不正な破産の法的な結果

銀行法は、債務によって圧倒されるとき、個人や企業に新鮮な財政的スタートを提供するように意図されています。連邦裁判所によって法的なプロセスを監督することにより、正直な債務者は、その無担保な債務の大部分を排出するか、裁判所承認された計画の下で債務を再構成することができます。しかし、この重要な安全網は、個人的利益のためにシステムを操作しようとする人々によって悪用されることがあります。銀行法上の不当な債務のために誰かがファイルを隠すとき、資産を隠すことで、偽りなく信用を犯す、または侵害された債務者だけが、銀行法的な銀行の侵害する権利を侵害する権利者や銀行法的な犯罪者に対してのみが、または侵害していると判断する権利者、または侵害する権利者のみが、または侵害する権利者に対してのみ、または侵害する権利者を侵害する。

不正な破産を終わらせる:線を交差させる行為

そのコアでは、不正な破産は、ファイルワーダーが法の下で権利をもたらさない利益を得るために、財務状況を誤認したときに起こります。裁判所と米国Trusteeプログラムは、破産プロセスの完全性を損なうあらゆる行為に対して、厳しい態度を取る。特定の行為は異なるが、それらはすべての一般的な要素を欺く: 欺瞞に意図を共有します。以下は、銀行法の文脈動の最も一般的な形態です。

資産の調達

ほとんどの場合、不正行為の1つは、必要なスケジュールですべてのアセットをリストする非審理的失敗です。提出者は、銀行口座、不動産、車、貴重な個人的な財産、またはビジネス上の利益を隠すかもしれません。他の人は、資産をファイリング直前に友人や家族に転送したり、その資産が破産症例が終了した後に返されるという秘密の理解を伴います。一部のファイルワーカーは、シェルのエンティティティを作成したり、書籍を富むために、暗号通貨財布を使用して、資産を使用することができます。法律は、完全な開示が必要です。資産は、いかなる場合でも、小額の通知を請求することができます。

偽の声明と権限

破産のプチオン、スケジュール、財務諸表、および平均テスト計算は、債務者が負傷の罰則に基づく正確で完全な情報を提供する必要があります。偽りの声明を明らかにする—そのような過小評価所得、膨脹費用、または債務の量や性質について嘘をつくことは、連邦犯罪です。同様に、訴訟、保留相続、または資産の最近の移転を構成することができます。そうでなければ、裁判所は、完全なシステム全体に期待することができます。

鍛造または加工された書類の提出

一部の不正なファイルには、クレームをサポートする偽の証拠を提供することで、さらに一歩進んでいます。これは、偽造されたペイスタブ、製造された銀行明細書、または融資文書の変更を含むかもしれません。より精巧なスキームでは、債務者は偽りの債権者を作成したり、資産の配分を操作するための債務を生産する可能性があります。そのような文書の不正は、直接真実を検証する裁判所の能力を課すため、極端な重篤さで処理されます。

プチオンミルとシリアルファイリング

破産詐欺は、単独で行動する個々の債務者によってコミットされていません. いわゆる “プティオンミルズ” 不当な破産の請願者や適切なクライアントレビューなしでバルクでケースを提出弁護士を含みます, 多くの場合、虚偽または不完全な情報を使用して. シリアルファイリング - 債務者ファイルが複数の破産症例を迅速に解決して、自動滞在や遅延の予報や再処分を悪用する - また、不正行為の形態であります. そのような不正行為を犯すために、このような裁断措置をしなければなりません.

多岐にわたる転送スキーム

財務トラブルに直面している個人は、銀行法を提出する前に、自分の名前と親戚の名前、信託、または事業団体の名前に資産を移動しようとすることがあります。これらの転送は、公正な考慮なしに行われています(例えば、家を$ 300,000に$ 10,000の家族のメンバーに販売する)。すべての事前の転送が不正であるが、目的が妨げ、遅延、または不正な債権者の場合、転送と銀行法の提出は詐欺に陥る可能性があります。

不正な破産のための法的罰:犯罪と民事的な結果

不正な破産の激しい障害の結果として、重症することができます。彼らは犯罪罰(懲罰と罰金を含む)、民事制裁(排出および金銭的再編の拒否など)、および弁護士のための専門の再編に及ぶ。連邦法は、執行のための複数の道を提供し、裁判所は、不正行為に罰則を課すための広範な裁量を持っています。

