仮想通貨投資家の脅威の風景を理解する

仮想通貨投資は高い潜在的なリターンを提供していますが、これらの資産のデジタル性質は、従来の金融とは一線違ったリスクの異なるセットを導入しています。銀行口座や証券会社保有とは異なり、暗号資産はFDICまたはSIPCによって保証されていません。プライベートキーの損失、取引ハック、フィッシング攻撃、規制上の問題、スマートコントラクトの失敗は、ポートフォリオを数分で拭くことができる実際の脅威です。Chainalysisの行動によると、取引量が上昇し、リスクを低減し、リスクを低減し、リスクを低減し、リスクを低減し、リスクを低減します。

対処しなければならないリスク

プライベートキー妥協

あなたのプライベートキーは、トランザクションを承認する唯一の方法です。 紛失、盗難、または破壊された場合、あなたのコインは永久にアクセス不能になります。 忘れた銀行パスワードとは異なり、回復サービスやリセットボタンはありません。 クラウドサービス上のプレーンテキストファイルに保存するなどの単一の間違いは、回復フレーズの写真を取るか、フィッシングウェブサイトにそれを入力するか、保存の年を拭くことができます。 洗練された投資家は、マルウェアのアドレスをコピーしたままに陥る可能性があります。

交換とプラットフォームの失敗

集中型取引所(CEX)はハッカーにとっても重要なターゲットであり、重要なカウンターパーティリスクも持ちます。2022年、$3.8億を超える取引所は取引所や橋から盗まれました。最近では、FTXやCelsiusなどの崩壊は、不正、不正な管理、または流動性犯罪が原因でもうまく資金を失う可能性があることを示しています。取引所にコインを保有することは、偽りなく所有していないことを意味します。つまり、取引所は秘密鍵を保持し、秘密鍵を凍結したり、失ったり、不適切な資金を失ったり、または処分したりすることができます。この資金は、自己資金を完全に排除することができます。

フィッシングと社会工学

攻撃者は頻繁に偽装されたウォレットプロバイダ、交換サポート、または友人がシードフレーズを明らかにしたり、悪意のある取引を承認したりすることにあなたをトリックするのを偽装します。 高度ネットワース個人をターゲットとするスピアフィッシングはます高度化され、多くの場合、被害者のオンラインプレゼンスに深い研究を関与しています。 偽のログインページまたは不正な「dApp」をクリックすると、ホットウォレット全体を数秒で削除できます。 ハードウェアウォレットユーザーは、攻撃者をコントロールする資金を上回る攻撃者に与える盲目の取引に署名することができます。

規制および法的暴露

世界中の政府は暗号通貨規制をきつくっています。 米国では、SECは、資産凍結または偽造につながる可能性のある執行行動を追跡し、多くのトークンを有利なスタンスを取ってしまいました。 自分の名前で直接資産を保有することは、市民または犯罪事件で、あなたが会津し、償却、または訴訟をあなたにさらすことがあります。 さらに、税務当局は、規制されていない暗号利益についてますます積極的に関与しており、犯罪や犯罪請求を請求する可能性があることを保証します。

スマートコントラクトとデファイリスク

分散型金融プラットフォームは、バグ、バックドア、または経済設計上の欠陥を含むことができるスマートコントラクトに依存しています。監査されたプロトコルでさえも悪用されています。ロニン橋のハック、ワームホールの悪用、およびノマド橋事件は、$ 1.5億を超えるユーザーを一緒に費やします。 DeFiプロトコルとやり取りすると、匿名または疑似開発者によって書かれたコードを信頼しています。単一の脆弱性は、流動性プールまたは市場を貸し出すからすべての資金を排出することができます。

物理的な脅威と社会的開示

ソーシャルメディアであなたの暗号保有物を公然と開示することは、物理的な盗難、行方不明、または子守のためのターゲットを作ることができます。 「暗号化ジャック」の高プロファイル症例が上昇しています。攻撃者は物理的に犠牲者を直面し、暴力の脅威の下で秘密鍵を要求する。 プライベートグループでの利益について自慢しても、悪意のある俳優に到達する情報漏洩することができます。

