税理士とレビを理解している:資産を保護するための包括的なガイド

IRSまたは州税当局が、あなたが未払いの税金を借りることを判断した場合、それらは強力なコレクションツール:ライアンと関連性を持っています。 A ]税ライアン]は、不動産、車両、銀行口座、およびビジネス資産を含む、あなたの財産に対する法的要求です。 それはあなたの財産に興味を払っていますが、すぐに所持しません。 A 税法適用[FLT:FLT:FLT:F]は、実際の資産、または税法上の資産を放棄することができます。

ライアンとレイジーの区別を理解することは、それぞれが異なる権利、タイムライン、防衛をトリガーするので、重要です。 ライエンは、通常、法的な通知と支払いの要求の後に、公開レコードとして提出されます。 ライエンが効果がある間、所有または取得するすべてのプロパティに添付します。 IRSがレイブにインテントの最終通知を発行し、コレクションデューデリケートのリクエストに30日間有効にします。 あなたが行動しない場合、法的な判断を防止するか、または適切な方法で法的な判断を防止することができます。

税理士とレビエ間の重要な違い

税理士が何をしているか

A [連邦税理士の通知は、あなたが税を借りて宣言するためにIRSによって提出されます。 それは、不動産、有価証券、および受取消不能を含む、すべての現在のおよび将来の資産に添付します。 結露は、物理的に何かを押さないが、それは負にあなたのクレジットスコアに影響を与え、債務を最初に満たさずに資産を販売し、それが融資や債権者を手に入れることが困難になるか、または、または債権者を優先する場合には、その優先順位が最も優先的に与えられました。

税制士が何をしているか

[levy]は、ライアンの積極的な執行です。 IRSは、関連する賃金(コンシューマークレジット保護法に基づく一定の金額まで)を、銀行口座から送金し、車両や不動産を調達し、さらには関連する社会保障利益を上げることができます。 ライアンとは異なり、関連する人は、特定の通知を送信するようにISRを必要とします: Final Notice of Invyの通知がすぐに通知され、その後30Fを聴覚醒する可能性があります。

タイムフレームとリリース

一般的に、税債務が全額支払われるか、制限のステータスが期限切れになるまで、ライアンは残っています(通常、評価から10年)。 IRSは、特定の条件を満たしているかどうか、直接デビット割賦契約に入るか、ライアンがビジネスを行う能力を損なうことを証明するなど、早期に解放することができます。 リービスは、財務のハードシップを実証したり、解像度を交渉したりする場合、リーンがリリースされるか、または部分的にリリースすることができますが、交渉されたり残っています。 これらの行動は、これらの制限が、あなたがすぐに必要な時間を確保することができます。

積極的な資産保護戦略

1. 免除を理解し、最大化して下さい

連邦法および州法は、特定の種類のプロパティと資産の量を関連するものから保護します。これらの免除に注意することで、お客様は、その資金を適切に構造化することができます。例えば:

  • ホームステンド免除:多くの州は、特定のドルの量まで、あなたの第一次居住で株式を保護します。 無制限のホームステンド免除(例えば、テキサス州、フロリダ州、カンザス、イオワ州、南ダコタ)を持つ州では、あなたの家は、大部分的に判断の債権者から保護されていますが、IRSは、株式が免除を超えたり、プロパティが販売されている場合、それでも、IRSはそれを押さえできます。
  • []退職口座:ほとんどの資格退職口座(401(k)、IRA、年金プラン)は、一定の罰則が適用されるが、内部収入法の下でIRSの上昇から免除されます。ただし、Roth IRAsと伝統的なIRAは、一般的に一定の量まで保護されています。
  • パーソナルプロパティ]:連邦法は、衣類、家庭用品、書籍、取引のツール(限られた値まで)、賃金の部分(使い捨ての収益の25%未満または週単位で30回を超える連邦最低賃金)を免除します。各州には、家具、車両、および生命保険などのアイテムの追加免除があります。

資産を、その資産を、その資産を、その資産を、その損失を下回る前に、その資産を手配することができます。例えば、州のホームステッド免除を超えたあなたの家で株式を持っている場合、株式を削減したり、退職口座などの資産を免除するという抵当金の支払いを検討するかもしれません。ただし、脅威が発生した後に資産を移動する場合は、不正な移転法の注意が必要です。

2. 業務および個人資産の個別の法的エンティティティティティティティティを使用する

最も重要な長期資産保護戦略の1つは、事業の責任とは別に個人資産を保つことです。 []を限定した責任会社(LLC)またはあなたのビジネスのための法人は、あなたの個人的な家、銀行口座、およびビジネス関連の税債務からの投資を保護することができます。 しかし、これは、個人的にあなたに税制上の責任が属する場合にはのみ機能します。 例えば、あなたは、あなたが唯一の預託された資産であり、私自身が、法人の資産を、または法人の資産を、または法人の資産を、または法人の資産を、または個人的に扱うことができるかどうかを識別することができます。

