破産の詐欺とその影響を理解する

米国における破産法は、誠実な債務者を新しいスタートで提供するという原則に基づいて構築されています。 排出は、最も前払い債務に対する個人的な責任から債務者を解放し、効果的にスレートを清掃します。 しかし、この強力な救済策は、完全な透明性の厳しい要件が付属しています。 銀行法規法は、特に11 U.S.C. §727、裁判所は、債務者に対する債務の通知や債務を放棄する権利放棄する権利放棄を負うか、または債務者に対する債務を放棄する権利を負います。

破産の詐欺の一般的なタイプ

破産中の詐欺は多くの形態を取ることができます。最も頻繁にパターンは次のとおりです。

  • []アセットのエンゲージメント[]:家族、友人、またはシェルのエンティティティティティに譲渡する。 不動産、車両、または銀行のスケジュールに関する投資口座などの貴重な資産をリストに失敗する。
  • [偽の誓約または声明[]: 偽の収入、債務、または破産の有価証券取引に関する偽の情報を明らかに、破産の請願、スケジュール、または341の債務者の会合中に。
  • レコードの指示または隠蔽: 財務文書の削除、電子記録の削除、または資産の移動、および、その信用が発見することを防ぐ。
  • : 贈収賄またはキックバック[: ケースの成果に影響を与えるために、信託、債権者、または裁判所の公式にお金または他の利点を提供する。
  • ]自動滞在のAbuse: 不規則な信仰のシリアル破産のプチオンを強制して、予報、再発、または逸脱を遅らせる。

不正行為の各形態は、異なる証拠金を運ぶ。 成功した課題は、疑惑よりも多く必要である。 移動党は、意図的な証拠をクリアかつ説得しなければなりません。 連邦裁判所は、一貫して、過失または不利が§727の下で不正を構成しないと保持しています。 参照してください。 e.g.、 に再Chalik、748 F.2d 616 (11)。 1984 Cir 1984。

破産処分にチャレンジする法的ステップ

排出を促すことは単純な動きではありません。それは、銀行法の規定に基づく正式な議論の進行です(パートVII)。このプロセスは、苦情の申し立て、発見の実行、および破産裁判前に裁判で問題を訴訟することを含みます。以下は、実用的なガイダンスで展開される重要な段階です。

1. 破産裁判所との苦情の申し立て

第一の公式のステップは、拒否または退会するために[苦情を提出することです]。 この文書は、完全な拒否、または11 U.S.C. §727(a)(2)–(7)の下で特定の法的な根拠を述べなければなりません]]の後に、すべての犯罪が、再発する権利を主張する。 上記の規定は、すべての犯罪が、または、または、すべての犯罪が、または、または、または、その場合、その欠陥が、または、または、または、または、その場合、または、その場合、その欠陥が、その欠陥が、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、

裁判所の電子出願システム(PACER)または銀行裁判所の事務で人でファイルを使用します。 出願手数料は、司法会議によって設定されます。 多くの裁判所は、召喚のサービスと債務者や他の関係者に関心のあるサービスを必要とします。

2. 不正を犯す証拠を収集する

証拠は、不正な課題の角質です。 原告は、債務者が行動したことを証明しなければなりません ] 明らかに、不正な意図で - 高バー。 一般的な承認証拠には、以下が含まれます:

  • 銀行口座と財務口座の声明[]]は、ファイリング前に、隠れたアカウントや不規則なパターンに転送を示す。
  • 不動産レコード]]] は、法定の検索期間内の家族や信頼への転送を反映する(通常、727(a)(2)の2年)。
  • 破産スケジュールで報告された収入や資産を矛盾させる税申告]。
  • 前職、取引先、従業員、または債務者の財政活動を観察した隣人から、虚弱証言。
  • []非開示所得を追跡したり、不足している資産を識別するフォレンジック会計レポート[]。
  • [デジタル証拠[]]:メール、ソーシャルメディア投稿、またはスケジュールから省略された資産の開示を示すメタデータ。

債務者または信託は、銀行法9016および7030によって適用される民事訴訟の連邦規則のルール45および規則30に基づく文書および堆積物のための下請業者を発行することができる。すべての証拠は、発見中に保存および開示されなければならない。債務者の行為が意図的であるか、単に過失または貧しい記録の結果としてであったかどうかを調べる。 で、債務者が不意に行われたか否認を判断した場合、FORFORFORは、1992年5月1日、有意に合意された。

