メディカイドプランニング戦略の文書化に最適なプラクティス

専門家を相談し、ペーパー トレイルを保って下さい

メディケイドプランニングは、非常に複雑でミスが高価である可能性があります。認定された長老弁護士(CELA)または専門的財務プランナーを雇用することは必須ではありません。しかし、彼らと会うだけでは十分ではありません。あなたが受け取るアドバイスを文書化しなければなりません。日付、誰が提示されたか、そして推奨事項の要約を含む、すべての会議のログを保持してください。あなたが書面による行動やメモを受け取るならば、それは安全にファイルです。この記録は、後で特定の戦略が行われたかどうかを疑問に抱えるかどうかを判断します。

さらに、あなたとあなたのアドバイザー間のすべての対応のコピーを維持します。 彼らがあなたに信頼転送の税影響を説明する手紙を送っているならば、それを保存します。 彼らはあなたにアプリケーションに必要な文書のリストを電子メールで送信し、それを印刷し、あなたのフォルダに保管します。 このペーパートレイルは、あなたが誠実で行動していたことと専門家の指導に従ったことを実証するのに役立ちます。

ドキュメントを論理的に整理する

紙の分解されたスタックは、最高の計画でさえも根絶することができます。あなたとあなたの家族のために感覚を作るファイリングシステムを開発してください。 一般的なアプローチは次のとおりです。

• [ 物性順[] – 分類されたすべての文書(例、贈り物、信頼、アプリケーション)。
• 戦略ベースのフォルダ[ - 各計画戦略の個別のフォルダ:「Irrevocable Trust」、 「Gifting Program」、 「Spend-Down Expenses」、「Annuity」など。
• デジタル組織 - スキャンアプリやAdobe AcrobatなどのPDF管理ツールを使用して、検索可能なデジタルアーカイブを作成します。 「見返り期間」、「ペナルティを転送」または「医療免除」などのキーワードを持つタグの文書。

簡単な説明と場所(物理フォルダーまたはクラウドフォルダー)ですべての文書をリストするマスターインデックスを保持します。このインデックスを配偶者、大人子供、または信頼できる代表者と共有し、緊急時に情報を見つけることができます。任意のデジタルファイルストレージアカウントの安全なパスワードマネージャを使用して検討してください。

定期的にレコードを更新

メディカイドルールは変更され、財務状況が変化し、家族的状況がシフトします。 2年前に完璧な文書のセットが古いことがあります。 少なくとも1年に一度の文書のレビューをスケジュールし、または主要なライフイベントが発生したとき(結婚、離婚、孫の出産、家庭の死、配偶者の死)。 レビュー中:

• 信託基金の全ての書類が最新の状態にあることを確認します。
• ギフトレコードが最新の転送を反映していることを確認してください。
• レコードのアセット値が現在のステートメントにマッチしていることを検証します。
• 目標が変更された場合、意図のステートメントを更新します。
• 専門の連絡先が現在であり、アドバイザーのあらゆる変更が文書化されていることを確認してください。

カレンダーリマインダーをこの年次レビューに置き、プロセス内の弁護士または財務プランナーを伴います。 彼らはあなたの計画に影響を与える可能性のある最近の立法的な変更にあなたを警告することができます。 たとえば、一部の州は、彼らの外観の期間を変更したり、特定の種類の信頼のための免除を追加してきました。 情報ステイは良い文書の一部です。

保管すべき書類の種類

メディケイドプランを完成させるためには、以下の書類のカテゴリを収集し、保持する必要があります。 元のもの(可能)を両方保存し、別の場所にコピーしてください。

• [個人文書[]] - 出生証明書、結婚証明書、社会保障カード、運転免許証、生活意志、および委任状。
• []金融口座レコード – 銀行口座、投資口座、退職口座(IRA、401(k))、保険料、および生命保険の諸規定に関する声明。各口座では、過去5年間以上取引の履歴(振り返り期間)を示します。
• []不動産レコード] – ディーズ、プロパティ税評価、鑑定、抵当申告書、および任意の転送文書(ギフトまたは販売)。
• [] トラスト文書] – 元の信託契約、任意の修正、信託の認証、および資金の記録(例えば、資産は、所有権を信託に譲渡、口座振替を行なった)。
• Gift 文書] – 贈り物の手紙、融資が贈り物に変換された場合の預言者記、および任意の慈善の贈り物の文書。
• 医療記録] – 長期ケア、病院放電要約、看護家庭評価、および機能能力評価の必要性を文書化した医師の声明。
• 申請資料 – 完成したメディカイド申請書(多くの場合、フォームMA-1または同等)のコピー、提出された文書、および代理店からの任意の対応(資格状文字、拒否文字、および追加情報のための要求を含みます)。
• プロフェッショナルなアドバイスレコード – 弁護士および財務アドバイザー、請求書、書面による推奨事項、および相談からのメモからエンゲージメントレター。