eコマースビジネスの立ち上げは、より一層の努力ですが、成功は説得力のあるウェブサイトや素晴らしい製品よりも多くの要求を要求しています。重要なことは、多くの場合、過小評価されるのは、オンライン取引を支配する連邦および州の規制のウェブに順守されています。これらの規則は、あなたが販売する方法から、データを収集し、税金や出荷製品を処理する方法まで、あらゆる側面に触れています。これらの要件を理解し、積極的に管理することは、罰金を回避するだけでなく、顧客との信頼関係、ブランドを保護し、あなたの成長を持続可能にするためにあなたの成長を保護することです。

このガイドは、主要な連邦および州の規制電子商取引のビジネスの包括的な概要を提供し、複雑な操作を実践的なステップで行います。 スタートアップやオンライン小売店の設立にかかわらず、通知とコンプライアンスを維持することは、運用上のセキュリティと顧客の自信で配当を支払う継続的なコミットメントです。

連邦規制:全国ベースライン

連邦規制は、米国内で稼働するEC事業の統一基準を確立しています。これらの法律は、連邦貿易委員会(FTC)、内部収入サービス(IRS)、および電気通信や消費者金融保護などのセクターを監督する専門機関などの機関によって施行されています。以下は、すべての電子商取引事業者が理解しなければならない最も影響力のある連邦法です。

広告および消費者保護の真実(FTC)

連邦取引委員会(FTC)は、電子商取引における消費者保護法の第一次執行者です。ビジネスは、すべての広告、製品の説明、価格設定、およびプロモーションクレームが真実で、誤解を招くことではなく、およびサブスタントされていることを確実にしなければなりません。これには以下が含まれます。

  • :]]:チェックアウト前に、配送と税金を含む総コストをクリアに表示します。 隠された手数料は、FTCガイドラインに違反します。
  • []Endorsements and testimonials:[]]]:レビューに支払うか、または肯定的なフィードバックのために交換する無料の製品を提供する場合は、あなたは明確かつ目立たずに関係を開示しなければなりません。
  • ファインプリントと開示:[]プロモーションに縛られた制限または条件は、脚注に埋もれていない、明確で簡単に顕著に開示する必要があります。
  • 米国で行われたクレーム:[ 厳格な基準が適用されます。 そのようなラベルを使用するために、米国で作られた製品はすべてまたは事実上のすべてでなければなりません。

FTCは、詳細なビジネスガイダンスを公開し、罰金、是正広告、またはさらには、中毒につながる執行行動を追求することができます。 代理店の]]]中小企業のための広告FAQは、優れた出発点です。

プライバシーとデータセキュリティ:COPPA、CAN-SPAM、およびそれを超えて

オンラインプライバシーはホットボタン規制領域です。 Eコマース企業はほとんど常に個人情報を集めています。名前、住所、支払いの詳細、閲覧行動。 いくつかの連邦法では、そのデータを処理する方法を指示します。

  • [子どものオンラインプライバシー保護法(COPPA):[]])。あなたのサイトやサービスが13歳未満の子供を対象としている場合、またはあなたが子供からデータを収集している実際の知識を持っている場合は、個人情報を集める前に、親の通知を提供し、検証可能な親権同意を得る必要があります。COPPAコンプライアンスは、明確に書かれたプライバシーポリシーと厳格なデータ保持プロトコルを必要とします。
  • [CAN-SPAM法:[]]]この法律は、商用電子メールメッセージを管理します。 あなたは、明確なオプトアウト機構、オプトアウトリクエストを迅速に(10営業日以内)含め、すべての電子メールであなたの物理的なメーリングアドレスを含みなければなりません。 受容体的なサブジェクトラインは禁止されています。
  • 一般データ保護の影響:]。 米国に拠点を置く場合でも、欧州の顧客にサービスを提供する企業は、EUの一般データ保護規則(GDPR)を考慮する必要があります。 連邦法ではありませんが、EU当局との協力で州の弁護士が一般に執行されています。

また、連邦通信委員会(FCC)は、ロボコール、SMSマーケティング、電話勧誘に関するルールを強化しています。電子商取引がテキストメッセージマーケティングまたは自動呼び出しを使用している場合は、消費者から書面による事前の同意を得る必要があります。

金融取引・税務(IRS)

内部収益サービス(IRS)は、所得税を超えて拡張する義務を課します。 主な考慮事項は次のとおりです。

  • 売上税の回収:]は、主に州の問題ですが、IRSは間接的に連邦nexusと報告を通じて電子商取引に影響を与えます。 []Wayfairの決定(2018)は、遠隔販売者に販売税の回収を実施することを可能にします。
  • [1099-K 報告:]] 特定のしきい値(現在の $20,000 およびサードパーティの決済ネットワークの 200 取引)を超える電子商取引プロセスが、決済処理プロセッサは、フォーム 1099-K をあなたと IRS の両方に発行しなければなりません。 2024 年に開始すると、取引最小値が $600 に低下します。 オンライン収入で IRS のスクラッチを増加させるために準備してください。
  • 所得税と自己雇用税:[]) Eコマース販売者は、一般的に、純利益の連邦所得税の対象となります。 あなたは唯一の従事者として動作する場合、あなたは自己雇用税(社会保障とメディケア)を支払う必要があります。 適切な記録管理と四半期ごとの推定税の支払いは不可欠です。

