Legale fatturazione in Pianificazione Immobiliare: Cosa i clienti devono sapere

Legale fatturazione in Pianificazione Immobiliare: Cosa i clienti devono sapere

La pianificazione immobiliare è uno dei più importanti passi finanziari e legali individui e famiglie possono prendere. Assicura che i vostri beni sono distribuiti secondo i vostri desideri, minimizza gli oneri fiscali e protegge i cari da inutili ritardi di successione. Eppure molti clienti si concentrano interamente sui documenti - volontà, trusts, poteri di avvocato - senza comprendere pienamente come il loro avvocato si addebiterà per questi servizi.

Metodi di fatturazione comuni utilizzati dai Procuratori di pianificazione immobiliare

Gli avvocati della pianificazione immobiliare tipicamente impiegano diversi modelli di fatturazione. Ognuno ha vantaggi distinti e potenziali insidie, e la scelta giusta dipende dalla complessità della vostra proprietà, l'esperienza dell'avvocato, e le vostre preferenze. Capire questi modelli è il primo passo verso prendere una decisione informata.

Billing oraria

In questo modello, si è addebitato un tasso fisso per ogni ora (o frazione di un'ora) l'avvocato o il loro personale lavora sul vostro caso. Le tariffe orarie possono variare ampiamente - da $150 all'ora per i soci junior in piccole imprese a $800 o più all'ora per i partner senior in grandi pratiche metropolitane. Le attività comuni fatturate includono le consultazioni iniziali, la redazione di documenti, la revisione dei vostri beni, telefonate e le chiamate e le e le e le e-mail.

Pros:[]] Paghi solo per lavoro effettivamente eseguito. Questo può essere conveniente per le proprietà semplici e semplici dove l'avvocato spende meno ore di una tassa piana potrebbe assumere. fatturazione oraria offre anche trasparenza – ogni compito appare sulla fattura con una data e una descrizione.

Cons:[ Non c'è alcuna certezza dei costi. Problemi complessi o ritardi dei clienti possono guidare ore (e costi) verso l'alto rapidamente. Alcuni clienti possono sentirsi incentivati per evitare la comunicazione necessaria per mantenere le fatture basse, che può in definitiva danneggiare la qualità del piano. Inoltre, si può essere fatturati per le comunicazioni e la ricerca che il procuratore ritiene necessario, ma non ha anticipato.

Fee piatte (tasse fisse)

Molti avvocati di pianificazione immobiliare offrono una singola, tassa all-inclusive per un insieme definito di servizi - ad esempio, un pacchetto base di volontà, una fiducia vivente revocabile, o un piano completo di proprietà. La tassa copre tutto il lavoro all'interno del campo d'applicazione concordato, indipendentemente da quante ore l'avvocato effettivamente spende.

Pros:[] Costi prevedibili. Conosci il prezzo totale in anticipo, facendo budgeting diretto. Questo modello incoraggia anche l'avvocato a lavorare in modo efficiente e spesso include un numero impostato di revisioni. Alcuni avvocati offrono anche una consulenza iniziale gratuita per determinare se una tassa piana si adatta alle tue esigenze.

Cons:[] Se la vostra situazione è insolitamente complessa, la tassa piana può essere superiore ad una carica oraria sarebbe. L'avvocato può anche essere riluttante a gestire richieste aggiuntive non specificate nella portata originale senza pagare extra.

Accordi di rientro

Come l'avvocato funziona, detrae le tasse dal fermo (spesso in base alle tariffe orarie) e invia le fatture che mostrano l'equilibrio. Quando il fermo funziona a basso, si ricompone. Questo modello è comune per la pianificazione o l'amministrazione permanente, come il finanziamento di fiducia o la gestione di successione. Ci sono due tipi: un vero trattenere anticipatamente (pagato per garantire la disponibilità, non si guadagna fino a quando non si effettua una futura).

