中小企業の経営者として見栄えのしい税制

税制上の優遇措置は、税制上の利益を追跡し、銀行の声明を交換し、財務報告の準備に大きな努力を費やしています。しかし、多くの人は、彼らが利用できる税額のクレジットを知らないので、テーブルに数千ドルを残します。控除は、あなたの税率の所得を減らす一方で、税制は、あなたの税額の請求書をドル額引き下げます。この問題は、多くの場合、税金のコードに埋め込まれている、特定の活動を必要とする、または、または、または誤った取引が、または、あなたが最も多く見落とされる可能性のある利益を保証することができます。

中小企業税制が未請求になる理由

税制は、経済、社会、環境に利益をもたらす特定の行動を集中させることを目的としています。しかし、大企業税部のリソースが不足しているため、多くの中小企業の所有者は、それらについて決して聞きません。政府の会計事務所によると、小規模企業が毎年数十億クレジットを占めています。一般的な理由には、複雑な適格性規則、専門文書の必要性、そして単純な不注意が必要です。中小企業保健税制のような簡単なクレジットでさえ、所有者が適切な基準を満たしていると仮定しています。

中小企業の税制が広く見込まれている

中小企業保健税のクレジット

中小企業保健サービス(SHOP)市場を通じて従業員に健康保険を提供する場合、保険料の50%分の1分の1分の1分の1のクレジットを資格を付与することができます。このクレジットは、25のフルタイムの従業員数が少ない企業で利用可能で、平均年間平均賃金は5万6千ドル(インフレの調整)、雇用主が従業員のみのプレミアム料の50%を払うことになります。その潜在的な価値にもかかわらず、多くの所有者は、これらの保険会社が、平均的な保険会社を落としている会社が、その会社が、または会社全体的に利益を落としているの半分を所得するという理由だけを認めます。

障害者アクセスクレジット

障害者手帳をお持ちの方と、ビジネスマンが手帳をつかむことは、良い練習と、税金節約の潜在的なソースです。障害者手帳(内訳法のセクション44)では、建築障壁を除去したり、署名の言語通訳者をしたり、従業員や顧客のための適応装置を購入するなど、費用が50%まで(年間$10,250まで)を請求することができます。資格の費用は、ラムップ、広い戸口、ブライルサインを追加したり、ウェブサイトを手元に戻したり、または従業員に制限をしたりすることができます。

エネルギー効率事業クレジット

緑エネルギーおよびエネルギー効率の高い機器への投資は、有意な税節約を生むことができます。ビジネスエネルギー投資税制(ITC)は、ソーラーパネル、燃料電池、小型風力タービン、およびエネルギー貯蔵システムのためのコストの30%を2033前にサービスに入れています。さらに、エネルギー効率の高い商業ビルの控除(セクション179D)は、照明、HVAC、および建物のエンベロープの改善を補償します。しかし、これらのヘッドラインプログラムを超えて、より少なく知られているクレジットは、自動車のクレジットを消費する場合には、電力会社が、または電力会社に電力を消費する場合には、30%のクレジットを消費します。

業務機会税制

労働機会税制(WOTC)は、多くの場合、税務サークルで言及されていますが、中小企業が不足しているままです。この雇用信用報酬は、有意な障壁に直面している有利なグループから雇用を雇用する雇用主を雇用する雇用主です。ベテラン、元女性、補欠支援プログラム(SNAP)の受給者、および長期失業した個人。クレジット額は、グループによって異なります。そのクレジット金額は、$ 1,200から$ 1,200までの範囲で、従業員が1日当たり$ 1回を請求する必要があり、従業員は、従業員が1回分の1回を制限します。

研究開発(研究開発) 税務信用

R&D税制は製造および技術でよく知られていますが、多くのサービス指向の小規模企業が誤って、彼らは修飾しないと仮定しています。クレジットは、新規製品を開発する企業を報酬として、既存のプロセスを改善したり、独自のソフトウェアを作成したりします。新しいレシピで実験するベーカリー、建設会社は、より効率的なビルディング方法をテストし、eコマースサイト構築カスタムチェックアウトフローを制限することができます。あなたは、ラボコートや特許を必要としません。 IRSは、通常のクレジットや、または、通常のR&Dの代替手段に代わる研究を含む資格のある研究を定義します。