詳細なリソースについては、IRS E-Commerce Tax Centerを参照してください。

アクセシビリティと非差別化

明示的に電子商取引規制ではありませんが、ディスアビリティ法(ADA)を持つアメリカ人はウェブサイトにますます適用されます。オンライン企業は、スクリーンリーダーまたは他の補助技術を使用している人々を含む障害のある人々に等しいアクセスを提供する必要があるいくつかの裁判所を主催しています。主なコンプライアンス手順は次のとおりです。

  • 製品のイメージを全てにまとめたテキストを全文に配信
  • キーボードの操作性を全サイト機能に高める
  • クリアで高コントラストのテキストと論理的な見出し構造を使用して。
  • デジタルラベリングなしでアクセス不能なPDFやフォームを避ける。

準拠不能は、連邦訴訟や費用対効果の高い決済につながる可能性があります。 Webコンテンツアクセシビリティガイドライン(WCAG) 2.1 レベルAAは、現在の標準です。

製品の安全性と信頼性(CPSC、FDA)

お客様が販売する内容に応じて、追加の連邦政府機関は管轄区域を持つ場合があります。

  • [消費者向け製品安全委員会(CPSC):[]は、特定の子供用製品(おもちゃのような)のラベル付け、およびリードコンテンツの制限を含む多くの消費者向け商品の安全基準を強化します。
  • 食品医薬品局(FDA):[)は、化粧品、栄養補助食品、および店頭医薬品をオンラインで販売しています。 健康上の利点、成分の開示、およびFDAの過視下ですべての落下をラベル付けに関する主張。

第三者がお客様の製品を製造する場合であっても、製品が欠陥または危険である場合は、小売業者として責任を負うことができます。 明確な契約と製品テストは、重要なリスク管理ツールです。

状態の規則: 要件のパッチワーク

連邦法は床を提供しますが、州は規制の層を追加するのが広い緯度を持っています。その結果、企業が50州とコロンビアの地区にルールを追跡するために必要な複雑なパッチワークです。2つの最も侵襲的な州レベルの課題は、販売税の収集とビジネスライセンスです。

消費税: 郵便]Wayfair 現実

2018年以前は、ビジネスがその州に物理的存在(店舗、倉庫、または従業員)を持っていた場合にのみ、売上税を収集するためにビジネスを要求することができます。最高裁判所の[]南ダコタv. Wayfair]]])は、状態が販売数量や取引数に基づいて「経済ネクサス」を課すことを可能にする、その規格を上回りました。

現在、一般消費税(45州+D.C.)の全ての状態は、経済ネクサス法を制定しています。典型的な閾値は、前回または現在の暦年の間に州内の売上または200の別々の取引で10万ドルです。 しきい値を渡したら、あなたは状態に登録し、チェックアウト時に税を収集し、ファイルリターン(多くの場合、月次または四半期)を返し、税金を削減しなければなりません。

マーケットプレイスファシリテーター法律事務所

主要な合併症と単純化 - 市場ファシリテーター法の上昇です。 Amazon、eBay、またはEtsyなどのプラットフォームを通じて販売する場合、多くの状態がplatform(売り手ではありません)を、代わりに販売税を収集し、送金する必要があります。 しかし、これはあなたの義務を完全に排除しません。 あなたはまだ必要です:

  • 申告書の市場売上高は、納税申告書(控除またはゼロ評価)に相当します。
  • 収集に責任を負うことなく、自社ウェブサイトで販売を追跡します。
  • 営業総数(市場売上高を含む)を経って、登録義務を決定するかどうかを監視します。

製品の税率変動

米国の税制品も異なります。例えば、ペンシルベニア州の消費税は免除されますが、他の多くの州では課税可能です。ソフトウェア、電子書籍、またはサブスクリプションのダウンロードなどのデジタル製品は、広く治療が異なります。製造に使用される食料品、処方薬、および機械には、しばしば特別な免除があります。信頼できる税制自動化ツールを使用して、Avalara、納税、またはVertexなどの費用対効果の高いエラーからあなたを救うことができます。

ステートバイステートの概要については、【]】販売税研究所の料金と規則データベースを参照してください。

ビジネスライセンスと許可

既に、あなたの家都市や郡から一般的なビジネスライセンスを持っているかもしれませんが、特に規制された商品を販売する場合、特に、多くの州は、特定の許可を得るために電子商取引の企業を必要とします。

