メディカイド計画の創設者を理解する

メディケイドプランニングは、長期医療のカバレッジを保証する必要がある個人や家族にとって重要な戦略です。多くの場合、介護施設や生活施設の支援を行っています。また、そのハードアーテッドアセットを可能な限り保存しています。このプロセスは、連邦政府の規制と州の複雑なウェブによって管理され、各州は連邦政府のガイドライン内で独自のメディケイドプログラムを管理しています。ルールは広く変化し、頻繁に変化するので、構造化されたアプローチは不可欠です。建設されたメディカの計画は、あなたの資金援助をうまくいくと、あなたの費用対効果が期待できます。

チェックリストなしで、重要な文書を見逃すことは簡単です。アセット転送のタイミングを誤認したり、適切な専門家に相談できないという点を判断したりします。 スタケは高いです。 単一のエラーは、数か月間、必要な資産を消費したり、数か月間、数年かけて過度に過度に過失したり、さらには過失を招く可能性があるということです。 包括的なチェックリストを使用することで、管理可能なステップバイステップバイステップで計画を立てるプロセスを変革します。 これにより、このガイドが効果的にサポートするべきでしょう。

メディカイドプランニングチェックリストカバーとは

メディケイドプランニングチェックリストは、単純な対決リストよりもはるかに多くあります。 あなたが適用する前に、収集、検証、そして頻繁に戦略的に再編成しなければならない財務、法律、医療、および個人情報の詳細在庫です。 目標は、あなたが医療の必要性(機能的または認知障害)と財務的適格性閾値(収入と資産限度)の両方を満たす州のメディケイド代理店に実証することです。 あなたの状態に応じて、通常、$ 20 000を超える個人を対象とする資産は、特定のコミュニティに制限することができます。

徹底したチェックリストには、以下のカテゴリーが含まれています。

  • [個人識別と法的な文書:[[]]生年月日証明書、社会保障カード、結婚ライセンス、離婚の法令、市民権または法的な残留の証拠。
  • [金融レコード:[]銀行の声明(チェック、貯蓄、お金の市場)、投資口座の声明、退職口座の声明(IRA、401(k)、年金)、年金)、年金契約、および生命保険の方針。
  • []不動産文書:[]] 最近取得した場合、住宅、土地、または他の不動産、不動産、不動産税の記録、および鑑定のためのディーズ。
  • 所得検証:[]]支払いスタブ、社会保障賞の手紙、年金明細、その他の定期的な所得源。
  • 医療記録と医師の声明::修飾診断の証拠(例えば、アルツハイマー’s、ストローク、パーキンソン’s)、機能評価フォーム、および医師’長期ケアの必要性の認定。
  • 転送とギフトレコード:[過去5年間に転送された資産のドキュメント(“look-back-term”)、ギフト、市場値の下の販売、または信頼や家族のメンバーに転送する。
  • 州計画文書:[]] は、 再発可能な信頼、医療および金融のための委任の力、 事前指令、および生活の意志を表明し、 。
  • ] 配偶者保護情報:[ 結婚したカップル、コミュニティ配偶者と対抗する記録、資産、所得、およびあなたの状態のための最大のスポースリソース許容量(CSRA)。

各ピースを体系的に収集することにより、ギャップを特定し、潜在的な問題を特定し、拒否または遅延のリスクを最小限に抑える強力なアプリケーションを準備することができます。

メディカイドプランニングチェックリストを使用するステップバイステップガイド

チェックリストを持つことは、戦いの半分だけである。実際の値が方法的に使用することから来る。以下は、あなたのメディカイド計画チェックリストを通して作業するための具体的なアプローチで、スムーズなアプリケーションの可能性を最大限に高める。

ステップ1:すべての項目を読み、理解する

[] ドキュメントを収集し始める前に、チェックリスト全体を最初から最後まで読みます。[]]これは明らかかもしれませんが、多くの人が、必要な範囲を理解しずに紙を集めるのにまっすぐにジャンプします。 あなたが読むように、不慣れな条件や要件に注意してください。 ハイライト期限が適用される - 資産の転送に関する5年間の外観バック期間や、30日以内に入院する必要があるかどうかは、あなたが完全に監視するのを助けます。 驚きと、あなたは完全に残酷いです。

ステップ2:マスター文書バインダーを組み立てる

チェックリストカテゴリによって組織される物理的またはデジタルバインダーを作成します。各主要なセクション(例えば、個人ID、財務アカウント、不動産、医療、法的文書)のタブディバイダーを使用します。各アイテムを収集するので、バインダーにコピーを配置し、チェックリストをオフにする。このアプローチは、すべてのものを1か所に保持し、高齢者の弁護士や財務プランナーとの会議中に参照するのは簡単です。デジタルファイルについては、GoogleドライブやDropboxなどの安全なクラウドサービスを使用して、両方のパスワードで保護します。

