Comprendere le leggi sull'eritance

Le leggi sull’eritanza costituiscono il fondamento di qualsiasi controversia immobiliare, variano in modo significativo dalla giurisdizione, dallo stato allo stato negli Stati Uniti e da un territorio altrove, ma generalmente governano come i beni di una persona deceduta (il “costante”) siano trasferiti agli eredi.

Testate vs. Successione immobiliare

La distinzione più fondamentale è se il decedente ha lasciato una volontà valida. Quando esiste una volontà valida, la proprietà è testate]. La volontà detta distribuzione di asset, nomina un esecutore, e spesso delinea i desideri funerari. Quando non si trova alcuna volontà — o una volontà è considerata invalida — la proprietà diventa beni immobilizzanti

Il ruolo dell’esecutore e le responsabilità

L’esecutore (chiamato “personale” in alcuni stati) è la persona designata, sia per volontà che per il tribunale in in intestacy, per amministrare la proprietà. Questo ruolo comporta consistenti doveri legali: raccolta e inventario dei beni, pagamento dei debiti e delle tasse, deposito dei redditi finali e dei rendimenti fiscali e distribuzione dei beni rimanenti ai beneficiari.

Beneficiari e loro diritti legali

I beneficiari sono individui o entità nominati in una volontà o in diritto di diritto di intestacy. I loro diritti includono la ricezione di informazioni tempestive sul valore della tenuta, una contabilità dettagliata delle transazioni, e i beni alla fine a causa loro. I beneficiari possono contestare le azioni di un esecutore, contestare una volontà per motivi di indebita influenza o mancanza di capacità, o cercare la rimozione di un esecutore per cattiva condotta.

Probate vs. Attività non-probadite

Non tutti i beni passano attraverso il probatorio. I beni di investimento]—quelli che sono stati nominati esclusivamente dal decedente senza la designazione dei beneficiari—sono distribuiti tramite la volontà o l’intestacy sotto la supervisione del tribunale I beni non di investimento] passano direttamente ai beneficiari designati al di beni al di fuori del probato:

Proprietà comunitaria vs. diritto comune

Negli Stati Uniti, gli stati seguono sia i principi di proprietà della comunità o di diritto comune per quanto riguarda la proprietà civile. Gli Stati della Comunità (Arizona, California, Idaho, Louisiana, Nevada, Nuovo Messico, Texas, Washington e Wisconsin) trattano generalmente tutti i beni acquisiti durante il matrimonio come di proprietà comune di entrambi i coniugi.

Per una guida autorevole sulle leggi immobiliari, l'IRS fornisce un quadro delle regole fiscali[], mentre l'American Bar Association offre risorse sui fondamentali della pianificazione immobiliare.

Suggerimenti per la gestione delle controversie familiari

Tuttavia, l'applicazione di strategie strutturate può ridurre drasticamente la probabilità di battaglie prolungate e preservare le relazioni familiari. I seguenti suggerimenti sono basati sia nelle migliori pratiche legali che nella risoluzione dei conflitti pratici.

Progetto di una volontà chiara e giuridicamente valida

Assicurare la volontà è redatto o rivisto da un avvocato autorizzato — soprattutto se la proprietà è grande, le dinamiche familiari sono complicate, o ci sono famiglie miste. La volontà deve essere firmata in conformità con le formalità statali: tipicamente testimoniato da due adulti disinteressati, e notarized in alcuni stati (una “auto-prova” mano affidavit” velocità.

Considera una clausola No-Contest

In alcune giurisdizioni, un testatore può includere una clausola “no-contest” (o “in terrorem”) clausola nella volontà. Questa disposizione afferma che qualsiasi beneficiario che sfida la volontà senza causa probabile perfet loro eredità. Mentre non legalmente applicabile in ogni stato (e spesso disfavorito da tribunali), una clausola non-contest ben disegnata può scoraggiare le sfide frivoli.