同様に、不動産または他の重要な資産をに置く、 置換可能な生活信託または[]]) 、 反発可能な信託 あなたの個人的な所有権からそれらを削除することができます。 適切に取り除かれると、一般的にIRSを含む債務者から資産を保護し、税債務が上昇する前に、信頼が確立され、有益な制御を保持しません。 弁護士が不当な資産を譲渡する前に、課税する可能性がある。

3. クリーンで独立した財務記録を維持

個人的およびビジネス資金を交換することは、資産保護を失う最速の方法です。 LLCをお持ちの場合でも、ビジネス取引やその逆に個人チェックアカウントを使用する場合、裁判所は企業構造を解散し、あなたの名前のアカウントを強固にすることができます。これを避けるため:

  • 各団体および個人利用の銀行口座およびクレジットカードを別々に開きます。
  • 経営陣による全ての収入と経費を経営口座で実行します。
  • 正式な宣言書で、自分自身とあなたのLLC間の文書ローンまたは資本貢献。
  • 別々の税務申告や会計記録を維持します。

この規律は、資産を保護するだけでなく、税制の準備を簡素化し、不適切な控除に関連する監査フラグを回避するのに役立ちます。

4. コンプライアンスによる税務申告の優先的対応

ライアンやレイジーを防ぐ最も簡単な方法は、税金債務が無罪になることはありません。 これは明らかかもしれませんが、彼らが満額を支払うことなく、推定税の支払いやファイルリターンを逃すので、多くの人々は罰則を注ぐことができます。 リスクを減らすために:

  • 自己雇用または重要な投資利益がある場合、四半期ごとに推定税を支払います。
  • ペイチェックから十分な量が取られるようにW-4の見当を調整します。
  • 納税ができない場合でも、申告書を提出してください。 失敗からファイルへのペナルティは、失敗から支払いまではるかに高いです。
  • 全額をお支払いできない場合は、IRS通知の待ち合わせではなく、すぐにインストール契約を申し込むものとします。

現行の滞在では、管理可能な債務バルーンを危機に陥らせることが多い、罰則と利益の蓄積を回避できます。IRSは、過去の期限を過ぎても、現在の年を順守している納税者と交渉する方がより喜んでいます。

レイビーを防止または削除するためにIRSと交渉

導入契約

お客様が、税金、ペナルティ、利息の金額が5万ドル未満の請求をする場合、通常、オンラインでまたは電話での取引をする際には、]の取引条件を要求することができます。これにより、最大72か月間にわたる固定月の支払いで債務を支払うことができます。 一度に支払いをすると、IRSは一般的にあなたの資産を関連づけません。 契約に入ったら、IRSは既存の有利な条件を解放しますが、あなたは連邦債務の支払いを完全に5万ドル以上払うことになります。 一定の債務は、または特定の資産を支払った場合、または特定の資金を支払わなければなりません。

Compromise 提供

] Compromiseでオファーすると、フル額を支払ったことが経済の難易度を引き起こしたり、不公平な場合、あなたの税率を全額を支払わすことができます。 IRSは、支払い、所得、費用、および資産の株式の能力を評価します。 受け入れられた場合、あなたは5年間従順なままでなければなりません。 OICは重要な救済を提供することができますが、それは迅速な修正ではありません。 アプリケーションプロセスは、あなたが支払うべきではありません。 または、あなたは、あなたが税額を払う必要があります。

現在収集不可能(CNC)状態

純正の金融ハードシップ(例えば、基本的な生活費を支払うことができない)を経験しているなら、あなたはを請求することができます。 現時点では収集できません]]ステータス。 IRSは、関連するものを含むコレクションアクティビティを一時停止します。 この期間中、関心と罰則はaccrueを継続しますが、強制されたコレクションに直面しません。 請求状況をサポートするために詳細な財務情報を提供する必要があります。 IRSは、毎年恒例のコレクションを再開することがあります。 定期的に、あなたの利益は、あなたの財政的レビューを再開することがあります。

回収デュースプロセス(CDP)の補聴器の依頼

を受け取ったとき、Levy[に意図の最終通知が、IRS Office of AppealsでCDPの補聴器をリクエストする30日間があります。 この聴覚中に、あなたは、課税の責任(あなたがそうする前の機会を持っていない場合)を争うか、またはコレクションの代替案を提案することができます。 ケースが保留中のCDPの補聴器は自動的に無効にされます。 これは、適切な質問をするために、適切な質問をするために、適切な質問をキャンセルする時間を提供します。

