Bankruptcy 법과 비즈니스 인수에 대한 역할 이해

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어떻게 Bankruptcy 법은 Acquisition 전략을 형성

이 회사는 은행에서 이미 신청되거나 은행에서 신청한 경우, 취득 과정은 표준 M&A 거래에서 날카롭게 합니다. 은행은 법원 oversight, 신용위원회 및 자동 체류의 층을 소개하고, 거래 조건을 지연하거나 예측할 수 있습니다. 아래는 주요 효과이며 구매자와 판매자 사이의 균형을 어떻게 변화시키는지.

1. 파괴는 삭제된 거래에 있는 조정합니다

은행은 종종 자본, 수익 감소, 자산 화재 판매의 위험에 대한 긴급한 필요로 인해 회사의 공무를 압니다. 구매자는 일반적으로 자산에 대한 달러에 대한 저렴한 가격 인 일부 처벌을 협상 할 수 있지만 법적 절차, 잠재적 소송 및 돈의 시간 값의 비용으로 요인해야합니다. Valuation 방법은 전통적인 DCF에서 이동하고 자산 기반 접근 또는 유동성 값 분석에 대한 보상을 계산합니다. [유지] 은행은 다음과 같은 기본 청구를 설정할 수 있습니다. [유지] 은행은 다음과 같은 은행의 기본 청구를 계산합니다. [유지] 은행의 기본 청구서, 은행의 기본 청구서, 은행의 기본 청구서 [유지].

기본 구매 가격 외에도 구매자는 반품으로 먹는 거래 비용에 대한 계정해야합니다. 은행 전문가, 법원 서류 비용, 거래가 진행되는 경우 휴식 비용, 신용 카드에 의해 요구되는 indemnity escrows. 이러한 마찰 비용은 10 ~ 20 %로 효과적인 할인을 줄일 수 있습니다. 경험 구매자는 이러한 비용을 금융 모델로 구축하고 이에 따라 예비 가격을 설정합니다.

2. 향상된 Diligence 수요

은행 관련 인수에 대한 diligence는 표준 금융 및 운영 리뷰보다 훨씬 멀리 간다. 구매자는 조사해야합니다 :

  • 프리미엄 전송: 결제는 짧게 하기 전에 신용로 만든 상환은 신뢰할 수에 의해 후 떨어질 수 있습니다, 잠재적으로 구매자에 대한 책임을 생성하는 경우 제대로 자산 구매에서 제외.
  • Executory 컨트랙트: Leases, licenses, 그리고 완전히 수행되지 않는 공급 계약은 가정, 거부, 또는 법원 승인으로 할당 될 수 있습니다. 거부는 가동을 중단 할 수 있으며, 가정은 과거 기본을 치료해야 할 수 있습니다.
  • Unsecured creditor 주장: Creditors는 매매에 물건을 붙일 수 있으며, 자산이 소각되거나 프로세스가 수익을 극대화 할 수 없다는 것을 주장합니다. 그들의 목적은 폐쇄 또는 강제 가격 조정을 지연할 수 있습니다.
  • 세금 불균형: 은행은 NOL가 되기 전, NOL가 382항에 따라 내장된 이익 규칙에 의해 제한될 수 있는 고유한 세금 특성을 만들 수 있습니다. 구매자는 입찰 전에 세금 시나리오를 모델링해야 합니다.
  • 환경 및 규제책임: Contaminated 속성 또는 출원 규제 행동은 법원 명령 및 적용 법률에 따라 자산 판매에서 구매자에게도 첨부할 수 있습니다.

증권 및 교환위원회에 따르면, 은행에서 공공 회사 인수는 판매 공정, 입찰 절차 및 잠재적 인 충돌에 대한 자세한 공개가 필요합니다. 구매자는 놀라움을 피하기 위해 일찍 감사 및 환경 컨설턴트를 참여해야합니다.

은행 업무의 위험이 높은 시기는 4~6주 정도의 압축을 유지하며 경매에 대한 스크로닝 말 설계부터 6주까지 유지됩니다. 구매자는 위험을 우선적으로 확인하고 모든 질문에 답변할 수 없다는 것을 인정해야 합니다. 실제 접근 방식은 “탈 브레이커” 문제 초기 및 협상 가격 조정 또는 비중적 인 보호를 식별하는 것입니다.