ステップ3: 時間感度アクションを最初に識別する

あなたのチェックリスト上のいくつかのタスクは、厳格な期限を持っているか、リードタイムの月を必要とします。例えば、あなたが家族に資産をギフトする予定ならば、これらの転送は、ペナルティ期間を避けるために適用される前に少なくとも5年完了しなければなりません。同様に、あなたは資産を保護するために反論可能な信頼を作成する必要がある場合、それは慎重に作成し、事前に資金を資金を調達する必要があります。任意の&ldquoを識別します。または、遅延を引き起こす可能性がある項目 - そのようなアカウントは、その資産を制限するかどうかを制限する、または、その制限を制限する権利を制限する。

ステップ4:適切な専門家を従事

メディケイド・プランニングは、ほとんどの人にとっては、ドーイット・イアセルフ(DIY)プロジェクトではありません。 [メディケイドを専門とする経験豊富な長老弁護士は、金で自分の体重が価値があります。[]]] それらは、州固有のルールをナビゲートし、法的に健全な信頼を設計し、不適切な贈り物や不適切なタイトルアカウントなどの一般的な下落を回避することができます。 認定された財務計画(CFP)または残りの収入計画は、それらがあなたの資産を迅速に提供し、あなたの文書や文書を提示することができます。

ステップ5: 進捗を追跡する

チェックリストをリビングドキュメントとして使用してください。週単位または隔週単位で進捗を確認するためのスケジュールを設定します。各主要なカテゴリについては、ステータス:“開始しない、”“進行中、”“文書取得、”または“アットートニーレビューは、必要な。”たとえば、銀行は、歴史的なステートメントを提供するのを拒否します。 - ドキュメントは、あなたが、あなたが家族と共有するかどうかを尋ねる[F] - 問題は、または、他の作業を継承するかどうかを[F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F] - [F - [F] - [F] - [F - [F - [F] - [F] - [F] - [F - [F] - [F] - [F - [F] - [F] - [F - [F] - [F - [F - [F] - [F] - [F - [F

ステップ6:アプリケーションとインタビューの準備

チェックリストがほぼ完了したら、実際のメディカエイドアプリケーションを用意してください。 多くの状態は、オンライン投稿を許可しますが、ペーパーアプリケーションはまだ一般的です。 すべての量が正確で、サポート文書に一致していることをダブルチェックします。 フォローアップインタビューの準備ができ、電話や人の上にいる可能性があります。 ケースワーカーは、重要な情報の一部を検証するように依頼します。 近くのバインダーを維持します。 ]あなたのチェックリストを完全に完了させると、あなたの自信と信頼性が与えられ、インタビュー中に信頼性がわかります。[:1][:1]

一般的な間違いとチェックリストがあなたがThemを避けるのに役立ちます

好意をもっても、特定の点で人々を誹謗中傷することが多い。チェックリストは安全網として機能する。

  • ] 一見の期間をissing:[ 過去5年間に譲渡された資産は報告されなければなりません。 チェックリストには、家族への贈り物、公平な市場価値のより少ない資産の売上高、および信頼への貢献を含むすべての転送を文書化するための特定のセクションが含まれています。 この限り、あなたは間違いなくペナルティをトリガーする転送を省略するかもしれません。
  • ] 適切にタイトルアセットに失敗:[ 不使用の共同所有権は、アカウント全体がリソースとしてカウントする可能性があります。 チェックリストは、すべてのアカウントと不動産保有の証しを検証するプロンプトを出力します。
  • [] 多種の保護ルールを調べる:[ 結婚したカップルの場合、コミュニティ配偶者は一定の資産と所得を維持する権利があります。 チェックリストには、CSRA(コミュニティ配偶者リソース許容)とMMNA(最小毎月のメンテナンスの必要性の許容)のフィールドが含まれています。 これらを無視すると、保護された資産を消費することが余儀なくされる可能性があります。
  • []医者&rsquoを取得していません。機能的評価:[[]]多くの状態は、アプリケーションの前に特定の時間枠内で医師によって完了した特定のフォームを必要とします。チェックリストは、医師&rsquoをスケジュールし、署名されたフォームを取得することを思い出させます。
  • ]すべてのソースから収入を含めるための忘れ:[]でさえ、年金所得や社会保障の少額でさえ、適格性に影響を与えることができます。 チェックリストは、未成年に関係なく、すべての所得源をリストする必要があります。

各項目をチェックすることで、これらの共通誤差を大幅減らすことができます。

メディカイドプランニングチェックリストをカスタマイズ

2つの状況は同じであるため、ワンサイズのフィット - オールチェックリストは必要なすべてのものをキャプチャすることはできません。独自のチェックリストを作成している場合、または一般的なテンプレートを変更した場合、次のパーソナライズされた要素を組み合わせます。