Impegnarsi nella mediazione

La mediazione è un processo volontario e confidenziale in cui un terzo neutrale facilita la comunicazione e la negoziazione tra i membri della famiglia. Spesso è molto meno costoso e richiede tempo rispetto al contenzioso, e dà il controllo delle famiglie sui risultati. I mediatori esperti in materia immobiliare possono aiutare le parti a concentrarsi sugli interessi piuttosto che sulle posizioni, identificare le soluzioni creative (ad esempio, una panoramica di un altro sibling acquista una parte di una casa di famiglia), e ripristinare la comunicazione.

Hire un Procuratore di Litigazione

Mentre molte controversie possono essere risolte amichevolmente, alcuni richiedono la difesa legale. Un avvocato contenzioso immobiliare è specializzato in concorsi, violazione di crediti fiduciari, controversie di fiducia e controversie di successione. Possono consigliare sui meriti di una potenziale sfida, gestire i file di tribunale, e rappresentare i clienti nella mediazione o nel processo.

Tieni i record dettagliati

Gli esecutori devono mantenere un inventario completo di beni e passività, copie di tutte le comunicazioni con i beneficiari, ricevute per le spese immobiliari, e una contabilità di ogni distribuzione. I beneficiari dovrebbero mantenere copie della volontà, qualsiasi documento di fiducia, corrispondenza dal esecutore, e documenti finanziari che possono essere rilevanti.

Comprendere le dinamiche familiari e i risentri degli indirizzi

Le dispute di eredizione raramente emergono solo da ambiguità legali; sono spesso il culmine di risentimenti familiari di lunga data, favorito percepito, o trattamento non uguale durante la vita del decedente. Un genitore che ha prestato un denaro per bambini per comprare una casa senza documentarlo come un “avvenire sull’eredità” può accendere il conflitto sulla morte.

Considerare un trust come alternativa a una volontà

I trusts, soprattutto i trust di vita revocabili, offrono diversi vantaggi per la prevenzione delle controversie. Un trust può evitare di probare completamente, il che significa che la distribuzione dei beni rimane privata e non richiede la supervisione del tribunale. Un trust può anche includere istruzioni dettagliate per la gestione delle risorse se il settlor diventa incapace, e può sbalordire le distribuzioni ai beneficiari più giovani (ad esempio, a 25, 30 e 35) per ridurre i beni di base di contenzioso.

Procedure e Risoluzione legali

Quando le discussioni informali e la mediazione falliscono, le famiglie devono rivolgersi a meccanismi legali formali. Capire le procedure aiuta gli stakeholder a preparare mentalmente e finanziariamente per ciò che sta avanti. Non ogni controversia richiede un processo; molti sono risolti attraverso la pratica del movimento, conferenze di regolamento, o arbitrato.

Il processo di successione

Il procedimento di verifica è il procedimento di verifica del tribunale, la nomina di un esecutore, l’inventario dei beni immobili, il pagamento dei creditori e la distribuzione del resto ai beneficiari.

Concorsi di volontà

La maggior parte dei casi di cui è stato sottoposto a un'azione di controllo, può essere oggetto di una controversia tra i due principali soggetti che hanno avuto luogo durante la loro azione; la maggior parte dei casi ha potuto stabilire un onere di prova; la maggior parte dei casi ha potuto imporre un'influenza indebita (alcuni dei casi hanno costretto il testatore a cambiare la volontà); (3) la frode (la mancata presentazione di fatti che hanno interessato la volontà); (4) l'esecuzione impropria (la mancata risposta ai requisiti di soddisfare i requisiti di testimoniare o di firma);

Litigazioni di fiducioso

Anche se la volontà è valida, i beneficiari possono citare l'esecutore per violazione del dovere fiduciario. Le affermazioni comuni includono auto-dealing (ad esempio, l'esecutore vende beni immobili a se stessi a uno sconto), il mancato diversificare gli investimenti, commutando fondi immobiliari con conti personali, o incongruo ritardo nella distribuzione di beni.

Opzioni di risoluzione alternativa delle controversie

Non tutte le controversie devono andare a processo. Le corti incoraggiano sempre più o richiedono una risoluzione alternativa delle controversie (ADR) per ridurre la pressione del bacino e preservare le relazioni familiari.