重要な資産保護戦略

1. ハードウェア等級の保証が付いている安全な札を使用して下さい

ハードウェアウォレットは、長期保管のための金基準を維持します。 ]Ledger Nano X または ]Trezor Model T ]]は、プライベートキーをオフラインで生成し、リモートハックに免疫を与えます。 毎日の取引のために、Metaskなどのホットウォレットを使用して、または、または複数の取引を行う必要はありません。

ハードウェアウォレットを設定すると、妥協されたコンピュータに限らず、クリーンな環境で初期化します。 耐火性、防水媒体で12ワードまたは24ワードの回復フレーズを書き留め、安全な預金ボックスまたはホームセーフに保存します。 シードフレーズを撮影またはデジタル化しないでください。 閲覧、電子メール、またはソーシャルメディアに使用することはありません専用のデバイスを購入することを検討してください。

2. 複数のファクター認証(MFA)をどこでも有効化

SMSベースの2FAは、SIMスワッピング攻撃に脆弱です。攻撃者は、携帯電話番号をSIMカードに転送するように、モバイルキャリアを説得します。代わりに、認証アプリ()または]]Authy]、またはなどのハードウェアセキュリティキーを使用して、複数の暗号化されたアカウントをまたは[FLT]FLT:[FLT:FLT:5]または[FLT:]を暗号化して、または[FLT]FLT:[FLT]を同一の認証する]または複数の暗号化する[FLT]を有効にします。

3. 高付加価値ホールディングス向けマルチ署名ウォレットを使用する

マルチ署名(マルチシグ)ウォレットは、複数のプライベートキーからトランザクションを実行するための承認を必要とします。例えば、2つのマルチシグウォレットは、ハードウェアウォレット、家族のメンバーのデバイス、および信頼できるサービスでタイムロックされたバックアップに保存されたキーを含むかもしれません。これにより、単一の障害を防ぎ、攻撃者が資金を排出するのをはるかに困難にすることができます。一般的なオプションには、Bitcoin Electrum、Bitcoin [FLTFLT:]、FLT[FLT]、および[FLT]を継承する[FLT]、マルチプレハブキーを配布することができます。

4. 保管場所とカストディアンを多様化

ウォレット、交換、または地理的な場所のいずれかですべての暗号化を保持しないでください。 アセットをスプレッド:

  • 別の場所(例えば、家安全および銀行の金庫)のハードウェア ウォレット
  • 評判の良いカストディアンは、(])コインベースクラストディまたは])]アンカレッジグレードの保持のためのデジタル[を好きです
  • 流動性のためのホットウォレットで少量
  • 地理的に分離されたキーサイダーによる多重なセットアップの部分

この戦略は、任意の単一のストレージポイントの物理的な損失、盗難、または発作の危険性を緩和します。また、火災や洪水などの自然災害から保護し、単一の場所を破壊することができます。

5. マスターシードフレーズ管理

あなたのシードフレーズは、あなたの財布にマスターキーです。 安全に生成し、コンピュータや携帯電話に入力し、複数の物理的フォーマットに保存します。

  • 火と水を生き生き生き残るために金属板(例えば、]])に刻まれた、または]]]に刻まれた。
  • 高品質紙に書かれ、耐火性の金庫で貯えられる
  • シャーミルの秘密共有を使用して、信頼できる個人または別の場所で保存された複数のシャードに分割

追加のセキュリティのために、パスフレーズ(25thワード)を使用することを検討してください。 パスフレーズは、シードとパスフレーズの両方なしで回復不能な隠し財布を作成します。誰かがあなたのシードフレーズを見つけたとしても。 しかし、あなたのパスフレーズを忘れないでください。回復オプションはありません。

6. 厳格な運用セキュリティ(OpSec)を実施

デジタル衛生は、財布の選択と同じくらい重要です。小さなラプスは完全な損失につながる可能性があります。これらの規則に従ってください:

  • ソーシャルメディアにアクセスし、ランダムなソフトウェアをダウンロードしたり、迷惑なリンクをクリックしたりしない、きれいなラップトップやスマートフォンなどの暗号化されたトランザクションのための専用のデバイスを使用します。
  • すべてのデバイスにアンチウィルスとアンチマルウェアソフトウェアをインストールし、更新します。
  • パブリックWi-Fiで交換にアクセスする際に、[]VPNを使用します。
  • ソーシャルメディアは、ウォレットアドレス、取引金額、個人情報を検索する攻撃者のための狩猟場です。
  • 取引ホワイトリストのやり取りを有効にします(送金先承認アドレスのみ)。
  • エアドロップ、テストトランザクション、dAppインタラクション用のバーナーウォレットを使用して、メインウォレットを分離します。
  • 署名する前に、すべてのトランザクションを確認します。受信アドレスの文字を文字でチェックするか、ハードウェアウォレット画面で確認します。