刑事罰

Bankruptcy詐欺は、いくつかの統計に基づく連邦犯罪である, ほとんどは、 ]18 U.S.C. 152], 資産の隠蔽を犯す, 偽のoaths, 偽の主張, 破産症例の賄賂. 追加統計, などの 18 U.S.C. §157[FLT:]これらの命令は、これらのスキームに違反する場合には、以下の手順をカバーします。

[] 移民:[]] 犯罪者は、破産の不正のそれぞれのカウントのために連邦刑務所で最大5年直面するかもしれません。不正がより大きなスキームの一部であるか、またはアイデンティティ盗難やその他の悪化要因を伴う場合は、連邦政府の送信ガイドラインの下で著しく長い文章をすることができます。
フィン:]] 連邦法は、パーマ(または組織の500,000ドルまで)の罰金を科します。裁判所は、債務者に引き起こされた実際の損失も考慮し、特定の状況でこれらの法定キャップを超える罰金を課す可能性があります。
置換:]]] 文の一部として、裁判官は、多くの場合、被害者に対して、擁護者を払うように要求する。すなわち、損失の全額に、詐欺を受けた債務者。憲法は、不正な当事者全体を作るように設計され、ほとんどの破産詐欺症例では必須である。
:監督されたリリース:[]]])刑務所の期間をサービングした後、犯罪者は、財政監視および報告の要件を含む厳格な条件を遵守する必要がある間、監督されたリリースの期間に直面しているかもしれません。

民事罰とその他の裁判所の命令

犯罪の訴えに加えて、破産裁判所は、市民の手続を通じて不正な提出に対処するための重要な権限を持っています。米国、信託または関心のある当事者(債権者など)は、救済を求める有利な手続を提出するかもしれません。最も一般的な民間の結果は次のとおりです。

排出の拒否:[]詐欺を犯す債務者のための最も厳しい罰の1つは、債務者の排出の拒否です。 11未満の米国C.§727、債務者が偽の誓約を犯した場合には、裁判所は排出を拒否することができます、または資産の損失のための満足な説明を提供できませんでした。それ以外の場合は、債務者は、債務者が負債務者に対して、すべての債務を負った場合には、債務を負債務者に対して負うことができます。
:排出の取消:]の取消しが既に与えられ、不正が発見された場合、裁判所は1年以内に排出を再開することができます(または特定の状況下で)。これは、債務者の事前破産義務を回復し、提出する前に、それらを悪化した位置で残します。
[ 金融制裁と弁護士の手数料:[] 裁判所は、不正なケースを提出したり、虚偽の表現をしたりするための債務者またはその弁護士に対して金銭的制裁を課すことができます。これらの罰は、信託の手数料、反対側の弁護士の手数料、および一部のインスタンスにおける罰的損害の支払いを含むことができます。
ケースの解約:[ 虚偽の信仰に提出された破産ケースまたは不正な情報を含む不正な情報が偽造され、債務者は指定された期間(180日以上)の反動から禁止されていることを意味する。これは、自動滞在の保護なしで債務者を残し、債務者回収行動に曝露する。
[]手数料の解約:[不正なスキームに参加する弁護士は、ケースで受け取ったすべての手数料を解約するために注文することができ、彼らは州のバー当局から懲戒処分に直面するかもしれません。

弁護士およびプチオン・ディスパッチャのプロフェッショナルな合意

銀行法弁護士および請願者は、高い基準の行動に保持されます。弁護士が不正行為を犯すクライアントを支援している場合、または適切なデューデリジェンスを実施することができません。銀行法廷、罰金、州弁護士への紹介、および不規則な事件で、犯罪請求を主張するパターンを調査する可能性があります。米国。 Trustee Programは、銀行法の判決を積極的に監視し、犯罪行為を犯すために、いくつかの専門家が犯罪行為を犯した場合には、その犯罪行為を犯すために、いくつかの証拠を犯した結果、その証拠を調査します。

法的プロセスと執行: 不正が検出され、処理される方法

破産不正の検出と執行は、監督の複数の層を含みます。破産システムは、公的な開示、専門的レビュー、不正行為を特定し、対処するための積極的な調査の組み合わせに依存しています。