高度な戦略:破産と国家法の考察

破産が助けることができるとき

破産のファイリングは、IRSの関連性を含むほとんどのコレクションのアクションを停止する自動滞在をトリガーします。しかし、すべての税債務が排出可能ではありません。一般的に、所得税は少なくとも3歳である場合は、7章で排出することができます、リターンは、少なくとも2年前に提出され、税は少なくとも240日前までに評価されました。給与信託税(未払い従業員の社会保障とメディケアから)は、決して排出できません。第13章は、あなたが銀行があなたに利益を払うために、税金を課税し、少なくとも3年を払うことができます。

州税理士とレビズ

州ごとに、IRSに似た力を持つ独自の税制当局に独自の税制があります。多くの州では、独自の報酬や税金、または使用税の関連性を発行しています。資産保護戦略は、連邦政府と州政府の両方を考慮する必要があります。いくつかの州には、より寛大な免除(例えば、テキサス州の無制限のホームステッド)が、他の人が収集に積極的に取り組んでいます。高所得税または消費税を持つ州に住んでいる場合は、あなたは、そのような債務を事前に設定したり、税制を払うことができるなどの追加の手順を取る必要があります。

不正な転送を回避

資産保護における最大の落とし穴の1つは、税の償却または関連が重要であるか、または提出された後に資産を移動することを試みています。 IRSは、均一な不正な転送法および内部収益コードの下で不正な転送をしないように強力な力を持っています。 あなたは、家族会員に市場価値を下回るまたは不足の通知を受けた後、資産を転送する場合、IRSは、譲渡を無効にし、財産をいかなる状態にするかを判断することができます。 したがって、あなたは、民法廷の利益を移転したり、民事訴訟をしたり、民事訴訟をしたり、または犯罪者を犯したりすることができます。 [F] または、犯罪者に対する補償を課す または、 資産は、 または犯罪者に対する補償を、または犯罪者による損害を補償する必要が、または犯罪者に対して、または犯罪者に対する補償する必要が、または犯罪者に対して、または犯罪者に対して、または犯罪者に対して、または犯罪者に対して、または犯罪者に対して、または犯罪者に対する補償する必要が、または犯罪者に対して、または犯罪者を、または犯罪者に対する補償する必要がないことを[FORFORFORFORFORFORFORF

資産をシールドする実用的なステップ今日

  • []現在の資産の所有権構造を税務弁護士または財務プランナーで見直します。あなたの家、車、退職口座、およびビジネスの利益が適切にタイトルされているかどうかを識別します。
  • [] 退職金を免除する貢献[を最大化します。 IRA、401(k)、SEP IRA)。 これらの資金は一般的に、関連するものから保護され、また、現在の税率所得を減らす。
  • 州ホームステッド免除を使用して、ホームエクイティを保護する。 無制限の免除のない状態では、しきい値の下で株式をもたらすために、抵当を支払うことを検討してください。
  • レンタルプロパティまたは高リスクビジネス活動のために、別々のLLCを確立します。各LLCが独自の銀行口座、税申告、および運用契約を持っていることを確認してください。
  • ]既存の税制上の自動支払計画をセットアップします。 あなたがアクティブで、コンプライアンスの支払いの手配にいる場合は、IRSは関係ありません。
  • 即時応答]を任意のIRSまたは状態の税務通知に。 無視すると、すぐに上昇にエスカレートすることができます。 CDPの聴覚のための30日ウィンドウは、あなたの最も強力な防衛ツールです。
  • 納税法を納税できないと予想されるとすぐに税法の専門家を相談してください。 積極的なアドバイスは、ペナルティとセダライズされた資産で数千を保存することができます。

IRS の法則手順に関する公式ガイダンスについては、 ]] 連邦税理士のIRSページ と 関係上のIRSページ]を参照してください。 状態の免除と資産保護の信頼を理解するために、非営利団体 Nolo 法的百科事典 は、詳細な状態による状態のガイダンスを提供します。

結論: 積極的な保護は最もよい防衛です

税制償却と関連性は、政府が保有する最も強力なコレクションツールの中でありますが、それらは無敵ではありません。 法的な枠組みを理解することによって、免除資産を使用して、事業と個人的資金を分離し、執行が開始される前にIRSと交渉し、あなたは、あなたの苦労した資産を分離することができます。 キーは、結露が提出されるか、または関連する通知が到着する前に行動することです。 資格のある税理士または登録エージェントと協力して、あなたは、あなたの債務を適切に保護し、最も適切な措置を順守ることができるという計画を立てる。