  • []販売税を支払わずに在庫卸売を購入するには、自宅の州に再販業者証明書(また、販売税の許可と呼ばれる)が必要です。 一部の州では、物理的な存在を持っている各管轄区域の別の証明書が必要です。
  • ホーム職業許可:]])自宅からeコマースビジネスを実行すると、ローカルのゾーニングボードは、在庫を貯めたり、頻繁に配達を受け取る場合に、特に動作する許可を必要とする場合があります。
  • 特化製品ライセンス:[] アルコール、タバコ、防火剤、大麻、または有害物質を販売して、追加の状態レベルのライセンスをトリガーします。これは、厳しい背景チェック、ズーム制限、および接着要件でしばしば発生します。
  • []プロフェッショナルライセンス:[]]])eコマースビジネスがサービス(ヘアケアの指示、栄養アドバイス、または規制された職業のためのDIYキットなど)を提供する場合、一部の州では、特定の専門ライセンスを保持するために、あなたまたはあなたのスタッフを必要とする場合があります。

適切なライセンスを取得することができないと、細かい、在庫の押下、またはビジネスの閉鎖が生じる可能性があります。 []]]SBAのビジネスライセンスと許可へのガイドは、良い出発点です。

国家消費者保護法

連邦連邦FTC規則に加えて、多くの州には、独自の消費者保護の統計があります。多くの場合、「リトルFTC法」と呼ばれています。 これらの法律は、次のことができます。

  • 消費者に大きな救済(受容慣行の反発的な被害のような)を提供。
  • サブスクリプションの自動更新やマイナスオプションの提供のための追加の開示要件を改善します。
  • 特定の商品(ホーム勧誘販売、ヘルスクラブ会員など)の特定のキャンセルポリシーが必要です。

州の弁護士は、特にデータ侵害、偽の広告、および環境マーケティングのクレーム(グリーンウォッシング)を中心に、電子商取引の執行でますますますます活発です。 カリフォルニア州、ニューヨーク、テキサスは積極的な執行のために知られています。

米国ECに関する国際的検討

海外に販売する場合、外国の規制にも関わらず、カナダに販売する場合は、商品およびサービス税(GST)の登録が必要です。もし、EUは、VAT登録とGDPRの準拠を要求しています。関税、輸入/輸出管理、および製品固有の規制(EUのCEマーキングのような)は、さらなる複雑性を追加します。

国際規制は、この記事の規模を超えており、国境を越えて拡大する前に専門家に相談することが重要である。

コンプライアンスは、一度のプロジェクトではなく、事業に統合されるべき継続的なプロセスです。 実用的な推奨事項は次のとおりです。

コンプライアンス技術への投資

オートメーションはあなたの親友です。 税務計算ソフトウェアを使用して、何千もの管轄区域にわたるリアルタイムの売上税率を処理する。 あなたのサイトをスキャンするプライバシー管理ツールを実装し、クッキーの同意バナーを生成し、データ主体の要求を管理することができます。 製品安全のために、製品カテゴリの規制変更を追跡するサードパーティの監査ソフトウェアを検討してください。

規制カレンダーを作成する

主要な連邦および州の規則は頻繁に変わります。例えば、経済のネクサスのしきい値および税率は毎年移ることができます。あなたに思い出させるコンプライアンスカレンダーを設定します:

  • 各四半期の州税の登録状況を見直します。
  • FTCの承認ガイドラインの更新をチェックしてください。
  • お客様の個人情報の方針およびサービス利用規約が現在の法律を反映していることを確認します。
  • あらゆるビジネスライセンスを更新します。

ドキュメントすべて

紛争や監査が発生した場合、よく維持されたレコードは貴重です。すべての販売税の提出物、免除証明書、製品テストレポート、および広告のサブスタントのコピーを保管してください。各管轄区域(前年3〜7年)の制限の少なくともステータスを記録します。

エキスパートアドバイザー

製品を特定の州で課税できるか、複数の州の給与のnexusを処理する方法など、基本的な複雑な質問を自分で教育することができます。専門家の入力を解決します。関係を築いて下さい:

  • 多州販売税を専門とするCPAまたは登録代理店。
  • 業務委託先の業務委託先
  • CCPA/GDPR準拠のプライバシーコンサルタント

信頼できるソースを通して更新されるとどまりて下さい

規制変更のための監視機関および組織。 ]FTCのビジネスセンター]、 ]IRSの中小企業ページ、およびあなた自身の州の収益部門をブックマークします。 また、貿易協会のニュースレター(ナショナルリテールフェデレーションや専門製品のためのSEMAなど)にサブスクライブを検討してください。

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連邦および州の規制をナビゲートすることは、特に、フリードリリングの電子商取引ビジネスのために圧倒的に感じることができます。しかし、負荷よりも戦略的な投資としてコンプライアンスを処理することは、長期の配当を支払うことになります。コンプライアンスのビジネスは、顧客の信頼を獲得し、コストリーな法的戦いを避け、そしてクラウド型市場で競争的なエッジを得る。主要な連邦法を理解し、州の変動を尊重し、堅牢なシステムを置くことで、あなたは最も重要に集中することができます:顧客に喜んで、成長し、持続可能に成長するブランドを構築する。