米国トラスティープログラムの役割

米国トラスティープログラム(Justice Department of Justice)は、銀行システム上の主要な watchdog です。信託は、債務者スケジュールと財務文書の見直し、債務者の会議(the 341(a)))を実施し、不正が疑われるときに排出するオブジェクトを各ケースで任命されます。米国トラスティープログラムでは、ランダムに選択したケースの定期的な監査を実施し、所得の不規則な調査や、偽物または偽物調査の証拠を提示するために、データ分析を使用して、偽物または偽物または偽物または偽物調査を提示することができます。

刑事調査と予測

破産法の不正は連邦犯罪であり、調査は通常、米国と協調して連邦捜査局(FBI)によって導かれます。 Trusteeプログラムと内部収入サービス(IRS)は、税金の蒸発を伴う場合に発生します。調査官は、下請銀行の記録、インタビュー証人、および検索保証を実行することができます。十分な証拠が収集されると、連邦政府の壮大な陪審員に提示され、犯罪捜査官は、裁判官の裁判管轄の裁判官よりもはるかに近い。

銀行法廷における民事訴訟

犯罪費用とは別に、民事訴訟の手続は破産裁判所自体内で行われます。証拠の基準は下がり(証拠の優先順位)、裁判所は不正を救済する広範な公平な力を持っています。これらの手続は、犯罪の訴求よりもはるかに速く、より一般的です。典型的な民事不正事件は、排出、金銭的判断、および場合の却下が生じる可能性があります。

制限とタイミングの状況

破産不正詐欺がしばしば月や偶数年後に発見されることに注意してください。ほとんどの破産不正犯罪に対する制限の犯罪統計は、特定の状況がその期間を延ばすことができるが、犯罪の日から5年です。排出を再開するための民事的な行動は、一般的に排出が付与された後1年以内に提出されなければならない。詐欺の場合を除いて、後で発見不可能であった。これは、必ずしも「閉鎖」の破産の場合であっても、必ずしも安全な証拠が残っていないことを意味します。

債権者および法的システムへの影響

不正な破産の燃えるような犯罪は、被害を受けない犯罪ではありません。彼らは、債権者、正直な債務者、および法的システム全体に有形な害を引き起こします。

クレジットへのハーム

債務者(銀行、信用組合、サプライヤー、個人)が、債務者の利用可能な資産を公正かつ秩序な方法で分配する銀行法上のプロセスに頼っているかどうか。債務者が資産を隠すとき、債務者は、偽りなく(または何も)受け取るよりも、債務者が、真理に忠実な取引の下で権利を負う。これは、不正な取引の手段を置くことができる:中小企業は、重要な支払いを失う可能性がある、個人は、最終的に節約を失う可能性があり、大規模な機関は、偽りの費用は、偽りなく、偽りの費用と同等の費用を、同様に高い水準の利益を、同様に高い水準に引き渡すことができます。

体系的なコスト

破産システムには、有限リソースが運用されています。不正なファイリングを調査し、プロセッシングすることで、正当なケースで費やすことができる時間とお金を消費します。米国Trusteeプログラム、裁判所、および私的信託は、不正検知と執行に対する重要な努力を捧げなければなりません。これらの費用は、公正で直接、システムを使用する誠実な債務者と債務者によって生まれます。さらに、不正行為の犯罪は、銀行が偽造する可能性があることを保証するために、偽りなく禁止された債務を偽りなく受けるようなプロセスを偽りなく得ることになります。

正直なデブレーターへの影響

不正なファイリングは、毎年破産のためにファイルする何千もの正直な人々の上に影を投げます。メディアが不規則な虐待に焦点を当てると、公共は潜在的な不正行為としてすべての破産ファイルを見ることになるかもしれません。このシグマは、偽りや敬意で処理されるために、正直な債務者にとってより困難にすることができます。さらに、債権者や信託がより疑わしいようになると、彼らはすべての文書化や過度の排出のためのすべての文書化や、すべての文書化のための過剰な費用を課すために、すべての文書化し、すべての文書化や、すべての文書化を増加させるための義務を課す可能性があります。