Pros:[] L'avvocato si impegna a risolvere il caso fin dall'inizio, e si tracciano i costi in tempo reale. I gestori sono spesso utilizzati per servizi non coperti dove è necessario un consiglio periodico per mesi o anni. Questa struttura può funzionare bene per i clienti che anticipano le esigenze in corso, come il finanziamento della fiducia o gli aggiornamenti beneficiari.

Cons:] Grande inoltro iniziale. Le dichiarazioni mensili richiedono un'attenta revisione per garantire deduzioni allineate al vostro accordo. Le porzioni non utilizzate devono essere rimborsabili alla fine del fidanzamento, ma dovete confermarlo per iscritto. Alcune aziende richiedono una clausola di riassortimento che automaticamente fattura la vostra carta di credito quando il fermo scende sotto una soglia—sostituisci questo prima di firmare.

Valore di fatturazione e prezzi miscelati

Alcune aziende sofisticate utilizzano la fatturazione del valore, dove la tassa è basata sul valore percepito del risultato al cliente (ad esempio, il risparmio di dollari fiscali significativi). Questo è raro nella pianificazione di base della proprietà, ma appare in piani ad alto valore di rete o complessi di tasso fiscale. Per esempio, un avvocato potrebbe addebitare una tassa di pagamento piatta di 15.000 dollari per un piano che salva la famiglia $500.000 in imposte immobiliari.

Cosa cercare in un accordo di parità

Oltre a comprendere quale metodo di fatturazione utilizza il vostro avvocato, diversi dettagli cruciali possono fare o rompere la vostra esperienza. L'accordo di tassa – spesso chiamato una lettera di fidanzamento – è un contratto vincolante che governa la vostra relazione.

Ambito di lavoro ed esclusioni

La lettera di fidanzamento dovrebbe elencare ogni documento e servizio incluso. Ad esempio, una tassa piana per un "piano di proprietà di base" potrebbe includere una volontà, il potere durevole di avvocato, e la direttiva di salute avanzata, ma escludere una fiducia, atto beneficiario, o il finanziamento di attività.

Incrementi di fatturazione e chi lavora sul tuo file

Se si sceglie fatturazione oraria, chiedere come il tempo di tracciamento solido. Gli incrementi comuni sono 0,1 ore (6 minuti) o 0.25 ore (15 minuti). Un incremento di 0.25 ore significa che una rapida e-mail di due minuti potrebbe costare 15 minuti di fatturazione. Inoltre confermare che i membri del team lavoreranno sul tuo file—paralegali, associati, partner—e le loro rispettive tariffe.

Revisione e emendamenti

I documenti di pianificazione immobiliare spesso hanno bisogno di revisioni dopo la firma iniziale - a causa di cambiamenti di vita come il matrimonio, il divorzio, la nascita, la morte, o di trasferirsi in un nuovo stato. Il vostro accordo di tassa dovrebbe specificare come le revisioni sono gestite. Alcuni avvocati offrono una tassa piana per i clienti di ritorno (ad esempio, $ 500 per un semplice emendamento).

Come valutare i costi totali

La comprensione di queste variabili consente di impostare un bilancio realistico e di confrontare le citazioni in modo significativo.

• Complexity of your property:[] Una semplice volontà per una persona sola con pochi beni può costare $200–$600. Un piano completo con una fiducia revocabile, versamento volontà, potere finanziario di avvocato, e documenti sanitari per una coppia sposata con più proprietà e interessi aziendali può variare da $2.500 a $7,500. Per clienti ad alta rete-worth con problemi fiscali, i costi facilmente superare $10,000.
• Le leggi statali:[[] Le spese di pianificazione immobiliare sono influenzate dai tassi di mercato locali e dai requisiti specifici dello stato. Ad esempio, gli stati di proprietà della comunità (California, Texas, ecc.) possono richiedere una documentazione aggiuntiva.
• Esperienza di Attorney:[[] I partner anziani nelle principali aree metropolitane caricano tassi più alti rispetto ai solisti nelle aree rurali. Tuttavia, un avvocato più esperto può lavorare in modo più efficiente, potenzialmente riducendo le ore totali.
• Posizione geografica:[] Le tariffe a New York City, San Francisco, o Washington, D.C., sono generalmente superiori al 50-100% rispetto alle città di medie dimensioni o piccole.

