Comprendere gli Statuti di Limitazioni nei Casi di Fallimento

Gli statuti di limitazioni servono come scadenze legali che stabiliscono il tempo massimo dopo un evento entro il quale possono essere avviati i procedimenti legali. In diritto fallimentare, questi limiti di tempo sono particolarmente significativi perché determinano quanto tempo i creditori, i fiduciari e altre parti devono rivendicare le richieste, contestare le transazioni o opporsi allo scarico di un debitore.

Questo articolo fornisce una panoramica completa degli statuti delle limitazioni che si applicano nei casi di fallimento, che coprono le scadenze di riscossione del debito, le azioni di trasferimento e preferenza fraudolente, le eccezioni di discarico, e le circostanze che possono estendere o "toll" questi periodi.

Quali sono gli Statuti di Limitazioni?

Gli statuti dei limiti sono leggi emanate dai governi federali e statali che stabiliscono il tempo massimo consentito per portare una causa di azione dopo che si verifica una causa. Lo scopo principale è quello di garantire che i reclami siano risolti mentre le prove sono ancora fresche e i testimoni sono disponibili. Queste leggi promuovono anche la stabilità impedendo alle parti di affrontare la minaccia di contenzioso indefinitamente.

Nel contesto del fallimento, gli statuti delle limitazioni appaiono sia nel Codice di Fallimento sia nello Stato generale o negli Statuti federali che governano le pretese sottostanti. Ad esempio, il termine per presentare una prova di reclamo è fissato dalle regole di fallimento, mentre il termine per contestare un trasferimento fraudolento può essere trovato nel diritto statale come applicato attraverso il Codice di Fallimento.

In genere, una volta che il periodo di legge scade, la domanda è vietata a meno che non si applichi un'eccezione o una disposizione di pedaggio.

Statuti chiave di limitazione nei casi di fallimento

Diversi statuti distinti di limitazioni operano all'interno di casi di fallimento. I più importanti includono scadenze per il deposito di prove di reclamo, evitando trasferimenti fraudolenti, recuperando preferenze, e obiettando allo scarico o allo scarico.

Scadenza per il Filing Proofs of Claim

Nel capitolo 7 e nel capitolo 13 i creditori devono presentare una prova di rivendicazione per partecipare a qualsiasi distribuzione dei beni del debitore. Il termine è fissato dalla regola della bancarotta 3002(c) Per la maggior parte dei creditori, la richiesta deve essere depositata entro 70 giorni dalla data fissata per la riunione dei creditori (il 341 meeting) in un caso del capitolo 7 e entro 180 giorni dalla data del caso è depositata in un caso specifico del capitolo 13.

Mancando la data della barra delle richieste significa generalmente che il creditore si perde il diritto di ricevere il pagamento attraverso la bancarotta. Le corti raramente accordano estensioni, e solo per “sovvenzione praticabile” secondo standard rigorosi. I debitori beneficiano di sapere che i creditori che mancano questa scadenza sono esclusi dal recupero, fornendo la finalità.

Reclami di trasferimento fraudolenti

Un trasferimento fraudolento avviene quando un debitore trasferisce proprietà con l'intento di ostacolare, ritardare o defraudare creditori, o per un valore meno ragionevolmente equivalente mentre insolve. Il trustee fallimentare o debitore-in-possesso può evitare tali trasferimenti e recuperare la proprietà per la proprietà.

Lo statuto dei crediti di trasferimento fraudolenti si trova in 11 Stati Uniti § 546(a) ed è generalmente due anni dopo l'ordine di sollievo, o entro un anno dalla nomina o l'elezione di un trustee se il trustee è nominato dopo il caso è depositato. Tuttavia, in determinate circostanze, il trusteeee può anche utilizzare la legge statale, che spesso fornisce un periodo di più lungo di look-back fino a quattro anni dal trasferimento bancario.

Questi termini relativamente brevi significano che i fiduciari devono agire rapidamente per indagare transazioni sospette. Per i debitori, capire il periodo di look-back li aiuta a sapere quali trasferimenti potrebbero essere contestati. I creditori dovrebbero essere consapevoli che se un debitore ha trasferito beni a un terzo prima del fallimento, il trustee può avere solo un tempo limitato per sbloccare la transazione.