予防措置および実用的なアドバイス

重大な結果をもたらす、すべての破産の完全正直性と正確さを確保するために、債務者と弁護士の両方にとっては重要なことです。以下の措置は、不適切な外観さえ回避することができます。

債務者のため

[全ての資産と債務を開示:[] 銀行の声明、税のリターン、財産の死亡、車両のタイトル、退職口座、およびその他の資産の文書。何かがリストされているかどうかわからない場合は、開示の側面にerr。裁判所は、通常、速やかに修正された場合、不当なエラーを招きますが、彼らは意図しないです。
[収入と費用について正直に:[]は、あなたの収入を過小評価し、第7章の場合の資格を過小評価したり、第13章で計画の支払いを減らすために費やすことはありません。試験やその他の財務開示は、監査対象です。虚偽の声明は、排出または犯罪料金の拒否につながることができます。
[] 法律上のアドバイスなしで、事前の転送を無効にします。[]] 過去または2年に資産を転送している場合は、弁護士とそれらの転送を議論します。一部の転送は無効にすることができます(例えば、医療法案を支払います)、しかし他の人は不正なように見えるかもしれません。あなたの弁護士は、リスクについてあなたに助言することができます、必要に応じて、あなたの請願書を改正するのに役立ちます。
[] グッドレコードのメインテ:[]] 裁判所に提出するすべての文書のコピーを保管し、あなたの弁護士に相談してください。裁判所が特定のエントリを疑問に思っている場合は、信頼できる説明を提供することができるでしょう。
「Borrow」アセットを一時的に「」にしないでください。友人や家族のために資産を保持することに同意し、ケースの後にそれらを戻すために、自分の資産をサイド合意に譲渡しないでください。破産裁判所は、そのような配置を緩和し、非開示資産を持っているようにあなたを扱う力を持っています。

弁護士・請願者

[] マネー表現を検証するために、深さと要求の文書のインタビュークライアントの厳しいデューデリジェンス:[[] を差し引いた。クライアントの言葉にのみ頼らないでください。上場アカウントに対する銀行の声明をクロスチェックし、最近の税務申告を見直し、異常な転送について問い合わせてください。
[ 書かれたエンゲージメントレター:[] 明確に表現の範囲とクライアントの責任を文書化して、真摯な情報を提供します。不正の結果の認識を含めてください。
[]クライアントを割り当てる:[]]] 多くの不正行為は、小さな省略が「問題ではない」というクライアントの誤解の信念から始まります。弁護士は、完全な開示が必須であり、未成年の権限が厳しい結果をもたらす可能性があることを明示的に説明する必要があります。
疑わしい詐欺を報告:[] クライアントが偽明または隠された資産を作ったことを発見した場合、あなたは、表明から撤退し、米国信託または裁判所への不正を報告する倫理的な義務を持つことができます。専門家の行動と適用された連邦規則のあなたの州の規則を確認してください。
法令及び慣行に関する現状:[ 破産不正防止の施行は、進化する領域である。米国トラスティープログラムでは、定期的にガイダンスを発行し、裁判所は引き続き基準を見直し、法的教育プログラムの継続と公式発表を監視する。

結論:銀行法における不整合の重要性

破産システムは、信頼の基盤に基づいて構築されています。裁判所は、効率的にかつ公正なケースを処理するために、ファイルシステムの正直性に依存しています。その信頼が不正なファイリングによって壊れているとき、その結果は犯罪者に限られません。債務者は、金融損失を被る、公共は自信を失い、裁判所は、法律を強化するために希少なリソースを費やす必要があります。幸いなことに、法的枠組みは強力な決定者を提供します。犯罪者は、刑務所の期限を含む犯罪罰則、民事訴訟を犯し、彼らは非常に有利な裁判官を始めた、彼らは非常に有利な裁判官を始めた。

破産を検討する人にとって、その道は先を行くことは明らかです。完全な開示、正直な表現、および有能な法的ガイダンスは単なる助言可能ではありません。これらの原則に従うことによって、債務者は、犯罪的な責任を危険にさらすことなく、または金融先物に害を及ぼすことなく、必要な救済を保証することができます。システムは、正直に機能するときにうまく機能します。不正なファイリングは、問題だけを招く。カットコーナーに気付いた人は、短期の利益が連邦の断層化が、連邦の長期的費用がかかることを忘れないでください。