Per ottenere una stima accurata, richiedere preventivi indicati da due o tre avvocati. Per una dettagliata ripartizione dei costi tipici per tipo di documento, consultare risorse come []] Guida di Nolo sui costi di pianificazione immobiliare[. Questo può aiutare a valutare se una tassa proposta è equo.

Strategie per il controllo dei costi senza sacrificare la qualità

La pianificazione immobiliare è un investimento nel futuro della vostra famiglia. Con alcuni passi proattivi, è possibile mantenere le tasse ragionevoli, pur ottenendo ancora un piano di alta qualità.

Impostare un bilancio realistico e priorizzare

Prima di incontrare un avvocato, ricerca i costi tipici della vostra zona. Decidi quali documenti sono essenziali ora e che possono essere aggiunti più tardi. Per molte famiglie, un potere durevole di avvocato e una direttiva sanitaria anticipata sono priorità immediate, mentre una fiducia può aspettare fino a quando la proprietà cresce. Alcuni avvocati offrono pacchetti tiered che consentono di iniziare con un piano di base e l'aggiornamento più tardi a tariffe ridotte. Comunicare il vostro budget chiaramente durante la consultazione iniziale - un avvocato esperto può spesso adattare la portata per soddisfare le esigenze.

Vieni preparato

Più organizzato si è prima della prima consultazione, meno tempo il procuratore dovrà spendere i dati di raccolta - e il tempo equivale denaro. Creare un elenco di beni (immobili, conti di investimento, piani di pensionamento, politiche di assicurazione), debiti, dettagli familiari (nomi, età, esigenze speciali), e i vostri obiettivi principali. Avendo questo pronto può salvare un'ora piena di tempo di riunione.

Comunicare efficientemente

Rispondete prontamente alle e-mail e alle richieste di informazioni. I ritardi alla fine possono causare il lavoro di arresto e riavvio, aumentando le ore fatturabili. Allo stesso modo, consolidare tutte le vostre domande in un elenco piuttosto che inviare più messaggi separati - ciascuno mangia nel vostro budget se siete su un accordo orario. Per i clienti a pagamento piatto, stare all'interno del campo d'applicazione concordato senza innescare ulteriori oneri è anche essenziale.

Chiedere Sconti o Pagamenti

Molte aziende offrono sconti per i servizi di bundling (ad esempio, + fiducia + potere di avvocato combinato ad un tasso ridotto) o per pagare l'intera tassa piana in anticipo. Alcuni offrono piani di pagamento oltre tre a sei mesi per le spese più grandi. Non temere di chiedere se forniscono uno sconto per i clienti di ritorno o i referrals.

Cosa fare se si riceve un Bill inaspettato

Occasionalmente, i clienti ricevono fatture che sono più alti del previsto o includono le spese che non hanno anticipato.

1. Review the engagement letter.] Controllare se l'accusa contestata rientra nell'ambito di applicazione concordato. Se la lettera dice pianificazione immobiliare include “tutta la redazione dei documenti,” ma si è fatturati per più bozze, si può avere motivi di disputa.
2. Richiesta una dichiarazione dettagliata. Chiedere una ripartizione dettagliata di ogni compito con date e voci di tempo. Alcuni errori si verificano perché il tempo di un paralegal è stato erroneamente fatturato a un tasso di avvocato, o perché il tempo è stato conteggiato doppio.
3. Contatta direttamente l'avvocato. La maggior parte dei problemi di fatturazione sono risolti con una telefonata gentile o e-mail. Spiegare perché si crede che l'accusa è errata e suggerisca una risoluzione, come una riduzione o rinuncia. Molti avvocati valutano le relazioni dei clienti e si adattano a una fattura se si ha una ragionevole preoccupazione.
4. Utili servizi di arbitrato a pagamento.[] Se non è possibile raggiungere un accordo, verificare se la vostra associazione a barre di stato offre un programma di arbitrato a pagamento. Questi programmi sono tipicamente liberi o a basso costo e fornire decisioni vincolanti.
5. Considerare un nuovo avvocato. Se le controversie di fatturazione diventano un modello, potrebbe essere meglio porre fine alla relazione e prendere il vostro business altrove. Un interruttore presto nel processo è meno costoso che continuare una relazione confidenziale.