Preferenze

Una preferenza è un pagamento o altro trasferimento effettuato dal debitore a un creditore poco prima del deposito di fallimento che permette che il creditore riceva più di quanto si farebbe in una liquidazione del capitolo 7. Il fiduciario può recuperare le preferenze per garantire una distribuzione equa tra tutti i creditori.

Ai sensi dell'11 dicembre § 547(b), il trasferimento deve essere effettuato entro 90 giorni dalla data di deposito (o un anno per gli addetti ai lavori). Il trusteee deve presentare un procedimento avversario per evitare la preferenza entro il termine fissato dal § 546(a): due anni dall'ordine di risanamento per la maggior parte dei fiduciari, o un anno se un trusteee viene nominato dopo il periodo di scadenza.

Scarico dei debiti

Non tutti i debiti sono scaricabili in bancarotta. Il Codice di bancarotta elenca tipi specifici di debiti che non possono essere scaricati, compresi quelli derivanti da frode, lesioni volontarie e dannose, alcune tasse e prestiti agli studenti.

In un caso del capitolo 7 o del capitolo 13, il termine per opporsi alla disabilità ai sensi dell'11 dicembre § 523(c) è generalmente 60 giorni dopo la prima data fissata per la riunione dei creditori (regola federale della procedura di fallimento 4007(c))).

I debitori devono capire che anche se un creditore non riesce a presentare un'obiezione tempestiva, alcuni debiti (come quelli per lesioni volontarie) possono ancora essere non discaricabili se il creditore può dimostrare gli elementi. Tuttavia, la regola di 60 giorni crea un forte incentivo per i creditori di agire rapidamente.

Oggetto per scaricare (scarica globale)

In un caso del capitolo 7, il giudice può negare al debitore una scarica del tutto se il debitore ha commesso un errore di condotta come nascondere le attività o fare falsi giuramenti. Il termine per il trustee o un creditore per presentare una denuncia che obietta di discarico è generalmente 60 giorni dopo la prima riunione dei creditori (Bankruptcy Rule 4004(a))).

Statuti di Limitazioni per Altre Rivenzioni

Oltre alle scadenze specifiche del core fallimento, altri statuti di limitazioni possono influire sulle richieste in caso di fallimento.

  • I requisiti per violazione del contratto o delle torts[] che fanno parte della bancarotta devono essere portati all'interno dello statuto di Stato applicabile delle limitazioni, che il trustee deve far rispettare.
  • I requisiti per i salari o i benefici non retribuiti[[] possono avere periodi più brevi in base alla legge statale o federale.
  • I rimborsi o i crediti fiscali[[]] possono essere soggetti allo statuto triennale dell'IRS dei limiti per i crediti di rimborso.

Il codice di fallimento fornisce spesso i tempi procedurali, mentre la legge sostanziali sottostante controlla lo statuto dei limiti per la rivendicazione stessa.

Eccezioni e Tolling degli Statuti di Limitazioni

Gli statuti delle limitazioni non sono assoluti. Le corti riconoscono diverse circostanze che possono estendere o “toll” il funzionamento del periodo. Tolling ferma temporaneamente l’orologio o estende la scadenza.

  • Fraud o occultamento da parte del debitore:[] Se il debitore nasconde beni o si impegna in condotta fraudolenta che impedisce al fiduciario di scoprire un reclamo, lo statuto dei limiti può essere annullato sotto la dottrina “fraudulent occultment”.
  • Minorità o incapacità:[ Se il partito ha diritto di portare la domanda è un minore, mentalmente incapace, o imprigionato, Stato o diritto federale può estendere la scadenza.
  • In attesa di un contenzioso:[] In alcuni casi, il deposito di una causa precedente può presentare lo statuto dei limiti per le relative affermazioni.
  • Equilebile pedaggio:[] I tribunali possono applicare un pedaggio equo se un partito è stato ingannato o impedito di depositare nonostante sforzi diligenti.