7. スマートコントラクトセキュリティツールを使用する

DeFiプロトコルとやり取りするときは、実行前にトランザクションをシミュレートするツールを使用します。 []RugDoc]とDe.Fiのようなプラットフォームは、トークンとプロトコルのリスクスコアとセキュリティ監査を提供します。 契約がEtherscanで検証されているか、タイムロックまたは緊急時停止メカニズムを持っているかどうかを確認してください。 専用のハードウェアウォレットまたは別のウォレットを使用して、DeFiが含まれているか、DeFiが、または特定の資金のみを含む損失を負うかを確認します。

法的および規制フレームワーク

資産保護のためのエンティティティ構造

自分の名前で暗号通貨を保持すると、個人的な財産を、訴訟、離婚、および債権者に脆弱にすることができます。 法的企業を使用して、あなたの投資ポートフォリオから個人資産を分離します。 これら活動は法的責任を発生させる可能性があるため、積極的に取引、貸与、またはDeFiに参加する場合は特に重要です。 一般的な構造は次のとおりです。

  • 限定責任会社(LLC):[ A LLCは、暗号資産にタイトルを保持することができます。 適切に維持された場合、それはビジネス債務や法的判断からあなたの個人的な財産を保護します。 一部の州は、WyomingやDelawareのような支持可能な法律のようなプライバシー保護や資産保護信託を含む、暗号LLCのための提供を提供します。
  • [:]]:自己が認めた信頼(例えば、Nevadaアセット保護信託)は、いくつかの制御を保持できるようにしながら、将来の債務に対して資産を保護することができます。 しかし、信託で保持された暗号は、プライベートキーの制御を失うことを避けるために慎重に管理する必要があります。 機関の信託との信頼は、より高いレベルのセキュリティを提供することができますが、いくつかの自律性を放棄する必要があります。
  • コラボレーション:] 大量の投資家は、S-CorpまたはC-Corpを使用して、税の最適化と責任の分離をすることができます。 企業は、資本を調達したり、トークンを発行したりするなどのより複雑な戦略を容易にすることができます。

暗号通貨法で経験した弁護士に相談して、あなたの管轄区域とリスクプロファイルの最良の構造を選択してください。 組織を設定する費用は、訴訟や発作物からの潜在的な損失と比較してしばしば小さいです。

税務法の遵守

税務当局は、暗号通貨取引を課税可能なイベントとして扱います。 米国では、 []]: 資本利益、ステーキング、エアドロップ、マイニングの収入。 レポートに失敗すると、監査、ペナルティ、犯罪費用につながる可能性があります。 ポートフォリオ全体を破棄します。 暗号税ソフトウェア(例えば、])]コイントラッカー:]またはすべての税額を取引する場合には、税額を削減することができます。 [FLT:] および税額は、すべての取引を削減することができます。

デジタル資産の不動産計画

暗黙や死にた場合、あなたの暗号はどうなりますか? 計画なしで、あなたのかかか、資金にアクセスできないことがあります。 下記のものを含むデジタル資産の計画を作成します。

  • ウォレットの種類、場所、アクセス方法の指示書(ただし、文字にシードフレーズは含まれていません)。
  • パスワード管理者を使用して、認証情報を保存し、デッドマンのスイッチまたはタイムロックされたボルトを使用して信頼できる専門家とのアクセスを共有します。
  • 明示的に受益者へのデジタル資産をビーコンする[]]暗号特異的な意志[[を検討してください。
  • 暗号通貨の処理方法を理解し、資産を回復するための技術的なスキルを持つデジタル専門家の名前。

Vault12または]のような一部のサービスでは、あらかじめ決められたスケジュールでキーをかかかかかみに渡る分散型相続ソリューションを提供します。 多重なセットアップのために、単一の人がフルアクセスを持っていないように、複数の相続人に鍵を配布することができますが、家族は必要に応じて資金を回復することができます。