3. 裁判所における不正行為の実証

試験(または、材料の事実の本物の問題が存在しない場合の要約判断)では、原告は、証拠[の荷役を運びます。ほとんどの回路は、証拠基準の優先順位を適用しますが、一部は、§727(d)の下での報復のための明確で説得力のある証拠を必要とします。破産裁判は、証人格の信頼性を評価し、ドキュメンタリーの証拠を秤量します。主な法的基準は次のとおりです。

  • §727(a)(2)の下の、妨げ、遅延、または詐欺の債務者に意図されている。 これは、債務者は、債務者が資産に到達するのを防ぐための特定の目的のために行動したことを示している。
  • [] §727(a)(4)の下の偽の誓いやアカウントを明らかにして不正に作成します。 偽の声明は材料でなければなりません。 たとえ彼らは不動産の管理に影響を及ぼすならば、マイナーな省略が材料になることができます。
  • ] §727(a)(5) の下の資産の損失を説明する失敗。 債務者は、資産の相当な枯渇のための満足な説明を提供できない場合、裁判所は不正な意図を妨げるかもしれません。

裁判所が債務者が不正行為を犯したと判断した場合、それは[]すべての債務に対して排出を完全に拒否するか、または既に付与された排出を再開する可能性があります。 部分的な拒否は、§523(例、実際の不正によって得られた債務)の特定の債務に対して可能ですが、完全な不正は、通常、世界的な拒否につながる。 裁判所は、悪信仰訴訟の判決を下回る[FLT]を課す可能性があります。 [FLT] [F] [F] [FLT] [F] [F] [F] [F]] [F] [F] [F]]

4. ポスト・ジャッジメント・プローシングとアピール

いずれかの当事者は、その回路の地方裁判所または破産控訴パネル(BAP)への破産裁判所の決定を訴えるかもしれません。 控訴は、法律の誤りや明らかに誤った事実上の調査に基づいています。 控訴する時間は、以下の判断の記入から14日間です[銀行法手続の連邦規則 8002(a)]]。 控訴は、自動的に承認されることはありません。 侵害は、または侵害の疑いがある場合、または、または、または侵害の疑いがある場合に備えた場合には、902(または)。 [FLTRubildes] または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、または、

5. 注文の強化

裁判所が退会または退会命令に入ったら、債務者はそれを強制するためにステップをとらなければなりません。 放電がすでに入ってきた場合は、係員はそれを空にしなければなりません。 債務者または信託は、退去したすべての債務者に対する回収努力を継続することができます。 債務者は、債務者が移動した場合、注文は他の地区で登録される可能性があります。

制限のタイミングと状況

時間制限は許されません。 ]11 U.S.C.§727(e)]と銀行法手続4004[の連邦規則:

  • []前放電異異議: 訴状は、第341条の債務者の会議のために設定された最初の日付の後に60日後に提出されなければなりません。 期限が切れる前に、延長はまれに付与され、要求されなければなりません。
  • 郵便排出の取消[:排出の後で発見された詐欺に基づいて、排出が与えられた後1年以内に苦情を提出しなければなりません。債務者の裁判所に従うことまたは適切に管理する失敗に基づいて、期限は1年後にまたはケースが閉鎖された日付です。

第7章の場合、排出は通常、第341回会合の60-90日後に入力されます。第11章では、排出は計画の確認時に発生します。裁判所が追加の期限を課す可能性があるため、常にローカルルールを確認します。 []]U.S.裁判所のウェブサイトは詳細なタイムライン[を提供します。

の 暗号ノート: 不正を疑った場合、遅延しません。期限を過ぎても、問題に直ぐ権利を放棄することができます。 ケースが提出された直後にカレンダーをマークします。

銀行の債権者と債権者の役割

破産信託は、債務者の財務状況を調査する法定義務を持っています 11 U.S.C. §704。 信託が不正の証拠を明らかにした場合、彼らはすべての債務者に代わって苦情を提出することができます。 しかし、信託は限られたリソースを持ち、特に小さな資産プールを持つすべてのケースを追求することはできません。 不正なファイルの特定の知識を持つ債務者は、独立して債務を撤回することはできますが、債務を放棄する場合には、債務者は、債務を放棄する必要があります。 または、債務を放棄する場合には、債務を放棄する必要があります。

債務者は、破産の完全性を監督する米国Trustee[(UST)のと調整する必要があります。 USTは、取消行動を開始し、FBIまたは米国弁護士事務所に犯罪詐欺のケースを参照することができます。 ]]U.S. Trusteeプログラムのウェブサイトは、不正行為を報告するためのガイダンスを提供します。