3. Bankruptcy의 대안 거래 구조

표준 취득 구조는 종종 파산 규칙에 따라 수정해야합니다. 일반적인 접근법은 다음과 같습니다.

  • 363매매 (미국): 의 부 363 의 은행 코드, 부채는 자산을 무료로 판매 할 수 있습니다 및 법정 승인과 주장,. 이것은 신속 하 게 충진 자산에 대 한 가장 일반적인 방법 이다. 구매자는 깨끗한 제목을 얻을, 그리고 절차는 우선권에 따라 신용 카드에 배포 됩니다.
  • 재편 구매 또는 재편의 계획: 제11장에서, 구매자는 확인된 계획을 통해 전체 채무 회사를 인수할 수 있으며, 특정 책임과 신용자에게 주식을 제공합니다. 이 구조는 자산 판매에 전송할 수 없는 NOL 및 계약을 유지할 수 있습니다.
  • Pre-packaged Bankruptcy: 회사는 판매 또는 재구축 계획을 협상하여 30 ~ 45 일 이내에 법원 승인을 신속하게 취득하여 운영 및 고객 신뢰에 대한 파괴를 최소화합니다.
  • Credit bidding: Secured creditors는 자산에 분기된 통화로 부채를 사용하며, 현금배출 없이 효과적으로 소유권을 가지고 있습니다. 이 제3자 입찰을 면제하고 경쟁력 있는 긴장을 줄일 수 있습니다.
  • Joint Venture or stalking horse auction: 구매자는 바닥 가격을 설정하기 위해 stalking 말로 입력 할 수 있으며, outbid가 아닌 휴식 수수료 보호의 이점과 경매에 참여합니다.

각 구조는 특정 세금, 책임 및 절차 결과를 나타낸다. 구매자는 대상의 부채 프로필, 신용장 역동적 및 구매자의 포스트 취득 계획을 기반으로 최적의 경로를 선택할 수있는 은행 업무가 있어야합니다.

4. 법적 위험 및 책임의 항해

Bankruptcy 법은 건강 거래에서 존재하지 않는 인수자에 대한 몇 가지 위험을 부과합니다.

  • Successor 책임: 일부 관할 구역에서, 구매자는 비급금 세금, 환경 책임, 또는 제품 결함 주장을 상속할 수 있습니다. 그들은 자산을 구입 “무료 및 명확하다.” 법원은 사업의 연속성, 신용장에 대한 통지, 구매 가격 적절성에 대한 요인을 평가합니다.
  • 자동 체류: 일단 은행 금융이 신청되면, 자동 체류는 법원 승인없이 수집 작업 또는 자산 전송을 방지합니다. 구매자는 청구서에 주를 추가 할 수있는 인가 또는 폐쇄로 진행하는 권한을 얻아야한다.
  • Creditor 과제: Unsecured creditors 또는 위원회 대표자는 내부자 또는 하에 자산을 호소하는 것을 믿는 경우에 판매 대상을 할 수 있습니다. 성공적인 목적은 구매자가 입찰을 올리거나 거래를 포기할 수 있습니다.
  • Fraudulent transportance: 구매 가격은 "거짓한 동등한 값"보다 적은을 거부하고 부채는 부풀어 져서, 상수는 나중에 거래를 풀 수 있습니다. 구매자는 해결의 의견을 얻고 공정한 시장 가치를 보장해야합니다.
  • 소득 계약에 대한 기본은: 구매자가 계약에 가정하지만, 과거의 기본을 치료하는 실패, 카운터 파티 손상을 소각하거나 할당을 거부 할 수 있습니다.

구매자는 광범위한 인벤토리 및 escrow 배열에 주장해야 이러한 위험 완화에 대한 이러한 보호는 종종 파산 판매에서 제한됩니다. Jones Day의 2023의 비난 M&A 조사는 구매자가 판매자 표현보다 오히려 자신의 결실에 의존해야한다는 것을 강조한다.