Mediazione

Come accennato in precedenza, la mediazione è un processo non vincolante in cui un terzo neutrale aiuta la famiglia a negoziare un accordo. La mediazione è particolarmente efficace quando le parti sono disposti a comunicare e l'ostacolo primario è un equivoco dei diritti legali o una mancanza di soluzioni creative. Il mediatore non impone una decisione ma facilita il dialogo. La mediazione può verificarsi prima che una causa a buon mercato è archiviato, o in qualsiasi punto durante il contenzioso.

arbitrato

Arbitrato è un processo vincolante ADR dove un arbitro neutrale (spesso un giudice in pensione o un avvocato esperto) ascolta le prove e rende una decisione. È più formale della mediazione, ma meno formale di un processo di tribunale. L'arbitrato può essere mandato da una disposizione nella volontà o nella fiducia, o scelto da contratto di tutte le parti dopo una controversia sorge. Il vantaggio principale è la finalità: arbitrali premi sono generalmente non impugnabili, tranne su motivi molto stretti come il diritto arbitrale.

Litigazioni

Se ADR non riesce o è inappropriato (ad esempio, le accuse di frode o auto-dealing richiedono la scoperta del tribunale), il contenzioso procede in tribunale di successione. Il processo prevede la deposito di un reclamo, servendo evocazioni, scoperta (deposizioni, interrogatori, richieste di documenti), mozioni pre-triali, e un processo di panca (o la maggior parte del processo della giuria in alcuni stati).

Prevenire le controversie attraverso la pianificazione proattiva degli immobili

Il modo migliore per gestire le dispute familiari è quello di prevenirle prima che si verifichino. Mentre nessun piano può garantire armonia, la pianificazione immobiliare riflessivo riduce significativamente il rischio.

  • Comunicare le intenzioni Chiaramente:[] Un testatore dovrebbe discutere le disposizioni della volontà con i membri della famiglia chiave mentre sono ancora vivi. Sorprese al risentimento della razza di morte. Anche se la notizia è difficile, ad esempio, lasciare un bambino fuori dalla volontà, spiegando il ragionamento (ad esempio, “ho già fornito per voi attraverso i regali di vita”) può ridurre le sfide successive.
  • Usando le clausole No-Contest con giudizio: Come discusso, queste clausole possono scoraggiare le sfide frivole, ma non sono esecutive ovunque. Abbinarle con una spiegazione nella volontà o una lettera d'intenti separata.
  • Name a Neutral Executor:[] La scelta di un membro della famiglia come esecutore spesso innesca conflitti, soprattutto se quella persona è anche un beneficiario. Considerate di nominare un fiduciario professionale, come un dipartimento di fiducia in banca, una società di fiducia o un avvocato, per amministrare la proprietà.
  • Crea un trust per famiglie complesse:[] Famiglie miste, beneficiari di bisogni speciali, o i bambini trascorsi beneficiano della struttura che fornisce una fiducia. Una fiducia può dettare quando e come le attività sono distribuite, e un trusteee (spesso un professionista) può prendere decisioni imparziali.
  • Dettagli benefici di revisione e aggiornamento:[ Molte dispute derivano da forme di beneficiario obsolete su conti di pensione o assicurazione sulla vita. Queste designazioni superano una volontà.
  • Intenzioni di documenti per la proprietà personale tangibile: Oggetti come gioielli, cimeli familiari, mobili e opere d'arte spesso causano il più conflitto perché portano valore sentimentale. Creare un memorandum separato (riferito nella volontà) che assegna elementi specifici a beneficiari specifici. Anche se non giuridicamente vincolante in tutti gli stati, fornisce forti prove dei desideri del testatore.
  • Consider Pre-Mortem Trust Funding:[ Finanziare una fiducia vivente revocabile durante la vita evita di probare interamente per tali attività, riducendo così l'opportunità di contestazione pubblica e semplifica l'amministrazione, riducendo così i punti di attrito.

Conclusioni

Gestire le controversie familiari sull'eredità richiede una miscela di conoscenze legali, intelligenza emotiva e pianificazione strategica. Capire i principi fondamentali del diritto di successione - immobili vs. intestate, doveri di esecutore, diritti di beneficiario, e distinzioni di proprietà - le famiglie possono avvicinarsi a conflitti con un senso più chiaro di ciò che è in gioco.