Considerazioni speciali per clienti ad alta velocità

Se la vostra proprietà è sostanziale (tipicamente oltre 12 milioni di dollari per l'esenzione fiscale federale, o più basso nelle giurisdizioni statali), la fatturazione può diventare più complessa. I procuratori possono addebitare tassi più alti per il lavoro di pianificazione fiscale specializzato, ma si può anche negoziare un tasso misto o tassa basata sul valore legato al risparmio fiscale.

I clienti di alto livello di conoscenza dovrebbero anche considerare se la tassa del procuratore include il coordinamento con il vostro contabile, consulente finanziario o responsabile fiduciario. Alcune aziende addebitano extra per partecipare a incontri con altri professionisti. Se il vostro piano coinvolge successione aziendale o attività internazionali, confermare che la tassa copre la ricerca aggiuntiva e la redazione necessaria.

Bandiere rosse in fatturazione legale

Proteggersi da pratiche di fatturazione non etiche è essenziale.

• Vague o nessuna lettera di fidanzamento. Una stima verbale non è sufficiente. Un accordo scritto protegge sia voi che l'avvocato.
• Le fatture grandi non spiegate. Le fatture che saltano significativamente senza preavviso, soprattutto quando non hai richiesto un lavoro aggiuntivo.
• Billing per i compiti amministrativi a tassi di avvocato.[ La formattazione del documento, la copia o il deposito devono essere fatti a prezzi paralegal o essere inclusi in overhead.
• Rifiuto di fornire una stima[[] o di discutere i costi prima dell'inizio del lavoro. Un avvocato affidabile vi darà un intervallo o una tassa fissa.
• Richiede un fermo non rimborsabile[[]] per il lavoro non ancora eseguito. Le regole etiche variano per stato, ma molti richiedono rimborsi per le tasse non ricevute.
• Presicuro di firmare immediatamente.[] Qualsiasi avvocato che richiede una decisione on-the-spot senza permettervi di rivedere l'accordo di tassa non sta agendo nel vostro interesse.

Se si incontra uno di questi, si consideri alla ricerca di una seconda opinione da un altro avvocato di pianificazione immobiliare. È inoltre possibile controllare il sito web della vostra associazione barra di stato per accordi di tassa di campione e linee guida etiche. [ ABA Sezione su Immobili, Fiducia e Estate Law[[]] offre risorse aggiuntive sulle migliori pratiche in spese di pianificazione immobiliare.

Conclusione: La conoscenza è la chiave per la pianificazione immobiliare economica

La fatturazione legale nella pianificazione immobiliare non deve essere un mistero. Comprendendo le strutture di tassa comune - orario, tassa piana, fermo e fatturazione di valore - e facendo le domande giuste in anticipo, è possibile scegliere l'approccio che meglio si adatta alla vostra situazione.

Ricorda: un piano bene-disegnato di proprietà non solo protegge il vostro lascito, ma fornisce anche la pace immensa di mente per voi e i vostri cari. Che la pace della mente vale il costo - quando si sa esattamente quello che si sta pagando. Se si prende il tempo per capire il processo di fatturazione, sarete meglio equipaggiati per trovare un avvocato affidabile che consegna valore e rispetta il vostro budget.

Per ulteriori informazioni, consultare le linee guida dell’associazione del vostro stato sugli accordi a pagamento o la sezione [ABA sulla proprietà reale, sulla fiducia e sulla legge immobiliare per i contratti a pagamento del campione e le best practice.