債務者への利用可能な防衛

不正訴に直面している債務者は、その処分でいくつかの防衛策を持っています。

  • []: 意図の欠如]: 省略または誤差は、不正なものではありません。 裁判所は、債務者の説明と正当な信仰の証拠を検討します。
  • ]専門的アドバイス[の信頼性:スケジュールの準備するとき、弁護士、会計士、または他の専門家の助言に頼る債務者は、信頼できます。 この防衛は、専門家に完全な開示を必要とします。
  • [ 制限の状況[]: 法定期限後に苦情が提出された; 場合は、手続き上の地面に却下される可能性があります。
  • ]不十分な証拠[]: 原告は、証拠の負担を満たすことができませんでした。 債務者は、材料の事実の本物的な紛争がない場合、要約判断のための運動を提出することができます。
  • [ワイバーまたはエスプレッペル: 疑惑した不正行為の知見が、タイムリーな行動を取ることに失敗した、それによって挑戦する権利を放棄します。

債務者は、経験豊富な破産防衛のカウンセリングを雇う必要があります。弁護士は、救済が付与することができると主張すると主張を述べるのに失敗した場合、破産手続の連邦規則7012[を提出することができます。

破産の詐欺の犯罪的結果

Bankruptcy詐欺は、18 U.S.C.§152]]および18 U.S.C.§157(破産不正行為)などの関連法令です。犯罪罰は、犯罪者に対して最大5年間を請求することができます。U.S.弁護士の事務は、犯罪者に対して、犯罪者を直接取り消し、または犯罪者を疑うべきではありません。

債権者または信託のための実践的なステップ

不正行為を疑う場合は、プロンプト、組織された行動をとります。

  1. ドキュメントのすべて:すべての通信、チェック、請求書、およびファイリング前後の債務者の財政活動を示すレコードを保存します。疑わしいイベントのタイムラインを作成します。
  2. Act は、カレンダーの60日ウィンドウ(プレディスチャージ)または1年ウィンドウ(ポストディスチャージ)をマークします。 信頼できる人には、待ち合わせないでください。
  3. 弁護士を抱き合わせ: 銀行法不正訴訟は複雑で事実に集中的です。銀行法に基づく有利な手続で経験した弁護士を雇います。
  4. [trustee]に問い合わせてください。 ケースの信頼とあなたの証拠を共有してください。 彼らはリードを取るか、あなたの苦情に参加することができます。
  5. ノード間出血: アセットが放散の危険性にある場合、ターンオーバーの緊急運動を提出し、会計、またはアカウントの保留中の解像度を凍結する。 裁判所は一時的な拘束順序を入力することができます。
  6. 電子証拠[]を保存します。デジタルレコード、メール、ソーシャルメディア、および電話メタデータは、隠されているアセットや虚偽の文を明らかにする可能性があります。 フォレンジックの専門家の使用を検討してください。

不正が含まないこと

不正行為のレベルに、すべての不整合性が上昇しません。債務者の善意の間違いは、誤って小さな資産を省略したり、スロッピーの簿記による収入を過小評価したりするなど、支持の取消を行わない。法律は]を所在し、意図]を不正行為を禁止する。同様に、債務者は、債務を却下した場合には、債務を却し、債務を却する場合には、債務を却する場合には、債務を却する。

完全な排出の取消への代わり

場合によっては、債務者は、非放電不能である[11 U.S.C. §523として特定の債務のみに挑戦することを好むかもしれません。 これは、排出全体を否定するよりも少ない有利であり、証明するのは簡単です。 §523の一般的な地面は次のとおりです。

  • []実際の不正または偽の予言によって発生した債務(§523(a)(2))。
  • [] 恐ろしい悪意のある怪我[] (§523(a)(6)))。
  • 法定能力 で動作する間、詐欺または防御(§523(a)(4))。
  • [] 不正な対応の義務 (§523(a)(5))))) - 不正な行為が起きない、多くの場合、関連性がある。

債務者は最初の341会議の60日以内に副訴状を提出しなければなりません。例外の完全なリストは]]で利用できます。11 U.S.CのCornell LIIのテキスト。§523]。成功した§523アクションは、残りの排出の不当を残しながら、特定の債務を収集する権利を保有します。

コンテンツ

不正行為の地面に破産排出を主張することは、迅速な行動、厳格な証拠、および熟練した表現を要求する高リスク法的な手続です。 債務者、信託、米国証券取引所は、破産システムの完全性を維持するための重要なゲートキー機能を提供します。 法的な枠組みを理解し、侵害証拠を収集し、厳格な手続きのタイムラインを支持することで、締約国は効果的に不正な排出に挑むことができます。 破産法は、直ちに、あなたが不正行為を疑わせる権利を負いません。 [Fert]