退職金制度スタートアップ費用クレジット

401(k)やSIMPLE IRAなどの退職計画を開始することは、管理費とセットアップコストの面で高価なことができます。小規模雇用主の年金プランスタートアップ費用のクレジットは、それらの費用を相殺するのに役立ちます。前の年の間に補償で少なくとも5,000ドルを獲得した100人以上の従業員が、その計画の1年間最大500ドルの債務を請求することができます。さらに、SECURE Actは、新規投資契約者を退職した際に、$ 500を増加させることができるため、これらの費用は、その費用を削減することができます。これらは、これらの費用は、その費用を削減することができます。これらは、これらの費用は、その費用は、その費用を削減することができます。

雇用主の託児クレジット

従業員の育児ニーズをサポートすることで、税法を下げることができます。雇用主が提供する託児クレジット(セクション45F)は、企業が資格のある保育施設の費用(運用、建設、購入)の25%を請求し、育児資源および紹介費用の10%を請求することができます。資格のある保育施設は、安全およびライセンスの法的要件を満たし、そして、高度に補償された従業員の恩恵を受けることはできません。あなたがクレジットカードを使わなくても、従業員が働くことができる、それは比較的小さな会社です。

FICAチップクレジット

食品飲料の確立を操作する場合、チップは慣習的である、あなたはFICAチップクレジット(セクション45B)のために修飾することができます。このクレジットは、雇用主が雇用主が社会的セキュリティの雇用主の一部を主張し、メディケア税は、連邦最低賃金を1時間あたり$ 5.15を超えるヒントに支払ったことを主張することができます(1996以降は変更されていないし)。ティップされた従業員のための連邦最低賃金は、自動的に$ 2.13時間であるので、それは$ 50.00ドルのクレジットを加算する。従業員は、$ 20.00ドルを超過する。または、従業員が$ 20.001回以上を請求することができます。

ドキュメントと記録管理の要件

これらのクレジットのいずれかを主張するには、適格性を実証し、費用を量る細心の記録を維持する必要があります。 IRSは、後遺物再建ではなく、一時的文書を想定しています。エネルギークレジットについては、エネルギースター認証、契約者の請求書、および機器の仕様のコピーを保持します。無効なアクセスクレジットについては、建築計画、費用の故障、および支払いの証明を保持します。 WOTCでは、従業員の認定書は、クレジットの証明書のコピーが重要な作業を保ち、または、または費用の払い戻しを計画する場合には、その費用を削減します。これらは、その費用は、または費用の支払いを証明するものではありません。

税額のクレジットを最大化する方法

【】中小企業の信用を専門とする税務専門職との仕事。[]]一般目的会計士は、業界固有の機会を見逃すかもしれません。あなたのニッチ(例えば、レストランCPAまたは建設税専門)で経験のある人。
[] クレジットを念頭に置いて、あなたの支出を計画してください。[]] ソーラーパネルを購入したり、車いすランプを追加することを検討している場合は、クレジットメカニックを理解して利益を最大化する決定を下すまで待つ。
[ 複数のクレジット。[] 同じ費用は、1つのクレジットよりもはるかに満たす可能性があります(例えば、アクセス可能なソーラーパワードランプをインストールすると、無効なアクセスクレジットとエネルギークレジットの両方で資格がある可能性があります)。ただし、二重チップは選択できません。より良いクレジットまたは割り当て部分を慎重に選択する必要があります。
[]キャリーフォワードとキャリーバック規定を使用してください。[]]]多くのビジネスクレジット(R&Dクレジットのような)は最大20年または1年を延期することができます。あなたの現在の年税の責任が十分にクレジットを使用するのに余りに低い場合は、より多くの収入で1年を申請する計画。
[ 立法変更に更新しました。[[] 税務クレジットは、議会、特にエネルギーと医療クレジットによって頻繁に変更されます。中小企業のIRS税のヒントを購読するか、「中小企業税額のクレジット2025」のGoogleアラートを設定してください。

さらに、税務信用カテゴリで費用をタグ付けする会計ソフトウェアの使用を検討してください。一部のプラットフォームでは、R&Dクレジットと作業機会クレジットの追跡を提供し、資格費用を請求する際に警告します。ドキュメントプロセスの自動化により、あなたとあなたのブックキーパーへの負担を軽減します。

コンテンツ

中小企業に利用できる多くの税権をナビゲートすることは圧倒的に感じることができますが、ペイオフは相当しています。ルールを理解し、適切な記録を維持している間に、時間の小さな投資は、直接の税節約で数千ドルを収めることができます。現在のビジネス活動を検討することによって開始してください:健康保険を提供しますか? アクセシビリティの改善をしましたか? 新しい製品やプロセスを開発していますか? これらのいずれかの回答が、そうである場合は、次の資格のある弁護士に相談してください。次回の購読をお待ちください。