Bankruptcy의 사업 인수의 장점

공정은 복잡성으로 향하고, 옹호 회사를 사는 것은 상당한 혜택을 얻을 수 있습니다 :

  • 낮은 취득 가격: 스트레스드 판매자는 빠른 출구를 달성하는 가파른 할인을받습니다. 자산은 40에서 60 %의 교체 비용으로 거래 할 수 있으며, 턴아라운드 투자자에게 실질적인 상향을 제공합니다.
  • “무료 및 명확한” 제목: 법원 승인으로, 자산은 대부분의 등록없이 전송되며, 미래 청구 위험을 줄입니다. 구매자는 무역 부채, 임대 의무 또는 기타 불허가를 가정하지 않습니다.
  • 원치 않는 액티베이트를 헛되게 하는 것:] 계약 및 임대는 종결될 수 있고, 구매자가 종결 페널티 없이 재건축 작업을 할 수 있습니다.
  • 숙련 된 인력 및 시장 점유율에 대한 액세스 : 운영 사업은 대체 비용의 분수에 귀중한 직원과 고객 관계를 유지할 수 있습니다. KERPs를 통해 주요 인력을 유지 기관 지식을 보존 할 수 있습니다.
  • 속도와 특정: 법원 감독 경매는 명확한 타임라인과 바인딩 과정을 제공하여 판매자의 재임 또는 공정외에 비독성 입찰을 방지합니다.

은행업무 인수는 턴어라운드 전문 지식을 가진 구매자에게 할인 및 복원 수익성에 자산을 취득하는 독특한 기회를 제공합니다. 그러나 이러한 장점은 법원 진행 및 수익의 제한 시간에 필요한 속도로 종종 상쇄됩니다. 구매자는 사전 승인 금융 및 준비 통합 계획을해야합니다.

구매자를위한 도전과 Pitfalls

저렴한 인수를 가능하게하는 동일한 법적 프레임 워크는 실질적인 장애물을 만듭니다.

  • 타이밍의 불확실성: 은행업무의 경우, 특히 신용자 파일 물체 또는 부채가 여러 확장을 추구하는 경우, 수개월 또는 년 동안 드래그할 수 있습니다. 구매자의 금융 약속은 폐기 전에 만료될 수 있습니다.
  • 경쟁 입찰: 이 법원은 경매를 요구할 수 있으며 구매자가 입찰을 늘리고 거래를 잃게 될 것입니다. 말 보호 (2%의 발발 비용) 부분적으로 보상하지만 성공을 보장하지 않습니다.
  • 한도 표현과 보증: 판매자는 일반적으로 자신의 몰입에 의존 구매자를 떠나 은행 영업에 어떤 reps가 있는지, 일반적으로 몇 가지 제안. As-is 판매는 규범이며, 인디베이션 기간은 단축됩니다.
  • 입사 과제:] 사업은 자금을 조달하는 과정에서 중요한 업무, 공급 업체 또는 고객을 잃을 수 있습니다, 신뢰와 운영을 재건하는 상당한 포스트 폐쇄 투자를 필요로.
  • 거래의 역대에 대한 가능성: 판매 주문이 호소되고, 마감은 지연되거나 거래가 취소될 수 있습니다. 구매자는 호소의 "스테이"를 구하거나 종료 수수료 협상해야합니다.
  • 재량 위험: 실패한 사업은 고객의 눈, 파트너 및 미디어에 실패를 가진 구매자를 동반할 수 있습니다. 명확한 커뮤니케이션 전략은 근본적입니다.

이 엄밀한 구매자는 거래를 시작하기 전에 은행업무 상담을 참여함으로써 이러한 엄밀한 관계를 맺고 잠재적인 목표를 유지하고 확장된 시간을 수용할 수 있는 엄밀한 기간으로 유연성을 구축합니다.

판매자에 대한 주요 고려 Bankruptcy 입력

금융 사고로 인해 자금을 고려하는 기업은 금융 사고로 강제로 인해 자금을 조달하는 것은 가능성을 갖게 생각합니다.

