 내용을 명확하게합니다. 범위는 계약 유형, 산업, 거래 값 및 위험 허용 오차를 반영해야합니다. 모든 관련 영역을 다루는 상세한 체크리스트를 만듭니다. 각 도메인을 리드하는 전용 팀 또는 외부 자문을 할당하십시오. 대규모 복잡한 거래를 위해서는 프로젝트 관리 도구를 사용하여 진행 상황을 추적하십시오.

2. Formal 문서 요청 보내기

"due diligence 요청 목록"을 준비하고 카운터 파티에 보냅니다. 일반적인 문서는 다음과 같습니다.

  • 통합, 좋은 서, 및 보드 해상도의 인증서.
  • 지난 3~5년간 재무제표 및 세금 환급을 받았습니다.
  • 고객과의 계약, 공급 업체, 대출 및 파트너.
  • 보험 정책, 주장 역사, 채권 문서.
  • 라이센스, 허가 및 규제 서류.
  • IT 보안 보고서, 개인 정보 보호 정책 및 위반 기록.
  • 조직도 및 핵심 경영진 바이오그래피.

합리적인 기한을 설정하고 파일 공유를위한 안전한 가상 데이터 룸. 자신의 데이터를 보호하기 위해 모든 불확실한 기밀 정보를 적정합니다.

3. 초기의 직업

내부 팀은 철저한 검토에 필요한 모든 전문 지식을 가지고 있습니다. 전문가에게 일찍 가져 오기 :

  • 법률사무소 검증, 계약법 및 분쟁 분석에 대한 변호사.
  • Certified public accountants (CPAs) 및 금융 분석] 금융 문 검토 및 비율 분석.
  • 산업전문가 운영 또는 기술 평가(예: 환경 엔지니어, IT 보안 감사원, 공급망 컨설턴트)

전문 조언의 비용은 실패 계약의 비용과 비교된 작은 가격입니다. 가난한 계약의 숨겨진 비용에 대한, 하버드 비즈니스 리뷰 기사 "배드 계약의 높은 비용"]을 참조하십시오.

4. 현장 방문 및 인터뷰 실시

문서는 이야기의 일부만 알려줍니다. 가능한 곳, 카운터 파티의 본사, 생산 시설, 또는 데이터 센터를 방문하십시오. 바닥을 걸어, 작업을 관찰하고 질문을하십시오. 수석 관리와 일정 인터뷰뿐만 아니라 중간 관리자 및 프론트 라인 직원과 함께 - 종종 임원이 다운 플레이를 수행하는 문제에 대해 알고 있습니다. 국제 거래의 경우 지역 에이전트 또는 컨설턴트를 사용하여 고려하십시오.

5. 분석가 찾기 및 Assess 위험

모든 것을 구조화 된 유죄 보고서로 발견. 각 위험에 대해 확인, 확률 (낮, 중간, 높은) 및 잠재적 인 금융 영향 평가. 분류 위험 :

  • Acceptable – 계약 조항을 통해 관리할 수 있는 소수의 문제.
  • Mitigable - 추가 보증, 보험, 가격 조정으로 감소 될 수있는 위험.
  • Unacceptable – 거래에서 벗어나야 하는 적의 깃발.

위험과 제안 된 완화 전략을 평가하는 요약 테이블을 포함. 이 보고서는 핵심 협상 도구가됩니다.

6. 손에서 찾기와 협상

반대의 힘과 약점을 명확하게 이해하는 회담 보고서로 팔아 갔다. 일반적인 전술은 다음과 같습니다 :

  • 특정 표현 및 보증을 요청하는 계약에 대한 위험이 확인.
  • 비공개된 문제의 책임에 대한 협상의
  • Demanding performance bonds, credit, 또는 escrow 배열의 문자.
  • 결제 조건 (예, 선불 결제 대신의 이정표 결제)를 조정합니다.
  • termination 권한은 특정 기본 이벤트에 묶어 있습니다.

위험이 적절하게 미량화 될 수 없다면, 걸어가는 용기가 있습니다. 종이에 좋은 것을 보이고 있지만 불쾌감이 장기적인 통증이 없다는 것은 실패합니다.

피하기 위해 일반적인 Pitfalls

경험있는 비즈니스 리더는 결실에 갇혀있을 수 있습니다. 이러한 실수의 인식은 비용으로 감독으로부터 당신을 저장할 수 있습니다.

  • 공정을 돌리기. 꽉 마감은 일반이지만, 맹렬한 지점으로 이동. 필요한 경우, 더 긴 전속기간을 협상하거나 상속 접근을 사용 하 여 높은 ‐risk 영역이 검토 된 첫 번째.
  • 신뢰에 너무 크게 의존한다.] 숯증명 또는 십년간의 관계는 검증을 위해 대용되지 않습니다. 자료, 학비가 아닌, 결정이 있어야 합니다.
  • 계약 자체를 검토하는 것만. 계약 조건은 중요하지만, 그림의 한 부분입니다. 카운터파티의 실제 기능, 금융 건강 및 준수 자세는 훨씬 중요합니다.
  • 빨간 국기를 무시한다. 문서의 불만 사항, 인터뷰 중 빈번한 답변, 기업 구조의 빈번한 변화, 또는 소송의 역사는 해고되지 않는 경고이다.
  • 전문가를 포함한 모든 것을 돕기 위해 노력하는] 을 통해 돈을 절약하는 것은 종종 전문가가 즉시 스럽게 될 수 있도록 돕는 능력을 갖춰줍니다.
  • 확인 bias. 당신은 거래에 대해 흥분 할 때, 당신은 의식적으로 하향 위험이있을 수 있습니다. 문제 제기 권한을 부여하는 팀에 악마의 옹호가 있습니다.
  • 국제적 수준의 선택. 크로스 국경 계약은 다른 법률 시스템, 통화, 언어 및 문화적 규범을 포함. 이 중에는 지역 법률 및 관행에 대한 계정이 있어야합니다.

Inadequate의 실제 세계적 책임

불완전한 불완전한 불완전한 불완전한 예로, 는 aonymized 예로 표를 붙일 수 있습니다.

Case 1: Unstable Supplier. 중간 크기의 전자 제조업체는 시장의 20%를 제공하는 새로운 공급 업체와 함께 3년 독점 공급 계약을 체결했습니다. 제조업체는 공급 업체의 판매 피치를 신뢰하는 금융 불확실성을 갖췄습니다. 계약으로 6개월, 납세자는 자금 조달에 대한 출원, 대규모 부채를 공개했습니다. 제조업체는 대체 공급 업체가 잃어버린 채무 및 $ 2.3 백만의 벌금을 감당할 수 있었습니다.

Case 2: The Compliance Disaster. A software company 입력된 리셀러 계약과 함께 외국 국가에서 파트너. 아니 규정 준수 때문에 diligence 수행. A year later, 파트너는 계약에 대한 bribing 정부 공식에 따라 결정되었다. 이 소프트웨어는 회사가 "knowing or should known"의 위반에 대한 FCPA에 조사되었다. 법적 수수료는 $ 1 백만을 초과하고 회사의 주식은 파트너의 위험에 처한 후 12%를 떨어졌다.

이 경우는 outliers가 아닙니다. Mergers, Acquisitions 및 Alliances 연구소의 연구는 거의 절반의 모든 합병자가 주주 가치를 파괴하고 diligence가 일관되게 인용 한 것으로 나타났습니다.

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