Il Codice di Fallimento include anche specifiche disposizioni di pedaggio. Ad esempio, il tempo di portare una pretesa di trasferimento fraudolenta ai sensi del § 546(a) è di due anni dopo l'ordine di sollievo, ma se il trustee non è nominato fino a tardi, il periodo può essere eseguito da tale nomina (soggetto a un cap di un anno). Inoltre, se un caso è convertito dal capitolo 13 al capitolo 7, i termini possono essere ricalcolati in base alla data di conversione.

Importanza per debitori e creditori

Per i debitori

I debitori devono essere consapevoli degli statuti dei limiti per proteggere il loro nuovo inizio. Mancando il termine per opporsi al creditore di rivendicazione potrebbe portare al debito essere consentito, anche se è legalmente stallo. Inversamente, i debitori dovrebbero capire che se un creditore non riesce a presentare una prova di reclamo in tempo, che il creditore non può raccogliere dal fallimento immobiliare.

I debitori che hanno effettuato operazioni che potrebbero essere attaccate, come la vendita di beni ai membri della famiglia a prezzi bassi, dovrebbero prepararsi alla possibilità che il trusteee può presentare azioni di evitamento all'interno dello statuto dei limiti.

Per i creditori

Mancando la data della barra dei crediti significa perfeiting una distribuzione. Mancando la scadenza per obiettare alla disabilità, il debitore può scaricare il debito anche se è stato sostenuto da frode. I creditori dovrebbero lavorare con legale consiglio per calendario queste date con attenzione, e se sospettano frode o altri cattiva condotta, devono presentare un procedimento avversario il più rapidamente possibile.

I creditori che ricevono i pagamenti o la proprietà dal debitore poco prima del deposito di fallimento possono essere soggetti a azioni di preferenza. Capire la finestra di preferenza di 90 giorni e la finestra di insider di un anno può aiutare i creditori anticipare le potenziali cause legali.

Consigli pratici per il passaggio degli Statuti di Limitazioni in Banca

  • Tenere un calendario master[[[]] di tutte le date critiche: la data di riunione dei creditori, la data di barra per le prove di reclamo, la scadenza di 60 o 70 giorni per i procedimenti avversari, e la finestra di due anni per le azioni di evitamento.
  • Lavorare con un esperto avvocato fallimentare[[]] che può monitorare le scadenze statali e federali e consigliare su problemi di pedaggio.
  • Indichi in modo proficuo qualsiasi trasferimento sospetto[[] scopri prima o durante il caso di fallimento. Il trustee ha tempo limitato per agire.
  • Non fare affidamento sulle estensioni orali[[] dalla corte o dalle parti, solo un ordine scritto dal tribunale di fallimento può estendere una scadenza.
  • Promuovi una mozione di estendere[[] prima della scadenza del termine se è necessario un'estensione.
  • Documenta tutte le comunicazioni[[]] con fiduciari e consigli per preservare la prova di eventuali accordi di pedaggio o di condotta che possono giustificare un'estensione.

Conclusioni

Gli statuti di limitazioni costituiscono la spina dorsale della correttezza procedurale nei casi di fallimento, che limitano il tempo che le richieste vengono portate mentre le prove sono fresche, che i fiduciari agiscono diligentemente e che i debitori ricevono uno scarico tempestivo.

L'interplay tra il Codice di Fallimento, le regole federali e le leggi statali può essere complesso, ad esempio, lo statuto biennale delle limitazioni per le azioni di trasferimento fraudolente ai sensi del § 546(a) interagisce con periodi di diritto statale più lunghi, e la scadenza di scarico di 60 giorni richiede un'attenzione immediata.

Le parti coinvolte nel fallimento devono consultare con esperti legali competenti per garantire che ogni scadenza venga rispettata e che qualsiasi pedaggio o estensione disponibile sia adeguatamente richiesto. Rimanendo vigile e informato, debitori e creditori possono navigare con fiducia nel sistema di fallimento, sapendo che i loro diritti sono protetti nei limiti della legge.

Per ulteriori informazioni, si prega di consultare il Regolamento federale ufficiale della procedura di fallimento (]U.S. Courts[]), il codice degli Stati Uniti Titolo 11 (Cornell LII]]]], e le linee guida del ]IRS sugli statuti fiscali-correlati di limitazioni[F[F[FLT][FLT][