  • ] 서류의 타이밍: 사전 포장 계획은 더 긴 프로세스가 erode goodwill 및 고객 신뢰를 유지할 수 있는 반면, 가치를 보존하고 속도를 높일 수 있습니다. 느린 수익 기간 동안 제출하면 조작 중단을 최소화할 수 있습니다.
  • 소싱 말 입찰자 선택: 평판 구매자의 초기 약속은 프로세스를 안정화하고 바닥 가격을 설정합니다. 판매자는 금융 용량과 운영 전문 지식을 위해 입찰자를해야합니다.
  • Creditor 교섭: Secured lenders는 판매자에게 거래를 쇼핑 할 수있는 능력이 제한 할 수있는 신용 입찰을 원할 수 있습니다. 초기의 비수입 학자들은 거래를 위해 지원을 구축 할 수 있습니다.
  • Employee 보존: 주요 직원 보유 계획 제공 (KERPs) 전환 중에 재능을 유지할 수 있습니다. 주요 인력은 판매 종료 전에 가치를 파괴 할 수 있습니다.
  • 공공공 관계: 은행이 필요한 이유에 대한 명확한 narrative 및 인수가 이해관계자가 비즈니스 관계를 유지하고 고객 churn을 줄일 수 있도록하는 방법.

판매자는 또한 빚 소득의 취소 및 NOL의 영향에 대한 잠재적 인 포함, 은행 판매의 세금 및 회계 임의를 고려해야합니다. 세금 자문가를 관여하기 일찍 닫은 불쾌한 놀라움을 피할 수 있습니다.

Bankruptcy Courts 및 Trustees의 역할

은행은 은행의 관할권에 대한 관할권으로 행동합니다. 그들은 입찰 절차, 휴식 비용 및 최종 구매 계약을 포함하여 판매 과정을 승인해야합니다. 승인의 표준은 "창조적인 사업 판단"또는 일부 관할권에서 "거의 가장 좋은 관심사"입니다. 법원은 또한 신용원, 주식 홀더 및 기타 당사자로부터 기소를 해결합니다. 심사는 그들이 불공정하거나 경구적으로 결함을 발견하는 판매를 거부 할 수있는 광범위한 재량이 있습니다.

신뢰할 수 있는 또는 검사자는 잘못 관리 또는 사기의 증거가 있는 경우에 임명될지도 모릅니다. 그런 경우에, 신탁은 더 적극적인 취급을 취급하고 신용원을 위한 자산을 복구하기 위하여 전petition 거래를 도전할지도 모릅니다. 구매자는 신탁이 관여될 때 증가한 scrutiny를 위해 준비되어야 합니다. 신탁은 부채를 위해, 부채를 위해 아닙니다, 그리고 그들은 낮은 공 bids 또는 수요 더 높은 파손 비용을 거절할지도 모릅니다.

국제 은행은 복잡한 사례를 추가합니다. ]UNCITRAL Model Law on Cross-Border Insolvency], 외국 은행은 인정할 수 있으며, 국내 법원 명령에 의존할 수 있지만 국내 청구에 대한 거래가 적용될 수 있습니다. 다른 관할 구역의 법원은 자산 소유권 또는 라이센 우선권에 대한 분쟁을 해결할 수 있습니다.

다국적 대상을 위해 구매자는 관할권의 진행을 조정하는 데 필요한 양도금을 추구해야합니다. 미국 법원, 영국 및 캐나다는 크로스 국경 협력을위한 프로토콜을 가지고 있지만 각 경우는 맞춤 계약을 요구합니다.

사례 연구 일러스트링 Bankruptcy Acquisition Dynamics

헤르츠 파괴 (2020–2021)

Hertz는 2020년 5월 11일 판다임 렌터카 수요 후의 장에 제출했습니다. 회사는 제이드 캐피탈과 Certares를 포함한 투자자의 컨소시엄에서 입찰을 받아 경쟁 경매를 하였습니다. 이 거래는 전반적으로 전반적으로 시장 캡을 통해 Hertz에 대한 경쟁을 얻게 되었습니다. 주요 수업: 은행업무 프로세스는 레거시 캐피탈 임대의 파싱을 가능하게했지만, 타임라인은 더 많은 투자를 통해 더 높은 수준의 거래가 될 수 있었습니다.