  • ユニークなアセットタイプ:]] 埋葬プロット、家内のライフ・プロパティ、家族会員からの預言者記、または構造化された決済? 各々は特定のメディカエード治療を持っています。 これらの行を追加します。
  • トラストの詳細:]] 不当な信頼がある場合、チェックリストには、信託文書のコピー、信託によって保持される資産のスケジュール、および信用があなたのstate&rsquoに従う確認が含まれます。メディカイドルール。
  • 所得のみの信頼:[]]] 多くの州では、所得のみの信頼(Millerの信頼と呼ばれる場合)が、その限界を超える所得を持つ個人がまだ修飾することを可能にします。 該当する場合は、このセクションを含める。
  • []Veterans’利点:[[)あなたの配偶者がベテランである場合、あなたは、Aidと出席の利点のために修飾することができます、それはメディカイドと調整することができます。この可能性を探求するためにラインを追加します。
  • 長期ケア保険:]] 長期ケアポリシーがある場合、条件を文書化し、それが国家のパートナーシップ要件を満たしているかどうか。

チェックリストの現在の状態を保ちましょう。結婚、離婚、配偶者の死亡、家の販売、または相続などのライフイベントは、メディカイドの適格性写真を大幅に変更できます。毎年チェックリストを見直し、更新したり、大きな変化が発生した場合にいつでも。

チェックリストを作成してエキスパートヘルプを取得するリソース

あなたはドン’ゼロから始める必要はありません。多くの評判の良い組織は、無料でまたは低コストのチェックリストとガイドを提供します。以下は、あなたの計画を補完するためにいくつかの信頼できる外部リソースです:

  • [ 高齢者法弁護士の国立アカデミー(NAELA):[] ]]]]]訪問NAELA’sのウェブサイト]あなたのチェックリストを見直し、法的アドバイスを提供することができるあなたの領域で認定された高齢者の弁護士を見つけるために。 彼らのディレクトリは、信頼性があります。
  • Medicare.gov& Medicaid.gov: ]]メディカイド.gov’sの適格性ページ[]]は、あなたの州&rsquoに公式連邦情報、州固有の事実シート、およびリンクを提供しています。あなたの州’sメディカイド代理店。 これは、ベース適格性要件の要件を理解するための最も権的なソースです。
  • [AARP:] [AARP’薬用計画ガイド]]は、高齢者や家族介護者に調整されたユーザーフレンドリーなチェックリストとアドバイスを提供します。
  • 高齢者法回答: ]このサイト]は、詳細な記事、状態別資産限、および無料のプランナーツールを提供し、適格性を推定します。
  • []あなたの状態’sメディカエイド代理店のウェブサイト:[[]すべての状態は、独自のアプリケーションフォームとガイダンス文書を公開します。&ldquoを検索します。[あなたの状態]メディカイドアプリケーションチェックリスト”あなたのstate&rsquoに一致する公式のテンプレートを取得するには、正確に要件。

調整されたチェックリストと組み合わせてこれらのリソースを使用して、強力な利点を提供します。ただし、オンラインチェックリストがローカルルールのニュアンスを理解している専門家からパーソナライズされたガイダンスを交換できるわけではありません。

即時のプロフェッショナルヘルプを見るとき

チェックリストは、プロセスの充電を促すことができますが、特定の状況は、ほぼ常にエキスパートの介入を要求します。 以下のいずれかが適用された場合、さらに進む前に、長老の弁護士に電話してください。

  • 最近、家族にお金や財産を贈呈しました(過去5年間)。
  • あなたまたはあなたの配偶者は、あなたがメディカイトの不動産の回復から保護したい家を所有しています。
  • 複雑な信頼がある場合、または、取消不能な信頼をセットアップすることを検討している。
  • あなたまたはあなたの配偶者は、現在、介護を受けていると、あなたはまだメディカエイドのために適用されていない。
  • あなたは、あなたが&ldquoを持っているメディカエイドのケースワーカーによって語られます;ペナルティの期間”転送による。

弁護士を伴ってあまりにも長く待って、メディカイド計画で最も一般的で費用対効果の高い間違いの1つです。]]チェックリストは、これらの赤いフラグを早期に認識するのに役立ちます。あなたはまだ保護戦略を実施する時間を持っている間に、専門家の助けを得るように促します。

結論:あなたのパスウェイがより良い結果に

メディカエイドプランニングチェックリストは、紙の部分よりもはるかに多くあります。それは、明確さ、組織、そして自信をもたらす戦略的なツールです。この記事で概説されている項目を操作することによって、あなたは何も割れ目を通して落ちることはありません。あなたは、不要な資産の支出を回避し、あなたの家族のためのあなたの財務遺産を保存します。あなたが自分で計画しているかどうか、配偶者、または老化の親、それは徹底的にチェックを使用して、それを計画するときに必要とされている - メディカエードが、より良い結果を得るために必要とされているかどうか - メディカエイドは、より良い結果を達成する。

まずは、信頼できるソースからサンプルチェックリストをダウンロードし、あなたの状況に合わせてカスタマイズし、あなたのケアや大切なものを保護するための最初のステップをとりましょう。