仮想通貨ホールディングスの保険

従来の保険は、暗号通貨の損失をカバーしていません。しかし、専門的保険会社やプラットフォームの増大数は、特定のリスクのカバレッジを提供します。

  • :保険交換:]]]コインベースのようないくつかの交換は、ホットウォレットの資金の一部(典型的には数百万ドルまで)の犯罪保険を保持します。 細かいプリントをチェックしてください。 報道は通常、従業員による盗難や交換の社内システムのハッキングに制限されています。 交換が保険を持っている場合でも、請求をするために数か月または数回かかることがあります。
  • 特定暗号保険:[] のような企業 ] および ネクサスミューチュアル] 盗難、スマートコントラクトの故障、およびカストダイリスクをカバーするポリシーを提供します。 プレミアムは、ポートフォリオのサイズとストレージ方法に基づいて異なります。 いくつかのポリシーは、ハードウェアウォレット付きのコールドストレージ資産をカバーしていますが、他のカバーは、欠陥や障害などの欠陥を引っ張るリスクや障害を克服します。
  • パラメータ保険:]]] 特定の条件が満たされているとき、新しいプロトコルは、しきい値を超えるハックなどの自動支払いを提供します。 これらは、DeFiプラットフォームに直接統合することができます。
  • [自己保険:[]]]] 多くの大きな所有者は、リスクを受け入れ、一次保護として多様化するストレージ戦略を維持します。 小売投資家にとって、保険の費用は、重要な量(100,000ドル以上)を保持しない限り、利益を上回る可能性があります。 あなたのストレージ方法、管轄区域、およびリスク許容を考慮するリスク報酬計算を使用して、あなたのオプションを評価します。

モニタリングと継続的な改善

脅威が進化する。今日のどの作品が明日に廃止されるか。攻撃者を先取りするために、これらの継続的な慣行を実行:

  • 通常監査:]] 定期的にウォレットソフトウェアを見直し、ファームウェアを更新し、既知の脆弱性(例えば、CISA Advisories[)をチェックします。 ハードウェアウォレットおよびソフトウェアクライアントのセキュリティメーリングリストに登録してください。
  • トランザクション監視:]] ビットコインのEthereumやBlockstreamなどのブロックチェーンエクスプローラを使用して、予期しないアウトフローを監視します。 ポートフォリオの大きな移動のためのアラートを設定してください。 一部のサービスは、リアルタイム監視とアラートを提供します。 ]] CoinDesk] ]および他の業界のニュースアウトレットは、多くの場合、新しいベクトルおよび攻撃に関するレポートを提供します。
  • Stay educated:[ Twitterで評判の良いセキュリティ研究者をフォローし、BitcoinTalkやRedditのr / CryptoCurrencyなどのコミュニティフォーラムに参加し、暗号化セキュリティに焦点を当てた仮想会議に参加します。 景観は急速に変化し、6ヶ月前に安全だったことは、新しく発見された脆弱性があります。
  • [ 周期的バランス: ポートフォリオが成長するにつれて、ホットウォレットからコールドストレージへの資金の移動や、新しいエンティティティティティティティティティティティ間でアセットを分割することを検討してください。リスク許容度を削減し、戦略を適切に調整します。新しいDeFiプロトコルを使い始めると、わずかなテスト量だけを割り当て、スマートコントラクトの動作を監視します。
  • []:[]:あなたのプライマリウォレットが侵害されたかどうか、あなたのハードウェアウォレットが失われたか、またはあなたの交換が崩壊したかどうかを計画を作成します。 あなたがそれらを必要とする前に、彼らが働くことを確認するために回復手順を実行します。

コンテンツ

暗号通貨投資を保護することは、ワンタイムセットアップではありません。それは、技術的厳格、法的指導、および個人的バイジランを組み合わせた継続的な規準です。ハードウェアウォレットを使用することで、マルチファクター認証、ストレージの多様化、および法的組織の確立を可能にすることで、盗難、詐欺、または法的行動の損失のリスクを大幅に削減することができます。これらの領域は、多くの場合、生命イベント後に大惨事損失を引き起こすため、不動産計画と税コンプライアンスを見逃さない。 最後に、あなたの戦略を把握し、あなたのセキュリティを保護することは、あなたのセキュリティを保護します。