완구의 인수 “R” 우리 영국 자산 (2018)

영국에서 관리 한 후, 소매 체인의 자산은 인수자의 컨소시엄에 판매되었습니다. 판매는 55 개의 상점과 브랜드 이름을 포함했지만 구매자가 임대를 거부 할 수 있습니다. 거래는 속도의 중요성을 강조했습니다. 관리자는 몇 주 동안 입찰자가 완료되기 위해 신속하게 가치를 보존하기 위해 빠른 판매를 추구했습니다. 구매자는 개인 주식으로 돌아 다니며 가장 많은 법적 소송을 협상했지만, 영국에서 가장 빠른 판매는 U.S.C.의 판매는 가장 빠른 판매량에 불과하지만, 영국에서 가장 빠른 판매량은 U.S.S.C.의 판매량은 11 개가 넘는 시장의 매출을 차지할 수 있습니다.

특허 및 특허 은행 영업: Nortel Networks

Nortel의 2009 캐나다 은행 및 미국은 Apple, Microsoft 및 기타를 포함한 컨소시엄에 $ 4.5 억 달러의 특허 포트폴리오의 랜드 마크 판매로 이끌었습니다. 경매는 활기차게 경연했으며 법원은 관할권 간의 진행을 통해 분쟁을 해결해야했습니다. 이 경우 복잡한 IP 자산이 운영 사업이 실패했을 때에도 높은 입찰을 유치 할 수있는 방법을 보여줍니다. 판매 프로세스는 거의 2 년 동안 경간되었으며, IP 뱅크루 택스 (Frankfurt)의 주식을 포함 한 시간의 자유를 파악하고 IP 뱅크루 택스 (Frankfurt)의 주식을 확보해야합니다.

Alitalia Assets 인수 (2017–2020)

Alitalia는 유럽 연합 (EU)의 주요 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia는 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 정부 기관인 Alitalia의 승인을 받았습니다.

Bankruptcy Acquisitions의 구매자를위한 실제 단계

  1. 영국 전문 법률 상담 일찍. 은행업무 변호사는 법원 절차, 지역 규칙 및 교과서의 학점이 적습니다. 이 거래에 대한 일반 기업 상담에 의존하지 마십시오.
  2. 연락된 불쾌한 결실을 제시한다.]는 법원 일정과 일치하는 주요 위험, 환경, 고용 및 타임라인을 식별한다. 거래를 탈선하고 비범성 문제에 대한 적은 특정한을 수용 할 수있는 영역의 우선 순위.
  3. Secure financing 신속. 많은 자금 판매는 상금의 일 이내에 자금의 증거를 요구합니다. 전 배열된 부채 또는 주식 약속은 근본적입니다. 붕괴로 금융을 일으킬 수 있는 오염을 피하십시오.
  4. Negotiate bid protection. A stalking 말 계약은 저렴한 휴식 비용 (2 ~ 3 %의 거래 값) 및 비용 지출은 outbid가 아닌 비용을 커버하는 것을 제한해야합니다. 더 높은 수수료는 복잡한 거래를 위해 보장 될 수 있습니다.
  5. 통합 접점 계획. 은 법정 승인으로 인해 유입 기간 동안 관리, IT 시스템 및 고객 데이터에 액세스 권한을 부여합니다. 원활한 전환을 보장하기 위해 경매 전에 통합 계획 시작.
  6. Monitor 개발 끊임없이. Creditor 모션, 새로운 입찰자, 법정 러플은 밤새 풍경을 변경할 수 있습니다. 모든 서류와 청력 날짜를 추적하는 팀 구성원을 지정합니다.
  7. 포스트 폐쇄 소송을 위해 사전. 판매 종료 후도, 신용 또는 신탁은 사기성 운송 또는 부적절한 가격의 배경에 거래를 도전할 수 있습니다. 프로세스 및 가격의 철저한 문서 유지.

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더 읽기를 위해 U.S. Courts 은행 자원과 SEC의 은행 업무에 대한 안내] 공공 회사에 대한. 추가 안내는 미국 은행 업무 연구소의 연구 라이브러리 및 영국 Insolvency Service’ ] ] ]]에서 찾을 수 있습니다.]